%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 731.25 Td (Exhibit 99.1) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 33.00 72.00 690.25 cm /I1 Do Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 690.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.00 690.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.70 678.25 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.40 666.25 Td (1015 Penn ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.52 666.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.00 666.25 Td (venue) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.60 654.25 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.23 654.25 Td (yomissing, P) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.83 654.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.50 654.25 Td ( 19610) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.85 630.25 Td (Contacts:) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.40 618.25 Td (Jay Sidhu, Chairman & CEO 610-935-8693) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.00 606.25 Td (Carla Leibold, CFO 484-923-8802) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 594.25 Td (Bob Ramsey) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.16 594.25 Td (, CFO - BankMobile 484-926-71) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.00 594.25 Td (18) Tj ET Q 0 0 0 rg /GS0 gs 71.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 171.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 271.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 371.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 471.50 583.75 68.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 71.5 579.75 m 171.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 171.5 579.75 m 271.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271.5 579.75 m 371.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371.5 579.75 m 471.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 579.75 m 539.5 579.75 l s BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 16.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.00 557.45 Td (Customers Bancorp Reports Net Income ) Tj ET Q BT /F2 16.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.40 534.65 Td (For) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.75 534.65 Td ( Fourth Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.93 534.65 Td ( and Full ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.73 534.65 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.81 534.65 Td (ear) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.41 534.65 Td ( 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.1450980392156863 0.1450980392156863 0.1450980392156863 rg BT 72.00 509.45 Td (W) Tj ET Q q 0.1450980392156863 0.1450980392156863 0.1450980392156863 rg BT 81.72 509.45 Td (yomissing, P) Tj ET Q q 0.1450980392156863 0.1450980392156863 0.1450980392156863 rg BT 137.56 509.45 Td (A., January 24, 2019 - Customers Bancorp, Inc. \(NYSE: CUBI\) t) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 424.44 509.45 Td (he parent company of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 496.25 Td (Customers Bank \(collectively Customers\), today reported:) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 467.48 cm /I2 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 467.48 cm /I3 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 467.48 cm /I4 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 469.85 Td (Customers Bancorp, Inc.'s \("CUBI"\) ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.72 469.85 Td (fourth) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.60 469.85 Td ( quarter ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.25 469.85 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.25 469.85 Td ( \(") Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 469.85 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.34 469.85 Td ("\) net income to common ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 456.65 Td (shareholders was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.70 456.65 Td ($14.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.98 456.65 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.39 456.65 Td ($0.44) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.14 456.65 Td ( per diluted share. Core earnings for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.17 456.65 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.36 456.65 Td ( totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 456.65 Td ($17.0 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 443.45 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.28 443.45 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.69 443.45 Td ($0.53) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.44 443.45 Td ( per diluted share \(non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.62 443.45 Td ( measures\).) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 427.88 cm /I5 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 427.88 cm /I6 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 427.88 cm /I7 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 430.25 Td (CUBI's net income to common shareholders for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.08 430.25 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.08 430.25 Td ( \("FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.63 430.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.38 430.25 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.38 430.25 Td ("\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.14 430.25 Td ($57.2 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.42 430.25 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.84 430.25 Td ($1.78) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.59 430.25 Td ( per ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 417.05 Td (diluted share. Core earnings for FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.64 417.05 Td ( 2018 totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.82 417.05 Td ($78.5 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.10 417.05 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.51 417.05 Td ($2.43) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.26 417.05 Td ( per diluted share \(non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.43 417.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 403.85 Td (measures\), an increase of approximately 10% from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.75 403.85 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.75 403.85 Td ( \("FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.30 403.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.05 403.85 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.05 403.85 Td ("\).) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205.5 319.35 m 252.5 319.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205.5 306.35 m 252.5 306.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205.5 304.35 m 252.5 304.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256.5 319.35 m 303.5 319.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256.5 306.35 m 303.5 306.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256.5 304.35 m 303.5 304.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 319.35 m 488.5 319.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 306.35 m 488.5 306.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 304.35 m 488.5 304.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 319.35 m 539.5 319.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 306.35 m 539.5 306.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 304.35 m 539.5 304.35 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205.5 244.35000000000002 m 252.5 244.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205.5 231.35000000000002 m 252.5 231.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205.5 229.35000000000002 m 252.5 229.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256.5 244.35000000000002 m 303.5 244.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256.5 231.35000000000002 m 303.5 231.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256.5 229.35000000000002 m 303.5 229.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 244.35000000000002 m 488.5 244.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 231.35000000000002 m 488.5 231.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441.5 229.35000000000002 m 488.5 229.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 244.35000000000002 m 539.5 244.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 231.35000000000002 m 539.5 231.35000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492.5 229.35000000000002 m 539.5 229.35000000000002 l s BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 383.80 Td (\(Dollars in thousands, ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 374.80 Td (except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.15 374.80 Td (e amounts\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.45 374.81 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.10 374.81 Td (Per Share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.45 374.81 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.10 374.81 Td (Per Share) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 360.80 Td (Q4 2018 Net Income to Common ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 351.80 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.34 351.80 Td (eholders \(GAAP\)) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 360.80 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.66 360.80 Td ( 2018 Net Income to Common ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 351.80 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.34 351.80 Td (eholders \(GAAP\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 337.81 Td (Customers Bank Business Banking) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.00 337.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.25 337.81 Td (17,521) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 337.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 337.81 Td (0.55) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 337.81 Td (Customers Bank Business Banking) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.00 337.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.25 337.81 Td (70,698) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 337.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 337.81 Td (2.19) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 323.81 Td (BankMobile) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.75 323.81 Td (\(3,274) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 323.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.25 323.81 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.00 323.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 323.81 Td (BankMobile) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.25 323.81 Td (\(13,462) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.00 323.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 323.81 Td (\(0.42) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.00 323.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 309.81 Td (Consolidated) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.00 309.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.25 309.81 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 309.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 309.81 Td (0.44) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 309.81 Td (Consolidated) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.00 309.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.25 309.81 Td (57,236) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 309.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 309.81 Td (1.78) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 285.80 Td (Q4 2018 Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.83 285.80 Td (e Earnings ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 276.80 Td (\(Non-GAAP\)) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 285.80 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.66 285.80 Td ( 2018 Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.99 285.80 Td (e Earnings ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 276.80 Td (\(Non-GAAP\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 262.81 Td (Customers Bank Business Banking) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.00 262.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.25 262.81 Td (19,91) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.50 262.81 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 262.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 262.81 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 262.81 Td (Customers Bank Business Banking) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.00 262.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.25 262.81 Td (88,633) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 262.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 262.81 Td (2.75) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 248.81 Td (BankMobile) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.75 248.81 Td (\(2,919) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 248.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.25 248.81 Td (\(0.09) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.00 248.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 248.81 Td (BankMobile) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.25 248.81 Td (\(10,150) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.00 248.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 248.81 Td (\(0.31) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.00 248.81 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.00 234.81 Td (Consolidated) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.00 234.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.25 234.81 Td (16,992) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 234.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 234.81 Td (0.53) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 234.81 Td (Consolidated) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.00 234.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.25 234.81 Td (78,483) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 234.81 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 234.81 Td (2.43) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 197.08 cm /I8 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 197.08 cm /I9 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 197.08 cm /I10 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 199.45 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.66 199.45 Td (gin, tax equivalent \("NIM"\) \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.42 199.45 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.08 199.45 Td (2.57%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 199.45 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.55 199.45 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 199.45 Td (, an ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 186.25 Td (increase of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.19 186.25 Td (10) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.19 186.25 Td ( basis points from third quarter 2018 \("Q3 2018"\). Excluding prepayment fees, NIM ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 173.05 Td (increased 15 basis points from Q3 2018.) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 12.00 72.00 157.65 cm /I11 Do Q /GS0 gs q 5.50 0 0 12.00 78.00 157.65 cm /I12 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 83.50 159.85 Td (In late November 2018, BankMobile's first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.00 159.85 Td (White Label banking partnership went live in beta test ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 146.65 Td (phase, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.01 146.65 Td (fering BankMobile's best in class banking products to the partner's broad customer base. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 133.45 Td (Even before any marketing or advertising ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.56 133.45 Td (forts, the partnership generated nearly 4,500 funded ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 120.25 Td (deposit accounts just in one month, with over $5 million in total deposits. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.05 120.25 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.55 120.25 Td (e expect account openings ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 107.05 Td (and deposit growth to accelerate throughout 2019. ) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 12.00 72.00 91.65 cm /I13 Do Q /GS0 gs q 5.50 0 0 12.00 78.00 91.65 cm /I14 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 83.50 93.85 Td (In December 2018, Customers repurchased 719,200 shares of common stock at an average price of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 80.65 Td ($18.04 per share, or approximately 80% of tangible book value at December 31, 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.31 80.65 Td (An additional ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 67.45 Td (31,159 shares were repurchased in January 2019 at an average price of $18.35 per share.) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (2) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 728.03 cm /I15 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.00 730.40 Td ( Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.68 730.40 Td (forts improved loan mix year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.76 730.40 Td (-over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.75 730.40 Td (-year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.90 730.40 Td (, as core commercial and industrial loans, excluding ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 717.20 Td (commercial loans to mortgage companies, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.27 717.20 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.80 717.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.55 717.20 Td ($312 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.08 717.20 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 717.20 Td (19.7%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.91 717.20 Td (, and mortgages and other ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 704.00 Td (consumer loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 156.98 704.00 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.51 704.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.26 704.00 Td ($392 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.79 704.00 Td (, or 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.30 704.00 Td (19%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.35 704.00 Td (As planned, multi-family loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.97 704.00 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.33 704.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.08 704.00 Td ($361 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 690.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.28 690.80 Td ( and commercial non-owner occupied real estate loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.18 690.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.53 690.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.28 690.80 Td ($93.6 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.56 690.80 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 675.23 cm /I16 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.00 677.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.30 677.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.25 677.60 Td (otal assets were ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.03 677.60 Td ($9.8 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.76 677.60 Td ( at both ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.50 677.60 Td (December31, 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.94 677.60 Td ( and 2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.38 677.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.33 677.60 Td (otal deposits increased by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.41 677.60 Td ($342 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 664.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.28 664.40 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.69 664.40 Td (5.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.61 664.40 Td (, from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.24 664.40 Td (December31, 2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.68 664.40 Td (, with demand deposits increasing $350 million, or 22%. ) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 12.00 72.00 649.00 cm /I17 Do Q /GS0 gs q 5.50 0 0 12.00 78.00 649.00 cm /I18 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 83.50 651.20 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.69 651.20 Td ( book value per common share was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.62 651.20 Td ($23.85) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.87 651.20 Td ( and tangible book value per common share \(a non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 638.00 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.04 638.00 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.71 638.00 Td ($23.32) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.96 638.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.26 638.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.21 638.00 Td (angible book value per common share has increased at a compound ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 624.80 Td (annual growth rate of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.63 624.80 Td (10.2%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.04 624.80 Td ( over the past five years.) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 12.00 72.00 609.40 cm /I19 Do Q /GS0 gs q 5.50 0 0 12.00 78.00 609.40 cm /I20 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 83.50 611.60 Td (Based on the January 18, 2019 closing price of $20.97, Customers Bancorp common equity is trading ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 598.40 Td (at 0.90x tangible book value of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.11 598.40 Td ($23.32) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.36 598.40 Td ( \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.10 598.40 Td ( measure\) and 9.5x the 2019 consensus estimate ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 585.20 Td (of $2.21.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 564.80 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.25 564.80 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.10 564.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.73 564.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.31 564.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.06 564.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.75 564.80 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.54 564.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.90 564.80 Td ($14.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.85 564.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.63 564.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.83 564.80 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.85 564.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.49 564.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.49 564.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.44 564.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.00 564.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.76 564.80 Td ($2.4 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 551.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.78 551.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.24 551.60 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.52 551.60 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.43 551.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.43 551.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.63 551.60 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.98 551.60 Td ($18.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.18 551.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.96 551.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.42 551.60 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.71 551.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.61 551.60 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.61 551.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.82 551.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.28 551.60 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.97 551.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.98 551.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.70 551.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.20 551.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.16 551.60 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.82 551.60 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.11 551.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.01 551.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 538.40 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.65 538.40 Td ($0.44) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.40 538.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.68 538.40 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.59 538.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.68 538.40 Td ($0.07) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.43 538.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.97 538.40 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.33 538.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.32 538.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.32 538.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.85 538.40 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.27 538.40 Td ($0.55) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.02 538.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.56 538.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.93 538.40 Td (fourth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.35 538.40 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.03 538.40 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.57 538.40 Td (\(") Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.72 538.40 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.71 538.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.71 538.40 Td ("\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.15 538.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.69 538.40 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.28 538.40 Td (also ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 525.20 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.44 525.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.67 525.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.85 525.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.20 525.20 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.49 525.20 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.87 525.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.83 525.20 Td ($57.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.37 525.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.15 525.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.95 525.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.57 525.20 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.22 525.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.02 525.20 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.56 525.20 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.72 525.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.07 525.20 Td ($64.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.62 525.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.40 525.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.19 525.20 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 512.00 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.65 512.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.98 512.00 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.05 512.00 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.60 512.00 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.48 512.00 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.06 512.00 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.43 512.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.25 512.00 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.78 512.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.93 512.00 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.59 512.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.91 512.00 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.23 512.00 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.66 512.00 Td ($1.78) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.41 512.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.49 512.00 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.18 512.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.05 512.00 Td ($1.97) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 512.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.13 512.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.28 512.00 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.93 512.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.25 512.00 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.75 512.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 498.80 Td (Core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.50 498.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.61 498.80 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.99 498.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 498.80 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.77 498.80 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.47 498.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.58 498.80 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.01 498.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.95 498.80 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.60 498.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.72 498.80 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.83 498.80 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.88 498.80 Td ($78.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.75 498.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.53 498.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.39 498.80 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.89 498.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.03 498.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.31 498.80 Td (approximately10% ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 485.60 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.82 485.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.83 485.60 Td ($72.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.04 485.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.82 485.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.28 485.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.56 485.60 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.21 485.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.67 485.60 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.88 485.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.77 485.60 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.98 485.60 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.88 485.60 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.09 485.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.99 485.60 Td (2017, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.19 485.60 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.85 485.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.30 485.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.76 485.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.10 485.60 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.75 485.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.21 485.60 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.66 485.60 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.50 485.60 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.83 485.60 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 472.40 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.90 472.40 Td (significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.64 472.40 Td (notable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.32 472.40 Td (items, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.20 472.40 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.67 472.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.13 472.40 Td (executive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.57 472.40 Td (severance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.23 472.40 Td (expense, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.71 472.40 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.61 472.40 Td (ger ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.96 472.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.14 472.40 Td (acquisition-related ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 459.20 Td (expenses, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.93 459.20 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.69 459.20 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.96 459.20 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.82 459.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.73 459.20 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.31 459.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.94 459.20 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.77 459.20 Td (-yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.96 459.20 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.70 459.20 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.71 459.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.07 459.20 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.15 459.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.84 459.20 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 446.00 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.05 446.00 Td (strategically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.65 446.00 Td (changed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.15 446.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.44 446.00 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.40 446.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.41 446.00 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.92 446.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.65 446.00 Td (liabilities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.44 446.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.29 446.00 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.54 446.00 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.97 446.00 Td (sheet. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.17 446.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.39 446.00 Td (Also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.02 446.00 Td (excluded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.58 446.00 Td (are ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 432.80 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.13 432.80 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.52 432.80 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.59 432.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.33 432.80 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.47 432.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.20 432.80 Td (impairment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.77 432.80 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.50 432.80 Td (ges. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.77 432.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.34 432.80 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.46 432.80 Td (significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.75 432.80 Td (notable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.98 432.80 Td (items ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.67 432.80 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.95 432.80 Td (not ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 419.60 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.63 419.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.93 419.60 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.72 419.60 Td (disclosures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.35 419.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.27 419.60 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.94 419.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.96 419.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.59 419.60 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.94 419.60 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.62 419.60 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.95 419.60 Td (metrics.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 393.20 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.13 393.20 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.96 393.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.10 393.20 Td (Bancorp ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.44 393.20 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.27 393.20 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.28 393.20 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.63 393.20 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.75 393.20 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.04 393.20 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.67 393.20 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.38 393.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.46 393.20 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.85 393.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.09 393.20 Td ($2.43) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.84 393.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.68 393.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.64 393.20 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.35 393.20 Td (-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 380.00 Td (over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.33 380.00 Td (-year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.45 380.00 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.02 380.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.72 380.00 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.79 380.00 Td (10%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.24 380.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.52 380.00 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.02 380.00 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.44 380.00 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.41 380.00 Td (focused ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.15 380.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.69 380.00 Td (improving ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.06 380.00 Td (profitability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.14 380.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.56 380.00 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.65 380.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.35 380.00 Td (our ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 366.80 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.24 366.80 Td (sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.50 366.80 Td (profile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.47 366.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.01 366.80 Td (generating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.08 366.80 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.12 366.80 Td (ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.68 366.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.34 366.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.15 366.80 Td (1.25% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.22 366.80 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.99 366.80 Td (3-4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.31 366.80 Td (years. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.80 366.80 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.30 366.80 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.84 366.80 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.92 366.80 Td (happy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.46 366.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.67 366.80 Td (report ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.58 366.80 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.73 366.80 Td (earnings ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 353.60 Td (improved ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.40 353.60 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.58 353.60 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.37 353.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.67 353.60 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.13 353.60 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.49 353.60 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.00 353.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.13 353.60 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.36 353.60 Td (segments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.54 353.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.66 353.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.33 353.60 Td (optimistic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.57 353.60 Td (about ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 340.40 Td (accelerating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.21 340.40 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.19 340.40 Td (trend. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.62 340.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.71 340.40 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.95 340.40 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.79 340.40 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.79 340.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.75 340.40 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.39 340.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.69 340.40 Td (grew ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.77 340.40 Td (20% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.01 340.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.98 340.40 Td (demand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.88 340.40 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.02 340.40 Td (grew ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.10 340.40 Td (22%, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 327.20 Td (while ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.90 327.20 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.19 327.20 Td (decreased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.01 327.20 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.83 327.20 Td (-yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.01 327.20 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.07 327.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.41 327.20 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.79 327.20 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.74 327.20 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.24 327.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.92 327.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.38 327.20 Td ($455 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.85 327.20 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.84 327.20 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 314.00 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.51 314.00 Td (10%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.40 314.00 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.37 314.00 Td (launched ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.05 314.00 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.41 314.00 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.11 314.00 Td (major ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.60 314.00 Td (White ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.45 314.00 Td (Label ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.47 314.00 Td (partnership ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.92 314.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.46 314.00 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.18 314.00 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.04 314.00 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.68 314.00 Td (started ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 300.80 Td (generating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.42 300.80 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.46 300.80 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.51 300.80 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.84 300.80 Td (still ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.34 300.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.89 300.80 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.27 300.80 Td (very ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.81 300.80 Td (early ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.79 300.80 Td (days. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.70 300.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.54 300.80 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.05 300.80 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.92 300.80 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.63 300.80 Td (began ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.89 300.80 Td (repurchasing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.69 300.80 Td (stock, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.65 300.80 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.53 300.80 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.35 300.80 Td (considered ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 287.60 Td (very ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.60 287.60 Td (attractive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.58 287.60 Td (trading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.79 287.60 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.79 287.60 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.38 287.60 Td (80% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.60 287.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.82 287.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.31 287.60 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.37 287.60 Td (value. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.00 287.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.06 287.60 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.28 287.60 Td (2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.09 287.60 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.97 287.60 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.14 287.60 Td (remain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.74 287.60 Td (focused ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.00 287.60 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 274.40 Td (further ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.05 274.40 Td (improving ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.01 274.40 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.79 274.40 Td (profitability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.46 274.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.47 274.40 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.25 274.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.69 274.40 Td (ratios, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.01 274.40 Td (strengthening ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.01 274.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.57 274.40 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.28 274.40 Td (sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.00 274.40 Td (through ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.34 274.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.35 274.40 Td (remix ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 261.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.92 261.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.95 261.20 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.98 261.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.23 261.20 Td (liabilities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.29 261.20 Td (expanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.48 261.