%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 731.25 Td (Exhibit 99.1) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 33.00 72.00 690.25 cm /I1 Do Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 690.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.00 690.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.30 678.25 Td (Customers Bancorp, Inc.) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.40 666.25 Td (1015 Penn ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.52 666.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.00 666.25 Td (venue) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.60 654.25 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.23 654.25 Td (yomissing, P) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.83 654.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.50 654.25 Td ( 19610) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.85 630.25 Td (Contacts:) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.40 618.25 Td (Jay Sidhu, Chairman & CEO 610-935-8693) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.00 606.25 Td (Carla Leibold, CFO 484-923-8802) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.85 594.25 Td (Bob Ramsey) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.91 594.25 Td (, Dir) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.17 594.25 Td (ector) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.63 594.25 Td ( of IR and Strategic Planning 484-926-71) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.97 594.25 Td (18) Tj ET Q 0 0 0 rg /GS0 gs 71.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 171.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 271.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 371.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 471.50 583.75 68.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 71.5 579.75 m 171.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 171.5 579.75 m 271.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271.5 579.75 m 371.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371.5 579.75 m 471.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 579.75 m 539.5 579.75 l s BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 16.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.00 557.45 Td (Customers Bancorp Reports Net Income ) Tj ET Q BT /F2 16.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.95 534.65 Td (For) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.30 534.65 Td ( First Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.89 534.65 Td ( 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.1450980392156863 0.1450980392156863 0.1450980392156863 rg BT 72.00 509.45 Td (W) Tj ET Q q 0.1450980392156863 0.1450980392156863 0.1450980392156863 rg BT 81.72 509.45 Td (yomissing, P) Tj ET Q q 0.1450980392156863 0.1450980392156863 0.1450980392156863 rg BT 137.56 509.45 Td (A, ) Tj ET Q q 0.1450980392156863 0.1450980392156863 0.1450980392156863 rg BT 150.40 509.45 Td (April 24, 2019 - Customers Bancorp, Inc. \(NYSE: CUBI\) t) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 410.09 509.45 Td (he parent company of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 496.25 Td (Customers Bank \(collectively Customers or "CUBI"\), today reported ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.99 496.25 Td (first) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.71 496.25 Td ( quarter ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.36 496.25 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.36 496.25 Td ( \(") Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.26 496.25 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.46 496.25 Td ("\) net ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 483.05 Td (income to common shareholders of $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.52 483.05 Td (1.8 million, or $0.38 per diluted share. Core earnings for Q1 2019 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 469.85 Td (also totaled $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.74 469.85 Td (1.8 million, or $0.38 per diluted share \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.99 469.85 Td ( measure\).) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 399.35 m 488.5 399.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 386.35 m 488.5 386.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 384.35 m 488.5 384.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 399.35 m 539.5 399.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 386.35 m 539.5 386.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 384.35 m 539.5 384.35 l s BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 448.80 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.16 448.80 Td (e amounts\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.45 448.81 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.10 448.81 Td (Per Share) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 431.80 Td (Q1 2019 Net Income to Common Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.32 431.80 Td (eholders \(GAAP\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 417.81 Td (Customers Bank Business Banking) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.00 417.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.25 417.81 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.75 417.81 Td (1,988) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 417.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 417.81 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 403.81 Td (BankMobile) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.50 403.81 Td (\(163) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.00 403.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 403.81 Td (\(0.01) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.00 403.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 389.81 Td (Consolidated) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.00 389.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.25 389.81 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.75 389.81 Td (1,825) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 389.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 389.81 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 366.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 366.65 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.16 366.65 Td (gin, tax equivalent \("NIM"\) \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.92 366.65 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.58 366.65 Td (2.59%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.00 366.65 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.05 366.65 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 366.65 Td (, an ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 353.45 Td (expansion of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.76 353.45 Td (2) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.26 353.45 Td ( basis points from fourth quarter 2018 \("Q4 2018"\). Excluding prepayment fees, NIM ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 340.25 Td (expanded 3 basis points from Q4 2018.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 327.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 327.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.45 327.05 Td (otal assets were ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.23 327.05 Td ($10.1 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.46 327.05 Td ( at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.89 327.05 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.85 327.05 Td (, compared to $9.8 billion at December 31, 2018 and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 313.85 Td ($10.8 billion at March 31, 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.76 313.85 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.89 313.85 Td (verage interest earning assets for Q1 2019 were $9.3 billion, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 300.65 Td (compared to $9.5 billion for Q4 2018 and $9.9 billion for Q1 2018. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 287.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 287.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.45 287.45 Td (otal deposits increased year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.49 287.45 Td (-over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.48 287.45 Td (-year by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.57 287.45 Td ($383 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 287.45 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.51 287.45 Td (5.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.42 287.45 Td (, from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.06 287.45 Td (March31, 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.02 287.45 Td (, with demand ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 274.25 Td (deposits increasing $413 million, or 23%. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 261.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 261.05 Td (Loan mix improved year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.33 261.05 Td (-over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.32 261.05 Td (-year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.47 261.05 Td (, as commercial and industrial \("C&I"\) loans, excluding commercial ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 247.85 Td (loans to mortgage companies, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.61 247.85 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.13 247.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.88 247.85 Td ($335 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.42 247.85 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.83 247.85 Td (20%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.99 247.85 Td (, and residential mortgages and other ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 234.65 Td (consumer loans increased $550 million, or 239%, from March 31, 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.35 234.65 Td (As planned, multi-family ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 221.45 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 111.47 221.45 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.82 221.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.57 221.45 Td ($433 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.11 221.45 Td ( and commercial real estate non-owner occupied loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.00 221.45 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.36 221.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.11 221.45 Td ($88.6 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 208.25 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.28 208.25 Td ( over this same period. Reflecting broader market trends, commercial loans to mortgage ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 195.05 Td (companies ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.29 195.05 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.65 195.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.40 195.05 Td ($396 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.93 195.05 Td ( from March 31, 2018.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 181.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 181.85 Td (Reflecting this change in mix, the provision for loan losses was $4.8 million in Q1 2019, compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 168.65 Td ($1.4 million in Q4 2018 and $2.1 million in Q1 2018.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 155.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 155.45 Td (Asset quality remains strong. Non-performing loans improved slightly and were only 0.26% of total ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 142.25 Td (loans at March 31, 2019. Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.98 142.25 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.99 142.25 Td (fs were only $1.1 million, or 5 basis points of average total ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 129.05 Td (loans on an annualized basis, during Q1 2019. Reserves to non-performing loans were 194% at March ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 115.85 Td (31, 2019. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 102.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 102.65 Td (The Q1 2019 BankMobile segment loss narrowed to $163 thousand, or less than a penny per diluted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 89.45 Td (share, which reflected favorable seasonality in the first quarter and the addition of new monthly ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 76.25 Td (deposit fees which were initiated late in Q1 2019. ) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (2) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 730.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 730.40 Td (In late November 2018, BankMobile's first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.00 730.40 Td (White Label banking partnership went live in beta test ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 717.20 Td (phase, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.01 717.20 Td (fering BankMobile's best in class banking products to the partner's broad customer base. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.47 717.20 Td (At ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 704.00 Td (March 31, 2019, the partnership had generated over $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.40 704.00 Td (1 million in total deposits during the beta test ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 690.80 Td (phase with no advertising. On ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.07 690.80 Td (April 18, 2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.84 690.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.55 690.80 Td (-Mobile "launched" the first phase of its national ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 677.60 Td (marketing plan, and in the first week new account openings have exceeded our expectations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.21 677.60 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.71 677.60 Td (e ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 664.40 Td (expect significant account openings and deposit growth through the remainder of 2019. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 651.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 651.20 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.69 651.20 Td ( book value per common share was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.62 651.20 Td ($24.44) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.87 651.20 Td ( and tangible book value per common share \(a non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 638.00 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.04 638.00 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.71 638.00 Td ($23.92) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.96 638.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.26 638.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.21 638.00 Td (angible book value per common share has increased at a compound ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 624.80 Td (annual growth rate of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.63 624.80 Td (10.2%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.04 624.80 Td ( over the past five years.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 611.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 611.60 Td (Based on the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.46 611.60 Td (April 18, 2019 closing price of $22.30, Customers Bancorp common equity is trading at) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.85 611.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 598.40 Td (0.93x tangible book value of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.42 598.40 Td ($23.92) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.67 598.40 Td ( \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.42 598.40 Td ( measure\) and 8.6x the 2020 consensus estimate of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 585.20 Td ($2.60.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 564.80 Td ("W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.99 564.80 Td (e are on track to meet or exceed Street expectations for 2019, continue to further strengthen the quality ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 551.60 Td (of our balance sheet by improving capital while maintaining strong credit quality) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.77 551.60 Td (, and achieve a ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.43 551.60 Td ( of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 538.40 Td (1.25% within 2-3 years. Looking ahead, we expect core EPS to be $3.00 per share or higher in 2020. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.55 538.40 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.05 538.40 Td (e ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 525.20 Td (are also excited about the recent "launch" of BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.92 525.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.63 525.20 Td (-Mobile partnership and expect to add ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 512.00 Td (significant new customers and deposits to our bank," stated Jay Sidhu, CEO and Chairman of Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 498.80 Td (Bank. ) Tj ET Q BT /F2 14.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 468.80 Td (Strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.14 468.80 Td (Priorities) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 442.40 Td (Impr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.25 442.40 Td (ove Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.28 442.40 Td (ofitability: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.33 442.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.65 442.40 Td (arget a 2.75% NIM by Q4 2019 and a 1.25% ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.88 442.40 Td ( in 2-3 years ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 416.00 Td (Customers expects to keep total assets relatively flat in 2019, with a focus on growing its core businesses with ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 402.80 Td (improving mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.48 402.80 Td (gins, capital and profitability) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.85 402.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.90 402.80 Td (Through favorable mix shifts in both assets and liabilities, Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 389.60 Td (expects to improve the overall quality of its balance sheet and deposit franchise, expand its net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.81 389.60 Td (gin, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 376.40 Td (enhance liquidity and improve interest rate sensitivity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.72 376.40 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 350.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 350.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.95 350.00 Td (ar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.30 350.00 Td (get ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.05 350.00 Td ( in top quartile of peer group, which we expect will equate to a ratio of 1.25% or higher over ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 336.80 Td (the next 2-3 years.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 323.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 323.60 Td (Achieve NIM expansion to 2.75% or greater by Q4 2019, with a full year 2019 NIM above 2.70%, through ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 310.40 Td (an expected shift in asset and funding mix.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 297.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 297.20 Td (BankMobile growth and maturity expected to enhance profitability; we expect BankMobile to be profitable ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 284.00 Td (by the end of 2019. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 270.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 270.80 Td (Expense control; we expect modest growth in most Customers Bank Business Banking segment expenses, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 257.60 Td (and incremental spend in other areas will be driven by revenue growth. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 244.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 244.40 Td (Core deposit and higher) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.17 244.40 Td (-yielding loan growth are strategic priorities. Customers currently has $2.1 billion ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 231.20 Td (of loans with yields below 3.75% at March 31, 2019, of which $1.8 billion are multi-family loans. Over the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 218.00 Td (next two years, we expect to run-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.27 218.00 Td (f these lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.86 218.00 Td (-yielding multi-family loans and replace them with higher) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.71 218.00 Td (-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 204.80 Td (yielding interest earning assets. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 191.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 191.60 Td (Maintain strong credit quality and superior risk management.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 165.20 Td (Build and Deploy Capital ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 138.80 Td (The estimated total risk-based capital ratio was approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.13 138.80 Td (12.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.54 138.80 Td ( for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.87 138.80 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.06 138.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.11 138.80 Td (The estimated common equity ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 125.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.33 125.60 Td (ier 1 capital ratio was approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.05 125.60 Td (9.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.96 125.60 Td ( for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.29 125.60 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.48 125.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.53 125.60 Td (The estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.09 125.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.42 125.60 Td (ier 1 leverage capital ratio was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 112.40 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.28 112.40 Td (10.1%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.70 112.40 Td ( for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.02 112.40 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.22 112.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.27 112.40 Td (The tangible common equity to tangible assets ratio \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.60 112.40 Td ( measure\) ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 99.20 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.86 99.20 Td (7.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.77 99.20 Td ( at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.21 99.20 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.17 99.20 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 72.80 Td (In January 2019, Customers repurchased 31,159 shares of common stock at an average price of $18.35 per share, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 59.60 Td (completing its existing share repurchase authorization, which it used to repurchase approximately 2% of shares ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (3) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.40 Td (outstanding at 80% of tangible book in December 2018 and January 2019. "W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.36 741.40 Td (e still have excess capital above our ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 728.20 Td (tar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.40 728.20 Td (geted minimum tangible common equity ratio of 7.0%, which gives us options," Sidhu stated. "As capital builds, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 715.00 Td (we will evaluate the best uses for our excess capital, which may include calling our preferred equity as it becomes ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 701.80 Td (callable, starting in 2020," Sidhu continued. ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 675.40 Td (BankMobile Segment is Expected to Generate a Positive Earnings Contribution by Q4 2019 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 649.00 Td (BankMobile, a division of Customers Bank, operates a branchless digital bank of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.93 649.00 Td (fering low cost banking services to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 635.80 Td (over ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.30 635.80 Td (1.0 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 120.58 635.80 Td ( active deposit customers. Customers expects to retain BankMobile for a 2-3 year period, but will ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 622.60 Td (regularly evaluate the best options for BankMobile.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 596.20 Td (BankMobile deposits averaged ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.99 596.20 Td ($635 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.52 596.20 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.58 596.20 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.77 596.20 Td ( with an average cost of just 0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.27 596.20 Td (1%, and the Q1 2019 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 583.00 Td (segment net loss decreased to $163 thousand, or $\(0.01\) per diluted share, from $3.3 million, or $\(0.10\) per diluted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 569.80 Td (share in Q4 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.76 569.80 Td (This loss, however) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.11 569.80 Td (, is likely to increase in the seasonally slower second quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.73 569.80 Td (, which is ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 556.60 Td (expected to include a lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.30 556.60 Td (ger provision expense for planned consumer loan growth. BankMobile is expected to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 543.40 Td (generate a positive contribution to Customers' earnings in Q4 2019, given expected core deposit growth from its ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 530.20 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.88 530.20 Td (White Label banking partnership and fee changes to its student disbursement business. BankMobile initiated ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 517.00 Td (monthly deposit fees across its student business late in the first quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.64 517.00 Td (, resulting in a minimal impact in Q1 2019, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 503.80 Td (but is expected to improve revenues in future periods. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.04 503.80 Td (These fees will be waived for customers that meet minimum ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 490.60 Td (monthly deposit requirements, as part of BankMobile's goals of creating customers for life with very low cost ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 477.40 Td (banking products. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.87 477.40 Td (The new fees help balance that strategy with the need to cover costs from more transactional ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 464.20 Td (accounts and encourage customers to use BankMobile as a primary banking relationship. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 451.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 437.80 Td (In late November 2018, BankMobile's first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.50 437.80 Td (White Label banking partnership went live in beta test phase, making ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 424.60 Td (BankMobile's best in class banking products available to the partner's broad customer base, and on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.52 424.60 Td (April 18, 2019, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 411.40 Td (the partnership entered the next phase with the "launch" of the first phase of national marketing ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.91 411.40 Td (forts. Even ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 398.20 Td (before any marketing ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.17 398.20 Td (forts, the partnership has generated over $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.05 398.20 Td (1 million in total deposits in the first several ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 385.00 Td (months. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.04 385.00 Td (Account openings and deposit growth are expected to accelerate throughout the remainder of the year ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 371.80 Td (when our partner begins to gradually market the account. ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 345.40 Td (Outlook for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.11 345.40 Td ( 2019 and 2020) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 319.00 Td (Customers' expects core earnings per share to be $3.00 or higher in 2020, an increase of over 35% from the January ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 305.80 Td (2019 consensus estimate. Customers has previously indicated it is on track to earn at least $2.21 in core earnings ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 292.60 Td (per share for 2019. W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.21 292.60 Td (e are of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.99 292.60 Td (f to a good start in 2019, with strong growth in higher mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.11 292.60 Td (gin C&I and consumer ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 279.40 Td (loans, supported by corresponding increases in core deposits. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.68 279.40 Td (The planned commercial and consumer loan growth ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 266.20 Td (expected in 2019 would require appropriate provision expense in 2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.97 266.20 Td (This provision expense caused a drag on Q1 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 253.00 Td (2019 earnings and will also result in a temporary drag on Q2 2019 earnings; however) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.30 253.00 Td (, earnings should show ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 239.80 Td (acceleration starting in Q3 2019, with Customers projecting 2020 core EPS of at least $3.00," stated Sidhu.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 213.40 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.66 213.40 Td (gin is expected to increase to 2.75% or higher by Q4 2019, with full-year 2019 net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.04 213.40 Td (gin ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 200.20 Td (above 2.70%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.07 200.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.20 200.20 Td (verage interest earning assets for 2019 are expected to be roughly equal to 2018 average interest ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 187.00 Td (earning assets. Core non-interest income is expected to grow approximately 10% - 20% from 2018 and the core ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 173.80 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 173.80 Td (ficiency ratio for full-year 2019 is expected to be in the mid-60%s. Continued growth in retained earnings is ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 160.60 Td (expected to provide flexibility to call preferred equity as it becomes callable beginning in 2020 and to consider ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 147.40 Td (common stock buybacks, subject to regulatory approval. ) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (4) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 744.10 Td (Q1) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.56 744.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.31 744.10 Td (2019) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.31 744.