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.51 261.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.31 261.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.06 261.20 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.96 261.20 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.38 261.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.63 261.20 Td (increasing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.20 261.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.23 261.20 Td (ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.79 261.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.16 261.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.41 261.20 Td (ROCE," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.36 261.20 Td (stated ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 248.00 Td (Jay ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.41 248.00 Td (Sidhu, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.59 248.00 Td (CEO ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.34 248.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.97 248.00 Td (Chairman ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.10 248.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.01 248.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.82 248.00 Td (Bank. ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (3) Tj ET Q BT /F2 14.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 739.55 Td (Strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.14 739.55 Td (Priorities) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 713.15 Td (Impr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.25 713.15 Td (ove ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.88 713.15 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.28 713.15 Td (ofitability: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.33 713.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.65 713.15 Td (arget ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.83 713.15 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.08 713.15 Td (2.75% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.08 713.15 Td (NIM ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.44 713.15 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.36 713.15 Td (9-15 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.27 713.15 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.87 713.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.35 713.15 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.60 713.15 Td (1.25% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.60 713.15 Td (ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.38 713.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.13 713.15 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.06 713.15 Td (3-4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.47 713.15 Td (years ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 686.75 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.68 686.75 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.29 686.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.47 686.75 Td (keep ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.85 686.75 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.03 686.75 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.32 686.75 Td (relatively ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.47 686.75 Td (flat ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.76 686.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.94 686.75 Td (2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.31 686.75 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.49 686.75 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.99 686.75 Td (focus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.44 686.75 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.07 686.75 Td (growing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.35 686.75 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.37 686.75 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.92 686.75 Td (businesses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.99 686.75 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.17 686.75 Td (improving ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 673.55 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.90 673.55 Td (gins, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.25 673.55 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.83 673.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.97 673.55 Td (profitability) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.80 673.55 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.81 673.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.83 673.55 Td (Through ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.98 673.55 Td (favorable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.77 673.55 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.14 673.55 Td (shifts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.24 673.55 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.05 673.55 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.87 673.55 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.79 673.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.93 673.55 Td (liabilities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.88 673.55 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.20 673.55 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.44 673.55 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 660.35 Td (improve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.97 660.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.73 660.35 Td (overall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.59 660.35 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.45 660.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.93 660.35 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.64 660.35 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.54 660.35 Td (sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.46 660.35 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.66 660.35 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.75 660.35 Td (franchise, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.13 660.35 Td (expand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.21 660.35 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.92 660.35 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.67 660.35 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.37 660.35 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.27 660.35 Td (gin, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.39 660.35 Td (enhance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.74 660.35 Td (liquidity ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 647.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.63 647.15 Td (improve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.04 647.15 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.17 647.15 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.40 647.15 Td (sensitivity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.91 647.15 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.41 647.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.16 647.15 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 620.75 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 620.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.95 620.75 Td (ar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.30 620.75 Td (get ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.88 620.75 Td (ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.44 620.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.58 620.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.27 620.75 Td (top ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.47 620.75 Td (quartile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.20 620.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.51 620.75 Td (peer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.57 620.75 Td (group, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.13 620.75 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.15 620.75 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.12 620.75 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.96 620.75 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.21 620.75 Td (equate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.05 620.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.75 620.75 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.77 620.75 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.07 620.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.37 620.75 Td (1.25% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.92 620.75 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.23 620.75 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.47 620.75 Td (over ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 607.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.19 607.55 Td (next ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.88 607.55 Td (3-4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.29 607.55 Td (years.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 594.35 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 594.35 Td (Expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.42 594.35 Td (shift ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.47 594.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.52 594.35 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.39 594.35 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.77 594.35 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.48 594.35 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.09 594.35 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.92 594.35 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.50 594.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.55 594.35 Td (drive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.64 594.35 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.02 594.35 Td (wider ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.56 594.35 Td (NIM ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.44 594.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.49 594.35 Td (2.75% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.39 594.35 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.77 594.35 Td (possibly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.94 594.35 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.53 594.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.58 594.35 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 581.15 Td (next ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.69 581.15 Td (9-15 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.60 581.15 Td (months.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 567.95 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 567.95 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.01 567.95 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.19 567.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.09 567.95 Td (maturity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.37 567.95 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.48 567.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.05 567.95 Td (enhance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.09 567.95 Td (profitability; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.71 567.95 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.55 567.95 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.27 567.95 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.28 567.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.86 567.95 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.25 567.95 Td (profitable ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 554.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.75 554.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.94 554.75 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.57 554.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.48 554.75 Td (2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.98 554.75 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 541.55 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 541.55 Td (Expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.03 541.55 Td (control; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.02 541.55 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.61 541.55 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.09 541.55 Td (very ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.40 541.55 Td (modest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.95 541.55 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.88 541.55 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.21 541.55 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.37 541.55 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.20 541.55 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.19 541.55 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.07 541.55 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.12 541.55 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.55 541.55 Td (expenses, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 528.35 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.63 528.35 Td (incremental ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.30 528.35 Td (spend ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.71 528.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.02 528.35 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.37 528.35 Td (areas ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.71 528.35 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.56 528.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.31 528.35 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.87 528.35 Td (growth. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.54 528.35 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 515.15 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 515.15 Td (Core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.78 515.15 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.95 515.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.23 515.15 Td (higher) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.11 515.15 Td (-yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.22 515.15 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.56 515.15 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.12 515.15 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.94 515.15 Td (strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.60 515.15 Td (priorities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.46 515.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.86 515.15 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.31 515.15 Td (currently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.41 515.15 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.47 515.15 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 501.95 Td ($270 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.56 501.95 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.90 501.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.62 501.95 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.24 501.95 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.35 501.95 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.80 501.95 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.07 501.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.80 501.95 Td (2.75% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.77 501.95 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.49 501.95 Td (greater ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.58 501.95 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.64 501.95 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.02 501.95 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.28 501.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.40 501.95 Td (run ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.62 501.95 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.59 501.95 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.81 501.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.25 501.95 Td (replace ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.56 501.95 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.68 501.95 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.28 501.95 Td (cost ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 488.75 Td (funding. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.93 488.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.89 488.75 Td (Similarly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.12 488.75 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.83 488.75 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.62 488.75 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.34 488.75 Td ($2.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.56 488.75 Td (billion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.24 488.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.36 488.75 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.54 488.75 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.06 488.75 Td (yields ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.30 488.75 Td (below ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.14 488.75 Td (3.75% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.52 488.75 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.42 488.75 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.57 488.75 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.28 488.75 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.99 488.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.11 488.75 Td (which ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 475.55 Td ($1.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.66 475.55 Td (billion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.79 475.55 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.63 475.55 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.64 475.55 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.77 475.55 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.27 475.55 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.57 475.55 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.68 475.55 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.64 475.55 Td (run-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.93 475.55 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.01 475.55 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.02 475.55 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.65 475.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.94 475.55 Td (replace ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.09 475.55 Td (them ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.50 475.55 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.46 475.55 Td (higher) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.35 475.55 Td (-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 462.35 Td (yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.80 462.35 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.53 462.35 Td (assets. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 449.15 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 449.15 Td (Maintain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.46 449.15 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.71 449.15 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.50 449.15 Td (quality) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.34 449.15 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 422.75 Td (Build ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.43 422.75 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.92 422.75 Td (Deploy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.67 422.75 Td (Capital ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 396.35 Td ("W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.99 396.35 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.38 396.35 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.65 396.35 Td (excess ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.86 396.35 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.68 396.35 Td (above ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.45 396.35 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.62 396.35 Td (tar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.02 396.35 Td (geted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.35 396.35 Td (minimum ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.63 396.35 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.57 396.35 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.57 396.35 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.57 396.35 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.23 396.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.90 396.35 Td (7.0%, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.07 396.35 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.46 396.35 Td (enabled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.16 396.35 Td (us ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.45 396.35 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 383.15 Td (commence ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.38 383.15 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.01 383.15 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.07 383.15 Td (deployment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.75 383.15 Td (strategy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.31 383.15 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.61 383.15 Td (2018," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.59 383.15 Td (Sidhu ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.01 383.15 Td (stated. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.16 383.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.90 383.15 Td ("Capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.91 383.15 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.09 383.15 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.94 383.15 Td (continue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.56 383.15 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.86 383.15 Td (build ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.22 383.15 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.52 383.15 Td (2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.26 383.15 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.17 383.15 Td (we ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 369.95 Td (retain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.35 369.95 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.92 369.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.11 369.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.85 369.95 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.75 369.95 Td (sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.66 369.95 Td (remains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.78 369.95 Td (flat. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.50 369.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.64 369.95 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.14 369.95 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.33 369.95 Td (continue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.51 369.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.38 369.95 Td (evaluate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.33 369.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.07 369.95 Td (best ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.10 369.95 Td (uses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.35 369.95 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.48 369.95 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.45 369.95 Td (excess ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.47 369.95 Td (capital," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.33 369.95 Td (Sidhu ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 356.75 Td (continued. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 330.35 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.44 330.35 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.94 330.35 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.83 330.35 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.38 330.35 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.03 330.35 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.53 330.35 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.98 330.35 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.85 330.35 Td (13.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.27 330.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.61 330.35 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.78 330.35 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.56 330.35 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.56 330.35 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.65 330.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.75 330.35 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.19 330.35 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.69 330.35 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.52 330.35 Td (equity ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 317.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.33 317.15 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.76 317.15 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.09 317.15 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.24 317.15 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.22 317.15 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.16 317.15 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.52 317.15 Td (9.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.44 317.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.27 317.15 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.92 317.15 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.19 317.15 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.19 317.15 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.77 317.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.47 317.15 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.40 317.15 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.25 317.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.58 317.15 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.01 317.15 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.34 317.15 Td (leverage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.42 317.15 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.56 317.15 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.55 317.15 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.49 317.15 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 303.95 Td (9.7%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.91 303.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.55 303.95 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.02 303.95 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.11 303.95 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.11 303.95 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.50 303.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.81 303.95 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.55 303.95 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.62 303.95 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.76 303.95 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.90 303.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.09 303.95 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.17 303.95 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.47 303.95 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.27 303.95 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.46 303.95 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.16 303.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.81 303.95 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.76 303.95 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.51 303.95 Td (7.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.42 303.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.06 303.95 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 290.75 Td (December31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.44 290.75 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.44 290.75 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.94 290.75 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 264.35 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.82 264.35 Td (Segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.89 264.35 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.98 264.35 Td (Expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.11 264.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.03 264.35 Td (Generate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.14 264.35 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.39 264.35 Td (Positive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.80 264.35 Td (Earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.34 264.35 Td (Contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.83 264.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.19 264.35 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.00 264.35 Td (2019 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 237.95 Td (BankMobile, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.58 237.95 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.30 237.95 Td (division ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.59 237.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.59 237.95 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.49 237.95 Td (Bank, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.30 237.95 Td (operates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.78 237.95 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.50 237.95 Td (branchless ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.77 237.95 Td (digital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.72 237.95 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.94 237.95 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.90 237.95 Td (fering ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.01 237.95 Td (low ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.35 237.95 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.90 237.95 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.18 237.95 Td (services ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.45 237.95 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 224.75 Td (over ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.86 224.75 Td (1.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.92 224.75 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.70 224.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.01 224.75 Td (active ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.58 224.75 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.67 224.75 Td (customers. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.33 224.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.64 224.75 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.01 224.75 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.31 224.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.17 224.75 Td (retain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.53 224.75 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.83 224.75 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.97 224.75 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.16 224.75 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.14 224.75 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.38 224.75 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.54 224.75 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.91 224.75 Td (will ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 211.55 Td (regularly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.22 211.55 Td (evaluate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.38 211.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.33 211.55 Td (best ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.56 211.55 Td (options ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.47 211.55 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.81 211.55 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.32 211.55 Td (so ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.62 211.55 Td (it ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.25 211.55 Td (can ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.03 211.55 Td (continue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.42 211.55 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.49 211.55 Td (take ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.32 211.55 Td (advantage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.43 211.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.10 211.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.06 211.55 Td (small ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.40 211.55 Td (issuer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.58 211.55 Td (exemption ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 198.35 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.80 198.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.98 198.35 Td (Durbin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.29 198.35 Td (Amendment.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 171.95 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.07 171.95 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.48 171.95 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.65 171.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.28 171.95 Td (generate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.60 171.95 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.56 171.95 Td (positive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.47 171.95 Td (contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.31 171.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.95 171.95 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.06 171.95 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.40 171.95 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.48 171.95 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.00 171.95 Td (2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.82 171.95 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.78 171.95 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.42 171.95 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.82 171.95 Td (ge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.28 171.95 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.45 171.95 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 158.75 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.20 158.75 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.24 158.75 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.12 158.75 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.40 158.75 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.89 158.75 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.40 158.75 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.00 158.75 Td (White ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.99 158.75 Td (Label ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.14 158.75 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.69 158.75 Td (partnership ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.29 158.75 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.28 158.75 Td (fee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.82 158.75 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.36 158.75 Td (being ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.91 158.75 Td (implemented ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.45 158.75 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 145.55 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.92 145.55 Td (student ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.22 145.55 Td (disbursement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.41 145.55 Td (business. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.97 145.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.49 145.55 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.18 145.55 Td (late ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.59 145.55 Td (November ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.54 145.55 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.82 145.55 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.61 145.55 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.67 145.55 Td (White ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.07 145.55 Td (Label ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.64 145.55 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.61 145.55 Td (partnership ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.62 145.55 Td (went ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 132.35 Td (live ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.52 132.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.10 132.35 Td (beta ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.44 132.35 Td (test ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.74 132.35 Td (phase, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.55 132.35 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.52 132.35 Td (fering ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.81 132.35 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.09 132.35 Td (best ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.83 132.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.41 132.35 Td (class ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.81 132.35 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.27 132.35 Td (products ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.18 132.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.76 132.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.22 132.35 Td (partner's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.65 132.35 Td (broad ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.72 132.35 Td (customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.06 132.35 Td (base. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.38 132.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.40 132.35 Td (Even ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 119.15 Td (before ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.78 119.15 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.35 119.15 Td (marketing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.64 119.15 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.98 119.15 Td (forts, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.59 119.15 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.71 119.15 Td (partnership ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.89 119.15 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.33 119.15 Td (nearly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.50 119.15 Td (4,500 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.94 119.15 Td (funded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.17 119.15 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.64 119.15 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.81 119.15 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.06 119.15 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.29 119.15 Td ($5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.98 119.15 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.45 119.15 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 105.95 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.01 105.95 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.53 105.95 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.54 105.95 Td (just ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.90 105.95 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.24 105.95 Td (month. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.56 105.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.48 105.95 Td (Account ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.20 105.95 Td (openings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.38 105.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.72 105.95 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.96 105.95 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.58 105.95 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.47 105.95 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.02 105.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.03 105.95 Td (accelerate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.44 105.95 Td (later ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.44 105.95 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.80 105.95 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.18 105.95 Td (when ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 92.75 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.41 92.75 Td (partner ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.31 92.75 Td (begins ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.78 92.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.09 92.75 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.38 92.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.56 92.75 Td (account. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 66.35 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.77 66.35 Td (total, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.68 66.35 Td (demand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.11 66.35 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.77 66.35 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.13 66.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.74 66.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.78 66.35 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.39 66.35 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.27 66.35 Td (averaged ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.57 66.35 Td ($532 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.18 66.35 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.96 66.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.57 66.35 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.01 66.35 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.06 66.35 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.06 66.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.67 66.35 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.83 66.35 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.82 66.35 Td (average ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 53.15 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.47 53.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 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BT 380.23 726.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.50 726.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.33 726.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.27 726.10 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.76 726.10 Td (December31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.46 726.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.46 726.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.08 726.10 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 714.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.22 714.10 Td (preceding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.14 714.10 Td (four ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.30 714.10 Td (quarters ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.01 714.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.95 714.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.66 714.10 Td (years ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.26 714.10 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.64 714.10 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.22 714.10 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.22 714.10 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.72 714.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.66 714.10 Td (2017, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.66 714.10 Td (respectively:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 684.6 m 68 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 68 684.6 m 212 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 684.6 m 262 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 684.6 m 312 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 684.6 m 362 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 684.6 m 412 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 412 684.6 m 462 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 684.6 m 512 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 684.6 m 562 684.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 671.6 m 68 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 68 671.6 m 212 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 671.6 m 262 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 671.6 m 312 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 671.6 m 362 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 671.6 m 412 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 412 671.6 m 462 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 671.6 m 512 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 671.6 m 562 671.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 639.6 m 262 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 639.6 m 312 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 639.6 m 362 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 639.6 m 412 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 412 639.6 m 462 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 639.6 m 512 639.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 639.6 m 562 639.6 l s BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 688.33 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.08 688.33 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.15 688.33 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.75 688.33 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 675.33 Td (EARNINGS SUMMAR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.54 675.33 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.39 675.33 Td ( - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 659.55 Td (\(Dollars in thousands, except per share data and) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 651.55 Td (stock price data\)) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.70 658.05 Td (Q4) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.70 658.05 Td (Q3) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.70 658.05 Td (Q2) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.70 658.05 Td (Q1) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.70 658.05 Td (Q4) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.85 658.05 Td (Full ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.44 658.05 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.27 658.05 Td (ear) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.85 658.05 Td (Full ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.27 658.05 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.77 658.05 Td (ear) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.50 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 644.05 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.50 644.05 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.50 644.05 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 621.05 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.75 621.05 Td ( Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.16 621.05 Td (ofitability Metrics:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 606.85 Td (Net income available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 606.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.75 606.85 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 606.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 606.85 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 606.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 606.85 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 606.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.75 606.85 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 606.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.75 606.85 Td (18,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 606.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.75 606.85 Td (57,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 606.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 606.85 Td (64,378) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 592.85 Td (Per share amounts:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 578.85 Td (Earnings per share - basic) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 578.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 578.85 Td (0.45) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 578.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 578.85 Td (0.08) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 578.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 578.85 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 578.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 578.85 Td (0.65) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 578.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 578.85 Td (0.58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 578.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 578.85 Td (1.81) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 578.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 578.85 Td (2.10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 564.85 Td (Earnings per share - diluted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 564.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 564.85 Td (0.44) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 564.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 564.85 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 564.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 564.85 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 564.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 564.85 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 564.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 564.85 Td (0.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 564.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 564.85 Td (1.78) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 564.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 564.85 Td (1.97) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 550.85 Td (Book value per common share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 550.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 550.85 Td (23.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 550.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 550.85 Td (23.27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 550.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 550.85 Td (22.70) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 550.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 550.85 Td (22.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 550.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 550.85 Td (22.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 550.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 550.85 Td (23.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 550.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 550.85 Td (22.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 536.85 Td (CUBI stock price) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 536.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 536.85 Td (18.20) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 536.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 536.85 Td (23.53) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 536.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 536.85 Td (28.38) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 536.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 536.85 Td (29.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 536.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 536.85 Td (25.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 536.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 536.85 Td (18.20) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 536.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 536.85 Td (25.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 522.85 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.98 522.85 Td (verage shares outstanding - basic) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 522.85 Td (31,616,740) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.75 522.85 Td (31,671,122) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 522.85 Td (31,564,893) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.75 522.85 Td (31,424,496) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.75 522.85 Td (30,843,319) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 522.85 Td (31,570,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.75 522.85 Td (18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.75 522.85 Td (30,659,320) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 508.85 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.98 508.85 Td (verage shares outstanding - diluted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 508.85 Td (32,051,030) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.75 508.85 Td (32,277,590) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 508.85 Td (32,380,662) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.75 508.85 Td (32,273,973) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.75 508.85 Td (32,508,030) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 508.85 Td (32,233,098) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.75 508.85 Td (32,596,677) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 494.85 Td (Shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 494.85 Td (31,003,028) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.75 494.85 Td (31,687,340) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 494.85 Td (31,669,643) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.75 494.85 Td (31,466,271) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.75 494.85 Td (31,382,503) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 494.85 Td (31,003,028) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.75 494.85 Td (31,382,503) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 480.85 Td (Return on average assets \("ROAA"\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 480.85 Td (0.71) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 480.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 480.85 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 480.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 480.85 Td (0.89) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 480.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 480.85 Td (0.95) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 480.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 480.85 Td (0.84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 480.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 480.85 Td (0.69) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 480.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 480.85 Td (0.77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 480.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 466.85 Td (Return on average common equity \("ROCE"\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 466.85 Td (7.58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 466.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 466.85 Td (1.31) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 466.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 466.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.75 466.85 Td (1.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 466.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 466.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.75 466.85 Td (1.73) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 466.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 466.85 Td (10.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.75 466.85 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 466.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 466.85 Td (7.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 466.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 466.85 Td (9.38) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 466.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 452.85 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.98 452.85 Td (ficiency ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 452.85 Td (69.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 452.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 452.85 Td (66.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 452.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 452.85 Td (64.35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 452.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 452.85 Td (60.84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 452.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 452.85 Td (62.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 452.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 452.85 Td (65.35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 452.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 452.85 Td (61.53) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 452.85 Td (%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 433.05 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.75 433.05 Td ( Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.16 433.05 Td (ofitability Metrics \(1\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 418.85 Td (Core earnings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 418.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.75 418.85 Td (16,992) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 418.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.75 418.85 Td (20,053) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 418.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 418.85 Td (20,841) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 418.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.75 418.85 Td (20,597) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 418.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.75 418.85 Td (18,086) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 418.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.75 418.85 Td (78,483) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 418.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 418.85 Td (71,971) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 404.85 Td (Per share amounts:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 390.85 Td (Core earnings per share - diluted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 390.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 390.85 Td (0.53) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 390.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 390.85 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 390.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 390.85 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 390.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 390.85 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 390.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 390.85 Td (0.56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 390.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 390.85 Td (2.43) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 390.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 390.85 Td (2.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 376.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.11 376.85 Td (angible book value per common share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 376.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 376.85 Td (23.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 376.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 376.85 Td (22.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 376.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 376.85 Td (22.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 376.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 376.85 Td (21.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 376.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 376.85 Td (21.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 376.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 376.85 Td (23.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 376.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 376.85 Td (21.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 362.85 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.96 362.85 Td (gin, tax equivalent) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 362.85 Td (2.57) Tj ET Q BT /F1 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Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 348.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 348.85 Td (6.80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 348.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 348.85 Td (6.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 348.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 348.85 Td (6.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 348.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 348.85 Td (7.00) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 348.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 348.85 Td (7.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 348.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 348.85 Td (7.00) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 348.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 334.85 Td (Core ROAA) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 334.85 Td (0.82) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 334.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 334.85 Td (0.88) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 334.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 334.85 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 334.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 334.85 Td (0.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 334.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 334.85 Td (0.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 334.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 334.85 Td (0.89) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 334.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 334.85 Td (0.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 334.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 320.85 Td (Core ROCE) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 320.85 Td (9.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 320.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 320.85 Td (10.86) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 320.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 320.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.75 320.85 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 320.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 320.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.75 320.85 Td (1.77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 320.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 320.85 Td (10.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 320.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 320.85 Td (10.83) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 320.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 320.85 Td (10.49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 320.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 306.85 Td (Pre-tax pre-provision core net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 306.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.75 306.85 Td (27,957) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 306.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.75 306.85 Td (31,821) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 306.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 306.85 Td (30,652) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 306.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.75 306.85 Td (33,757) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 306.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.75 306.85 Td (33,394) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 306.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 306.85 Td (124,410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 306.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.75 306.85 Td (135,191) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 292.85 Td (Core ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.50 292.85 Td ( - pre-tax and pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 292.85 Td (1.12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 292.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 292.85 Td (1.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 292.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 292.85 Td (1.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 292.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 292.85 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 292.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 292.85 Td (1.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 292.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 292.85 Td (1.19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 292.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 292.85 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 292.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 278.85 Td (Core ROCE - pre-tax and pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 278.85 Td (12.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 278.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 278.85 Td (15.28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 278.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 278.85 Td (15.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 278.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 278.85 Td (17.23) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 278.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 278.85 Td (16.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 278.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 278.85 Td (15.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 278.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 278.85 Td (17.60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 278.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 264.85 Td (Core ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.19 264.85 Td (ficiency ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 264.85 Td (66.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 264.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 264.85 Td (62.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 264.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 264.85 Td (63.31) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 264.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 264.85 Td (60.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 264.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 264.85 Td (61.95) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 264.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 264.85 Td (63.23) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 264.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 264.85 Td (61.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 264.85 Td (%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 245.05 Td (Asset Quality:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 230.85 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.74 230.85 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.48 230.85 Td (fs) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.50 230.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 230.85 Td (2,154) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 230.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 230.85 Td (471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 230.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 230.85 Td (427) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 230.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 230.85 Td (633) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 230.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 230.85 Td (1,130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 230.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 230.85 Td (3,685) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 230.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 230.85 Td (6,067) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 218.55 Td (Annualized net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.84 218.55 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.58 218.55 Td (fs to average total) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 210.60 Td (loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 212.85 Td (0.10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 212.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 212.85 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 212.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 212.85 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 212.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 212.85 Td (0.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 212.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 212.85 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 212.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 212.85 Td (0.04) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 212.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 212.85 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 212.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 198.85 Td (Non-performing loans \("NPLs"\) to total loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 198.85 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 198.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 198.85 Td (0.27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 198.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 198.85 Td (0.29) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 198.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 198.85 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 198.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 198.85 Td (0.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 198.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 198.85 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 198.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 198.85 Td (0.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 198.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 184.85 Td (Reserves to NPLs) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.75 184.85 Td (147.16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 184.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.75 184.85 Td (174.56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 184.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 184.85 Td (149.25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 184.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.75 184.85 Td (173.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 184.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.75 184.85 Td (146.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 184.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.75 184.85 Td (147.16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 184.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 184.85 Td (146.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 184.85 Td (%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 165.05 Td (Regulatory Capital Ratios \(2\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 152.55 Td (Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.21 152.55 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.88 152.55 Td (ier 1 capital to risk-weighted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 144.60 Td (assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 146.85 Td (8.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 146.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 146.85 Td (8.70) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 146.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 146.85 Td (8.61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 146.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 146.85 Td (8.51) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 146.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 146.85 Td (8.81) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 146.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 146.85 Td (8.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 146.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 146.85 Td (8.81) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 146.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 132.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.25 132.85 Td (ier 1 capital to risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 132.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.75 132.85 Td (1.58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 132.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 132.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.75 132.85 Td (1.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 132.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 132.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.75 132.85 Td (1.16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 132.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 132.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.75 132.85 Td (1.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.75 132.85 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 132.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 132.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.75 132.85 Td (1.58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 132.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 132.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.75 132.85 Td (1.58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 132.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 132.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.75 132.85 Td (1.58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 132.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 118.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.11 118.85 Td (otal capital to risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 118.85 Td (13.04) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 118.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 118.85 Td (12.69) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 118.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 118.85 Td (12.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 118.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.75 118.85 Td (12.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 118.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.75 118.85 Td (13.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 118.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 118.85 Td (13.04) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 118.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 118.85 Td (13.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 118.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 104.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.11 104.85 Td (ier 1 capital to average assets \(leverage ratio\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.75 104.85 Td (9.67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.80 104.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 104.85 Td (8.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 104.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 104.85 Td (8.87) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 104.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 104.85 Td (9.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 104.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.75 104.85 Td (8.94) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 104.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 104.85 Td (9.67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 104.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 104.85 Td (8.94) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 104.85 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 89.25 Td (\(1\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.60 89.25 Td ( measures exclude executive severance expense, mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.37 89.25 Td (ger and acquisition-related expenses, losses realized from the sale of lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.56 89.25 Td (-yielding investment securities and) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 82.25 Td (multi-family loans, investment securities gains and losses and impairment char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.21 82.25 Td (ges, and certain intangible assets. Please note that not each of the aforementioned adjustments) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 75.25 Td (af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.81 75.25 Td (fected the reported amount in each of the periods presented. Customers' reasons for the use of these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.44 75.25 Td ( measures and a detailed reconciliation between the non-GAAP) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 68.25 Td (measures and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.65 68.25 Td ( amounts are included at the end of this document.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 54.95 Td (\(2\) Regulatory capital ratios are estimated for Q4 2018 and FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.35 54.95 Td ( 2018.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (5) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.60 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.24 741.60 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.87 741.60 Td (est ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.44 741.60 Td (Income) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 716.40 Td (Net interest income totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.57 716.40 Td ($61.5 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.85 716.40 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.91 716.40 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.10 716.40 Td (, a decrease of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.75 716.40 Td ($2.5 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.53 716.40 Td ( from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.41 716.40 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.61 716.40 Td (, principally due to a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 703.20 Td (reduction in the average balance of interest earning assets of $0.8 billion. Partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.12 703.20 Td (fsetting the decline in the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 690.00 Td (average balance of interest earning assets was a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.95 690.00 Td (10) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.95 690.00 Td ( basis points expansion in tax equivalent NIM \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.65 690.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 676.80 Td (measure\) reflecting ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.30 676.80 Td (forts to re-mix the balance sheet to focus on higher) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.98 676.80 Td (-yielding assets and lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.31 676.80 Td (-cost funding. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 663.60 Td (Compared to Q3 2018, total loan yields were 1 basis point lower at 4.37%, driven by a $1.2 million reduction in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 650.40 Td (loan prepayment fees to $0.4 million. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.96 650.40 Td (The reduction in loan prepayment fees reduced the yield on multi-family ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 637.20 Td (loans 13 basis points, the yield on total loans 6 basis points and the tax equivalent NIM \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.17 637.20 Td ( measure\) by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 624.00 Td (5 basis points. Securities yields increased 30 basis points sequentially to 3.60% reflecting a full quarter benefit from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 610.80 Td (the sale of lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.78 610.80 Td (-yielding securities in Q3 2018; the cost of total deposits increased by a modest 4 basis points to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 597.60 Td (1.71%, as the average balance of non-interest bearing deposits increased $151.5 million, and borrowing costs ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 584.40 Td (increased 39 basis points to 3.13%. Compared to the year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.16 584.40 Td (-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.17 584.40 Td (, tax equivalent NIM \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.56 584.40 Td ( measure\) ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 571.20 Td (narrowed 22 basis points, which reflected a 71 basis points increase in the yield on securities and a 29 basis points ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 558.00 Td (increase in the yield on total loans, more than of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.79 558.00 Td (fset by a 79 basis points increase in the cost of deposits, and a 100 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 544.80 Td (basis points increase in the cost of borrowings. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 519.60 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.08 519.60 Td (planned, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.50 519.60 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.90 519.60 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.97 519.60 Td (outstanding ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.15 519.60 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.51 519.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.36 519.60 Td ($163 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.21 519.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.99 519.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.60 519.60 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.61 519.60 Td (1.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.52 519.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.13 519.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.53 519.60 Td ($8.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.63 519.60 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.36 519.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.21 519.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.23 519.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.24 519.60 Td (December31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.78 519.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.78 519.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.64 519.60 Td (compared ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 506.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.03 506.40 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.69 506.40 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.91 506.40 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.13 506.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.60 506.40 Td (Commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.44 506.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.79 506.40 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.81 506.40 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.25 506.40 Td (excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.10 506.40 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.49 506.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.18 506.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.20 506.40 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.21 506.40 Td (companies, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.48 506.40 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 493.20 Td ($312 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.85 493.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 105.63 493.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.48 493.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.88 493.20 Td ($1.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.98 493.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.71 493.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.31 493.20 Td (up ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.16 493.20 Td (19.7%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.57 493.20 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.47 493.20 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.93 493.20 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.99 493.20 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.35 493.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.20 493.20 Td ($361 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.05 493.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.83 493.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.43 493.20 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.44 493.20 Td (9.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 493.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.95 493.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.36 493.20 Td ($3.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.46 493.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.18 493.20 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.09 493.20 Td (commercial ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 480.00 Td (non-owner) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.43 480.00 Td (-occupied ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.72 480.00 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.13 480.00 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.10 480.00 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.24 480.00 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.60 480.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.52 480.00 Td ($94 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.95 480.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.73 480.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.65 480.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.13 480.00 Td ($1.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.31 480.00 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.03 480.00 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.01 480.00 Td (mortgages ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.76 480.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.57 480.00 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.09 480.00 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.78 480.00 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 466.80 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.53 466.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.92 466.80 Td ($392 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.30 466.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.09 466.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.47 466.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.42 466.80 Td ($722 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.80 466.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.59 466.80 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.03 466.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.30 466.80 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.60 466.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.21 466.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.15 466.80 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.08 466.80 Td (companies ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.51 466.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.87 466.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 466.80 Td ($383 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.64 466.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.42 466.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.81 466.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.75 466.80 Td ($1.5 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 453.60 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.72 453.60 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 428.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.95 428.40 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.98 428.40 Td (deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.57 428.40 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.10 428.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.63 428.40 Td ($342 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.16 428.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.94 428.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.23 428.40 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.92 428.40 Td (5.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.83 428.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.12 428.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.21 428.40 Td ($7.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.99 428.40 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.71 428.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.25 428.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.94 428.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.64 428.40 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.36 428.40 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.65 428.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.18 428.40 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.08 428.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.17 428.40 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.25 428.40 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.84 428.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 415.20 Td ($6.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.88 415.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.60 415.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.23 415.20 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.79 415.20 Td (December31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.11 415.20 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.11 415.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.30 415.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.25 415.20 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.37 415.20 Td (demand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.82 415.20 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.22 415.20 Td (accounts ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.33 415.20 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.86 415.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.49 415.20 Td ($350 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.11 415.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.89 415.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.27 415.20 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.06 415.20 Td (22.2%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.47 415.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.85 415.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.47 415.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.66 415.20 Td ($1.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.53 415.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.26 415.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 402.00 Td (savings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.71 402.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.31 402.00 Td (money ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.97 402.00 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.22 402.00 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.99 402.00 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.24 402.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.95 402.00 Td ($163 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.67 402.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 402.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.91 402.00 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.79 402.00 Td (4.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.70 402.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.17 402.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.44 402.00 Td ($3.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.40 402.00 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.13 402.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.59 402.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.19 402.00 Td (certificates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.15 402.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.02 402.00 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.52 402.00 Td (accounts ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 388.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.36 388.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.43 388.80 Td ($172 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.50 388.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.28 388.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.10 388.80 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.33 388.80 Td (9.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.25 388.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.07 388.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.69 388.80 Td ($1.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.01 388.80 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.74 388.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.56 388.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.63 388.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.70 388.80 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.94 388.80 Td (July ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.34 388.80 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.16 388.80 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.29 388.80 Td (launched ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.06 388.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.02 388.80 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.41 388.80 Td (digital, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.34 388.80 Td (on-line ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.57 388.80 Td (banking ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 375.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.74 375.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.75 375.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.09 375.60 Td (goal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.49 375.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.11 375.60 Td (gathering ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.11 375.60 Td (retail ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.16 375.60 Td (deposits. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.42 375.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.34 375.60 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.02 375.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.64 375.60 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.29 375.60 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.50 375.60 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.71 375.60 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.06 375.60 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.84 375.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.58 375.60 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.78 375.60 Td ($333 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.24 375.60 Td (million ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 362.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.31 362.40 Td (retail ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.65 362.40 Td (deposits.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 336.00 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.40 336.00 Td (ovision, Cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.54 336.00 Td (edit Quality and Risk Management) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 310.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.89 310.80 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.23 310.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.83 310.80 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.56 310.80 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.62 310.80 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.34 310.80 Td ($1.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.37 310.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.15 310.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.94 310.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.28 310.