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.06 744.10 Td (Overview) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 726.10 Td (The following table presents a summary of key earnings and performance metrics for the quarter ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.90 726.10 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 726.10 Td ( and the ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 714.10 Td (preceding four quarters, respectively:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 684.6 m 68 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 68 684.6 m 288 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 288 684.6 m 343 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 343 684.6 m 398 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 684.6 m 453 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 684.6 m 508 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 684.6 m 563 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 671.6 m 68 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 68 671.6 m 288 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 288 671.6 m 343 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 343 671.6 m 398 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 671.6 m 453 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 671.6 m 508 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 671.6 m 563 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 288 639.6 m 343 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 343 639.6 m 398 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 639.6 m 453 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 639.6 m 508 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 639.6 m 563 639.6 l s BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 688.33 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.08 688.33 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.15 688.33 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.75 688.33 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 675.33 Td (EARNINGS SUMMAR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.54 675.33 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.39 675.33 Td ( - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 659.55 Td (\(Dollars in thousands, except per share data and stock price data\)) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.20 658.05 Td (Q1) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.20 658.05 Td (Q4) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.20 658.05 Td (Q3) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.20 658.05 Td (Q2) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.20 658.05 Td (Q1) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.00 644.05 Td (2019) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.00 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.00 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.00 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 626.05 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.75 626.05 Td ( Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.16 626.05 Td (ofitability Metrics:) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 611.96 Td (Net income available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 611.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.00 611.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.25 611.96 Td (1,825) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 611.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 611.96 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 611.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 611.96 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 611.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 611.96 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 611.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 611.96 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 597.96 Td (Per share amounts:) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 583.96 Td (Earnings per share - basic) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 583.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 583.96 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 583.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 583.96 Td (0.45) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 583.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 583.96 Td (0.08) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 583.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 583.96 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 583.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 583.96 Td (0.65) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 569.96 Td (Earnings per share - diluted) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 569.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 569.96 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 569.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 569.96 Td (0.44) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 569.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 569.96 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 569.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 569.96 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 569.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 569.96 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 555.96 Td (Book value per common share ) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET BT /F1 5.52 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.49 559.81 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 555.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 555.96 Td (24.44) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 555.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 555.96 Td (23.85) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 555.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 555.96 Td (23.27) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 555.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 555.96 Td (22.70) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 555.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 555.96 Td (22.30) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 541.96 Td (CUBI stock price ) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET BT /F1 5.52 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.11 545.81 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 541.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 541.96 Td (18.31) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 541.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 541.96 Td (18.20) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 541.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 541.96 Td (23.53) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 541.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 541.96 Td (28.38) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 541.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 541.96 Td (29.15) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 527.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.32 527.96 Td (verage shares outstanding - basic) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.10 527.96 Td (31,047,191) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.10 527.96 Td (31,616,740) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 527.96 Td (31,671,122) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.10 527.96 Td (31,564,893) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.10 527.96 Td (31,424,496) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 513.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.32 513.96 Td (verage shares outstanding - diluted) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.10 513.96 Td (31,482,867) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.10 513.96 Td (32,051,030) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 513.96 Td (32,277,590) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.10 513.96 Td (32,380,662) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.10 513.96 Td (32,273,973) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 499.96 Td (Shares outstanding ) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET BT /F1 5.52 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.08 503.81 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.10 499.96 Td (31,131,247) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.10 499.96 Td (31,003,028) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 499.96 Td (31,687,340) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.10 499.96 Td (31,669,643) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.10 499.96 Td (31,466,271) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 485.96 Td (Return on average assets \("ROAA"\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 485.96 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 485.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 485.96 Td (0.71) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 485.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 485.96 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 485.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 485.96 Td (0.89) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 485.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 485.96 Td (0.95) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 485.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 471.96 Td (Return on average common equity \("ROCE"\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 471.96 Td (6.38) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 471.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 471.96 Td (7.58) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 471.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 471.96 Td (1.31) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 471.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 471.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.50 471.96 Td (1.32) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 471.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 471.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.50 471.96 Td (1.73) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 471.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 457.96 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.45 457.96 Td (ficiency ratio) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 457.96 Td (68.32) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 457.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 457.96 Td (69.99) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 457.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 457.96 Td (66.42) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 457.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 457.96 Td (64.35) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 457.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 457.96 Td (60.84) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 457.96 Td (%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 444.05 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.50 444.05 Td ( Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.08 444.05 Td (ofitability Metrics) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET BT /F2 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.31 448.13 Td ( \(1\)) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.59 444.05 Td (:) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 429.96 Td (Core earnings) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 429.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.00 429.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.25 429.96 Td (1,823) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 429.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 429.96 Td (16,992) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 429.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 429.96 Td (20,053) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 429.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 429.96 Td (20,841) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 429.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 429.96 Td (20,597) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 415.96 Td (Per share amounts:) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 401.96 Td (Core earnings per share - diluted) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 401.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 401.96 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 401.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 401.96 Td (0.53) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 401.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 401.96 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 401.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 401.96 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 401.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 401.96 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 387.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.10 387.96 Td (angible book value per common share ) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET BT /F1 5.52 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.81 391.81 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 387.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 387.96 Td (23.92) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 387.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 387.96 Td (23.32) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 387.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 387.96 Td (22.74) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 387.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 387.96 Td (22.15) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 387.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 387.96 Td (21.74) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 373.96 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.18 373.96 Td (gin, tax equivalent) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 373.96 Td (2.59) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 373.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 373.96 Td (2.57) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 373.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 373.96 Td (2.47) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 373.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 373.96 Td (2.62) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 373.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 373.96 Td (2.67) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 373.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 359.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.10 359.96 Td (angible common equity to tangible assets ) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET BT /F1 5.52 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.69 363.81 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 359.96 Td (7.35) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 359.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 359.96 Td (7.36) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 359.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 359.96 Td (6.80) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 359.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 359.96 Td (6.33) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 359.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 359.96 Td (6.36) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 359.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 345.96 Td (Core ROAA) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 345.96 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 345.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 345.96 Td (0.82) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 345.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 345.96 Td (0.88) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 345.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 345.96 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 345.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 345.96 Td (0.96) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 345.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 331.96 Td (Core ROCE) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 331.96 Td (6.38) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 331.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 331.96 Td (9.05) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 331.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 331.96 Td (10.86) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 331.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 331.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.50 331.96 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 331.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 331.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.50 331.96 Td (1.77) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 331.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 317.96 Td (Pre-tax pre-provision core net income) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 317.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.00 317.96 Td (25,036) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 317.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 317.96 Td (27,957) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 317.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 317.96 Td (31,821) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 317.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 317.96 Td (30,652) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 317.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 317.96 Td (33,757) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 303.96 Td (Core ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.00 303.96 Td ( - pre-tax and pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 303.96 Td (1.04) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 303.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 303.96 Td (1.12) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 303.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 303.96 Td (1.18) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 303.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 303.96 Td (1.15) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 303.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 303.96 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 303.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 289.96 Td (Core ROCE - pre-tax and pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 289.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.50 289.96 Td (1.57) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 289.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 289.96 Td (12.96) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 289.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 289.96 Td (15.28) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 289.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 289.96 Td (15.26) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 289.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 289.96 Td (17.23) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 289.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 275.96 Td (Core ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.67 275.96 Td (ficiency ratio) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 275.96 Td (68.32) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 275.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 275.96 Td (66.18) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 275.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 275.96 Td (62.99) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 275.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 275.96 Td (63.31) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 275.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 275.96 Td (60.72) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 275.96 Td (%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 262.05 Td (Asset Quality:) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 247.96 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.45 247.96 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.23 247.96 Td (fs) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 247.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 247.96 Td (1,060) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 247.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 247.96 Td (2,154) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 247.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.65 247.96 Td (471) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 247.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 247.96 Td (427) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 247.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.65 247.96 Td (633) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 233.96 Td (Annualized net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.87 233.96 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.65 233.96 Td (fs to average total loans) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 233.96 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 233.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 233.96 Td (0.10) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 233.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 233.96 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 233.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 233.96 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 233.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 233.96 Td (0.03) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 233.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 219.96 Td (Non-performing loans \("NPLs"\) to total loans ) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET BT /F1 5.52 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.53 223.81 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 219.96 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 219.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 219.96 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 219.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 219.96 Td (0.27) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 219.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 219.96 Td (0.29) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 219.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 219.96 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 219.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 205.96 Td (Reserves to NPLs ) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET BT /F1 5.52 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.54 209.81 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.00 205.96 Td (194.15) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 205.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 205.96 Td (147.16) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 205.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 205.96 Td (174.56) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 205.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 205.96 Td (149.25) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 205.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 205.96 Td (173.02) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 205.96 Td (%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 192.05 Td (Regulatory Capital Ratios) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET BT /F2 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.99 196.13 Td ( \(2\)) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.28 192.05 Td (:) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 177.96 Td (Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.56 177.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.53 177.96 Td (ier 1 capital to risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 177.96 Td (8.96) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 177.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 177.96 Td (8.96) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 177.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 177.96 Td (8.70) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 177.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 177.96 Td (8.61) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 177.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 177.96 Td (8.51) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 177.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 163.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.54 163.96 Td (ier 1 capital to risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 163.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.50 163.96 Td (1.50) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 163.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 163.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.50 163.96 Td (1.58) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 163.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 163.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.50 163.96 Td (1.26) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 163.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 163.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.50 163.96 Td (1.16) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 163.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 163.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.50 163.96 Td (1.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.13 163.96 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 163.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 149.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.40 149.96 Td (otal capital to risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 149.96 Td (12.93) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 149.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.25 149.96 Td (13.00) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 149.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.25 149.96 Td (12.69) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 149.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 149.96 Td (12.55) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 149.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 149.96 Td (12.55) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 149.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 135.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.39 135.96 Td (ier 1 capital to average assets \(leverage ratio\)) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 135.96 Td (10.07) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.40 135.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 135.96 Td (9.66) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.40 135.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 135.96 Td (8.91) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 135.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 135.96 Td (8.87) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.40 135.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 135.96 Td (9.03) Tj ET Q BT /F1 8.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.40 135.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 120.25 Td (\(1\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.60 120.25 Td ( measures exclude investment securities gains and losses, executive severance expense, mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.63 120.25 Td (ger and acquisition-related expenses, losses realized from the sale of) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 113.25 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.30 113.25 Td (-yielding investment securities and multi-family loans, and certain intangible assets. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.33 113.25 Td (These notable items are not included in Customers' disclosures of core earnings and other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 106.25 Td (core profitability metrics. Please note that not each of the aforementioned adjustments af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.59 106.25 Td (fected the reported amount in each of the periods presented. Customers' reasons for the use) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 99.25 Td (of these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.84 99.25 Td ( measures and a detailed reconciliation between the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.24 99.25 Td ( measures and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.14 99.25 Td ( amounts are included at the end of this document.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 86.95 Td (\(2\) Regulatory capital ratios are estimated for Q1 2019.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 74.95 Td (\(3\) Metric is a spot balance for the last day of each quarter presented.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (5) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.60 Td (Net Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.87 741.60 Td (est Income) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 716.40 Td (Net interest income totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.57 716.40 Td ($59.3 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.85 716.40 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.91 716.40 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.10 716.40 Td (, a decrease of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.75 716.40 Td ($2.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.53 716.40 Td ( from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.41 716.40 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.61 716.40 Td (, primarily due to a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 703.20 Td ($0.2 billion reduction in average interest-earning assets, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.32 703.20 Td (fset by two basis points of NIM expansion. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 690.00 Td (Compared to Q4 2018, total loan yields increased 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.96 690.00 Td (1 basis points to 4.48%, driven by a 21 basis point increase in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 676.80 Td (commercial and industrial loan yields given higher market interest rates, and a 37 basis point increase in the yield ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 663.60 Td (on "all other loans" which principally includes residential mortgages and consumer loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.79 663.60 Td (The increase in all other ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 650.40 Td (loan yields principally reflects the purchase of $132.5 million of residential mortgages and consumer loans in Q1 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 637.20 Td (2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.05 637.20 Td (The cost of total deposits increased by a modest four basis points to 1.75%. Borrowing costs decreased 15 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 624.00 Td (basis points to 2.98% due to an increase in shorter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.34 624.00 Td (-term borrowings. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 597.60 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.19 597.60 Td ( net interest income decreased $5.7 million from Q1 2018, primarily due to a $0.6 billion reduction in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 584.40 Td (average interest-earning assets and eight basis points of NIM compression. NIM compression reflected a 69 basis ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 571.20 Td (point increase in the cost of interest-bearing liabilities, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.60 571.20 Td (fset by a 44 basis point increase in the yield of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 558.00 Td (interest-earnings assets. Given the four Federal Reserve interest rate hikes in 2018 and the associated increases in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 544.80 Td (market interest rates, the cost of total deposits increased 62 basis points to 1.75% and borrowing costs increased 73 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 531.60 Td (basis points to 2.98%. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 506.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.95 506.40 Td (otal loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.17 506.40 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.52 506.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.27 506.40 Td ($73 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.30 506.40 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.71 506.40 Td (0.8%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.63 506.40 Td (, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.43 506.40 Td ($8.7 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.16 506.40 Td ( at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 506.40 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.56 506.40 Td ( compared to the year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.62 506.40 Td (-ago period. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 493.20 Td (Commercial and industrial loans, excluding commercial loans to mortgage companies, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.67 493.20 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.20 493.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.95 493.20 Td ($335 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.48 493.20 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 480.00 Td (20.3%, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.22 480.00 Td ($2.0 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.94 480.00 Td (; residential mortgages and other consumer loans increased $550 million, or 239%, to $780 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 466.80 Td (million; multi-family loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.91 466.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.26 466.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.01 466.80 Td ($433 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.54 466.80 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.96 466.80 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.05 466.80 Td (1.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.96 466.80 Td (, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.77 466.80 Td ($3.2 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.49 466.80 Td (; commercial real estate non-owner) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.42 466.80 Td (-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 453.60 Td (occupied loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 118.42 453.60 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.78 453.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.53 453.60 Td ($88.6 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.81 453.60 Td (, or 7.4%, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.94 453.60 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.67 453.60 Td (; and commercial loans to mortgage companies ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 440.40 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.36 440.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.11 440.40 Td ($396 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.64 440.40 Td (, or 20.5%, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.27 440.40 Td ($1.5 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.99 440.40 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 415.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.95 415.20 Td (otal deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.00 415.20 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.53 415.