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.50 310.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 310.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.04 310.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.19 310.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.53 310.80 Td ($2.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.56 310.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.34 310.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.13 310.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.47 310.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.69 310.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.69 310.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.22 310.80 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.19 310.80 Td ($0.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.23 310.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 297.60 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.59 297.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.07 297.60 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.07 297.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.63 297.60 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.77 297.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.24 297.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.24 297.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.28 297.60 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.86 297.60 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.33 297.60 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.24 297.60 Td ($0.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.52 297.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.33 297.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.19 297.60 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.39 297.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.98 297.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.45 297.60 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.25 297.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.16 297.60 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.11 297.60 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 284.40 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.17 284.40 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.73 284.40 Td (portfolios, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.88 284.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.94 284.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.72 284.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.78 284.40 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 284.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.51 284.40 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.05 284.40 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.15 284.40 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.81 284.40 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.37 284.40 Td (run-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.66 284.40 Td (f, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.70 284.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.20 284.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.70 284.40 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.57 284.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.98 284.40 Td (increase ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 271.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.22 271.20 Td (impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.71 271.20 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.07 271.20 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.04 271.20 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.31 271.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.26 271.20 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.75 271.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.15 271.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.42 271.20 Td (benefit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.36 271.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.91 271.20 Td ($0.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.56 271.20 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.73 271.20 Td (resulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.62 271.20 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.39 271.20 Td (improved ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.94 271.20 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.72 271.20 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.66 271.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.94 271.20 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.38 271.20 Td (incurred ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 258.00 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.76 258.00 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.18 258.00 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.10 258.00 Td (estimated. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.49 258.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.97 258.00 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.33 258.00 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.06 258.00 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.07 258.00 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.50 258.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.80 258.00 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.73 258.00 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.21 258.00 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.06 258.00 Td ($2.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.79 258.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.57 258.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.81 258.00 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.45 258.00 Td (10) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.45 258.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.93 258.00 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.41 258.00 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.79 258.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.43 258.00 Td (annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.56 258.00 Td (net ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 244.80 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.73 244.80 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.74 244.80 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 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(loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.56 244.80 Td (down ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 231.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.13 231.60 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.32 231.60 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.05 231.60 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.06 231.60 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.75 231.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.67 231.60 Td ($6.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.67 231.60 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.95 231.60 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.86 231.60 Td (7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.11 231.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.86 231.60 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.50 231.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.42 231.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.36 231.60 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.08 231.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.65 231.60 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.31 231.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.06 231.60 Td (2017. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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195.20 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.50 195.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.80 195.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.37 195.20 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.90 195.20 Td (important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.80 195.20 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.72 195.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.41 195.20 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.99 195.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.68 195.20 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.19 195.20 Td (understood ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.21 195.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.23 195.20 Td (managed. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.82 195.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.95 195.20 Td (Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 182.00 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.85 182.00 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.16 182.00 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.35 182.00 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.71 182.00 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.30 182.00 Td (must ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.50 182.00 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.70 182.00 Td (diligently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.67 182.00 Td (addressed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.85 182.00 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.38 182.00 Td (good ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.19 182.00 Td (economic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.76 182.00 Td (times ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.41 182.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.77 182.00 Td (prudent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.18 182.00 Td (underwriting ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 168.80 Td (standards ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.78 168.80 Td (so ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.79 168.80 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.52 168.80 Td (when ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.58 168.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.25 168.80 Td (economy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.80 168.80 Td (deteriorates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.34 168.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.01 168.80 Td (bank's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.89 168.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.44 168.80 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.01 168.80 Td (suf) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.25 168.80 Td (ficient ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.58 168.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.37 168.80 Td (absorb ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.93 168.80 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.16 168.80 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.67 168.80 Td (without ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.52 168.80 Td (threatening ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 155.60 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.84 155.60 Td (ability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.40 155.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.40 155.60 Td (operate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.22 155.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.55 155.60 Td (serve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.21 155.60 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.05 155.60 Td (community ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.60 155.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.93 155.60 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.98 155.60 Td (constituents. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 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315.36 142.40 Td (group ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.10 142.40 Td (non-performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.82 142.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.12 142.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.36 142.40 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.97 142.40 Td (0.73%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.38 142.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.46 142.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 129.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.49 129.20 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.94 129.20 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.86 129.20 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.01 129.20 Td (available, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.51 129.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.45 129.20 Td (industry ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.55 129.20 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.80 129.20 Td (non-performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.50 129.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.77 129.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.99 129.20 Td (1.16%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.40 129.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.45 129.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.06 129.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.55 129.20 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.00 129.20 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.92 129.20 Td (period ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 116.00 Td (available. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.93 116.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.41 116.00 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.99 116.00 Td (expectation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.17 116.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.98 116.00 Td (superior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.51 116.00 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.37 116.00 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.40 116.00 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.45 116.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.49 116.00 Td (good ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.97 116.00 Td (times ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.28 116.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.64 116.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.67 116.00 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.70 116.00 Td (ficult ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.39 116.00 Td (years," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.32 116.00 Td (said ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.51 116.00 Td (Mr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.35 116.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.58 116.00 Td (Sidhu.) Tj ET Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (6) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.60 Td (Non-Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.85 741.60 Td (est Income) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 715.20 Td (Non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.45 715.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.29 715.20 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.69 715.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.16 715.20 Td ($19.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.38 715.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.16 715.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.63 715.20 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.65 715.20 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.56 715.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.56 715.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.78 715.20 Td (up ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.24 715.20 Td ($17.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.46 715.20 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.71 715.20 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.56 715.20 Td ($2.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.27 715.20 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.52 715.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.54 715.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.45 715.20 Td (2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.67 715.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.96 715.20 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.98 715.20 Td (increase ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 702.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.63 702.00 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.09 702.00 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.50 702.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.58 702.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.54 702.00 Td ($18.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.81 702.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.59 702.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.12 702.00 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.76 702.00 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.09 702.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.00 702.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.96 702.00 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.59 702.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.27 702.00 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.10 702.00 Td (-yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.34 702.00 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.13 702.00 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.20 702.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.28 702.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.24 702.00 Td (2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.74 702.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 688.80 Td (Compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.98 688.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.70 688.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.30 688.80 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.01 688.80 Td (-ago ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.71 688.80 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.42 688.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.33 688.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.49 688.80 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.19 688.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.73 688.80 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.42 688.80 Td ($0.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.83 688.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.77 688.80 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.32 688.80 Td ($19.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.23 688.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.17 688.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.89 688.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.49 688.80 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.40 688.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.57 688.80 Td (Q4 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 675.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.08 675.60 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.71 675.60 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.17 675.60 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.13 675.60 Td ($2.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.46 675.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.33 675.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.58 675.60 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.88 675.60 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.77 675.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.23 675.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.76 675.60 Td (termination ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.55 675.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.80 675.60 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.26 675.60 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.82 675.60 Td (swaps ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.80 675.60 Td (associated ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 662.40 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.11 662.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.10 662.40 Td ($500 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.66 662.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.99 662.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.71 662.40 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.38 662.40 Td (advances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.25 662.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.29 662.40 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.22 662.40 Td (repaid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.26 662.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.37 662.40 Td (October ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.35 662.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.90 662.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.34 662.40 Td ($1.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.15 662.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.48 662.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.20 662.40 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.13 662.40 Td (earned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.99 662.40 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 649.20 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.39 649.20 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.40 649.20 Td (leases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.14 649.20 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.36 649.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.84 649.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.98 649.20 Td (Equipment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.72 649.20 Td (Finance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.01 649.20 Td (Group ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.59 649.20 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.23 649.20 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.20 649.20 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.95 649.20 Td (continues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.58 649.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.61 649.20 Td (grow) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.51 649.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.73 649.20 Td (Partially ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 636.00 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.96 636.00 Td (fsetting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.54 636.00 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.72 636.00 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.61 636.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.30 636.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.32 636.00 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.01 636.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.76 636.00 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.59 636.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.95 636.00 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.33 636.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.30 636.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.31 636.00 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.00 636.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.74 636.00 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.56 636.00 Td (-yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.86 636.00 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.04 636.00 Td (loans, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 622.80 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.04 622.80 Td (interchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.58 622.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.70 622.80 Td (card ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.86 622.80 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.91 622.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.30 622.80 Td ($0.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.79 622.80 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.55 622.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.67 622.80 Td ($1.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.15 622.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.17 622.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.57 622.80 Td (debit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.80 622.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.91 622.80 Td (prepaid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.13 622.80 Td (card ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.29 622.80 Td (interchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.83 622.80 Td (expense, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 609.60 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.23 609.60 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.96 609.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.87 609.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.66 609.60 Td (adoption ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.50 609.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.02 609.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.81 609.60 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.48 609.60 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.64 609.60 Td (recognition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.09 609.60 Td (standard ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.70 609.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.61 609.60 Td (Q1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.40 609.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.75 609.60 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.21 609.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.56 609.60 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.79 609.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.69 609.60 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.58 609.60 Td (expense ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 596.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.63 596.40 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.03 596.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.94 596.40 Td (technology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.10 596.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.60 596.40 Td (communications ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.06 596.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.70 596.40 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.83 596.40 Td (operations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.40 596.40 Td (expense.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 570.00 Td (Non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.37 570.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.13 570.00 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.45 570.00 Td ($59.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.58 570.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.74 570.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.95 570.00 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.61 570.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.99 570.00 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.12 570.00 Td (down ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.95 570.00 Td ($19.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.09 570.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.87 570.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.25 570.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.02 570.00 Td ($78.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.15 570.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.31 570.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.52 570.00 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.18 570.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.56 570.00 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.45 570.00 Td (This ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 556.80 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.50 556.80 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.26 556.80 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.84 556.80 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.37 556.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.57 556.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.66 556.80 Td ($18.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.05 556.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.48 556.80 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.25 556.80 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.70 556.80 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.73 556.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.82 556.80 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.56 556.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.38 556.80 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.29 556.80 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.48 556.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.68 556.80 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.34 556.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.98 556.80 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.63 556.80 Td (compared ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 543.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.13 543.60 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.92 543.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.66 543.60 Td ($8.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.48 543.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.84 543.60 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.21 543.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.34 543.60 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.00 543.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.57 543.60 Td (2017, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.89 543.60 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.28 543.60 Td (interchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.15 543.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.61 543.60 Td (card ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.11 543.60 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.49 543.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.95 543.60 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.30 543.60 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.58 543.60 Td (totaling ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.76 543.60 Td ($5.3 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 530.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.06 530.40 Td (mainly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.89 530.40 Td (resulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.67 530.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.33 530.40 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.42 530.40 Td (transaction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.96 530.40 Td (volumes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.52 530.40 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.73 530.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.45 530.40 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.73 530.40 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.29 530.40 Td (segment, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.98 530.40 Td ($5.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.51 530.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.57 530.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.01 530.40 Td (debit ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 517.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.48 517.20 Td (prepaid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.05 517.20 Td (card ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.57 517.20 Td (interchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.47 517.20 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.49 517.20 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.56 517.20 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.31 517.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.79 517.20 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.92 517.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.07 517.20 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.20 517.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.17 517.20 Td (beginning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.76 517.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.91 517.20 Td (Q1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.94 517.20 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.29 517.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.76 517.20 Td ($2.2 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 504.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.73 504.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.85 504.00 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.61 504.00 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.10 504.00 Td (warehouse ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.08 504.00 Td (transactional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.23 504.00 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.89 504.00 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.78 504.00 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.83 504.00 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.78 504.00 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.54 504.00 Td (volumes. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.52 504.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.33 504.00 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.54 504.00 Td (decreases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.63 504.00 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 490.80 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.96 490.80 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.01 490.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.74 490.80 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.01 490.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.17 490.80 Td ($12.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.09 490.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.04 490.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.37 490.80 Td (impairment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.25 490.80 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.69 490.80 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.34 490.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.06 490.80 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.71 490.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.88 490.80 Td (2017, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.80 490.80 Td ($4.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.21 490.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.16 490.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.49 490.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.04 490.80 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.01 490.80 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.56 490.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 477.60 Td (termination ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.05 477.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.56 477.60 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.28 477.60 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.11 477.60 Td (swaps ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.34 477.60 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.13 477.60 Td (designated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.51 477.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.02 477.60 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.91 477.60 Td (flow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.42 477.60 Td (hedges ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.31 477.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.53 477.60 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.41 477.60 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.13 477.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.64 477.60 Td ($4.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.23 477.60 Td (million ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 464.40 Td (earned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.06 464.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.81 464.40 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.48 464.40 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.77 464.40 Td (leases. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 451.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 438.00 Td (Non-Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.85 438.00 Td (est Expense) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 411.60 Td (Non-interest expense totaled $57.0 million in Q4 2018, down $0.1 million from $57.1 million in Q3 2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.31 411.60 Td (This ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 398.40 Td (decrease primarily resulted from reduced mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.45 398.40 Td (ger and acquisition related expenses of $2.5 million of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.44 398.40 Td (fset in part by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 385.20 Td (executive severance expenses of $1.9 million. Compared to the year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.17 385.20 Td (-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.17 385.20 Td (, non-interest expense increased ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 372.00 Td ($2.3 million from $54.8 million in Q4 2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.25 372.00 Td (This increase primarily resulted from executive severance expense of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 358.80 Td ($1.9 million and increased depreciation expense on leased equipment of $1.2 million, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.06 358.80 Td (fset in part by reductions in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 345.60 Td (other operating expenses as management continues its ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.36 345.60 Td (forts to monitor and control expenses.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 322.40 Td (Non-interest expense totaled $220.2 million in FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.08 322.40 Td ( 2018, up $4.6 million from $215.6 million in FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.24 322.40 Td ( 2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.04 322.40 Td (This ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 309.20 Td (increase primarily resulted from increased salaries and employee benefits of $9.3 million lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.74 309.20 Td (gely due to executive ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 296.00 Td (severance expense of $1.9 million and increased full-time equivalents \("FTEs"\) year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.33 296.00 Td (-over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.31 296.00 Td (-year of 62, increased ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 282.80 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.90 282.80 Td (ger and acquisition-related expenses of $4.0 million, and increased depreciation expense on leased equipment of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 269.60 Td ($3.9 million, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.25 269.60 Td (fset in part by reductions in other operating expenses as management continues its ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.02 269.60 Td (forts to monitor ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 256.40 Td (and control expenses.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 233.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.33 233.20 Td (ax) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 206.80 Td (The ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.20 206.80 Td (fective tax rate of 22.2% for Q4 2018 was primarily driven by an estimated research and development tax ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 193.60 Td (credit recorded in Q4 2018. In Q4 2017, Customers recorded a deferred tax asset re-measurement char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.07 193.60 Td (ge to its ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 180.40 Td (income tax expense of $5.5 million as a result of the enactment of the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.62 180.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.57 180.40 Td (ax Cuts and Jobs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.97 180.40 Td (Act of 2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.81 180.40 Td (This one-time ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 167.20 Td (tax ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.54 167.20 Td (fect was of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.59 167.20 Td (fset by a $7.3 million benefit from exercises of employee stock options, principally by Customers' ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 154.00 Td (CEO, and vesting of restricted stock units. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 127.60 Td (Customers expects the 2019 ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.83 127.60 Td (fective tax rate to be around 24%. ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 101.20 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.40 101.20 Td (ofitability and Book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.48 101.20 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.41 101.20 Td (alue) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 74.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.95 74.80 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.12 74.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.03 74.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.13 74.80 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.71 74.80 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.72 74.80 Td (0.71%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.14 74.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.05 74.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.51 74.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.87 74.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.87 74.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.52 74.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.80 74.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.27 74.80 Td (0.22% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.59 74.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.06 74.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.41 74.80 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.32 74.80 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.11 74.80 Td (0.84%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.52 74.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.43 74.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 74.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.25 74.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.25 74.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 61.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.75 61.60 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.02 61.60 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.15 61.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.02 61.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.09 61.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.45 61.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.82 61.60 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.80 61.60 Td (7.58%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.21 61.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.08 61.60 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.51 61.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.82 61.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.82 61.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.44 61.60 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.68 61.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.11 61.60 Td (1.31% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.39 61.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.82 61.60 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.14 61.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.01 61.60 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.76 61.60 Td (10.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.60 61.60 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.27 61.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.14 61.60 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.56 61.60 Td (Q4 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 48.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 48.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.74 48.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.06 48.40 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.21 48.40 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.69 48.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.91 48.40 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.32 48.40 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.21 48.40 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.97 48.40 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.68 48.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.90 48.40 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.43 48.40 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.76 48.40 Td (0.82%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.17 48.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.39 48.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.17 48.40 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.83 48.40 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.80 48.40 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.39 48.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.16 48.40 Td (0.88% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.80 48.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.57 48.40 Td (Q3 ) Tj ET Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (7) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.50 741.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.87 741.40 Td (0.85% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.78 741.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.84 741.40 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.78 741.40 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.27 741.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.65 741.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.58 741.40 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.01 741.40 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.77 741.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.27 741.40 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.95 741.40 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.94 741.40 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.94 741.40 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.98 741.40 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.68 741.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.18 741.40 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.98 741.40 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.59 741.40 Td (9.05%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 741.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.50 741.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.55 741.40 Td (Q4 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 728.20 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.50 728.20 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.62 728.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.92 728.20 Td (10.86% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.59 728.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.89 728.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.09 728.20 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.84 728.