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.28 415.20 Td ($383 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.81 415.20 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.23 415.20 Td (5.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.14 415.20 Td (, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.94 415.20 Td ($7.4 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.67 415.20 Td ( at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.11 415.20 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.07 415.20 Td ( compared to the year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.13 415.20 Td (-ago period. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 402.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.95 402.00 Td (otal demand deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.57 402.00 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.10 402.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.85 402.00 Td ($413 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.38 402.00 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.80 402.00 Td (23.3%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.21 402.00 Td (, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.02 402.00 Td ($2.2 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.74 402.00 Td (; savings and money market deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 388.80 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.28 388.80 Td ($301 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.81 388.80 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.22 388.80 Td (8.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.14 388.80 Td (, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.94 388.80 Td ($3.7 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.67 388.80 Td (; and certificates of deposit accounts ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.77 388.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.13 388.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.88 388.80 Td ($331 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.41 388.80 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 375.60 Td (17.5%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.41 375.60 Td (, to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.22 375.60 Td ($1.6 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.94 375.60 Td (. In July 2018, Customers launched a new digital, on-line banking product with a goal of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 362.40 Td (gathering retail deposits. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.34 362.40 Td (As of March 31, 2019, this new business generated $361 million in retail deposits, an ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 349.20 Td (increase of $27.5 million since December 31, 2018.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 322.80 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.40 322.80 Td (ovision, Cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.54 322.80 Td (edit Quality and Risk Management) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 297.60 Td (The provision for loan losses totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.14 297.60 Td ($4.8 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.92 297.60 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.97 297.60 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.17 297.60 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.09 297.60 Td ($1.4 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.87 297.60 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.93 297.60 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.12 297.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.56 297.60 Td ($2.1 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.34 297.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 284.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.31 284.40 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.50 284.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.80 284.40 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.65 284.40 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.85 284.40 Td ( provision expense included $4.2 million for growth in the consumer and commercial and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 271.20 Td (industrial loan portfolios, net of the multi-family and commercial real estate loan run-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.21 271.20 Td (f \(including $4.0 million ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 258.00 Td (relating to increases in residential mortgages and consumer loans\) and $0.6 million for impaired loan provisions. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 244.80 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.36 244.80 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.37 244.80 Td (fs for Q1 2019 were ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.71 244.80 Td ($1.1 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.49 244.80 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.90 244.80 Td (5) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.40 244.80 Td ( basis points of average loans on an annualized basis, compared ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 231.60 Td (to net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.22 231.60 Td (ge of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.32 231.60 Td (fs of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.93 231.60 Td ($2.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.71 231.60 Td (, or 10 basis points in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.57 231.60 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.76 231.60 Td (, and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.90 231.60 Td ($0.6 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.68 231.60 Td (, or 3 basis points in Q1 2018.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 208.40 Td (Risk management is a critical component of how Customers creates long-term shareholder value, and Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 195.20 Td (believes that asset quality is one of the most important risks in banking to be understood and managed. Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 182.00 Td (believes that asset quality risks must be diligently addressed during good economic times with prudent underwriting ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 168.80 Td (standards so that when the economy deteriorates the bank's capital is suf) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.94 168.80 Td (ficient to absorb all losses without ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 155.60 Td (threatening its ability to operate and serve its community and other constituents. "Customers' non-performing loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 142.40 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.69 142.40 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.65 142.40 Td ( were only ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.82 142.40 Td (0.26%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.24 142.40 Td ( of total loans, compared to our peer group non-performing loans of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 129.20 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.28 129.20 Td (0.74%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.70 129.20 Td ( in the most recent period available, and industry average non-performing loans of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.41 129.20 Td (1.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.75 129.20 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.42 129.20 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 116.00 Td (the most recent period available. Our expectation is superior asset quality performance in good times and in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 102.80 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.02 102.80 Td (ficult years," said Mr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.49 102.80 Td (. Sidhu.) Tj ET Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (6) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.60 Td (Non-Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.85 741.60 Td (est Income) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 715.20 Td (Non-interest income totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.29 715.20 Td ($19.7 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.57 715.20 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.63 715.20 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.82 715.20 Td (, a small decrease of $0.2 million compared to Q4 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.26 715.20 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 702.00 Td (small decrease in non-interest income primarily reflects a reduction in other income given a Q4 2018 gain of $2.0 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 688.80 Td (million realized from the termination of certain interest rate swaps, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.16 688.80 Td (fset in part by increases of $1.2 million in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 675.60 Td (interchange and card revenue and $0.4 million in commercial lease income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.22 675.60 Td (The increase in interchange and card ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 662.40 Td (revenue primarily resulted from a seasonal increase in activity volumes at BankMobile, coinciding with the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 649.20 Td (beginning of a new academic semester) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.52 649.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.57 649.20 Td (The increase in commercial lease income primarily resulted from the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 636.00 Td (continued growth of our Equipment Finance Group.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 609.60 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.19 609.60 Td ( non-interest income decreased $1.2 million compared to Q1 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.66 609.60 Td (The decrease in non-interest income ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 596.40 Td (primarily resulted from decreases of $0.6 million in mortgage warehouse transactional fees, $0.9 million in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 583.20 Td (interchange and card revenue, and $1.4 million in gains on sales of SBA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.70 583.20 Td ( loans, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.13 583.20 Td (fset in part by a $1.5 million ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 570.00 Td (increase in commercial lease income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.91 570.00 Td (The decrease in mortgage warehouse transactional fees primarily resulted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 556.80 Td (from a 30% decrease in the number of loans funded in Q1 2019 compared to Q1 2018, as increasing interest rates ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 543.60 Td (reduced the volume of mortgage originations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.30 543.60 Td (The decrease in interchange and card revenue primarily resulted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 530.40 Td (from lower activity volumes at BankMobile. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.43 530.40 Td (The reduction of gains on sale of SBA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.76 530.40 Td ( loans reflects a strategic shift ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 517.20 Td (to retain SBA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.89 517.20 Td ( loans on our balance sheet. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.76 517.20 Td (The increase in commercial lease income primarily resulted from the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 504.00 Td (continued growth of our Equipment Finance Group.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 477.60 Td (Non-Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.85 477.60 Td (est Expense) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 451.20 Td (Non-interest expense totaled $54.0 million in Q1 2019, a decrease of $3.1 million from $57.0 million in Q4 2018. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 438.00 Td (The decrease in non-interest expense primarily resulted from decreases of $0.9 million in salaries and employee ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 424.80 Td (benefits, $1.1 million in professional services, $0.5 million in mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.34 424.80 Td (ger related expenses, and $1.2 million in other ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 411.60 Td (non-interest expense, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.18 411.60 Td (fset in part by increases of $0.4 million in technology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.69 411.60 Td (, communication, and bank operations ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 398.40 Td (and $0.4 million in commercial lease depreciation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.28 398.40 Td (The decrease in salaries and employee benefits primarily ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 385.20 Td (resulted from fewer working days during Q1 2019 compared to Q4 2018, and a reduction in variable compensation. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 372.00 Td (The decrease in professional services and other non-interest expenses primarily resulted from ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.92 372.00 Td (forts to monitor and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 358.80 Td (control expenses. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.67 358.80 Td (The increase in technology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.77 358.80 Td (, communication, and bank operations primarily resulted from the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 345.60 Td (continued investment to improve and maintain Customers' digital information technology infrastructure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.99 345.60 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 332.40 Td (increase in commercial lease expense primarily resulted from the continued growth of our Equipment Finance ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 319.20 Td (Group.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 296.00 Td (Q1 2019 non-interest expense increased $1.7 million from $52.3 million in Q1 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.94 296.00 Td (The increase in non-interest ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 282.80 Td (expense primarily resulted from increases of $0.9 million in salaries and employee benefits, $2.0 million in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 269.60 Td (technology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.16 269.60 Td (, communication, and bank operations, $0.4 million in advertising and promotion, and $1.1 million in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 256.40 Td (commercial lease depreciation, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.23 256.40 Td (fset in part by decreases of $1.4 million in professional services and $1.0 million ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 243.20 Td (in other non-interest expense. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.43 243.20 Td (The increase in salaries and employee benefits primarily resulted from an increase in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 230.00 Td (average full-time equivalent employees and annual merit increases. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.57 230.00 Td (The increase in technology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.67 230.00 Td (, communication, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 216.80 Td (and bank operations primarily resulted from the continued investment to improve and maintain Customers' digital ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 203.60 Td (information technology infrastructure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.61 203.60 Td (The increase in advertising and promotion primarily supported growth in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 190.40 Td (Customers' digital banking products. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.77 190.40 Td (The increase in commercial lease expense primarily resulted from the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 177.20 Td (continued growth of our Equipment Finance Group. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.12 177.20 Td (The decrease in professional services and other non-interest ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 164.00 Td (expenses primarily resulted from ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.19 164.00 Td (forts to monitor and control expenses.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 140.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.33 140.80 Td (ax) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 114.40 Td (Customers' ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.13 114.40 Td (fective tax rate was 23.8% for Q1 2019, compared to 22.2% for Q4 2018 and 23.5% for Q1 2018. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 101.20 Td (The increase in the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.47 101.20 Td (fective tax rate from Q4 2018 was primarily driven by discrete provision items, including the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 88.00 Td (income tax expense from restricted stock units that vested during Q1 2019 and an estimated research and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 74.80 Td (development tax credit recorded in Q4 2018. Customers expects the 2019 ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.34 74.80 Td (fective tax rate to be approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 61.60 Td (23% to 24%. ) Tj ET Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (7) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.60 Td (Segment Discussion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 715.20 Td (Customers Bancorp has two operating segments: Customers Bank Business Banking and BankMobile. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 688.80 Td (The Customers Bank Business Banking segment reported net income available to common shareholders of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.89 688.80 Td ($12.0 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 675.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.78 675.60 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.19 675.60 Td ($0.38) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.94 675.60 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.07 675.60 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.27 675.60 Td (, down from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.09 675.60 Td ($17.5 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.38 675.60 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.79 675.60 Td ($0.55) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.54 675.60 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.67 675.60 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.86 675.60 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 662.40 Td (The segment's core earnings for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.79 662.40 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.98 662.40 Td ( totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.42 662.40 Td ($12.0 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.70 662.40 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.11 662.40 Td ($0.38) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.86 662.40 Td ( per diluted share, compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.84 662.40 Td ($19.9 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 649.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.78 649.20 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.19 649.20 Td ($0.62) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.94 649.20 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.07 649.20 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.27 649.20 Td ( \(non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.39 649.20 Td ( measures\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.78 649.20 Td (The decrease in earnings resulted from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 636.00 Td (decreases in net interest income given a smaller balance sheet and non-interest income, and an increase in the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 622.80 Td (provision for loan losses mostly attributable to growth in residential mortgages and commercial and industrial loan ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 609.60 Td (portfolios, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.24 609.60 Td (fset in part by decreases in non-interest expense and income tax expense.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 583.20 Td (The Customers Bank Business Banking segment net income available to common shareholders for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.16 583.20 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.35 583.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 570.00 Td (decreased from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 120.24 570.00 Td ($21.5 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.52 570.00 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.93 570.00 Td ($0.67) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.68 570.00 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.81 570.00 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.01 570.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.06 570.00 Td (The segment's core earnings for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.85 570.00 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.04 570.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 556.80 Td (decreased from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 120.24 556.80 Td ($21.5 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.52 556.80 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.93 556.80 Td ($0.67) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.68 556.80 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.81 556.80 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.01 556.80 Td ( \(non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.12 556.80 Td ( measures\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.52 556.80 Td (The decrease in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 543.60 Td (earnings resulted from decreases in net interest income and non-interest income and increases in the provision for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 530.40 Td (loan losses and non-interest expenses, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.81 530.40 Td (fset in part by a decrease in income tax expense. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 504.00 Td (The BankMobile segment reported a net loss of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.00 504.00 Td ($0.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.78 504.00 Td (, or less than ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.13 504.00 Td ($\(0.01\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.21 504.00 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.34 504.00 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.54 504.00 Td (, an ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 490.80 Td (improvement from a net loss of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.14 490.80 Td ($3.3 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.92 490.80 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.33 490.80 Td ($\(0.10\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.41 490.80 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.54 490.80 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.73 490.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.78 490.80 Td (The segment's core loss \(a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 477.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.70 477.60 Td ( measure\) for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.09 477.60 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.28 477.60 Td ( totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.72 477.60 Td ($0.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.50 477.60 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.91 477.60 Td ($\(0.01\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.99 477.60 Td ( per diluted share, an improvement from a core ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 464.40 Td (loss \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.87 464.40 Td ( measure\) for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.25 464.40 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 464.40 Td ( of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.11 464.40 Td ($2.9 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.89 464.40 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.30 464.40 Td ($\(0.09\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.38 464.40 Td ( per diluted share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.49 464.40 Td (The improvement in net loss ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 451.20 Td (resulted from increases in revenues, given the purchase of consumer loans in Q4 2018 of $30 million and Q1 2019 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 438.00 Td (of $66 million and a seasonal increase in card volume at BankMobile, coinciding with the beginning of a new ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 424.80 Td (academic semester) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.15 424.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.04 424.80 Td (Amounts reported for BankMobile include funds transfer pricing of $5.6 million and $3.8 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 411.60 Td (million for Q1 2019 and Q4 2018, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.80 411.60 Td (, credited to BankMobile for the value provided to the Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 398.40 Td (Bank Business Banking segment for the use of low/no cost deposits. Part of BankMobile's strategy to reach ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 385.20 Td (profitability in 2019 includes the addition of reasonable monthly fees in the student disbursement business during ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 372.00 Td (2019, which began to be implemented late in Q1 2019. In order to incentivize desired behaviors, monthly fees can ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 358.80 Td (be waived and an attractive rate of interest can be earned for customers who meet certain requirements. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 345.60 Td (BankMobile also intends to deploy its low-cost deposits into consumer loans to increase net interest income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.49 345.60 Td (This ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 332.40 Td (strategy will be front-end loaded in 2019, with higher provision cost expected in the first half of the year and higher ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 319.20 Td (interest income expected in the second half of the year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.15 319.20 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 292.80 Td (The BankMobile segment net loss of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.97 292.80 Td ($0.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.75 292.80 Td (, or less than ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.11 292.80 Td ($\(0.01\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.18 292.80 Td ( per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.31 292.80 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.51 292.80 Td (, improved ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 279.60 Td (from a net loss of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.73 279.60 Td ($1.0 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 183.51 279.60 Td (, or $\(0.03\) per diluted share, for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.13 279.60 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.33 279.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.38 279.60 Td (The segment's core loss \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.45 279.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 266.40 Td (measure\) for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.64 266.40 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.83 266.40 Td ( totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.26 266.40 Td ($0.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.04 266.40 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.46 266.40 Td ($\(0.01\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.53 266.40 Td ( per diluted share, an improvement from a core loss \(a non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 253.20 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.54 253.20 Td ( measure\) for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.93 253.20 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.12 253.20 Td ( of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.78 253.20 Td ($0.9 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.56 253.20 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.98 253.20 Td ($\(0.03\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.05 253.20 Td ( per diluted share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.16 253.20 Td (The improvement in net loss resulted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 240.00 Td (from an increase in net interest income, primarily given consumer loan additions, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.41 240.00 Td (fset by an increase in the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 226.80 Td (provision for those loans. ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 200.35 Td (Confer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.79 200.35 Td (ence Call) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 181.25 Td (Date: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 181.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 181.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 181.25 Td (Thursday) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.83 181.25 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.72 181.25 Td (April 25, 2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 181.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 162.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.33 162.10 Td (ime: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 162.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 162.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 162.10 Td (9:00 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.70 162.10 Td (AM EDT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.36 162.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 162.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 142.95 Td (US Dial-in: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 142.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 142.95 Td (800-289-0459) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 123.80 Td (International Dial-in: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 123.80 Td (323-794-2558) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 104.65 Td (Participant Code: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 104.65 Td (135554) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 72.35 Td (Please dial in at least 10 minutes before the start of the call to ensure timely participation. Slides accompanying the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 59.15 Td (presentation will be available on Customers' website athttps://www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.21 59.15 Td (.customersbank.com/investor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.91 59.15 Td (-relations/prior to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 45.95 Td (the call.) Tj ET Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (8) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 728.20 Td (Please submit any questions you have regarding the earnings in advance torramsey@customersbank.comand the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 715.00 Td (executives will address them on the call. Customers will also open the lines to questions following management's ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 701.80 Td (presentation of the first quarter results. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.59 701.80 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.93 701.80 Td ( playback of the call will be available beginning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.44 701.80 Td (April 25, 2019 at 12:00 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 688.60 Td (PM EDT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.83 688.60 Td ( until 12:00 PM EDT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.14 688.60 Td ( on May 25, 2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.10 688.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.05 688.60 Td (o listen, call within the United States 888-203-1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.45 688.60 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.54 688.60 Td (12, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 675.40 Td (719-457-0820 when calling internationally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.77 675.40 Td (. Please use the replay passcode 1339299.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 649.00 Td (Institutional Backgr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.84 649.00 Td (ound) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 635.80 Td (Customers Bancorp, Inc. is a bank holding company located in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.02 635.80 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.74 635.80 Td (yomissing, Pennsylvania engaged in banking and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 622.60 Td (related businesses through its bank subsidiary) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.62 622.60 Td (, Customers Bank. Customers Bank is a community-based, full-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 609.40 Td (service bank with assets of approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.95 609.40 Td ($10.1 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.17 609.40 Td ( at March 31, 2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.21 609.40 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.55 609.40 Td ( member of the Federal Reserve ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 596.20 Td (System with deposits insured by the Federal Deposit Insurance Corporation, Customers Bank is an equal ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 583.00 Td (opportunity lender that provides a range of banking services to small and medium-sized businesses, professionals, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 569.80 Td (individuals and families through of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.39 569.80 Td (fices in Pennsylvania, the District of Columbia, Illinois, New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.88 569.80 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.72 569.80 Td (ork, Rhode ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 556.60 Td (Island, Massachusetts, New Hampshire and New Jersey) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.89 556.60 Td (. Committed to fostering customer loyalty) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.45 556.60 Td (, Customers Bank ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 543.40 Td (uses a High ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.88 543.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.83 543.40 Td (ech/High ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.70 543.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.65 543.40 Td (ouch strategy that includes use of industry-leading technology to provide customers better ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 530.20 Td (access to their money) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.28 530.20 Td (, as well as Concier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.92 530.20 Td (ge Banking by appointment at customers) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.06 530.20 Td ( homes or of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.15 530.20 Td (fices 12 hours a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 517.00 Td (day) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.17 517.00 Td (, seven days a week. Customers Bank of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.46 517.00 Td (fers a continually expanding portfolio of loans to small businesses, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 503.80 Td (multi-family projects, mortgage companies and consumers. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 477.40 Td (Customers Bancorp, Inc.'s voting common shares are listed on the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.53 477.40 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.38 477.40 Td (ork Stock Exchange under the symbol ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 464.20 Td (CUBI. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.92 464.20 Td (Additional information about Customers Bancorp, Inc. can be found on the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.04 464.20 Td (s website, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 451.00 Td (www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.12 451.00 Td (.customersbank.com.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 424.60 Td (Safe Harbor Statement) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 401.40 Td (In addition to historical information, this press release may contain ''forward-looking statements'' within the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 388.20 Td (meaning of the ''safe harbor'' provisions of the Private Securities Litigation Reform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.17 388.20 Td (Act of 1995. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.02 388.20 Td (These forward-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 375.00 Td (looking statements include statements with respect to Customers Bancorp, Inc.'s strategies, goals, beliefs, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 361.80 Td (expectations, estimates, intentions, capital raising ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.90 361.80 Td (forts, financial condition and results of operations, future ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 348.60 Td (performance and business. Statements preceded by) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.49 348.60 Td (, followed by) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.12 348.60 Td (, or that include the words ''may) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.92 348.60 Td (,'' ''could,'' ''should,'' ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 335.40 Td (''pro forma,'' ''looking forward,'' ''would,'' ''believe,'' ''expect,'' ''anticipate,'' ''estimate,'' ''intend,'' ''plan,'' or similar ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 322.20 Td (expressions generally indicate a forward-looking statement. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.24 322.20 Td (These forward-looking statements involve risks and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 309.00 Td (uncertainties that are subject to change based on various important factors \(some of which, in whole or in part, are ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 295.80 Td (beyond Customers Bancorp, Inc.'s control\). Numerous competitive, economic, regulatory) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.58 295.80 Td (, legal and technological ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 282.60 Td (factors, among others, could cause Customers Bancorp, Inc.'s financial performance to dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.12 282.60 Td (fer materially from the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 269.40 Td (goals, plans, objectives, intentions and expectations expressed in such forward-looking statements. In addition, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 256.20 Td (important factors relating to the acquisition of the Disbursements business, the combination of Customers' ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 243.00 Td (BankMobile business with the acquired Disbursements business, the implementation of Customers Bancorp, Inc.'s ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 229.80 Td (strategy to retain BankMobile for 2-3 years, the possibility that the expected benefits of retaining BankMobile for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 216.60 Td (2-3 years may not be achieved, or the possible ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.84 216.60 Td (fects on Customers' results of operations if BankMobile is never ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 203.40 Td (divested could cause Customers Bancorp's actual results to dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.66 203.40 Td (fer from those in the forward-looking statements. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 190.20 Td (Further) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.94 190.20 Td (, Customers' expectations with respect to the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.00 190.20 Td (fects of the new tax law could be af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.18 190.20 Td (fected by future ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 177.00 Td (clarifications, amendments, and interpretations of such law) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.92 177.00 Td (. Customers Bancorp, Inc. cautions that the foregoing ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 163.80 Td (factors are not exclusive, and neither such factors nor any such forward-looking statement takes into account the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 150.60 Td (impact of any future events. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.24 150.60 Td (All forward-looking statements and information set forth herein are based on ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 137.40 Td (management's current beliefs and assumptions as of the date hereof and speak only as of the date they are made. For ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 124.20 Td (a more complete discussion of the assumptions, risks and uncertainties related to our business, you are encouraged ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 111.00 Td (to review Customers Bancorp, Inc.'s filings with the Securities and Exchange Commission, including its most ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 97.80 Td (recent annual report on Form 10-K for the year ended December 31, 2018, subsequently filed quarterly reports on ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 84.60 Td (Form 10-Q and current reports on Form 8-K, including any amendments thereto, that update or provide information ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 71.40 Td (in addition to the information included in the Form 10-K and Form 10-Q filings, if any) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.18 71.40 Td (. Customers Bancorp, Inc. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 58.20 Td (does not undertake to update any forward-looking statement whether written or oral, that may be made from time to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 45.00 Td (time by Customers Bancorp, Inc. or by or on behalf of Customers Bank.) Tj ET Q endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (9) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 49.5 733.5 m 332.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 733.5 m 375.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375.5 733.5 m 379.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 733.5 m 421.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 421.5 733.5 m 425.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 733.5 m 468.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468.5 733.5 m 472.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 733.5 m 515.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 515.5 733.5 m 519.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 733.5 m 561.5 733.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 49.5 718.5 m 332.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 718.5 m 375.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375.5 718.5 m 379.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 718.5 m 421.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 421.5 718.5 m 425.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 718.5 m 468.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468.5 718.5 m 472.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 718.5 m 515.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 515.5 718.5 m 519.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 718.5 m 561.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 677.5 m 375.5 677.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 677.5 m 421.5 677.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 677.5 m 468.5 677.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 677.5 m 515.5 677.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 677.5 m 561.5 677.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 625.5 m 375.5 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 625.5 m 421.5 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 625.5 m 468.5 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 625.5 m 515.5 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 625.5 m 561.5 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 543.5 m 375.5 543.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 543.5 m 421.5 543.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 543.5 m 468.5 543.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 543.5 m 515.5 543.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 543.5 m 561.5 543.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 530.5 m 375.5 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 530.5 m 421.5 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 530.5 m 468.5 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 530.5 m 515.5 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 530.5 m 561.5 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 504.5 m 375.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 504.5 m 421.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 504.5 m 468.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 504.5 m 515.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 504.5 m 561.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 357.5 m 375.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 357.5 m 421.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 357.5 m 468.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 357.5 m 515.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 357.5 m 561.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 171.5 m 375.5 171.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 171.5 m 421.5 171.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 171.5 m 468.5 171.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 171.5 m 515.5 171.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 171.5 m 561.5 171.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 158.5 m 375.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 158.5 m 421.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 158.5 m 468.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468.5 158.5 m 472.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 158.5 m 515.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 158.5 m 561.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 158.5 m 375.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 158.5 m 421.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 158.5 m 468.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468.5 158.5 m 472.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 158.5 m 515.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 158.5 m 561.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 132.5 m 375.5 132.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 132.5 m 421.5 132.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 132.5 m 468.5 132.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 132.5 m 515.5 132.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 132.5 m 561.5 132.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 106.5 m 375.5 106.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 94.5 m 375.5 94.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 332.5 92.5 m 375.5 92.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 106.5 m 421.5 106.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 94.5 m 421.5 94.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379.5 92.5 m 421.5 92.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 106.5 m 468.5 106.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 94.5 m 468.5 94.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425.5 92.5 m 468.5 92.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 106.5 m 515.5 106.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 94.5 m 515.5 94.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 92.5 m 515.5 92.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 106.5 m 561.5 106.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 94.5 m 561.5 94.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519.5 92.5 m 561.5 92.5 l s BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 738.18 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.58 738.18 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.65 738.18 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.25 738.18 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 723.18 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.82 723.18 Td (TED ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.38 723.18 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.85 723.18 Td (TEMENTS OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.77 723.18 Td ( OPERA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.53 723.18 Td (TIONS - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 707.95 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.16 707.95 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.35 694.73 Td (Q1) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.85 694.73 Td (Q4) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.35 694.73 Td (Q3) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.35 694.73 Td (Q2) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.85 694.73 Td (Q1) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 681.73 Td (2019) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 681.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 681.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 681.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 681.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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(107,639) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 616.75 Td (96,964) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 599.75 Td (Interest expense:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 586.75 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 586.75 Td (31,225) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 586.75 Td (34,029) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.25 586.75 Td (32,804) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 586.75 Td (24,182) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 586.75 Td (19,793) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 573.75 Td (Other borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 573.75 Td (3,569) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 573.75 Td (2,404) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 573.75 Td (2,431) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 573.75 Td (3,275) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 573.75 Td (3,376) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 560.75 Td (FHLB advances) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 560.75 Td (5,293) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 560.75 Td (3,662) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 560.75 Td (9,125) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 560.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.25 560.75 Td (1,176) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 560.75 Td (7,080) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 547.75 Td (Subordinated debt) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 547.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 547.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 547.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 547.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 547.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 534.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 534.75 Td (otal interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 534.75 Td (41,771) Tj ET Q BT /F1 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(\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.30 508.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 508.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.25 508.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.00 495.75 Td (Net interest income after provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 495.75 Td (54,537) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 495.75 Td (60,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.25 495.75 Td (61,077) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 495.75 Td (68,106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 495.75 Td (62,914) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 478.75 Td (Non-interest income:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 465.75 Td (Interchange and card revenue) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 465.75 Td (8,806) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 465.75 Td (7,568) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 465.75 Td (7,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 465.75 Td (6,382) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 465.75 Td (9,661) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 452.75 Td (Deposit fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 452.75 Td (2,209) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 452.75 Td (2,099) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 452.75 Td (2,002) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 452.75 Td (1,632) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 452.75 Td (2,092) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 439.75 Td (Commercial lease income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 439.75 Td (2,401) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 439.75 Td (1,982) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 439.75 Td (1,419) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 439.75 Td (1,091) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 439.75 Td (862) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 426.75 Td (Bank-owned life insurance) Tj ET 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Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.26 400.75 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 400.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 400.75 Td (1,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 400.75 Td (947) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 400.75 Td (1,361) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 387.75 Td (Mortgage banking income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 387.75 Td (167) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.30 387.75 Td (73) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.25 387.75 Td (207) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 387.75 Td (205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 387.75 Td (121) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 374.75 Td (Gain \(loss\) on sale of investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 374.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.30 374.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.60 374.75 Td (\(18,659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.30 374.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 374.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.30 374.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 361.75 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 361.75 Td (3,005) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 361.75 Td (4,918) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 361.75 Td (5,257) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 361.75 Td (2,034) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 361.75 Td (2,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 348.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 348.75 Td (otal non-interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 348.75 Td (19,718) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 348.75 Td (19,877) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 348.75 Td (2,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 348.75 Td (16,127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 348.75 Td (20,910) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 331.75 Td (Non-interest expense:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 318.75 Td (Salaries and employee benefits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 318.75 Td (25,823) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 318.75 Td (26,706) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.25 318.75 Td (25,462) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 318.75 Td (27,748) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 318.75 Td (24,925) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 305.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.61 305.75 Td (echnology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.39 305.75 Td (, communication and bank operations) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 305.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.25 305.75 Td (1,953) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 305.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.25 305.75 Td (1,531) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.25 305.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.25 305.75 Td (1,657) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 305.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.25 305.75 Td (1,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 305.75 Td (9,943) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 292.75 Td (Professional services) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 292.75 Td (4,573) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 292.75 Td (5,674) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 292.75 Td (4,743) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 292.75 Td (3,81) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.25 292.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 292.75 Td (6,008) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 279.75 Td (Occupancy) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 279.75 Td (2,903) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 279.75 Td (2,933) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 279.75 Td (2,901) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 279.75 Td (3,141) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 279.75 Td (2,834) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 266.75 Td (Commercial lease depreciation) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 266.75 Td (1,923) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 266.75 Td (1,550) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 266.75 Td (1,103) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 266.75 Td (920) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 266.75 Td (815) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 253.75 Td (FDIC assessments, non-income taxes, and regulatory fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 253.75 Td (1,988) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 253.75 Td (1,892) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 253.75 Td (2,415) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 253.75 Td (2,135) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 253.75 Td (2,200) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 240.75 Td (Provision for operating losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 240.75 Td (1,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 240.75 Td (1,685) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 240.75 Td (1,171) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 240.75 Td (1,233) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 240.75 Td (1,526) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 227.75 Td (Advertising and promotion) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 227.75 Td (809) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 227.75 Td (917) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.25 227.75 Td (820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 227.75 Td (319) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 227.75 Td (390) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 214.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.26 214.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 214.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 214.75 Td (470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 214.75 Td (2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 214.75 Td (869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 214.75 Td (106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 201.75 Td (Loan workout) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 201.75 Td (320) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 201.75 Td (360) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.25 201.75 Td (516) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 201.75 Td (648) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 201.75 Td (659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 188.75 Td (Other real estate owned expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 188.75 Td (57) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 188.75 Td (285) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 188.75 Td (66) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 188.75 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.30 188.75 Td (40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 175.75 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 175.75 Td (1,856) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 175.75 Td (3,042) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 175.75 Td (3,305) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 175.75 Td (1,546) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 175.75 Td (2,834) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 162.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.33 162.75 Td (otal non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 162.75 Td (53,984) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 162.75 Td (57,045) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.25 162.75 Td (57,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 162.75 Td (53,750) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 162.75 Td (52,280) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 149.75 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 149.75 Td (20,271) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 149.75 Td (22,971) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 149.75 Td (6,057) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 149.75 Td (30,483) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 149.75 Td (31,544) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 136.75 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 136.75 Td (4,831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 136.75 Td (5,109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 136.75 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 136.75 Td (6,820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 136.75 Td (7,402) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.00 123.73 Td (Net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 123.75 Td (15,440) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 123.75 Td (17,862) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 123.75 Td (6,029) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.25 123.75 Td (23,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 123.75 Td (24,142) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.00 110.73 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.29 110.73 Td (eferr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.02 110.73 Td (ed stock dividends) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 110.75 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 110.75 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 110.75 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.25 110.75 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 110.75 Td (3,615) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.00 97.73 Td (Net income available to common shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.06 97.73 Td (eholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 97.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.25 97.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.25 97.75 Td (1,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.00 97.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 97.75 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 97.75 Td 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(12,943) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 633.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 633.85 Td (22,969) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 633.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.30 633.85 Td (9,198) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 620.85 Td (Interest-earning deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 620.85 Td (75,939) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 620.85 Td (44,439) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 620.85 Td (653,091) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 620.85 Td (228,757) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 620.85 Td (206,213) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.00 607.85 Td (Cash and cash equivalents) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 607.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.25 607.85 Td (17,662) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 607.85 Td (62,135) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 607.85 Td 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(235,360) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 438.85 Td (185,672) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 438.85 Td (165,416) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 438.85 Td (143,679) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 438.85 Td (140,501) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 425.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.60 425.83 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 425.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 425.85 Td (10,143,894) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 425.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 425.85 Td (9,833,425) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 425.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 425.85 Td (10,617,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 425.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.25 425.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.25 425.85 Td (1,092,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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q 0 0 0 rg BT 52.00 373.85 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 373.85 Td (6,052,960) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 373.85 Td (6,020,065) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 373.85 Td (7,175,547) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 373.85 Td (6,205,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 373.85 Td (5,781,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.00 360.