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.47 728.20 Td (10.15% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.13 728.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.44 728.20 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.63 728.20 Td (2017.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 703.00 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.72 703.00 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.77 703.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.77 703.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.39 703.00 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.73 703.00 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.77 703.00 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.54 703.00 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.26 703.00 Td (70.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.68 703.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.04 703.00 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.02 703.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.19 703.00 Td (66.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.61 703.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.22 703.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.39 703.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.45 703.00 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.06 703.00 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.56 703.00 Td (62.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.97 703.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.59 703.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.76 703.00 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.82 703.00 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.99 703.00 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.71 703.00 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.25 703.00 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.60 703.00 Td (ficiency ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 689.80 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.91 689.80 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.20 689.80 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.91 689.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.66 689.80 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.72 689.80 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.57 689.80 Td (66.2%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.99 689.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.74 689.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.04 689.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.24 689.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.24 689.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.74 689.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.85 689.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.16 689.80 Td (63.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.57 689.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.32 689.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.63 689.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.82 689.80 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.57 689.80 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.21 689.80 Td (62.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.62 689.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.37 689.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.67 689.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.87 689.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.87 689.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.37 689.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 663.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.11 663.40 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.12 663.40 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.95 663.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.85 663.40 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.29 663.40 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.30 663.40 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.13 663.40 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.69 663.40 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.39 663.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.40 663.40 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.73 663.40 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.78 663.40 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.29 663.40 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.51 663.40 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.05 663.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.61 663.40 Td ($23.85) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.86 663.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.87 663.40 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.77 663.40 Td ($23.32) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 650.20 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.12 650.20 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.15 650.20 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.58 650.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.40 650.20 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.41 650.20 Td (December31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.18 650.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.18 650.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.00 650.20 Td (reflecting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.21 650.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.17 650.20 Td (CAGR ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.80 650.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.04 650.20 Td (10.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 650.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.52 650.20 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.48 650.20 Td (10.2%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.89 650.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.96 650.20 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.58 650.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.09 650.20 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.89 650.20 Td (five ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.06 650.20 Td (years, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 637.00 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.43 637.00 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 610.60 Td (Segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.08 610.60 Td (Discussion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 584.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.81 584.20 Td (Bancorp ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.82 584.20 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.23 584.20 Td (two ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.48 584.20 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.77 584.20 Td (segments: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.52 584.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.32 584.20 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.29 584.20 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.16 584.20 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.19 584.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.82 584.20 Td (BankMobile. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.31 584.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 557.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.88 557.80 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.71 557.80 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.70 557.80 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.60 557.80 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.65 557.80 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.08 557.80 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.51 557.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.72 557.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.87 557.80 Td (available ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.35 557.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.68 557.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.95 557.80 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.32 557.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 557.80 Td ($17.5 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 544.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.78 544.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.60 544.60 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.83 544.60 Td ($0.55 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.65 544.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.77 544.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.39 544.60 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.42 544.60 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.31 544.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.83 544.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.83 544.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.65 544.60 Td (down ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.16 544.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.61 544.60 Td ($22.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.43 544.60 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.03 544.60 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.27 544.60 Td ($0.68 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.09 544.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.20 544.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.82 544.60 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.85 544.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.75 544.60 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.26 544.60 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.76 544.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 531.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.47 531.40 Td (segment's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.76 531.40 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.06 531.40 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.69 531.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.88 531.40 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.70 531.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.06 531.40 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.37 531.40 Td ($19.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.49 531.40 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.38 531.40 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.92 531.40 Td ($0.62 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.04 531.40 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.45 531.40 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.37 531.40 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.70 531.40 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.43 531.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.36 531.40 Td ($22.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.47 531.40 Td (million, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 518.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.99 518.20 Td ($0.68 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.56 518.20 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.43 518.20 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.81 518.20 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.59 518.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.25 518.20 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.51 518.20 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.34 518.20 Td (\(non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.71 518.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.53 518.20 Td (measures\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.70 518.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.32 518.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.25 518.20 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.93 518.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.31 518.20 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.85 518.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.67 518.20 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.76 518.20 Td (resulted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.41 518.20 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.62 518.20 Td (NIM ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 505.00 Td (compression ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.47 505.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.73 505.00 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.41 505.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.72 505.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.97 505.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.22 505.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.25 505.00 Td ($8.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.38 505.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.03 505.00 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.00 505.00 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.87 505.00 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.85 505.00 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.94 505.00 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.81 505.00 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.85 505.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.10 505.00 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.73 505.00 Td (increased, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 491.80 Td (executive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.36 491.80 Td (severance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.93 491.80 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.57 491.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.95 491.80 Td ($1.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.41 491.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.41 491.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.50 491.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.60 491.80 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.07 491.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.06 491.80 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.40 491.80 Td (realized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.41 491.80 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.01 491.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.67 491.80 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.98 491.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.36 491.80 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.18 491.80 Td (-yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.11 491.80 Td (multi-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 478.60 Td (family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.14 478.60 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.54 478.60 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.50 478.60 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.81 478.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.80 478.60 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.33 478.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.75 478.60 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.99 478.60 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.86 478.60 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.71 478.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.30 478.60 Td ($7.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.98 478.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.76 478.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.19 478.60 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.72 478.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.15 478.60 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.62 478.60 Td (enacted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.63 478.60 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.59 478.60 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.46 478.60 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.65 478.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.96 478.60 Td (lower ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 465.40 Td (taxable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.51 465.40 Td (income. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 439.00 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.88 439.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.71 439.00 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.70 439.00 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.60 439.00 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.65 439.00 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.08 439.00 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.51 439.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.72 439.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.87 439.00 Td (available ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.35 439.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.68 439.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.95 439.00 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.32 439.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.25 439.00 Td ($70.7 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 425.80 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.58 425.80 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.79 425.80 Td ($2.19 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.59 425.80 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.68 425.80 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.28 425.80 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.29 425.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.16 425.80 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.82 425.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.86 425.80 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.66 425.80 Td (down ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.16 425.80 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.59 425.80 Td ($77.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.38 425.80 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.96 425.80 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.17 425.80 Td ($2.38 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.97 425.80 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.07 425.80 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.67 425.80 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.67 425.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.55 425.80 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.20 425.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.25 425.80 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.75 425.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 412.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.88 412.60 Td (segment's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.58 412.60 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.29 412.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.33 412.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.94 412.60 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.59 412.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.37 412.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.15 412.60 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.87 412.60 Td ($88.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.40 412.60 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.71 412.60 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.65 412.60 Td ($2.75 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.18 412.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.00 412.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.33 412.60 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.07 412.60 Td (up ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.85 412.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.01 412.60 Td ($84.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.54 412.60 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.85 412.60 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 399.40 Td ($2.60 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.27 399.40 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.84 399.40 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.91 399.40 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.39 399.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.74 399.40 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.39 399.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.91 399.40 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.43 399.40 Td (\(non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.80 399.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.32 399.40 Td (measures\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.18 399.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.45 399.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.07 399.40 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.45 399.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.52 399.40 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.06 399.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.59 399.40 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.37 399.40 Td (resulted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.71 399.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.62 399.40 Td (NIM ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 386.20 Td (compression ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.15 386.20 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.08 386.20 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.44 386.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.43 386.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.35 386.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.28 386.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.99 386.20 Td ($13.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.29 386.20 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.62 386.20 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.27 386.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.81 386.20 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.46 386.20 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.23 386.20 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.78 386.20 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.49 386.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.42 386.20 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.73 386.20 Td (increased, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 373.00 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.81 373.00 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.63 373.00 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.62 373.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.06 373.00 Td ($18.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.09 373.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.15 373.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.32 373.00 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.41 373.00 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.23 373.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.88 373.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.33 373.00 Td ($7.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.86 373.00 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.67 373.00 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.63 373.00 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.80 373.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.63 373.00 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.01 373.00 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 359.80 Td (reductions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.50 359.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.75 359.80 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.99 359.80 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.10 359.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.94 359.80 Td ($2.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.88 359.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.34 359.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.91 359.80 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.03 359.80 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.14 359.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.99 359.80 Td ($29.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.43 359.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.89 359.80 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.68 359.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.36 359.80 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.09 359.80 Td (enacted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.36 359.80 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.57 359.80 Td (tax ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 346.60 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.51 346.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.15 346.60 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.94 346.60 Td (taxable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.45 346.60 Td (income. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 320.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.89 320.20 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.66 320.20 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.10 320.20 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.54 320.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.20 320.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.42 320.20 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.33 320.20 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.94 320.20 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.16 320.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.16 320.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.95 320.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.89 320.20 Td ($3.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.93 320.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.71 320.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.24 320.20 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.19 320.20 Td ($0.10) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.94 320.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.72 320.20 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.55 320.20 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.89 320.20 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.63 320.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.21 320.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.10 320.20 Td (segment's ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 307.00 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.74 307.00 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.66 307.00 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.01 307.00 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.72 307.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.53 307.00 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.64 307.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.28 307.00 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.53 307.00 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.34 307.00 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.08 307.00 Td ($2.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.13 307.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.92 307.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.47 307.00 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.44 307.00 Td ($0.09) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.19 307.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.00 307.00 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.85 307.00 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.21 307.00 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.98 307.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.17 307.00 Td (improvement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.63 307.00 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 293.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.63 293.80 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.31 293.80 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.18 293.80 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.47 293.80 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.18 293.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.93 293.80 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.99 293.80 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.56 293.80 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.76 293.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.76 293.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.51 293.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.42 293.80 Td ($4.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.42 293.80 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.70 293.80 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.61 293.80 Td ($0.12 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.11 293.80 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.91 293.80 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.21 293.80 Td (share. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 267.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.60 267.40 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.09 267.40 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.24 267.40 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.39 267.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.76 267.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.70 267.40 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.31 267.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.63 267.40 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.29 267.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.78 267.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.28 267.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.94 267.40 Td ($13.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.19 267.40 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.21 267.40 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.87 267.40 Td ($0.42 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.12 267.40 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.66 267.40 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.71 267.40 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.16 267.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.48 267.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.07 267.40 Td (segment's ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 254.20 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.42 254.20 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.02 254.20 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.06 254.20 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.76 254.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.25 254.20 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.05 254.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.37 254.20 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.02 254.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.51 254.20 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.00 254.20 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.43 254.20 Td ($10.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.67 254.20 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.69 254.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.34 254.20 Td ($0.31 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.58 254.20 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.11 254.20 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.15 254.20 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.60 254.20 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.47 254.20 Td (improvement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.62 254.20 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 241.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.73 241.00 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.51 241.00 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.48 241.00 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.88 241.00 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.58 241.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.44 241.00 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.60 241.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.27 241.00 Td (FY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.93 241.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.78 241.00 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.63 241.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.65 241.00 Td ($12.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.25 241.00 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.63 241.00 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.64 241.00 Td ($0.40 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.25 241.00 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.14 241.00 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.54 241.00 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.35 241.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.07 241.00 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.03 241.00 Td (improvement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.53 241.00 Td (reflected ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 227.80 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.36 227.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.38 227.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.92 227.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.34 227.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.70 227.80 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.80 227.80 Td (given ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.23 227.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.65 227.80 Td (benefit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.17 227.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.31 227.80 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.40 227.80 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.15 227.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.13 227.80 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.37 227.80 Td (low ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.85 227.80 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.55 227.80 Td (deposits, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.34 227.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.21 227.80 Td (reduced ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 214.60 Td (expenses, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.82 214.60 Td (mitigated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.72 214.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.08 214.60 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.48 214.60 Td (fee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.27 214.60 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 214.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.24 214.60 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.98 214.60 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.37 214.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.28 214.60 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.20 214.60 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.98 214.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.50 214.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.30 214.60 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.32 214.60 Td (began ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.94 214.60 Td (adding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.23 214.60 Td (consumer ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 201.40 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.72 201.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 175.00 Td (Part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.12 175.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.68 175.00 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.34 175.00 Td (strategy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.56 175.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.51 175.00 Td (reach ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.72 175.00 Td (profitability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.67 175.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.62 175.00 Td (2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.02 175.00 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.08 175.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.92 175.00 Td (addition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.37 175.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.93 175.00 Td (reasonable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.36 175.00 Td (monthly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.43 175.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.71 175.00 Td (NSF ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.29 175.00 Td (fees ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 161.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.39 161.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.66 161.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.92 161.80 Td (student ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.53 161.80 Td (disbursement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.02 161.80 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.13 161.80 Td (beginning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.96 161.80 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.72 161.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.99 161.80 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.71 161.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.70 161.80 Td (Q1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.97 161.80 Td (2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.56 161.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.39 161.80 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.38 161.80 Td (order ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.42 161.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.81 161.80 Td (incentivize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.89 161.80 Td (desired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.48 161.80 Td (behaviors, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 148.60 Td (monthly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.36 148.60 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.77 148.60 Td (can ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.73 148.60 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.81 148.60 Td (waived ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.27 148.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.85 148.60 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.92 148.60 Td (attractive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.54 148.60 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.72 148.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.58 148.60 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.65 148.60 Td (can ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.61 148.60 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.69 148.60 Td (earned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.69 148.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.21 148.60 Td (customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.51 148.60 Td (who ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.15 148.60 Td (meet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.22 148.60 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.84 148.60 Td (requirements. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.76 148.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 135.40 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.33 135.40 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.39 135.40 Td (intends ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.50 135.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.40 135.40 Td (deploy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.68 135.40 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.41 135.40 Td (low-cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.63 135.40 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.02 135.40 Td (into ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.47 135.40 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.58 135.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.13 135.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.03 135.40 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.40 135.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.17 135.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.89 135.40 Td (income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.35 135.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.45 135.40 Td (This ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 122.20 Td (strategy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.30 122.20 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.11 122.20 Td (likely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.64 122.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.68 122.20 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.54 122.20 Td (front-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.94 122.20 Td (loaded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.74 122.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.78 122.20 Td (2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.00 122.20 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.04 122.20 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.62 122.20 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.65 122.20 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.85 122.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.88 122.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.80 122.20 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.00 122.20 Td (half ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.58 122.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.22 122.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.13 122.20 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.54 122.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.90 122.20 Td (higher ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 109.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.13 109.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.25 109.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.56 109.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.75 109.00 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.04 109.00 Td (half ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.90 109.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.81 109.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.00 109.00 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.32 109.00 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (8) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 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(guidelines ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.38 715.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.76 715.20 Td ($4.4 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 702.00 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.72 702.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.91 702.00 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.26 702.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.61 702.00 Td (December31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.50 702.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.50 702.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.68 702.00 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.75 702.00 Td (construction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.31 702.00 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.72 702.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.07 702.00 Td ($70 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.76 702.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.54 702.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.48 702.00 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.27 702.00 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.67 702.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.03 702.00 Td ($3.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.46 702.00 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.19 702.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.13 702.00 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 688.80 Td (non-owner ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.22 688.80 Td (occupied ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.48 688.80 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.96 688.80 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.01 688.80 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.61 688.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.40 688.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.12 688.80 Td ($1.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.94 688.80 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.66 688.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.97 688.80 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.42 688.80 Td (represent ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.29 688.80 Td (361%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.96 688.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.52 688.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.25 688.80 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.36 688.80 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.13 688.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.01 688.80 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 675.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.30 675.60 Td (combined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.10 675.60 Td (basis, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.28 675.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.58 675.60 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.54 675.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.35 675.60 Td (418% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.43 675.60 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.77 675.60 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.68 675.60 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.14 675.60 Td (concentration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.42 675.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.01 675.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.60 675.60 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.21 675.60 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.38 675.60 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.56 675.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.98 675.60 Td (Customers' ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 662.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.21 662.40 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.36 662.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.91 662.40 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.10 662.40 Td (CRE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.48 662.40 Td (concentration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.33 662.40 Td (guidelines ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.54 662.40 Td (had ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.41 662.40 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.90 662.40 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.82 662.40 Td (cumulative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.68 662.40 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.84 662.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.99 662.40 Td (10.6%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.40 662.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.40 662.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.94 662.40 Td (Q4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.38 662.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.38 662.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.12 662.40 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 649.20 Td (deceleration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.49 649.20 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.63 649.20 Td (54.5%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.04 649.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.79 649.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.42 649.20 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.10 649.20 Td (ago. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 622.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.79 622.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.76 622.80 Td (collateralized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.75 622.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.50 622.80 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.85 622.80 Td (properties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.58 622.80 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.70 622.80 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.99 622.80 Td (38.4% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.15 622.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.06 622.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.85 622.80 Td (total) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 609.60 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.69 609.60 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.93 609.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.57 609.60 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.85 609.60 Td (270%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.51 609.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.26 609.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.18 609.60 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.48 609.60 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.44 609.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.50 609.60 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.19 609.60 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.13 609.60 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.63 609.60 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.13 609.60 Td (down ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.33 609.60 Td (from) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 596.40 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.50 596.40 Td (41.9% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.89 596.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.74 596.40 Td (31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.33 596.40 Td (1%, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.71 596.40 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.14 596.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.86 596.40 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.77 596.40 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.93 596.40 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.65 596.40 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.37 596.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.34 596.40 Td (Following ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.53 596.40 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.93 596.40 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.12 596.40 Td (key ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.97 596.40 Td (characteristics ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.85 596.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 583.20 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.79 583.20 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.14 583.20 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.83 583.20 Td (portfolio:) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 558.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 558.00 Td (Principally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.26 558.00 Td (concentrated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.44 558.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.99 558.00 Td (New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.45 558.00 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.30 558.00 Td (ork ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.95 558.00 Td (City ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.89 558.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.44 558.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.81 558.00 Td (emphasis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.74 558.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.73 558.00 Td (properties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.71 558.00 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.86 558.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.40 558.00 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.61 558.00 Td (type ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.54 558.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.70 558.00 Td (rent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.79 558.00 Td (control; ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 544.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.63 544.80 Td (principally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.03 544.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.34 544.80 Td (high ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.65 544.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.84 544.80 Td (worth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.25 544.80 Td (families;) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 531.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 531.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.13 531.60 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.19 531.60 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.88 531.60 Td (size ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.73 531.60 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.81 531.60 Td ($6.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.81 531.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.60 531.60 Td (;) Tj ET Q BT /F1 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(symbol ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.98 688.60 Td (CUBI. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.76 688.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 675.40 Td (Additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.46 675.40 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.81 675.40 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.66 675.40 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.13 675.40 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.56 675.40 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.76 675.40 Td (can ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.44 675.40 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.24 675.40 Td (found ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.31 675.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.72 675.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.58 675.40 Td (company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.95 675.40 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.65 675.40 Td (website, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 662.20 Td (www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.12 662.20 Td (.customersbank.com.) 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q 0 0 0 rg BT 109.99 597.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.99 597.00 Td (''safe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.97 597.00 Td (harbor'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.96 597.00 Td (provisions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.30 597.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.63 597.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.63 597.00 Td (Private ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.96 597.00 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.62 597.00 Td (Litigation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.29 597.00 Td (Reform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.32 597.00 Td (Act ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.99 597.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.32 597.00 Td (1995. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.35 597.00 Td (These ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 582.60 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.85 582.60 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.72 582.60 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.25 582.60 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.11 582.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.65 582.60 Td (respect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.84 582.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.39 582.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.93 582.60 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.79 582.60 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.16 582.60 Td (strategies, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.68 582.60 Td (goals, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 568.20 Td (beliefs, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.52 568.20 Td (expectations, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.02 568.20 Td (estimates, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.21 568.20 Td (intentions, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.07 568.20 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.58 568.20 Td (raising ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.77 568.20 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.88 568.20 Td (forts, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.41 568.20 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.91 568.20 Td (condition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.77 568.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.63 568.20 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.49 568.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.02 568.20 Td (operations, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 553.80 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.64 553.80 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.26 553.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.57 553.80 Td (business. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.23 553.80 Td (Statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.88 553.80 Td (preceded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.17 553.80 Td (by) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.39 553.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.38 553.80 Td (followed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.02 553.80 Td (by) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.24 553.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.23 553.80 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.22 553.80 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.20 553.80 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.51 553.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.16 553.80 Td (words ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.48 553.80 Td (''may) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.68 553.80 Td (,'' ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 539.40 Td (''could,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.97 539.40 Td (''should,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.29 539.40 Td (''pro ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.27 539.40 Td (forma,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.91 539.40 Td (''looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.56 539.40 Td (forward,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.53 539.40 Td (''would,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.84 539.40 Td (''believe,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.79 539.40 Td (''expect,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.42 539.40 Td (''anticipate,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.37 539.40 Td (''estimate,'' ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 525.00 Td (''intend,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.45 525.00 Td (''plan,'' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.56 525.00 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.37 525.00 Td (similar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.50 525.00 Td (expressions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.30 525.00 Td (generally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.75 525.00 Td (indicate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.54 525.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.67 525.00 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.12 525.00 Td (statement. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.56 525.00 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.02 525.00 Td (forward-) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 510.60 Td (looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.68 510.60 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.34 510.60 Td (involve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.34 510.60 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.02 510.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.36 510.60 Td (uncertainties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.67 510.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.68 510.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.34 510.60 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.34 510.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.68 510.60 Td (change ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.67 510.60 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.00 510.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.01 510.60 Td (various ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.34 510.60 Td (important ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 496.20 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.11 496.20 Td (\(some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.90 496.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.37 496.20 Td (which, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.16 496.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.96 496.20 Td (whole ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.75 496.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.21 496.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.01 496.20 Td (part, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.13 496.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.24 496.20 Td (beyond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.03 496.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.83 496.20 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.95 496.20 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.57 496.20 Td (control\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.02 496.20 Td (Numerous ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 481.80 Td (competitive, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.34 481.80 Td (economic, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.68 481.80 Td (regulatory) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.21 481.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.90 481.80 Td (legal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.91 481.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.93 481.80 Td (technological ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.26 481.80 Td (factors, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.60 481.80 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.96 481.80 Td (others, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.97 481.80 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.32 481.80 Td (cause ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.66 481.80 Td (Customers ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 467.40 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.13 467.40 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.76 467.40 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.22 467.40 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.33 467.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.14 467.40 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.25 467.40 Td (fer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.05 467.40 Td (materially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.17 467.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.98 467.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.12 467.40 Td (goals, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.93 467.40 Td (plans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.74 467.40 Td (objectives, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.87 467.40 Td (intentions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.68 467.40 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 453.00 Td (expectations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.04 453.00 Td (expressed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.43 453.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.83 453.00 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.89 453.00 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.60 453.00 Td (statements. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.33 453.00 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.39 453.00 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.79 453.00 Td (important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.51 453.00 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.23 453.00 Td (relating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.95 453.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.35 453.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 438.60 Td (acquisition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.40 438.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.14 438.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.54 438.60 Td (Disbursements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.61 438.60 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.02 438.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.42 438.60 Td (combination ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.15 438.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.88 438.60 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.12 438.60 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.86 438.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.27 438.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.34 438.60 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 424.20 Td (acquired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.85 424.20 Td (Disbursements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.72 424.20 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.93 424.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.13 424.20 Td (implementation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.98 424.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.52 424.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.40 424.20 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.59 424.20 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.28 424.20 Td (strategy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.81 424.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.68 424.20 Td (retain ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 409.80 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.18 409.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.36 409.80 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.54 409.80 Td (years, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.05 409.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.90 409.80 Td (possibility ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.10 409.80 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.28 409.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.13 409.80 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.95 409.80 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.13 409.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.31 409.80 Td (retaining ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.15 409.80 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.33 409.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.51 409.80 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.69 409.80 Td (years ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 395.40 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.03 395.40 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.73 395.40 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.42 395.40 Td (achieved ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.42 395.40 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.12 395.40 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.14 395.40 Td (cause ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.16 395.40 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.86 395.40 Td (Bancorp's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.71 395.40 Td (actual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.72 395.40 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.42 395.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.12 395.40 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.23 395.40 Td (fer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.91 395.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.60 395.40 Td (those ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.30 395.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.00 395.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.03 395.40 Td (forward-) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 381.00 Td (looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.46 381.00 Td (statements. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.91 381.00 Td (Further) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.75 381.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.54 381.00 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.83 381.00 Td (expectations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.60 381.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.73 381.00 Td (respect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.50 381.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.62 381.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.08 381.00 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.18 381.00 Td (fects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.63 381.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.41 381.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.87 381.00 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.65 381.00 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.10 381.00 Td (law ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.22 381.00 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.67 381.00 Td (be ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 366.60 Td (af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.11 366.60 Td (fected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.76 366.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.11 366.60 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.11 366.60 Td (clarifications, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.09 366.60 Td (amendments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.09 366.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.77 366.60 Td (interpretations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.42 366.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.77 366.60 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.11 366.60 Td (law) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.66 366.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.01 366.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.69 366.60 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.69 366.60 Td (Inc. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 352.20 Td (cautions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.82 352.20 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.65 352.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.15 352.20 Td (foregoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.63 352.20 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.12 352.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.60 352.20 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.77 352.20 Td (exclusive, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.92 352.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.08 352.20 Td (neither ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.23 352.20 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.06 352.20 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.54 352.20 Td (nor ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.38 352.20 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.54 352.20 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.37 352.20 Td (forward-looking ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 337.80 Td (statement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.15 337.80 Td (takes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.97 337.80 Td (into ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.80 337.80 Td (account ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.28 337.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.11 337.80 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.93 337.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.09 337.80 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.58 337.80 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.40 337.80 Td (events. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.74 337.80 Td (All ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.24 337.80 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.05 337.80 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.87 337.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.36 337.80 Td (information ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 323.40 Td (set ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.31 323.40 Td (forth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.62 323.40 Td (herein ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.59 323.40 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.22 323.40 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.52 323.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.50 323.40 Td (management's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.63 323.40 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.59 323.40 Td (beliefs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.55 323.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.86 323.40 Td (assumptions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.18 323.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.16 323.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.14 323.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.78 323.40 Td (date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.75 323.40 Td (hereof ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.38 323.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.69 323.40 Td (speak ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 309.00 Td (only ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 309.00 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.08 309.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.46 309.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.50 309.00 Td (date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.86 309.00 Td (they ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.90 309.00 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.92 309.00 Td (made. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.29 309.00 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.33 309.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.04 309.00 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.07 309.00 Td (complete ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.43 309.00 Td (discussion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.81 309.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.18 309.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.22 309.00 Td (assumptions, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.94 309.00 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.98 309.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.69 309.00 Td (uncertainties ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 294.60 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.73 294.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.15 294.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.24 294.60 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.99 294.60 Td (you ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.08 294.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.82 294.60 Td (encouraged ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.21 294.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.63 294.60 Td (review ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.37 294.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.79 294.60 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.53 294.60 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.77 294.60 Td (filings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.53 294.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.95 294.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.70 294.60 Td (Securities ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 280.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.20 280.20 Td (Exchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.38 280.20 Td (Commission, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.94 280.20 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.14 280.20 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.35 280.20 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.57 280.20 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 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Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 646.75 Td (33,209) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 646.75 Td (25,153) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 633.75 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 633.75 Td (2,778) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 633.75 Td (3,735) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 633.75 Td (2,634) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 633.75 Td (2,361) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 633.75 Td (2,254) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 633.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.25 633.75 Td (1,508) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 633.75 Td (7,761) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 620.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 620.75 Td (otal interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.25 620.75 Td (103,303) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.25 620.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.25 620.75 Td (10,045) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.25 620.75 Td (107,639) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 620.75 Td (96,964) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 620.75 Td (97,619) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 620.75 Td (417,951) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 620.75 Td (372,850) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 604.45 Td (Interest expense:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 592.75 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 592.75 Td (34,029) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 592.75 Td (32,804) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 592.75 Td (24,182) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 592.75 Td (19,793) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 592.75 Td (18,649) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 592.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.25 592.75 Td (10,808) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 592.75 Td (67,582) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 579.75 Td (Other borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 579.75 Td (2,404) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 579.75 Td (2,431) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 579.75 Td (3,275) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 579.75 Td (3,376) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 579.75 Td (3,288) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 579.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.25 579.75 Td (1,486) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 579.75 Td (10,056) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 566.75 Td (FHLB advances) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 566.75 Td (3,662) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 566.75 Td (9,125) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 566.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.25 566.75 Td (1,176) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 566.75 Td (7,080) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 566.75 Td (5,697) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 566.75 Td (31,043) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 566.75 Td (21,130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 553.75 Td (Subordinated debt) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 553.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 553.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 553.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 553.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 553.75 Td (1,685) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 553.75 Td (6,737) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 553.75 Td (6,739) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 540.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 540.75 Td (otal interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 540.75 Td (41,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 540.75 Td (46,044) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 540.75 Td (40,317) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 540.75 Td (31,933) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 540.75 Td (29,319) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 540.75 Td (160,074) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 540.75 Td (105,507) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.00 527.75 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 527.75 Td (61,524) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 527.75 Td (64,001) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 527.75 Td (67,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 527.75 Td (65,031) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 527.75 Td (68,300) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 527.75 Td (257,877) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 527.75 Td (267,343) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 514.75 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 514.75 Td (1,385) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 514.75 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.60 514.75 Td (\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 514.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 514.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.25 514.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 514.75 Td (831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 514.75 Td (5,642) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 514.75 Td (6,768) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.00 502.45 Td (Net interest income after provision for ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.00 494.45 Td (loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 494.75 Td (60,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 494.75 Td (61,077) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 494.75 Td (68,106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 494.75 Td (62,914) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 494.75 Td (67,469) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 494.75 Td (252,235) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 494.75 Td (260,575) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 478.45 Td (Non-interest income:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 467.45 Td (Interchange and card revenue) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 467.45 Td (7,568) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 467.45 Td (7,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 467.45 Td (6,382) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 467.45 Td (9,661) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 467.45 Td (9,780) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 467.45 Td (30,695) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 467.45 Td (41,509) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 455.45 Td (Deposit fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 455.45 Td (2,099) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 455.45 Td (2,002) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 455.45 Td (1,632) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 455.45 Td (2,092) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 455.45 Td (2,121) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 455.45 Td (7,824) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 455.45 Td (10,039) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 443.45 Td (Commercial lease income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 443.45 Td (1,982) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 443.45 Td (1,419) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 443.45 Td (1,091) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 443.45 Td (862) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 443.45 Td (552) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 443.45 Td (5,354) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 443.45 Td (647) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 431.45 Td (Bank-owned life insurance) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 431.45 Td (1,852) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 431.45 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 431.45 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 431.45 Td (2,031) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 431.45 Td (1,922) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 431.45 Td (7,620) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 431.45 Td (7,219) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 419.45 Td (Mortgage warehouse transactional fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 419.45 Td (1,495) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 419.45 Td (1,809) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 419.45 Td (1,967) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 419.45 Td (1,887) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 419.45 Td (2,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 419.45 Td (7,158) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 419.45 Td (9,345) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 407.45 Td (\(Loss\) gain on sale of SBA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.66 407.45 Td ( and other loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.60 407.45 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.26 407.45 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.30 407.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 407.45 Td (1,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 407.45 Td (947) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 407.45 Td (1,361) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 407.45 Td (1,178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 407.45 Td (3,294) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 407.45 Td (4,223) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 395.45 Td (Mortgage banking income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 395.45 Td (73) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 395.45 Td (207) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 395.45 Td (205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 395.45 Td (121) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 395.45 Td (173) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.25 395.45 Td (606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 395.45 Td (875) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 383.45 Td (Impairment loss on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 383.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 383.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 383.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.25 383.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.25 383.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.25 383.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.60 383.45 Td (\(12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.30 383.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 371.45 Td (\(Loss\) gain on sale of investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 371.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.60 371.45 Td (\(18,659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.30 371.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 371.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.25 371.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 371.45 Td (268) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.60 371.45 Td (\(18,659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.30 371.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 371.45 Td (8,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 359.45 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 359.45 Td (4,918) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 359.45 Td (5,257) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 359.45 Td (2,034) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 359.45 Td (2,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 359.45 Td (1,540) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 359.45 Td (15,106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 359.45 Td (9,187) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 347.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 347.45 Td (otal non-interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 347.45 Td (19,877) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 347.45 Td (2,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 347.45 Td (16,127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 347.45 Td (20,910) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 347.45 Td (19,740) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 347.45 Td (58,998) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 347.45 Td (78,910) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 331.45 Td (Non-interest expense:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 319.75 Td (Salaries and employee benefits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 319.75 Td (26,706) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 319.75 Td (25,462) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 319.75 Td (27,748) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 319.75 Td (24,925) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 319.75 Td (25,948) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 319.75 Td (104,841) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 319.75 Td (95,518) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 306.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.61 306.75 Td (echnology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.39 306.75 Td (, communication and bank operations) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 306.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.25 306.75 Td (1,531) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 306.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.25 306.75 Td (1,657) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 306.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.25 306.75 Td (1,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 306.75 Td (9,943) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 306.75 Td (12,637) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 306.75 Td (44,454) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 306.75 Td (45,885) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 293.75 Td (Professional services) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 293.75 Td (5,674) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 293.75 Td (4,743) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 293.75 Td (3,81) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.25 293.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 293.75 Td (6,008) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 293.75 Td (7,010) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 293.75 Td (20,237) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 293.75 Td (28,051) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 280.75 Td (Occupancy) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 280.75 Td (2,933) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 280.75 Td (2,901) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 280.75 Td (3,141) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 280.75 Td (2,834) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 280.75 Td (2,937) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 280.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.25 280.75 Td (1,809) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 280.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.25 280.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 267.75 Td (FDIC assessments, non-income taxes, and regulatory fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 267.75 Td (1,892) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 267.75 Td (2,415) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 267.75 Td (2,135) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 267.75 Td (2,200) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 267.75 Td (1,290) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 267.75 Td (8,642) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 267.75 Td (7,906) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 254.75 Td (Commercial lease depreciation) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 254.75 Td (1,550) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 254.75 Td (1,103) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 254.75 Td (920) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 254.75 Td (815) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 254.75 Td (386) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 254.75 Td (4,388) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 254.75 Td (522) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 241.75 Td (Advertising and promotion) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.25 241.75 Td (917) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 241.75 Td (820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 241.75 Td (319) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 241.75 Td (390) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 241.75 Td (361) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 241.75 Td (2,446) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 241.75 Td (1,470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 228.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.26 228.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.25 228.75 Td (470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 228.75 Td (2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 228.75 Td (869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 228.75 Td (106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 228.75 Td (410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 228.75 Td (4,391) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 228.75 Td (410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 215.75 Td (Loan workout) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.25 215.75 Td (360) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 215.75 Td (516) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 215.75 Td (648) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 215.75 Td (659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 215.75 Td (522) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 215.75 Td (2,183) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 215.75 Td (2,366) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 202.75 Td (Other real estate owned expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.25 202.75 Td (285) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 202.75 Td (66) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 202.75 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.25 202.75 Td (40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.25 202.75 Td (20) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.25 202.75 Td (449) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 202.75 Td (570) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 189.75 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 189.75 Td (4,727) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 189.75 Td (4,476) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 189.75 Td (2,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 189.75 Td (4,360) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 189.75 Td (3,267) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 189.75 Td (16,339) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 189.75 Td (21,747) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 176.