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.33 360.85 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 360.85 Td (7,425,318) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 360.85 Td (7,142,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 360.85 Td (8,513,714) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 360.85 Td (7,295,954) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 360.85 Td (7,042,459) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 347.85 Td (Federal funds purchased) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 347.85 Td (388,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 347.85 Td (187,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 347.85 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 347.85 Td (105,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 347.85 Td (195,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 334.85 Td (FHLB advances) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 334.85 Td (1,025,832) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 334.85 Td (1,248,070) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 334.85 Td (835,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 334.85 Td (2,389,797) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 334.85 Td (2,252,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 321.85 Td (Other borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 321.85 Td (123,963) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 321.85 Td (123,871) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 321.85 Td (123,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 321.85 Td (186,888) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 321.85 Td (186,735) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 308.85 Td (Subordinated debt) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 308.85 Td (109,002) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 308.85 Td (108,977) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 308.85 Td (108,953) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 308.85 Td (108,929) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 308.85 Td (108,904) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 295.85 Td (Accrued interest payable and other liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 295.85 Td (93,406) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 295.85 Td (66,455) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 295.85 Td (80,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 295.85 Td (70,051) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 295.85 Td (64,465) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 282.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.60 282.83 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 282.85 Td (9,165,521) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 282.85 Td (8,876,609) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 282.85 Td (9,662,292) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.25 282.85 Td (10,156,619) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 282.85 Td (9,850,178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 256.85 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 256.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 256.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 256.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 256.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 256.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 243.85 Td (Common stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 243.85 Td (32,412) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 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BT 455.50 603.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 603.96 Td (184,033) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 603.96 Td (1.53%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 588.96 Td (Investment securities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 588.96 Td (691,823) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 588.96 Td (3.61%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 588.96 Td (697,474) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 588.96 Td (3.60%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 588.96 Td (1,085,429) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 588.96 Td (3.20%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 573.96 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 558.96 Td (Commercial loans to mortgage companies) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 558.96 Td (1,264,478) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 558.96 Td (5.05%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 558.96 Td (1,409,197) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 558.96 Td (5.03%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 558.96 Td (1,591,749) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 558.96 Td (4.69%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 543.96 Td (Multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 543.96 Td (3,253,792) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 543.96 Td (3.79%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 543.96 Td (3,445,267) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 543.96 Td (3.76%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 543.96 Td (3,637,929) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 543.96 Td (3.71%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 528.96 Td (Commercial and industrial) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 528.96 Td (1,921,139) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 528.96 Td (5.14%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 528.96 Td (1,823,189) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 528.96 Td (4.93%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 528.96 Td (1,653,655) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 528.96 Td (4.34%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 513.96 Td (Non-owner occupied commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 513.96 Td (1,169,333) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 513.96 Td (4.47%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 513.96 Td (1,224,750) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 513.96 Td (4.40%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 513.96 Td (1,281,502) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 513.96 Td (4.18%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 498.96 Td (All other loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 498.96 Td (812,043) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 498.96 Td (4.87%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 498.96 Td (660,007) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 498.96 Td (4.50%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 498.96 Td (330,100) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 498.96 Td (4.10%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 483.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 483.96 Td (otal loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 483.96 Td (8,420,785) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 483.96 Td (4.48%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 483.96 Td (8,562,410) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 483.96 Td (4.37%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 483.96 Td (8,494,935) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 483.96 Td (4.10%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 468.96 Td (Other interest-earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.75 468.96 Td (80,542) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 468.96 Td (5.98%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 468.96 Td (73,091) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 468.96 Td (9.41%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 468.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.75 468.96 Td (16,823) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 468.96 Td (5.79%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 453.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 453.96 Td (otal interest earning assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 453.96 Td (9,278,413) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 453.96 Td (4.41%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 453.96 Td (9,518,120) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 453.96 Td (4.31%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 453.96 Td (9,881,220) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 453.96 Td (3.97%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 438.96 Td (Non-interest earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 438.96 Td (481,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.50 438.96 Td (16) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 438.96 Td (429,247) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 438.96 Td (394,487) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 423.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 423.95 Td (otal assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 423.96 Td (9,759,529) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 423.96 Td (9,947,367) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 423.96 Td (10,275,707) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 393.95 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 378.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 378.96 Td (otal interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.84 383.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 378.96 Td (5,893,024) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 378.96 Td (2.15%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 378.96 Td (6,650,598) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 378.96 Td (2.03%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 378.96 Td (5,812,055) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 378.96 Td (1.38%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 363.96 Td (Borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 363.96 Td (1,432,685) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 363.96 Td (2.98%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 363.96 Td (983,540) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 363.96 Td (3.13%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 363.96 Td (2,182,463) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 363.96 Td (2.25%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 348.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 348.96 Td (otal interest bearing liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 348.96 Td (7,325,709) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 348.96 Td (2.31%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 348.96 Td (7,634,138) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 348.96 Td (2.17%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 348.96 Td (7,994,518) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 348.96 Td (1.62%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 333.96 Td (Non-interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.72 338.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 333.96 Td (1,360,815) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 333.96 Td (1,261,330) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 333.96 Td (1,278,947) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 318.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 318.96 Td (otal deposits & borrowings ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 318.96 Td (8,686,524) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 318.96 Td (1.95%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 318.96 Td (8,895,468) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 318.96 Td (1.86%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 318.96 Td (9,273,465) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 318.96 Td (1.39%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 303.96 Td (Other non-interest bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 303.96 Td (104,401) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 303.96 Td (89,202) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 303.96 Td (75,307) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 288.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 288.95 Td (otal liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 288.96 Td (8,790,925) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 288.96 Td (8,984,670) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 288.96 Td (9,348,772) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 273.96 Td (Common equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 273.96 Td (751,133) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 273.96 Td (745,226) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 273.96 Td (709,464) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 258.96 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 243.95 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.84 243.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 243.96 Td (968,604) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 243.96 Td (962,697) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 243.96 Td (926,935) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 228.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 228.95 Td (otal liabilities and shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.28 228.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 228.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 228.96 Td (9,759,529) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 228.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 228.96 Td (9,947,367) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 228.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 228.96 Td (10,275,707) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 198.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 198.95 Td (est margin) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 198.96 Td (2.59%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 198.96 Td (2.57%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 198.96 Td (2.66%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 183.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 183.95 Td (est margin tax equivalent ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET BT /F2 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.06 188.03 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 183.96 Td (2.59%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 183.96 Td (2.57%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 183.96 Td (2.67%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 154.75 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.76 154.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.29 154.75 Td (otal costs of deposits \(including interest bearing and non-interest bearing\) were 1.75%, 1.71% and 1.13% for the three months ended March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 146.75 Td (2019, December 31, 2018, and March 31, 2018, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.19 146.75 Td (.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 134.45 Td (\(2\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.75 134.45 Td ( measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.96 134.45 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.30 134.45 Td ( detailed reconciliation between the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.18 134.45 Td ( measure and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.95 134.45 Td ( amount is included at the end of this) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 126.50 Td (document.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 24.60 Td (12) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50.5 736.5 m 101.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101.5 736.5 m 152.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152.5 736.5 m 203.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203.5 736.5 m 254.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254.5 736.5 m 305.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 736.5 m 356.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356.5 736.5 m 407.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407.5 736.5 m 458.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 736.5 m 509.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509.5 736.5 m 560.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50.5 721.5 m 101.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101.5 721.5 m 152.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152.5 721.5 m 203.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203.5 721.5 m 254.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254.5 721.5 m 305.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 721.5 m 356.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356.5 721.5 m 407.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407.5 721.5 m 458.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 721.5 m 509.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509.5 721.5 m 560.5 721.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 741.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.79 741.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.03 741.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.37 741.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 726.40 Td (SEGMENT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.81 726.40 Td ( REPOR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.68 726.40 Td (TING - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 710.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 710.00 Td (e amounts\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 692.00 Td (The following tables present Customers' business segment results for the ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.92 692.00 Td (three) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.90 692.00 Td ( months ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.73 692.00 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.33 692.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.77 692.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.77 692.00 Td (:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 666.5 m 242 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 666.5 m 246 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 666.5 m 306 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 306 666.5 m 310 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 666.5 m 370 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 666.5 m 434 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 666.5 m 438 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 666.5 m 498 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 666.5 m 502 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 666.5 m 562 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 625.5 m 242 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 625.5 m 306 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 625.5 m 370 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 666.5 m 434 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 625.5 m 434 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 666.5 m 438 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 666.5 m 498 666.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 625.5 m 498 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 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1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 535.5 m 370 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 535.5 m 434 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 535.5 m 498 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 535.5 m 562 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 499.5 m 242 499.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 499.5 m 306 499.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 499.5 m 370 499.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 499.5 m 434 499.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 499.5 m 498 499.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 499.5 m 562 499.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 469.5 m 242 469.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 449.5 m 242 449.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 447.5 m 242 447.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 469.5 m 306 469.5 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(32,871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 518.96 Td (\(1,327) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 518.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 518.96 Td (31,544) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 505.76 Td (Income tax expense \(benefit\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.25 503.96 Td (4,880) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 503.96 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 503.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.25 503.96 Td (4,831) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.25 503.96 Td (7,728) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 503.96 Td (\(326) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 503.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 503.96 Td (7,402) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 490.76 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 488.96 Td (15,603) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.00 488.96 Td (\(163) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 488.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 488.96 Td (15,440) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 488.96 Td (25,143) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 488.96 Td (\(1,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 488.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 488.96 Td (24,142) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 475.76 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.25 473.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 473.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.25 473.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.25 473.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 473.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 473.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 460.76 Td (Net income \(loss\) available to) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 451.76 Td (common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 452.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 452.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.25 452.96 Td (1,988) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 452.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.00 452.96 Td (\(163) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 452.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 452.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 452.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.25 452.96 Td (1,825) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 452.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 452.96 Td (21,528) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 452.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 452.96 Td (\(1,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 452.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 452.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 452.96 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 435.76 Td (Basic earnings \(loss\) per common) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 426.76 Td (share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 427.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 427.96 Td (0.39) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 427.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 427.96 Td (\(0.01) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 427.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 427.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.75 427.96 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 427.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 427.96 Td (0.69) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 427.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.75 427.96 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 427.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 427.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.75 427.96 Td (0.65) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 414.76 Td (Diluted earnings \(loss\) per) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 405.76 Td (common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 406.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 406.96 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 406.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 406.96 Td (\(0.01) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 406.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 406.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.75 406.96 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 406.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 406.96 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 406.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.75 406.96 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 406.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 406.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.75 406.96 Td (0.64) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 380.546337890625 m 171.08642578125 380.546337890625 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 381.95 Td (As of Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.33 381.95 Td (ch 31, 2019 and 2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 368.76 Td (Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.25 366.96 Td (3,629) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 366.96 Td (12,544) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 366.96 Td (16,173) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.25 366.96 Td (3,630) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 366.96 Td (13,847) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 366.96 Td (17,477) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 353.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.68 353.76 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 351.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 351.96 Td (9,916,308) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 351.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.25 351.96 Td (227,586) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 351.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.00 351.96 Td (10,143,894) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 351.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.00 351.96 Td (10,690,479) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 351.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 351.96 Td (78,787) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 351.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.00 351.96 Td (10,769,266) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 338.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.68 338.76 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 336.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 336.96 Td (6,798,562) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 336.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.25 336.96 Td (626,756) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 336.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 336.96 Td (7,425,318) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 336.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 336.96 Td (6,418,810) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 336.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 336.96 Td (623,649) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 336.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 336.96 Td (7,042,459) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 323.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.37 323.76 Td (otal non-deposit liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 321.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 321.96 Td (1,719,469) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 321.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 321.96 Td (20,734) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 321.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 321.96 Td (1,740,203) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 321.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 321.96 Td (2,759,156) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 321.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 321.96 Td (48,563) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 321.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 321.96 Td (2,807,719) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 304.40 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.39 304.40 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 304.40 Td ($5.6 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.57 304.40 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.12 304.40 Td ($4.4 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.23 304.40 Td ( for the three months ended March 31, 2019 and 2018, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.54 304.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 294.80 Td (credited to BankMobile for the value provided to the Customers Bank Business Banking segment for the use of low/no cost deposits.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 24.60 Td (13) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 749.10 Td (The following tables present Customers' business segment results for the quarter ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.11 749.10 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.71 749.10 Td ( and the preceding four ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 737.10 Td (quarters:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 696.6 m 322.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 696.6 m 382.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 696.6 m 441.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 696.6 m 501.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 696.6 m 561.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 696.6 m 322.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 696.6 m 382.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 696.6 m 441.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 696.6 m 501.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 696.6 m 561.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 670.6 m 322.5 670.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 670.6 m 382.5 670.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 670.6 m 441.5 670.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 670.6 m 501.5 670.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 670.6 m 561.5 670.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 618.6 m 322.5 618.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 618.6 m 382.5 618.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 618.6 m 441.5 618.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 618.6 m 501.5 618.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 618.6 m 561.5 618.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 592.6 m 322.5 592.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 592.6 m 382.5 592.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 592.6 m 441.5 592.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 592.6 m 501.5 592.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 592.6 m 561.5 592.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 566.6 m 501.5 566.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 566.6 m 561.5 566.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 566.6 m 322.5 566.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 554.6 m 322.5 554.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 552.6 m 322.5 552.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 566.6 m 382.5 566.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 554.6 m 382.5 554.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 552.6 m 382.5 552.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 566.6 m 441.5 566.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 554.6 m 441.5 554.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 552.6 m 441.5 552.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 566.6 m 501.5 566.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 554.6 m 501.5 554.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 552.6 m 501.5 552.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 566.6 m 561.5 566.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 554.6 m 561.5 554.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 552.6 m 561.5 552.6 l s BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.95 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52 714.7125976562501 m 204.5439453125 714.7125976562501 l s q 0 0 0 rg BT 52.00 716.28 Td (Customers Bank Business Banking:) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.60 701.05 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 701.05 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 701.05 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.10 701.05 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.10 701.05 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 687.86 Td (Interest income ) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.98 687.86 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 687.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 687.86 Td (92,871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 687.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 687.86 Td (98,129) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 687.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 687.86 Td (106,156) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 687.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 687.86 Td (104,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.00 687.86 Td (10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 687.