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.33 176.75 Td (otal non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 176.75 Td (57,045) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 176.75 Td (57,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 176.75 Td (53,750) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 176.75 Td (52,280) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 176.75 Td (54,788) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 176.75 Td (220,179) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 176.75 Td (215,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 163.75 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 163.75 Td (22,971) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 163.75 Td (6,057) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 163.75 Td (30,483) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 163.75 Td (31,544) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 163.75 Td (32,421) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 163.75 Td (91,054) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 163.75 Td (123,879) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 150.75 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 150.75 Td (5,109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 150.75 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 150.75 Td (6,820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 150.75 Td (7,402) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 150.75 Td (10,806) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 150.75 Td (19,359) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 150.75 Td (45,042) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.00 137.73 Td (Net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 137.75 Td (17,862) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 137.75 Td (6,029) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 137.75 Td (23,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 137.75 Td (24,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 137.75 Td (21,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 137.75 Td (71,695) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 137.75 Td 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8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 561.85 Td (1,405,420) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 561.85 Td (1,516,327) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 561.85 Td (1,930,738) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 561.85 Td (1,874,853) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 561.85 Td (1,793,408) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 545.85 Td (Loans receivable) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 545.85 Td (7,138,074) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 545.85 Td (7,239,950) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 545.85 Td (7,181,726) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 545.85 Td (6,943,566) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 545.85 Td (6,768,258) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 531.85 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.60 531.85 Td (\(39,972) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.30 531.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.60 531.85 Td (\(40,741) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 531.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.60 531.85 Td (\(38,288) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.30 531.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.60 531.85 Td (\(39,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.30 531.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.60 531.85 Td (\(38,015) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.30 531.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 517.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.33 517.85 Td (otal loans receivable, net of allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 517.85 Td (8,503,522) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 517.85 Td (8,715,536) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 517.85 Td (9,074,176) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 517.85 Td (8,778,920) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 517.85 Td (8,523,651) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 503.85 Td (FHLB, Federal Reserve Bank, and other restricted stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 503.85 Td (89,685) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 503.85 Td (74,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 503.85 Td (136,066) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 503.85 Td (130,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 503.85 Td (105,918) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 489.85 Td (Accrued interest receivable) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 489.85 Td (32,955) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 489.85 Td (32,986) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 489.85 Td (33,956) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 489.85 Td (31,812) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 489.85 Td (27,021) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 475.85 Td (Bank premises and equipment, net) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 475.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.30 475.85 Td (1,063) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 475.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.30 475.85 Td (1,300) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 475.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.30 475.85 Td (1,224) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 475.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.30 475.85 Td (1,556) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 475.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.30 475.85 Td (1,955) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 461.85 Td (Bank-owned life insurance) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 461.85 Td (264,559) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 461.85 Td (263,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.25 461.85 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 461.85 Td (261,121) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 461.85 Td (259,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 461.85 Td (257,720) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 447.85 Td (Other real estate owned) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.30 447.85 Td (816) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.30 447.85 Td (1,450) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.30 447.85 Td (1,705) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.30 447.85 Td (1,742) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.30 447.85 Td (1,726) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 433.85 Td (Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 433.85 Td (16,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 433.85 Td (16,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 433.85 Td (17,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 433.85 Td (17,477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 433.85 Td (16,295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 417.85 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 417.85 Td (185,672) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 417.85 Td (165,416) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 417.85 Td (143,679) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 417.85 Td (140,501) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 417.85 Td (131,498) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 403.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.60 403.83 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 403.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 403.85 Td (9,833,425) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 403.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 403.85 Td (10,617,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 403.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 403.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.25 403.85 Td (1,092,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 403.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.25 403.85 Td (10,769,266) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 403.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 403.85 Td (9,839,555) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.25 375.83 Td (LIABILITIES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.17 375.83 Td (AND SHAREHOLDERS' EQUITY) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 361.85 Td (Demand, non-interest bearing deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 361.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 361.85 Td (1,122,171) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 361.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 361.85 Td (1,338,167) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 361.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 361.85 Td (1,090,744) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 361.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 361.85 Td (1,260,853) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 361.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 361.85 Td (1,052,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.25 361.85 Td (15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 347.85 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 347.85 Td (6,020,065) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 347.85 Td (7,175,547) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 347.85 Td (6,205,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 347.85 Td (5,781,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 347.85 Td (5,748,027) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.00 333.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.33 333.85 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 333.85 Td (7,142,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 333.85 Td (8,513,714) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 333.85 Td (7,295,954) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 333.85 Td (7,042,459) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 333.85 Td (6,800,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 319.85 Td (Federal funds purchased) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 319.85 Td (187,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.30 319.85 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 319.85 Td (105,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 319.85 Td (195,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 319.85 Td (155,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 305.85 Td (FHLB advances) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 305.85 Td (1,248,070) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 305.85 Td (835,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 305.85 Td (2,389,797) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 305.85 Td (2,252,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 305.85 Td (1,61) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.25 305.85 Td (1,860) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 291.85 Td (Other borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 291.85 Td (123,871) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 291.85 Td (123,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 291.85 Td (186,888) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 291.85 Td (186,735) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 291.85 Td (186,497) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 275.85 Td (Subordinated debt) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 275.85 Td (108,977) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 275.85 Td (108,953) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 275.85 Td (108,929) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 275.85 Td (108,904) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 275.85 Td (108,880) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 261.85 Td (Accrued interest payable and other liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 261.85 Td (66,455) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 261.85 Td (80,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 261.85 Td (70,051) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 261.85 Td (64,465) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 261.85 Td (56,212) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 247.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.60 247.83 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 247.85 Td (8,876,609) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 247.85 Td (9,662,292) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 247.85 Td (10,156,619) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 247.85 Td (9,850,178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 247.85 Td (8,918,591) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 219.85 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 219.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 219.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 219.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 219.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 219.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 205.85 Td (Common stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 205.85 Td (32,252) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 205.85 Td (32,218) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 205.85 Td (32,200) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 205.85 Td (31,997) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 205.85 Td (31,913) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 191.85 Td (Additional paid in capital) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 191.85 Td (434,314) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 191.85 Td (431,205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 191.85 Td (428,796) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 191.85 Td (424,099) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 191.85 Td (422,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 177.85 Td (Retained earnings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 177.85 Td (316,651) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 177.85 Td (302,404) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 177.85 Td (299,990) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 177.85 Td (279,942) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg 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Td (5.02%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 563.96 Td (1,789,230) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 563.96 Td (4.36%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 548.96 Td (Multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 548.96 Td (3,445,267) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 548.96 Td (3.76%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 548.96 Td (3,555,223) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 548.96 Td (3.89%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 548.96 Td (3,716,104) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 548.96 Td (3.81%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 533.96 Td (Commercial and industrial) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 533.96 Td (1,823,189) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 533.96 Td (4.93%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 533.96 Td (1,782,500) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 533.96 Td (4.83%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 533.96 Td (1,560,778) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 533.96 Td (4.21%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 518.96 Td (Non-owner occupied commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 518.96 Td (1,224,750) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 518.96 Td (4.10%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 518.96 Td (1,255,206) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 518.96 Td (4.03%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 518.96 Td (1,300,329) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 518.96 Td (4.14%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 503.96 Td (All other loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 503.96 Td (660,007) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 503.96 Td (5.04%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 503.96 Td (594,528) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 503.96 Td (4.80%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 503.96 Td (508,680) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 503.96 Td (4.49%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 488.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 488.96 Td (otal loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 488.96 Td (8,562,410) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 488.96 Td (4.37%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 488.96 Td (8,867,898) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 488.96 Td (4.38%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 488.96 Td (8,875,121) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 488.96 Td (4.08%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 473.96 Td (Other interest-earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.75 473.96 Td (73,091) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 473.96 Td (9.41%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 473.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.75 473.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.25 473.96 Td (1,600) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 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9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 428.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 428.95 Td (otal assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 428.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 428.96 Td (9,947,367) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 428.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 428.96 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 428.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 428.96 Td (10,163,681) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 398.95 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 383.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 383.96 Td (otal interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.84 388.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 383.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 383.96 Td (6,650,598) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 383.96 Td (2.03%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 383.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 383.96 Td (6,665,384) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 383.96 Td (1.95%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 383.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 383.96 Td (5,982,054) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 383.96 Td (1.24%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 368.96 Td (Borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 368.96 Td (983,540) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 368.96 Td (3.13%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 368.96 Td (1,918,577) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 368.96 Td (2.74%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 368.96 Td (1,990,497) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 368.96 Td (2.13%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 353.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 353.96 Td (otal interest bearing liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 353.96 Td (7,634,138) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 353.96 Td (2.17%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 353.96 Td (8,583,961) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 353.96 Td (2.13%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 353.96 Td (7,972,551) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 353.96 Td (1.46%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 338.96 Td (Non-interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.72 343.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 338.96 Td (1,261,330) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 338.96 Td (1,109,819) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 338.96 Td (1,194,038) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 323.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 323.96 Td (otal deposits & borrowings ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 323.96 Td (8,895,468) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 323.96 Td (1.86%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 323.96 Td (9,693,780) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 323.96 Td (1.89%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 323.96 Td (9,166,589) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 323.96 Td (1.27%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 308.96 Td (Other non-interest bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.75 308.96 Td (89,202) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 308.96 Td (84,786) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 308.96 Td (72,986) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 293.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 293.95 Td (otal liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 293.96 Td (8,984,670) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 293.96 Td (9,778,566) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 293.96 Td (9,239,575) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 278.96 Td (Common equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 278.96 Td (745,226) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 278.96 Td (732,302) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 278.96 Td (706,635) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 263.96 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 263.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 263.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 263.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 248.95 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.84 248.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 248.96 Td (962,697) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 248.96 Td (949,773) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 248.96 Td (924,106) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 233.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 233.95 Td (otal liabilities and shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.28 233.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 233.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 233.96 Td (9,947,367) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 233.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 233.96 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 233.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 233.96 Td (10,163,681) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 203.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 203.95 Td (est margin) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 203.96 Td (2.57%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 203.96 Td (2.46%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 203.96 Td (2.78%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 179.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 179.95 Td (est margin tax equivalent ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET BT /F2 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.06 184.03 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 179.96 Td (2.57%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 179.96 Td (2.47%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 179.96 Td (2.79%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 150.75 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.76 150.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.29 150.75 Td (otal costs of deposits \(including interest bearing and non-interest bearing\) were 1.71%, 1.67% and 1.03% for the three months ended December 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 142.75 Td (2018, September 30, 2018, and December 31, 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.52 142.75 Td (.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 130.45 Td (\(2\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.75 130.45 Td ( measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.96 130.45 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.30 130.45 Td ( detailed reconciliation between the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.18 130.45 Td ( measure and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.95 130.45 Td ( amount is included at the end of this) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 122.50 Td (document.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (13) Tj ET Q 0 0 0 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503 664.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 664.5 m 553 664.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 664.5 m 388 664.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 635.5 m 388 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 664.5 m 438 664.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 635.5 m 438 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 664.5 m 503 664.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 635.5 m 503 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 664.5 m 553 664.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 635.5 m 553 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 635.5 m 388 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 635.5 m 438 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 500.5 m 388 500.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 500.5 m 503 500.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 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INTEREST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.70 722.87 Td ( MARGIN \(UNAUDITED\)) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 707.95 Td (\(Dollars in thousands\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 692.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.84 692.73 Td (welve Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.25 680.58 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.82 680.58 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.25 680.58 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.75 680.58 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 668.58 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.50 668.58 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.55 647.73 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.03 647.73 Td (verage) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.90 639.73 Td (Balance) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.55 655.73 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.03 655.73 Td (verage) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 647.73 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 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rg BT 470.25 609.96 Td (296,305) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 609.96 Td (1.06%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 594.96 Td (Investment securities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 594.96 Td (1,005,688) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 594.96 Td (3.30%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 594.96 Td (870,979) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 594.96 Td (2.89%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 579.96 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 564.96 Td (Commercial loans to mortgage companies) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 564.96 Td (1,610,168) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 564.96 Td (4.92%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 564.96 Td (1,748,575) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 564.96 Td (4.20%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 549.96 Td (Multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 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9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 504.96 Td (All other loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 504.96 Td (517,800) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 504.96 Td (4.93%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 504.96 Td (503,532) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 504.96 Td (4.44%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 489.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 489.96 Td (otal loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 489.96 Td (8,678,720) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 489.96 Td (4.30%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 489.96 Td (8,549,768) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 489.96 Td (3.98%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 474.96 Td (Other interest-earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 474.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.75 474.96 Td (10,223) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 474.96 Td (6.71%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 474.96 Td (103,710) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 474.96 Td (4.46%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 459.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 459.96 Td (otal interest earning assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 459.96 Td (10,01) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.25 459.96 Td (1,799) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 459.96 Td (4.17%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 459.96 Td (9,820,762) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 459.96 Td (3.80%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 444.96 Td (Non-interest earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 444.96 Td (406,303) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 444.96 Td (376,948) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 429.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 429.95 Td (otal assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 429.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 429.96 Td (10,418,102) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 429.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 429.96 Td (10,197,710) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 399.95 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 384.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 384.96 Td (otal interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.84 389.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 384.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 384.96 Td (6,251,004) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 384.96 Td (1.77%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 384.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 384.96 Td (6,158,758) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 384.96 Td (1.10%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 369.96 Td (Borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 369.96 Td (1,951,921) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 369.96 Td (2.52%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 369.96 Td (1,875,431) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 369.96 Td (2.02%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 354.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 354.96 Td (otal interest-bearing liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 354.96 Td (8,202,925) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 354.96 Td (1.95%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 354.96 Td (8,034,189) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 354.96 Td (1.31%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 339.96 Td (Non-interest-bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.47 344.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 339.96 Td (1,189,638) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 339.96 Td (1,187,324) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 324.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 324.96 Td (otal deposits & borrowings ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 324.96 Td (9,392,563) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 324.96 Td (1.70%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 324.96 Td (9,221,513) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 324.96 Td (1.14%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 309.96 Td (Other non-interest bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.75 309.96 Td (83,563) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 309.96 Td (72,714) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 294.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 294.95 Td (otal liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 294.96 Td (9,476,126) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 294.96 Td (9,294,227) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 279.96 Td (Common equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 279.96 Td (724,505) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 279.96 Td (686,012) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 264.96 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 264.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 264.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 249.95 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.84 249.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 249.96 Td (941,976) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 249.96 Td (903,483) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 234.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 234.95 Td (otal liabilities and shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.28 234.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 234.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 234.96 Td (10,418,102) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 234.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 234.96 Td (10,197,710) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 204.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 204.95 Td (est margin) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 204.96 Td (2.58%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 204.96 Td (2.72%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 180.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 180.95 Td (est margin tax equivalent ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET BT /F2 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.06 185.03 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 180.96 Td (2.58%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 180.96 Td (2.73%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 151.75 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.76 151.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.29 151.75 Td (otal costs of deposits \(including interest bearing and non-interest bearing\) were 1.49% and 0.99% for the twelve months ended December 31, 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 143.75 Td (and 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.44 143.75 Td (.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 131.45 Td (\(2\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.75 131.45 Td ( measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.96 131.45 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.30 131.45 Td ( detailed reconciliation between the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.18 131.45 Td ( measure and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.95 131.45 Td ( amount is included at the end of this) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 123.45 Td (document.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 24.60 Td (14) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50.5 736.5 m 101.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101.5 736.5 m 152.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152.5 736.5 m 203.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203.5 736.5 m 254.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254.5 736.5 m 305.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 736.5 m 356.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356.5 736.5 m 407.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407.5 736.5 m 458.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 736.5 m 509.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509.5 736.5 m 560.5 736.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50.5 721.5 m 101.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101.5 721.5 m 152.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152.5 721.5 m 203.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203.5 721.5 m 254.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254.5 721.5 m 305.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 721.5 m 356.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356.5 721.5 m 407.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407.5 721.5 m 458.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 721.5 m 509.5 721.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509.5 721.5 m 560.5 721.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 741.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.79 741.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.03 741.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.37 741.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 726.40 Td (SEGMENT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.81 726.40 Td ( REPOR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.68 726.40 Td (TING - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 710.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 710.00 Td (e amounts\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 692.00 Td (The following tables present Customers' business segment results for the three and ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.34 692.00 Td (twelve) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 692.00 Td ( months ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.82 692.00 Td (December31, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.41 692.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 680.00 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.44 680.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.44 680.00 Td (:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 657.5 m 242 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 657.5 m 246 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 657.5 m 306 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 306 657.5 m 310 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 657.5 m 370 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 657.5 m 434 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 657.5 m 438 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 657.5 m 498 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 657.5 m 502 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 657.5 m 562 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 619.5 m 242 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 619.5 m 306 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 619.5 m 370 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 657.5 m 434 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 619.5 m 434 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 657.5 m 438 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 657.5 m 498 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 619.5 m 498 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 657.5 m 502 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 657.5 m 562 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 619.5 m 562 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 619.5 m 242 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 619.5 m 306 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 619.5 m 562 619.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 593.5 m 242 593.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 593.5 m 306 593.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 593.5 m 370 593.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 593.5 m 434 593.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 593.5 m 498 593.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 593.5 m 562 593.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 541.5 m 242 541.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 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/F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 524.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 524.96 Td (22,971) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 524.96 Td (39,224) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 524.96 Td (\(6,803) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 524.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 524.96 Td (32,421) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 511.76 Td (Income tax expense \(benefit\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.25 511.76 Td (6,175) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.25 511.76 Td (\(1,066) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 511.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.25 511.76 Td (5,109) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 511.76 Td (13,369) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 511.76 Td (\(2,563) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 511.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 511.76 Td (10,806) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 498.76 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 498.76 Td (21,136) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.25 498.76 Td (\(3,274) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 498.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 498.76 Td (17,862) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 498.76 Td (25,855) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 498.76 Td (\(4,240) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 498.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 498.76 Td (21,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 485.76 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.25 484.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 484.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.25 484.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.25 484.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 484.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 484.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 471.76 Td (Net income \(loss\) available to) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 462.76 Td (common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 463.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 463.96 Td (17,521) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 463.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.25 463.96 Td (\(3,274) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 463.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 463.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 463.96 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 463.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 463.96 Td (22,240) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 463.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 463.96 Td (\(4,240) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 463.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 463.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 463.96 Td (18,000) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 446.76 Td (Basic earnings \(loss\) per common) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 437.76 Td (share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 438.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 438.96 Td (0.55) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 438.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 438.96 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 438.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 438.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.75 438.96 Td (0.45) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 438.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 438.96 Td (0.72) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 438.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.75 438.96 Td (\(0.14) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 417.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 417.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.75 417.96 Td (0.55) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 404.40 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.39 404.40 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of $3.8 million and $3.2 million for the three months ended December 31, 2018 and 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.53 404.40 Td (.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 380.9 m 242 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 380.9 m 246 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 380.9 m 306 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 306 380.9 m 310 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 380.9 m 370 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 380.9 m 434 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 380.9 m 438 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 380.9 m 498 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 380.9 m 502 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 380.9 m 562 380.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182 341.9 m 242 341.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 341.9 m 306 341.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 341.9 m 370 341.9 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 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248.36 Td (145,039) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.75 248.36 Td (\(21,160) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 248.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 248.36 Td (123,879) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 235.16 Td (Income tax expense \(benefit\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 235.16 Td (23,742) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.25 235.16 Td (\(4,383) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 235.16 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 235.16 Td (19,359) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 235.16 Td (53,013) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 235.16 Td (\(7,971) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 235.16 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 235.16 Td (45,042) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 222.16 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 222.16 Td (85,157) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 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/F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 187.21 Td (common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 189.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 189.36 Td (70,698) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 189.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.75 189.36 Td (\(13,462) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 189.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 189.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 189.36 Td (57,236) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 189.