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 687.86 Td (92,554) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 674.86 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 674.86 Td (41,605) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 674.86 Td (41,592) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 674.86 Td (45,982) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 674.86 Td (40,182) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 674.86 Td (31,917) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 661.86 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 661.86 Td (51,266) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 661.86 Td (56,537) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 661.86 Td (60,174) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 661.86 Td (63,928) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 661.86 Td (60,637) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 648.86 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 648.86 Td (2,976) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 648.86 Td (\(200) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 648.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 648.86 Td (2,502) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 648.86 Td (\(1,247) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 648.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 648.86 Td (1,874) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 635.86 Td (Non-interest income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 635.86 Td (7,577) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 635.86 Td (9,352) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 635.86 Td (\(7,756) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 635.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 635.86 Td (7,465) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 635.86 Td (8,439) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 622.86 Td (Non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 622.86 Td (35,384) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 622.86 Td (38,778) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 622.86 Td (36,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.00 622.86 Td (15) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 622.86 Td (37,721) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 622.86 Td (34,331) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 609.86 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 609.86 Td (20,483) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 609.86 Td (27,31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.50 609.86 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 609.86 Td (13,801) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 609.86 Td (34,919) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 609.86 Td (32,871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 596.86 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 596.86 Td (4,880) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 596.86 Td (6,175) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 596.86 Td (1,930) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 596.86 Td (7,910) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 596.86 Td (7,728) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 583.86 Td (Net income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 583.86 Td (15,603) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 583.86 Td (21,136) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 583.86 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.75 583.86 Td (1,871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 583.86 Td (27,009) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 583.86 Td (25,143) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 570.86 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 570.86 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 570.86 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 570.86 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 570.86 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 570.86 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.00 557.86 Td (Net income available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 557.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 557.86 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.75 557.86 Td (1,988) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 557.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 557.86 Td (17,521) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 557.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 557.86 Td (8,256) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 557.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 557.86 Td (23,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 557.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 557.86 Td (21,528) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 540.86 Td (Basic earnings per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 540.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.25 540.86 Td (0.39) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 540.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 540.86 Td (0.55) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 540.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.25 540.86 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 540.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 540.86 Td (0.74) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 540.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.25 540.86 Td (0.69) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 527.86 Td (Diluted earnings per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 527.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.25 527.86 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 527.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 527.86 Td (0.55) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 527.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.25 527.86 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 527.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 527.86 Td (0.72) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 527.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.25 527.86 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 508.50 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.39 508.50 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 508.50 Td ($5.6 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.57 508.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.57 508.50 Td ($3.8 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.68 508.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.68 508.50 Td ($3.9 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.79 508.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.79 508.50 Td ($3.5 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.91 508.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.46 508.50 Td ($4.4 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.57 508.50 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 498.90 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.38 498.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.38 498.90 Td (December 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 149.25 498.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.25 498.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.25 498.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.25 498.90 Td (September 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.46 498.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.46 498.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.46 498.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.46 498.90 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.12 498.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.12 498.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.12 498.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.67 498.90 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.55 498.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.55 498.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.55 498.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.68 498.90 Td (, credited to BankMobile for the value provided to ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 489.30 Td (the Customers Bank Business Banking segment for the use of low/no cost deposits.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 429.6 m 322.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 429.6 m 382.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 429.6 m 441.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 429.6 m 501.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 429.6 m 561.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 429.6 m 322.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 429.6 m 382.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 429.6 m 441.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 429.6 m 501.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 429.6 m 561.5 429.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 403.6 m 322.5 403.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 403.6 m 382.5 403.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 403.6 m 441.5 403.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 403.6 m 501.5 403.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 403.6 m 561.5 403.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 351.6 m 322.5 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 351.6 m 382.5 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 351.6 m 441.5 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 351.6 m 501.5 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 351.6 m 561.5 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 325.6 m 322.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 325.6 m 382.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 325.6 m 441.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 325.6 m 501.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 325.6 m 561.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 325.6 m 322.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 313.6 m 322.5 313.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 311.6 m 322.5 311.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 325.6 m 382.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 313.6 m 382.5 313.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 311.6 m 382.5 311.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 325.6 m 441.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 313.6 m 441.5 313.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 311.6 m 441.5 311.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 325.6 m 501.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 313.6 m 501.5 313.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 311.6 m 501.5 311.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 325.6 m 561.5 325.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 313.6 m 561.5 313.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 311.6 m 561.5 311.6 l s BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.95 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52 447.71259765625 m 108.1181640625 447.71259765625 l s q 0 0 0 rg BT 52.00 449.28 Td (BankMobile:) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.10 434.05 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 434.05 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 434.05 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.10 434.05 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.10 434.05 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 420.86 Td (Interest income ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.98 424.94 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 420.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 420.86 Td (8,204) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 420.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 420.86 Td (5,174) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 420.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 420.86 Td (3,889) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 420.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 420.86 Td (3,529) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 420.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 420.86 Td (4,410) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 407.86 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.50 407.86 Td (166) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 407.86 Td (187) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.00 407.86 Td (62) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.50 407.86 Td (135) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.00 407.86 Td (16) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 394.86 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 394.86 Td (8,038) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 394.86 Td (4,987) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 394.86 Td (3,827) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 394.86 Td (3,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 394.86 Td (4,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 381.86 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 381.86 Td (1,791) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 381.86 Td (1,585) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 381.86 Td (422) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.50 381.86 Td (463) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 381.86 Td (243) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 368.86 Td (Non-interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 368.86 Td (12,141) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 368.86 Td (10,525) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 368.86 Td (9,840) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 368.86 Td (8,662) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 368.86 Td (12,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 355.86 Td (Non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 355.86 Td (18,600) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 355.86 Td (18,267) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 355.86 Td (20,989) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 355.86 Td (16,029) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 355.86 Td (17,949) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 342.86 Td (Loss before income tax expense or benefit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 342.86 Td (\(212) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 342.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 342.86 Td (\(4,340) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 342.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 342.86 Td (\(7,744) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 342.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 342.86 Td (\(4,436) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 342.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 342.86 Td (\(1,327) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 342.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 329.86 Td (Income tax benefit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.00 329.86 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 329.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 329.86 Td (\(1,066) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 329.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 329.86 Td (\(1,902) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 329.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 329.86 Td (\(1,090) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 329.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 329.86 Td (\(326) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 329.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.00 316.86 Td (Net loss available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 316.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 316.86 Td (\(163) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 316.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 316.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 316.86 Td (\(3,274) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 316.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 316.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 316.86 Td (\(5,842) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 316.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 316.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 316.86 Td (\(3,346) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 316.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 316.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 316.86 Td (\(1,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 316.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 297.86 Td (Basic loss per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 297.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.25 297.86 Td (\(0.01) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 297.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 297.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 297.86 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 297.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 297.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.25 297.86 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 297.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 297.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 297.86 Td (\(0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.50 297.86 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 297.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 297.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.25 297.86 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 297.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 284.86 Td (Diluted loss per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 284.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.25 284.86 Td (\(0.01) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 284.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 284.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 284.86 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 284.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 284.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.25 284.86 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 284.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 284.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 284.86 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 284.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 284.86 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.25 284.86 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 284.86 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 267.50 Td (\(2\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.39 267.50 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 267.50 Td ($5.6 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.57 267.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.57 267.50 Td ($3.8 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.68 267.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.68 267.50 Td ($3.9 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.79 267.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.79 267.50 Td ($3.5 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.91 267.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.46 267.50 Td ($4.4 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.57 267.50 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 257.90 Td (March31, 2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.38 257.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.38 257.90 Td (December 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 149.25 257.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.25 257.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.25 257.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.25 257.90 Td (September 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.46 257.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.46 257.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.46 257.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.46 257.90 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.12 257.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.12 257.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.12 257.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.67 257.90 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.55 257.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.55 257.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.55 257.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.68 257.90 Td (, credited to BankMobile for the value provided to ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 248.30 Td (the Customers Bank Business Banking segment for the use of low/no cost deposits.) Tj ET Q endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (14) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 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i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276.5 716.5 m 330.5 716.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330.5 732.5 m 334.5 732.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330.5 716.5 m 334.5 716.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 732.5 m 388.5 732.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 716.5 m 388.5 716.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 732.5 m 392.5 732.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 716.5 m 392.5 716.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392.5 732.5 m 446.5 732.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392.5 716.5 m 446.5 716.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446.5 732.5 m 450.5 732.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446.5 716.5 m 450.5 716.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 450.5 732.5 m 504.5 732.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 450.5 716.5 m 504.5 716.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 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(568,068) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 536.75 Td (51) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.25 536.75 Td (1,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.25 536.75 Td (494,265) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 536.75 Td (226,501) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 523.75 Td (Manufactured housing) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.25 523.75 Td (77,778) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 523.75 Td (79,731) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.25 523.75 Td (82,589) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 523.75 Td (85,328) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 523.75 Td (87,687) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 510.75 Td (Other consumer) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.25 510.75 Td (153,153) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 510.75 Td (74,035) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.25 510.75 Td (51,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.30 510.75 Td (3,874) 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BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.03 434.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.37 434.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 418.62 Td (PERIOD END DEPOSIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.47 418.62 Td ( COMPOSITION - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 404.75 Td (\(Dollars in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.50 391.76 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.75 391.76 Td (December 31,) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 391.76 Td (September 30,) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.00 391.76 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 391.76 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.00 378.76 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 378.76 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 378.76 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.00 378.76 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.00 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Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 476.56 Td (Originated Loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 464.55 Td (Multi-family) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 464.55 Td (3,209,975) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 464.55 Td (1,997) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 464.55 Td (10,630) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 464.55 Td (0.06) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 464.55 Td (532.30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 464.55 Td (3,282,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 464.55 Td (1,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 464.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.55 464.55 Td (1,524) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 464.55 Td (0.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 464.55 Td (997.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 464.55 Td (3,642,808) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 464.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 464.55 Td (12,545) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 464.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 464.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 452.55 Td (Commercial & Industrial ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.12 455.72 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 452.55 Td (1,967,230) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 452.55 Td (12,933) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 452.55 Td (15,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 452.55 Td (0.66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 452.55 Td (121.66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 452.55 Td (1,874,779) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 452.55 Td (18,543) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 452.55 Td (14,866) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 452.55 Td (0.99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 452.55 Td (80.17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 452.55 Td (1,618,845) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 452.55 Td (15,299) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 452.55 Td (14,353) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 452.55 Td (0.95) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 452.55 Td (93.82) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 440.55 Td (Commercial Real Estate Non-) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 433.55 Td (Owner Occupied) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 433.55 Td (1,095,395) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 433.55 Td (4,001) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 433.55 Td (1,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.00 433.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.50 433.55 Td (1,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 433.55 Td (4,093) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 433.55 Td (1,176,949) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 433.55 Td (4,444) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 421.55 Td (Residential) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 421.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.00 421.55 Td (10,805) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 421.55 Td (2,035) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 421.55 Td (2,091) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 421.55 Td (1.84) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 421.55 Td (102.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 421.55 Td (107,070) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 421.55 Td (1,999) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 421.55 Td (2,013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 421.55 Td (1.87) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 421.55 Td (100.70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 421.55 Td (107,920) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 421.55 Td (1,767) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 421.55 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 656.25 421.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 659.75 421.55 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 421.55 Td (1.64) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 421.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 723.25 421.55 Td (19.47) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 409.55 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.00 409.55 Td (53,372) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.75 409.55 Td (584) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 409.55 Td (56,491) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.80 409.55 Td (624) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.00 409.55 Td (81,102) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.75 409.55 Td (921) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 397.55 Td (Other Consumer) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.00 397.55 Td (60,540) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 397.55 Td (3,425) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 397.55 Td (42,596) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 397.55 Td (2,371) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.50 397.55 Td (1,339) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.75 397.55 Td (101) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 385.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.63 385.56 Td (otal Originated Loans ) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET BT /F4 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.78 388.73 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 385.56 Td (6,497,317) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 385.56 Td (16,965) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 385.56 Td (36,465) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 385.56 Td (0.26) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 385.56 Td (214.94) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 385.56 Td (6,475,742) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 385.56 Td (21,697) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 385.56 Td (35,491) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 385.56 Td (0.34) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 385.56 Td (163.58) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 385.56 Td (6,628,963) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 385.56 Td (17,066) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 385.56 Td (34,475) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 385.56 Td (0.26) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 385.56 Td (202.01) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 373.56 Td (Loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.38 373.56 Td (Acquired) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 361.55 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.14 361.55 Td (Acquisitions) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 361.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.00 361.55 Td (18,598) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 361.55 Td (3,880) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 361.55 Td (3,066) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 361.55 Td (3.27) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 361.55 Td (79.02) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 361.55 Td (125,718) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 361.55 Td (4,104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 361.55 Td (3,224) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 361.55 Td (3.26) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 361.55 Td (78.56) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 361.55 Td (141,343) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 361.55 Td (4,146) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 361.55 Td (4,848) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 361.55 Td (2.93) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 361.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 723.25 361.55 Td (16.93) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 349.55 Td (Loan Purchases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 349.55 Td (651,331) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 349.55 Td (1,924) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 349.55 Td (4,675) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 349.55 Td (0.30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 349.55 Td (242.98) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 349.55 Td (537,038) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 349.55 Td (1,693) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 349.55 Td (1,745) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 349.55 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 349.55 Td (103.07) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 349.55 Td (173,960) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 349.55 Td (1,979) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.75 349.55 Td (803) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 349.55 Td (1.14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 349.55 Td (40.58) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 337.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.63 337.56 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.01 337.56 Td (Acquired Loans) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 337.56 Td (769,929) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 337.56 Td (5,804) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 337.56 Td (7,741) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 337.56 Td (0.75) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 337.56 Td (133.37) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 337.56 Td (662,756) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 337.56 Td (5,797) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 337.56 Td (4,969) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 337.56 Td (0.87) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 337.56 Td (85.72) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 337.56 Td (315,303) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 337.56 Td (6,125) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 337.56 Td (5,651) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 337.56 Td (1.94) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 337.56 Td (92.26) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 325.55 Td (Deferred \(fees\) costs and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 318.55 Td (unamortized \(discounts\) premiums, ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 311.55 Td (net) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.20 311.56 Td (\(3,197) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.30 311.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 311.56 Td (\(424) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.30 311.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.45 311.61 Td (\(700) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.30 311.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 299.56 Td (Loans Receivable) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 299.56 Td (7,264,049) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 299.56 Td (22,769) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 299.56 Td (44,206) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 299.56 Td (0.31) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 299.56 Td (194.15) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 299.56 Td (7,138,074) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 299.56 Td (27,494) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 299.56 Td (40,460) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 299.56 Td (0.39) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 299.56 Td (147.16) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 299.56 Td (6,943,566) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 299.56 Td (23,191) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 299.56 Td (40,126) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 299.56 Td (0.33) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 299.56 Td (173.02) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 287.55 Td (Loans Receivable, Mortgage ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 280.55 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.05 280.55 Td (arehouse, at Fair ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.12 280.55 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.40 280.55 Td (alue) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 280.55 Td (1,480,195) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 280.55 Td (1,405,420) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 280.55 Td (1,874,853) Tj ET Q BT /F1 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BT 414.30 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 268.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 268.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.75 268.55 Td (662) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 268.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 268.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 256.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.03 256.56 Td (otal Portfolio) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.00 256.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 256.56 Td (8,745,846) Tj ET 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256.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 256.56 Td (147.16) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 256.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.00 256.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 256.56 Td (8,819,081) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.00 256.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 256.56 Td (23,191) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.00 256.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 256.56 Td (40,126) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 256.56 Td (0.26) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 256.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 256.56 Td (173.02) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 256.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 236.55 Td (\(1\) Commercial & industrial loans, including owner occupied commercial real estate loans.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 224.55 Td (\(2\) Does not include loans receivable, mortgage warehouse, at fair value.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (16) Tj ET Q 0 0 0 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629.76 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.00 629.76 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 616.76 Td (Residential) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.00 616.76 Td (37) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 616.76 Td (35) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 616.76 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 616.76 Td (42) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.00 616.76 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 603.76 Td (Other Consumer) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.50 603.76 Td (667) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.50 603.76 Td (664) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 603.76 Td (434) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 603.76 Td (459) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 603.76 Td (254) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 590.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.67 590.90 Td (otal Net Charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.00 590.90 Td (fs \(Recoveries\) from Originated Loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.75 590.76 Td (1,207) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.75 590.76 Td (2,189) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 590.76 Td (520) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 590.76 Td (641) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 590.76 Td (308) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 577.90 Td (Loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.92 577.90 Td (Acquired) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 564.76 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.75 564.76 Td (Acquisitions) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.50 564.76 Td (\(185) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 564.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.00 564.76 Td (\(35) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 564.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 564.76 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 564.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 564.76 Td (\(214) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.00 564.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 564.76 Td (325) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 551.76 Td (Loan Purchases) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.00 551.76 Td (38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 551.76 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 551.76 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 551.76 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.00 551.76 Td () Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 538.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.67 538.90 Td (otal Net Charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.00 538.90 Td (fs \(Recoveries\) from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.90 538.90 Td (Acquired Loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.50 538.76 Td (\(147) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 538.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.00 538.76 Td (\(35) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 538.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 538.76 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 538.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 538.76 Td (\(214) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.00 538.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 538.76 Td (325) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.00 525.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.18 525.90 Td (otal Net Charge-offs fr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.23 525.90 Td (om Loans Held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.32 525.90 Td ( Investment) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.00 525.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.75 525.76 Td (1,060) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 525.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.75 525.76 Td (2,154) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 525.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 525.76 Td (471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 525.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 525.76 Td (427) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.00 525.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 525.76 Td (633) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 499.75 Td (\(1\) Commercial & industrial loans, including owner occupied commercial real estate.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 484.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 484.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 484.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 460.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.00 460.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.00 460.00 Td ( ) Tj ET Q endstream endobj 35 0 obj <> endobj 36 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (17) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 712.6 m 101 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 712.6 m 152 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 712.6 m 203 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 712.6 m 254 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 712.6 m 305 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 712.6 m 356 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 712.6 m 407 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 712.6 m 458 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 712.6 m 509 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 712.6 m 560 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 697.6 m 101 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 697.6 m 152 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 697.6 m 203 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 697.6 m 254 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 697.6 m 305 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 697.6 m 356 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 697.6 m 407 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 697.6 m 458 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 697.6 m 509 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 697.6 m 560 697.6 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 717.72 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 717.72 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 717.72 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 717.72 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 702.50 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 702.50 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 702.50 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 702.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 702.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 702.50 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 702.50 Td ( MEASURES - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 674.90 Td (Customers believes that the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.23 674.90 Td ( measurements disclosed within this document are useful for investors, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 661.70 Td (regulators, management and others to evaluate our results of operations and financial condition relative to other ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 648.50 Td (financial institutions. Presentation of these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.97 648.50 Td ( financial measures is consistent with how Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 635.30 Td (evaluates its performance internally and these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.23 635.30 Td ( financial measures are frequently used by securities ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 622.10 Td (analysts, investors, and other interested parties in the evaluation of companies in Customers' industry) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.42 622.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.72 622.10 Td (These non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 608.90 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.04 608.90 Td ( financial measures exclude from corresponding GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.00 608.90 Td ( measures the impact of certain elements that we do ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 595.70 Td (not believe are representative of our financial results, which we believe enhance an overall understanding of our ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 582.50 Td (performance. Investors should consider our performance and financial condition as reported under GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.30 582.50 Td ( and all ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 569.30 Td (other relevant information when assessing our performance or financial condition. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.30 569.30 Td (Although non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.31 569.30 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 556.10 Td (measures are frequently used in the evaluation of a company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.43 556.10 Td (, they have limitations as analytical tools and should not ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 542.90 Td (be considered in isolation or as a substitute for analysis of our results of operations or financial condition as reported ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 529.70 Td (under GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.03 529.70 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 506.50 Td (The following tables present reconciliations of GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.76 506.50 Td ( to non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.52 506.50 Td ( measures disclosed within this document.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 472 m 248 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 472 m 279 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 472 m 318 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 472 m 349 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 472 m 389 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 472 m 420 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 472 m 460 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 472 m 491 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 472 m 531 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 472 m 562 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 472 m 248 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 451 m 248 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 472 m 279 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 472 m 318 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 472 m 349 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 472 m 389 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 451 m 389 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 472 m 420 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 451 m 420 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 472 m 460 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 472 m 491 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 472 m 531 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 472 m 562 472 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 451 m 279 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 451 m 318 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 451 m 349 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 451 m 389 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 451 m 420 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 451 m 460 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 451 m 491 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 451 m 531 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 451 m 562 451 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 369 m 248 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 353 m 248 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 351 m 248 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 369 m 279 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 353 m 279 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 351 m 279 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 369 m 318 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 353 m 318 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 351 m 318 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 369 m 349 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 353 m 349 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 351 m 349 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 369 m 389 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 353 m 389 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 351 m 389 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 369 m 420 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 353 m 420 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 351 m 420 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 369 m 460 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 353 m 460 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 351 m 460 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 369 m 491 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 353 m 491 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 351 m 491 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 369 m 531 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 353 m 531 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 351 m 531 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 369 m 562 369 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 353 m 562 353 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 351 m 562 351 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 476.45 Td (Core Earnings - Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.85 476.23 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.35 476.23 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.85 476.23 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.85 476.23 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.85 476.23 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 455.04 Td (\(dollars in thousands except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.65 455.04 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 455.25 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 463.25 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf 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51.50 251.25 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 251.25 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 251.25 Td (1,421) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 251.25 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 251.25 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 251.25 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 238.25 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.76 238.25 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 238.25 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 238.25 Td (355) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 238.25 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.80 238.25 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 238.25 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 225.25 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 225.25 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 199.25 Td (20,607) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 199.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 199.25 Td (23,668) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 199.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 199.25 Td (24,456) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 199.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 199.25 Td (24,212) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 182.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 182.25 Td (verage total assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 182.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.75 182.25 Td (9,759,529) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 182.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.75 182.25 Td (9,947,367) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 182.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 182.25 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 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endobj 38 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (18) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 629.5 m 286 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 629.5 m 355 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 629.5 m 424 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 629.5 m 493 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 629.5 m 562 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 629.5 m 286 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 629.5 m 355 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 629.5 m 562 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 525.5 m 286 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 513.5 m 286 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 511.5 m 286 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 525.5 m 355 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 513.5 m 355 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 511.5 m 355 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 525.5 m 424 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 513.5 m 424 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 511.5 m 424 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 525.5 m 493 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 513.5 m 493 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 511.5 m 493 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 525.5 m 562 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 513.5 m 562 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 511.5 m 562 511.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 672.95 Td (Core Net Income and Core ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.76 672.95 Td ( - Pre-) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 663.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.17 663.95 Td (ax Pre-Provision - ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 654.95 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 633.75 Td (\(dollars in thousands except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.53 633.75 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.85 633.73 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.85 633.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.85 633.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.85 633.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.85 633.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 620.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.13 620.75 Td ( net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 620.75 Td (15,440) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 620.75 Td (17,862) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 620.75 Td (6,029) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 620.75 Td (23,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 620.75 Td (24,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 607.75 Td (Reconciling items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 594.75 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.80 594.75 Td (4,831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 594.75 Td (5,109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 594.75 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 594.75 Td (6,820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 594.75 Td (7,402) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 581.75 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.80 581.75 Td (4,767) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 581.75 Td (1,385) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 581.75 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.10 581.75 Td (\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 581.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 581.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.80 581.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 568.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 568.75 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 555.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.76 555.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 555.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 555.75 Td (470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 555.75 Td (2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.80 555.75 Td (869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.80 555.75 Td (106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 542.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 542.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 529.75 Td (\(Gains\) losses on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 529.75 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 529.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 529.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 529.75 Td (19,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 529.75 Td (84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.10 529.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 529.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 516.75 Td (Core net income - pre-tax pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 516.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 516.75 Td (25,036) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 516.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 516.75 Td (27,957) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 516.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 516.75 Td (31,821) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 516.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 516.75 Td (30,652) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 516.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 516.75 Td (33,757) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 499.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 499.75 Td (verage total assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 499.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.75 499.75 Td (9,759,529) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 499.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.75 499.75 Td (9,947,367) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 499.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 499.75 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 499.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 499.75 Td (10,721,190) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 499.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.75 499.75 Td (10,275,707) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 482.75 Td (Core ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.28 482.75 Td ( - pre-tax pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.80 482.75 Td (1.04) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 482.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.80 482.75 Td (1.12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 482.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.80 482.75 Td (1.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.80 482.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 482.75 Td (1.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 482.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 482.75 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 482.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 383.5 m 286 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 383.5 m 355 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 383.5 m 424 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 383.5 m 493 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 383.5 m 562 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 383.5 m 286 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 383.5 m 355 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 383.5 m 424 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 383.5 m 493 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 383.5 m 562 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 305.5 m 286 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 293.5 m 286 293.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 291.5 m 286 291.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 305.5 m 355 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 293.5 m 355 293.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 291.5 m 355 291.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 305.5 m 424 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 293.5 m 424 293.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 291.5 m 424 291.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 305.5 m 493 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 293.5 m 493 293.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 291.5 m 493 291.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 305.5 m 562 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 293.5 m 562 293.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 291.5 m 562 291.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 417.95 Td (Core Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.43 417.95 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.77 417.95 Td (verage Common Equity -) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 408.95 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 387.75 Td (\(dollars in thousands except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.53 387.75 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.85 387.73 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.85 387.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.85 387.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.85 387.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.85 387.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 374.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.13 374.75 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 374.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 374.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.80 374.75 Td (1,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 374.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 374.75 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 374.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 374.75 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 374.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 374.75 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 374.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 374.75 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 361.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 348.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 348.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 348.75 Td (1,421) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 348.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 348.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 348.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 335.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.76 335.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 335.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 335.75 Td (355) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 335.75 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.80 335.75 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 335.75 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 322.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 322.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 322.75 Td (868) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 322.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 322.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 322.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 309.75 Td (\(Gains\) losses on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 309.75 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 309.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 309.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 309.75 Td (15,417) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.80 309.75 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.10 309.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 309.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 296.75 Td (Core earnings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 296.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 296.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.80 296.75 Td (1,823) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 296.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 296.75 Td (16,992) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 296.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 296.75 Td (20,053) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 296.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 296.75 Td (20,841) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 296.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 296.75 Td (20,597) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 279.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.98 279.75 Td (verage total common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 279.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 279.75 Td (751,133) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 279.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.80 279.75 Td (745,226) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 279.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 279.75 Td (732,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 279.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.80 279.75 Td (710,549) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 279.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.80 279.75 Td (709,464) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 262.75 Td (Core return on average common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.80 262.75 Td (6.38) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 262.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.80 262.75 Td (9.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 262.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 262.75 Td (10.86) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.80 262.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 262.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.80 262.75 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 262.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 262.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.80 262.75 Td (1.77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 262.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (19) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 629.5 m 286 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 629.5 m 355 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 629.5 m 424 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 629.5 m 493 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 629.5 m 562 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 629.5 m 286 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 629.5 m 355 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 629.5 m 562 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 525.5 m 286 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 505.5 m 286 505.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 503.5 m 286 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 525.5 m 355 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 505.5 m 355 505.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 290 503.5 m 355 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 525.5 m 424 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 505.5 m 424 505.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 503.5 m 424 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 525.5 m 493 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 505.5 m 493 505.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 503.5 m 493 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 525.5 m 562 525.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 505.5 m 562 505.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 503.5 m 562 503.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 663.95 Td (Core ROCE - Pre-T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.42 663.95 Td (ax Pre-Provision -) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 654.95 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 633.75 Td (\(dollars in thousands except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.53 633.75 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.85 633.73 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.85 633.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.85 633.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.85 633.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.85 633.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 620.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.98 620.75 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 620.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.80 620.75 Td (1,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 620.75 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 620.75 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 620.75 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 620.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 620.75 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 607.75 Td (Reconciling items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 594.75 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.80 594.75 Td (4,831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 594.75 Td (5,109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 594.75 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 594.75 Td (6,820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 594.75 Td (7,402) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 581.75 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.80 581.75 Td (4,767) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 581.75 Td (1,385) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 581.75 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.10 581.75 Td (\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 581.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 581.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.80 581.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 568.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 568.75 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 568.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 555.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.76 555.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 555.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 555.75 Td (470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 555.75 Td (2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.80 555.75 Td (869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.80 555.75 Td (106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 542.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 542.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 542.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 529.75 Td (\(Gains\) losses on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 529.75 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 529.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 529.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 529.75 Td (19,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 529.75 Td (84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.10 529.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 529.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 516.75 Td (Pre-tax pre-provision core net income available) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 508.75 Td (to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 508.75 Td (21,421) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 508.75 Td (24,342) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 508.75 Td (28,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 508.75 Td (27,037) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 508.75 Td (30,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 491.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 491.75 Td (verage total common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 491.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 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ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.80 474.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 474.75 Td (15.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 474.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 474.75 Td (17.23) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 474.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 379.5 m 287 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 379.5 m 356 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 379.5 m 425 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 379.5 m 494 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 379.5 m 563 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 379.5 m 287 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 379.5 m 356 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 379.5 m 425 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 379.5 m 494 379.5 l s 0 0 0 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430.50 611.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 611.75 Td (67,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 611.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 611.75 Td (65,031) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 584.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.13 584.45 Td ( non-interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 583.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 583.75 Td (19,718) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 583.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 583.75 Td (19,877) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 583.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 583.75 Td (2,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 583.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 583.75 Td (16,127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 583.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 583.75 Td (20,910) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 570.75 Td (\(Gains\) losses on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 570.75 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 570.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 570.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 570.75 Td (19,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 570.75 Td (84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.10 570.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 570.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 557.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 557.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 557.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 557.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 557.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 557.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 545.45 Td (Core non-interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 544.75 Td (19,716) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 544.75 Td (21,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 544.75 Td (21,979) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 544.75 Td (16,21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.80 544.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 544.75 Td (20,900) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 532.45 Td (Core revenue) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 531.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 531.75 Td (79,020) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 531.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 531.75 Td (82,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 531.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 531.75 Td (85,980) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 531.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 531.75 Td (83,533) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 531.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 531.75 Td (85,931) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 504.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.13 504.45 Td ( non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 503.75 Td (53,984) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 503.75 Td (57,045) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 503.75 Td (57,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 503.75 Td (53,750) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 503.75 Td (52,280) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 490.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 490.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 490.75 Td (\(1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 490.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 490.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 490.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 490.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 477.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.76 477.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.80 477.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 477.75 Td (\(470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 477.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 477.75 Td (\(2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.80 477.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.10 477.75 Td (\(869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 477.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.10 477.75 Td (\(106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 477.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 465.45 Td (Core non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 464.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 464.75 Td (53,984) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 464.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.80 464.75 Td (54,706) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 464.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 464.75 Td (54,159) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 464.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 464.75 Td (52,881) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 464.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 464.75 Td (52,174) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 436.75 Td (Core ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.12 436.75 Td (ficiency ratio \(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.80 436.75 Td (68.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 436.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 436.75 Td (66.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 436.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 436.75 Td (62.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.80 436.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 436.75 Td (63.31) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 436.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 436.75 Td (60.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 436.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 419.40 Td (\(1\) Core ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.45 419.40 Td (ficiency ratio calculated as core non-interest expense divided by core revenue.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 347.9 m 306 347.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 347.9 m 370 347.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 347.9 m 434 347.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 347.9 m 499 347.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 347.9 m 563 347.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 295.9 m 306 295.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 283.9 m 306 283.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 281.9 m 306 281.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 295.9 m 370 295.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 283.9 m 370 283.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 281.9 m 370 281.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 295.9 m 434 295.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 283.9 m 434 283.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 281.9 m 434 281.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 295.9 m 499 295.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 283.9 m 499 283.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 281.9 m 499 281.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 295.9 m 563 295.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 283.9 m 563 283.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 281.9 m 563 281.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 234.89999999999998 m 306 234.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 222.89999999999998 m 306 222.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 220.89999999999998 m 306 220.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 234.89999999999998 m 370 234.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 222.89999999999998 m 370 222.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 220.89999999999998 m 370 220.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 234.89999999999998 m 434 234.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 222.89999999999998 m 434 222.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 220.89999999999998 m 434 220.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 234.89999999999998 m 499 234.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 222.89999999999998 m 499 222.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 220.89999999999998 m 499 220.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 234.89999999999998 m 563 234.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 222.89999999999998 m 563 222.89999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 220.89999999999998 m 563 220.89999999999998 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 386.35 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.17 386.35 Td (angible Common Equity to T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.86 386.35 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.27 386.35 Td (Assets - ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 377.35 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 351.94 Td (\(dollars in thousands except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.65 351.94 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.35 352.13 Td (Q1 2019) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.35 352.13 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.35 352.13 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.85 352.13 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.35 352.13 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 339.15 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.98 339.15 Td ( - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.50 339.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.83 339.15 Td (otal shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.75 339.15 Td (978,373) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 339.15 Td (956,816) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 339.15 Td (954,812) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 339.15 Td (936,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.75 339.15 Td (919,088) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 326.15 Td (Reconciling items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 313.15 Td ( Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 313.15 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 313.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 313.15 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 313.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.10 313.15 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 313.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 313.15 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 313.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.10 313.15 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 313.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 300.15 Td ( Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 300.15 Td (\(16,173) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 300.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 300.15 Td (\(16,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 300.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 300.15 Td (\(16,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 300.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.10 300.15 Td (\(17,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 300.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.10 300.15 Td (\(17,477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 300.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 287.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 287.15 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 287.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.75 287.15 Td (744,729) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 287.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 287.15 Td (722,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 287.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 287.15 Td (720,516) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 287.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 287.15 Td (701,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 287.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.75 287.15 Td (684,140) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 265.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 265.15 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 265.15 Td (10,143,894) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 265.15 Td (9,833,425) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 265.15 Td (10,617,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.75 265.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.75 265.15 Td (1,092,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 265.15 Td (10,769,266) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 252.15 Td (Reconciling items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 239.15 Td (Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 239.15 Td (\(16,173) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 239.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 239.15 Td (\(16,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 239.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 239.15 Td (\(16,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 239.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.10 239.15 Td (\(17,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 239.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.10 239.15 Td (\(17,477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 239.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 226.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 226.15 Td (angible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 226.15 Td (10,127,721) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 226.15 Td (9,816,926) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 226.15 Td (10,600,279) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.75 226.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.75 226.15 Td (1,075,696) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 226.15 Td (10,751,789) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 203.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 203.15 Td (angible common equity to tangible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 203.15 Td (7.35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 203.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.80 203.15 Td (7.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 203.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.80 203.15 Td (6.80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 203.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 203.15 Td (6.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 203.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 203.15 Td (6.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 203.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (21) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 622.5 m 307 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 622.5 m 371 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 622.5 m 435 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 622.5 m 499 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 622.5 m 563 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 622.5 m 307 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 622.5 m 371 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 622.5 m 435 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 622.5 m 499 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 622.5 m 563 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 570.5 m 307 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 558.5 m 307 558.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 556.5 m 307 556.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 570.5 m 371 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 558.5 m 371 558.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 556.5 m 371 556.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 570.5 m 435 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 558.5 m 435 558.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 556.5 m 435 556.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 570.5 m 499 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 558.5 m 499 558.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 556.5 m 499 556.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 570.5 m 563 570.5 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Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 412.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.10 412.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.80 412.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.10 412.75 Td (\(55,569) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.80 412.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.80 412.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 412.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 399.75 Td ( Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.10 399.75 Td (\(16,173) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 399.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.10 399.75 Td (\(16,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 399.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.10 399.75 Td (\(16,295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 399.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.10 399.75 Td (\(17,621) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.80 399.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.10 399.75 Td (\(3,651) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.80 399.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.10 399.75 Td (\(3,664) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 399.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 399.75 Td (\(3,676) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.80 399.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 386.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.11 386.75 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.50 386.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 386.75 Td (744,729) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 386.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 386.75 Td (722,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 386.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.75 386.75 Td (687,198) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 386.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.75 386.75 Td (620,780) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 386.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.75 386.75 Td (494,682) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 386.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 386.75 Td (439,481) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 386.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 386.75 Td (382,947) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 363.75 Td (Common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.75 363.75 Td (31,131,247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.75 363.75 Td (31,003,028) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.75 363.75 Td (31,382,503) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.75 363.75 Td (30,289,917) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 363.75 Td (26,901,801) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 363.75 Td (26,745,529) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.75 363.75 Td (26,646,566) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 340.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.11 340.75 Td (angible book value per common share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.50 340.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.75 340.75 Td (23.92) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 340.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 340.75 Td (23.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 340.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 340.75 Td (21.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 340.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.75 340.75 Td (20.49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 340.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.75 340.75 Td (18.39) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 340.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 340.75 Td (16.43) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 340.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 340.75 Td (14.37) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 327.75 Td (CAGR) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.75 327.75 Td (10.19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 327.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (22) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213.5 646.5 m 249.5 646.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249.5 646.5 m 280.5 646.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 646.5 m 318.5 646.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 646.5 m 349.5 646.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 646.5 m 388.5 646.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 646.5 m 419.5 646.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 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Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.60 616.75 Td (8,256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 616.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.60 616.75 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 616.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.60 616.75 Td (23,394) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 616.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 616.75 Td (0.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 616.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 616.75 Td (21,528) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 616.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 616.75 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 603.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 590.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.65 590.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 590.75 Td () Tj ET Q 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() Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 577.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.30 577.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.30 577.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 564.75 Td (\(Gains\) losses on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.95 564.75 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.65 564.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 564.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.65 564.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 564.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.60 564.75 Td (15,417) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.60 564.75 Td (0.48) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.65 564.75 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 564.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.60 564.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 564.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 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455.75 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 455.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 455.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.60 455.75 Td (\(5,842) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.30 455.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 455.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.60 455.75 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.30 455.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 455.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.60 455.75 Td (\(3,346) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.30 455.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 455.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.60 455.75 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 455.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.00 455.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.60 455.75 Td (\(1,001) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 455.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 455.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 455.75 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 455.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 442.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 429.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 429.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.30 429.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.30 429.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 429.75 Td (355) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 429.75 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 429.75 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.30 429.75 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.30 429.75 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.30 429.75 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.30 429.75 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.30 429.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 416.75 Td (Core loss) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.60 416.75 Td (\(163) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.60 416.75 Td (\(0.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.60 416.75 Td (\(2,919) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.60 416.75 Td (\(0.09) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.60 416.75 Td (\(3,620) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.60 416.75 Td (\(0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.26 416.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.60 416.75 Td (\(2,691) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.60 416.75 Td (\(0.08) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.60 416.75 Td (\(921) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 416.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 416.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 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