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 189.36 Td (77,567) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 189.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.75 189.36 Td (\(13,189) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 189.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 189.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 189.36 Td (64,378) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 172.16 Td (Basic earnings \(loss\) per common) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 163.16 Td (share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 164.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 164.36 Td (2.24) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 164.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 164.36 Td (\(0.43) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 164.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 164.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.75 164.36 Td (1.81) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 164.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 164.36 Td (2.53) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 164.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.75 164.36 Td (\(0.43) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 164.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 164.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.75 164.36 Td (2.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 151.16 Td (Diluted earnings \(loss\) per) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 142.16 Td (common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 143.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 143.36 Td (2.19) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 143.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 143.36 Td (\(0.42) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.50 143.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 143.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.75 143.36 Td (1.78) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 143.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 143.36 Td (2.38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 143.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.75 143.36 Td (\(0.41) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 143.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 143.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.75 143.36 Td (1.97) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 128.89633789062498 m 163.822265625 128.89633789062498 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 130.30 Td (As of December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.31 130.30 Td ( 31, 2018 and) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 119.89633789062498 m 70.5 119.89633789062498 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 121.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 109.16 Td (Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 108.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.25 108.36 Td (3,629) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 108.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 108.36 Td (12,870) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 108.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 108.36 Td (16,499) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 108.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.25 108.36 Td (3,630) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 108.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 108.36 Td (12,665) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 108.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 108.36 Td (16,295) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 95.16 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.68 95.16 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 94.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 94.36 Td (9,688,146) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 94.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.25 94.36 Td (145,279) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 94.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 94.36 Td (9,833,425) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 94.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 94.36 Td (9,769,996) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 94.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 94.36 Td (69,559) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 94.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 94.36 Td (9,839,555) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 81.16 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.68 81.16 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 80.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 80.36 Td (6,766,378) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 80.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.25 80.36 Td (375,858) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 80.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 80.36 Td (7,142,236) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 80.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 80.36 Td (6,400,310) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 80.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 80.36 Td (399,832) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 80.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 80.36 Td (6,800,142) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 67.16 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.37 67.16 Td (otal non-deposit liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.50 66.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 66.36 Td (1,719,225) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 66.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 66.36 Td (15,148) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 66.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 66.36 Td (1,734,373) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 66.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 66.36 Td (2,106,919) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 66.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 66.36 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.25 66.36 Td (1,530) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 66.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 66.36 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.75 66.36 Td (18,449) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 48.80 Td (\(2\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.39 48.80 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of $15.7 million and $12.9 million for the twelve months ended December 31, 2018 and 2017, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 39.20 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.63 39.20 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 24.60 Td (15) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 749.10 Td (The following tables present Customers' business segment results for the quarter ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.11 749.10 Td (December31, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.69 749.10 Td ( and the preceding ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 737.10 Td (four quarters:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 696.6 m 322.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 696.6 m 382.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 696.6 m 441.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 696.6 m 501.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 696.6 m 561.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 696.6 m 322.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 696.6 m 382.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 696.6 m 441.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 696.6 m 501.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 696.6 m 561.5 696.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 666.6 m 322.5 666.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 666.6 m 382.5 666.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 666.6 m 441.5 666.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 666.6 m 501.5 666.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 666.6 m 561.5 666.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 606.6 m 322.5 606.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 606.6 m 382.5 606.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 606.6 m 441.5 606.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 606.6 m 501.5 606.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 606.6 m 561.5 606.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 576.6 m 322.5 576.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 576.6 m 382.5 576.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 576.6 m 441.5 576.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 576.6 m 501.5 576.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 576.6 m 561.5 576.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 546.6 m 501.5 546.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 546.6 m 561.5 546.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 546.6 m 322.5 546.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 532.6 m 322.5 532.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 530.6 m 322.5 530.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 546.6 m 382.5 546.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 532.6 m 382.5 532.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 530.6 m 382.5 530.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 546.6 m 441.5 546.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 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) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.37 474.90 Td (September 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.58 474.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.58 474.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.58 474.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.58 474.90 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.24 474.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.24 474.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.24 474.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.24 474.90 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.12 474.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.12 474.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.12 474.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.67 474.90 Td (December 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.54 474.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.54 474.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 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Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 380.26 Td (4,987) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 380.26 Td (3,827) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 380.26 Td (3,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 380.26 Td (4,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 380.26 Td (3,197) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 367.06 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 365.26 Td (1,585) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 365.26 Td (422) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 365.26 Td (463) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.50 365.26 Td (243) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 365.26 Td (652) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 352.06 Td (Non-interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 350.26 Td (10,525) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 350.26 Td (9,840) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 350.26 Td (8,662) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 350.26 Td (12,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 350.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.75 350.26 Td (1,540) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 337.06 Td (Non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 335.26 Td (18,267) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 335.26 Td (20,989) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 335.26 Td (16,029) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 335.26 Td (17,949) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 335.26 Td (20,888) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 322.06 Td (Loss before income tax benefit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.75 320.26 Td (\(4,340) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 320.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 320.26 Td (\(7,744) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 320.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 320.26 Td (\(4,436) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 320.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 320.26 Td (\(1,327) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 320.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 320.26 Td (\(6,803) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 320.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 307.06 Td (Income tax benefit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.75 305.26 Td (\(1,066) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 305.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 305.26 Td (\(1,902) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 305.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 305.26 Td (\(1,090) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 305.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.50 305.26 Td (\(326) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 305.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 305.26 Td (\(2,563) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 305.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.00 292.06 Td (Net loss available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 290.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.75 290.26 Td (\(3,274) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 290.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 290.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 290.26 Td (\(5,842) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 290.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 290.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 290.26 Td (\(3,346) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 290.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 290.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 290.26 Td (\(1,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 290.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 290.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 290.26 Td (\(4,240) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 290.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 271.06 Td (Basic loss per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 270.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.25 270.26 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 270.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 270.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 270.26 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 270.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 270.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.25 270.26 Td (\(0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.50 270.26 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 270.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 270.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 270.26 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 270.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 270.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.25 270.26 Td (\(0.14) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 270.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 257.06 Td (Diluted loss per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 256.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.25 256.26 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 256.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 256.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 256.26 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 256.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 256.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.25 256.26 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 256.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 256.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 256.26 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 256.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 256.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.25 256.26 Td (\(0.13) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 256.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 238.70 Td (\(2\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.39 238.70 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of $3.8 million, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.57 238.70 Td ($3.9 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.68 238.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.68 238.70 Td ($3.5 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.79 238.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.79 238.70 Td ($4.4 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.91 238.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.46 238.70 Td ($3.2 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.57 238.70 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 229.10 Td (December31, 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.37 229.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.37 229.10 Td (September 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.58 229.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.58 229.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.58 229.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.58 229.10 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.24 229.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.24 229.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.24 229.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.24 229.10 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.12 229.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.12 229.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.12 229.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.67 229.10 Td (December 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.54 229.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.54 229.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.54 229.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.67 229.10 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (16) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 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(51) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.25 535.75 Td (1,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 535.75 Td (494,265) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.25 535.75 Td (226,501) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 535.75 Td (235,928) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 522.75 Td (Manufactured housing) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.25 522.75 Td (79,731) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 522.75 Td (82,589) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.25 522.75 Td (85,328) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 522.75 Td (87,687) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 522.75 Td (90,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 509.75 Td (Other consumer) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.25 509.75 Td (74,035) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 509.75 Td (51,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.30 509.75 Td (3,874) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.30 509.75 Td (3,570) Tj 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1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 49.5 416.5 m 235.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 235.5 416.5 m 297.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 416.5 m 301.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301.5 416.5 m 363.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363.5 416.5 m 367.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 367.5 416.5 m 429.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429.5 416.5 m 433.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433.5 416.5 m 495.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495.5 416.5 m 499.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499.5 416.5 m 561.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 49.5 416.5 m 235.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 49.5 400.5 m 235.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 235.5 416.5 m 297.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 235.5 400.5 m 297.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 416.5 m 301.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 400.5 m 301.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301.5 416.5 m 363.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301.5 400.5 m 363.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363.5 416.5 m 367.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363.5 400.5 m 367.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 367.5 416.5 m 429.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 367.5 400.5 m 429.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429.5 416.5 m 433.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429.5 400.5 m 433.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433.5 416.5 m 495.5 416.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433.5 400.5 m 495.5 400.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 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0 0 0 rg BT 159.25 464.55 Td (3,282,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 464.55 Td (1,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 464.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.50 464.55 Td (1,524) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 464.55 Td (0.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 464.55 Td (997.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 464.55 Td (3,502,079) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 464.55 Td (1,343) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 464.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.55 464.55 Td (1,829) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 464.55 Td (0.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 464.55 Td (880.79) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 464.55 Td (3,499,760) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 464.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.00 464.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 464.55 Td (12,169) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 464.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 464.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 464.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 452.55 Td (Commercial & Industrial \(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 452.55 Td (1,874,779) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 452.55 Td (18,543) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 452.55 Td (14,866) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 452.55 Td (0.99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 452.55 Td (80.17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 452.55 Td (1,760,668) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 452.55 Td (14,316) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 452.55 Td (15,268) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 452.55 Td (0.81) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 452.55 Td (106.65) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 452.55 Td (1,546,109) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 452.55 Td (18,478) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 452.55 Td (13,369) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 452.55 Td (1.20) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 452.55 Td (72.35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 452.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 440.55 Td (Commercial Real Estate Non-) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 433.55 Td (Owner Occupied) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 433.55 Td (1,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.00 433.55 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.50 433.55 Td (1,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 433.55 Td (4,093) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 433.55 Td (1,144,214) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 433.55 Td (4,246) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 433.55 Td (1,199,053) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 433.55 Td (4,564) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 433.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 433.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 421.55 Td (Residential) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 421.55 Td (107,070) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 421.55 Td (1,999) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 421.55 Td (2,013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 421.55 Td (1.87) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 421.55 Td (100.70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 421.55 Td (106,052) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 421.55 Td (2,055) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 421.55 Td (2,048) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 421.55 Td (1.94) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 421.55 Td (99.66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 421.55 Td (107,742) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 421.55 Td (1,506) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 421.55 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 656.25 421.55 Td (19) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 421.55 Td (1.40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 421.55 Td (140.70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 421.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 409.55 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.00 409.55 Td (56,491) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.75 409.55 Td (624) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 409.55 Td (95,250) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 409.55 Td (1,062) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.00 409.55 Td (85,393) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.75 409.55 Td (979) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 409.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 409.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 397.55 Td (Other Consumer \(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 397.55 Td (1,874) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.75 397.55 Td (131) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 397.55 Td (1,359) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.80 397.55 Td (103) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.50 397.55 Td (1,292) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 397.55 Td (77) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 397.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 397.55 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 385.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.63 385.56 Td (otal Originated Loans \(3\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 385.56 Td (6,435,020) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 385.56 Td (21,697) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 385.56 Td (33,251) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 385.56 Td (0.34) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 385.56 Td (153.25) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 385.56 Td (6,609,622) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 385.56 Td (17,714) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 385.56 Td (34,556) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 385.56 Td (0.27) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 385.56 Td (195.08) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 385.56 Td (6,439,349) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 385.56 Td (19,984) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 385.56 Td (33,277) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 385.56 Td (0.31) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 385.56 Td (166.52) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 385.56 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 373.56 Td (Loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.38 373.56 Td (Acquired) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 361.55 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.14 361.55 Td (Acquisitions) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 361.55 Td (125,718) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 361.55 Td (4,104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 361.55 Td (3,224) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 361.55 Td (3.26) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 361.55 Td (78.56) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 361.55 Td (131,854) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 361.55 Td (4,006) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 361.55 Td (3,773) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 361.55 Td (3.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 361.55 Td (94.18) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 361.55 Td (149,400) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 361.55 Td (4,472) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 361.55 Td (4,558) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 361.55 Td (2.99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 361.55 Td (101.92) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 361.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 349.55 Td (Loan Purchases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 349.55 Td (577,760) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 349.55 Td (1,693) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 349.55 Td (3,985) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 349.55 Td (0.29) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 349.55 Td (235.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 349.55 Td (501,519) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 349.55 Td (1,921) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 349.55 Td (2,939) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 349.55 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 349.55 Td (152.99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 349.55 Td (179,426) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 349.55 Td (1,959) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.75 349.55 Td (825) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 349.55 Td (1.09) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 349.55 Td (42.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 735.50 349.55 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 349.55 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 337.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.63 337.56 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.01 337.56 Td (Acquired Loans) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 337.56 Td (703,478) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 337.56 Td (5,797) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 337.56 Td (7,209) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 337.56 Td (0.82) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 337.56 Td (124.36) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 337.56 Td (633,373) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 337.56 Td (5,927) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 337.56 Td (6,712) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 337.56 Td (0.94) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 337.56 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.25 337.56 Td (13.24) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 337.56 Td (328,826) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 337.56 Td (6,431) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 337.56 Td (5,383) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 337.56 Td (1.96) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 337.56 Td (83.70) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 337.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 325.55 Td (Deferred \(fees\) costs and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 318.55 Td (unamortized \(discounts\) premiums, ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 311.55 Td (net) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 174.45 311.56 Td (\(424) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.30 311.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.20 311.56 Td (\(3,045) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.30 311.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.30 311.56 Td (83) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 311.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 311.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 311.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 299.56 Td (Loans Receivable) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 299.56 Td (7,138,074) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 299.56 Td (27,494) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 299.56 Td (40,460) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 299.56 Td (0.39) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 299.56 Td (147.16) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 299.56 Td (7,239,950) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 299.56 Td (23,641) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 299.56 Td (41,268) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 299.56 Td (0.33) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 299.56 Td (174.56) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 299.56 Td (6,768,258) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 299.56 Td (26,415) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 299.56 Td (38,660) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 299.56 Td (0.39) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 299.56 Td (146.36) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 287.55 Td (Loans Receivable, Mortgage ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 280.55 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.05 280.55 Td (arehouse, at Fair ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.12 280.55 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.40 280.55 Td (alue) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 280.55 Td (1,405,420) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 280.55 Td (1,516,327) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 280.55 Td (1,793,408) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 280.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 280.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 268.55 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.79 268.55 Td (otal Loans Held for Sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 268.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 268.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 268.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 256.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.03 256.56 Td (otal Portfolio) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.00 256.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 256.56 Td (8,545,001) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 256.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 256.56 Td (27,494) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.00 256.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 256.56 Td (40,460) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 256.56 Td (0.32) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 256.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 256.56 Td (147.16) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 256.56 Td (%) Tj ET Q 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Td (38,660) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 256.56 Td (0.30) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 256.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 256.56 Td (146.36) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 256.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 236.55 Td (\(1\) Commercial & industrial loans, including owner occupied commercial real estate loans.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 224.55 Td (\(2\) Includes activity for BankMobile related loans, primarily overdrawn deposit accounts.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 212.55 Td (\(3\) Does not include loans receivable, mortgage warehouse, at fair value.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 37 0 obj <> endobj 38 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (18) Tj ET Q 0 0 0 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BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.50 693.96 Td (Q4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.00 679.96 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.00 679.96 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.00 679.96 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.00 679.96 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.00 679.96 Td (2017) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 665.95 Td (Originated Loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 651.96 Td (Commercial & Industrial \(1\) ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.00 651.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.75 651.96 Td (1,490) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 651.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 651.96 Td (86) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 651.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 651.96 Td (140) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 651.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 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Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 609.96 Td (Other Consumer \(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.50 609.96 Td (664) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.50 609.96 Td (434) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 609.96 Td (459) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 609.96 Td (254) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 609.96 Td (686) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 595.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.67 595.95 Td (otal Net Charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.00 595.95 Td (fs \(Recoveries\) from Originated Loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.75 595.96 Td (2,189) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.50 595.96 Td (520) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 595.96 Td (641) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 595.96 Td (308) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 595.96 Td (1,31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.50 595.96 Td (1) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 581.95 Td (Loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.92 581.95 Td (Acquired) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 567.96 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.75 567.96 Td (Acquisitions) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.00 567.96 Td (\(35) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 567.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.00 567.96 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 567.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.50 567.96 Td (\(214) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 567.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 567.96 Td (325) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 567.96 Td (\(181) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 567.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 553.96 Td (Loan Purchases) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.00 553.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 553.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 553.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 553.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.00 553.96 Td () Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 539.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.67 539.95 Td (otal Net Charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.00 539.95 Td (fs \(Recoveries\) from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.90 539.95 Td (Acquired Loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.00 539.96 Td (\(35) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 539.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.00 539.96 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 539.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.50 539.96 Td (\(214) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 539.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 539.96 Td (325) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 539.96 Td (\(181) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 539.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.00 525.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.18 525.95 Td (otal Net Charge-offs fr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.23 525.95 Td (om Loans Held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.32 525.95 Td ( Investment) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.00 525.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.75 525.96 Td (2,154) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 525.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.50 525.96 Td (471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 525.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 525.96 Td (427) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 525.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 525.96 Td (633) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.00 525.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 525.96 Td (1,130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 499.75 Td (\(1\) Commercial & industrial loans, including owner occupied commercial real estate.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 486.75 Td (\(2\) Includes activity for BankMobile related loans, primarily overdrawn deposit accounts.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 471.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 471.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 471.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 447.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.00 447.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.00 447.00 Td ( ) Tj ET Q endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (19) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 712.6 m 101 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 712.6 m 152 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 712.6 m 203 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 712.6 m 254 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 712.6 m 305 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 712.6 m 356 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 712.6 m 407 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 712.6 m 458 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 712.6 m 509 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 712.6 m 560 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 697.6 m 101 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 697.6 m 152 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 697.6 m 203 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 697.6 m 254 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 697.6 m 305 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 697.6 m 356 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 697.6 m 407 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 697.6 m 458 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 697.6 m 509 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 697.6 m 560 697.6 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 717.72 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 717.72 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 717.72 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 717.72 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 702.50 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 702.50 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 702.50 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 702.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 702.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 702.50 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 702.50 Td ( MEASURES - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 684.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.25 684.90 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.76 684.90 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 684.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 661.70 Td (Customers believes that the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.23 661.70 Td ( measurements disclosed within this document are useful for investors, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 648.50 Td (regulators, management and others to evaluate our results of operations and financial condition relative to other ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 635.30 Td (financial institutions. Presentation of these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.97 635.30 Td ( financial measures is consistent with how Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 622.10 Td (evaluates its performance internally and these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.23 622.10 Td ( financial measures are frequently used by securities ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 608.90 Td (analysts, investors, and other interested parties in the evaluation of companies in Customers' industry) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.42 608.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.72 608.90 Td (These non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 595.70 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.04 595.70 Td ( financial measures exclude from corresponding GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.00 595.70 Td ( measures the impact of certain elements that we do ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 582.50 Td (not believe are representative of our financial results, which we believe enhance an overall understanding of our ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 569.30 Td (performance. Investors should consider our performance and financial condition as reported under GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.30 569.30 Td ( and all ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 556.10 Td (other relevant information when assessing our performance or financial condition. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.30 556.10 Td (Although non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.31 556.10 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 542.90 Td (measures are frequently used in the evaluation of a company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.43 542.90 Td (, they have limitations as analytical tools and should not ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 529.70 Td (be considered in isolation or as a substitute for analysis of our results of operations or financial condition as reported ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 516.50 Td (under GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.03 516.50 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 493.30 Td (The following tables present reconciliations of GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.76 493.30 Td ( to non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.52 493.30 Td ( measures disclosed within this document.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 449.8 m 248 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 449.8 m 279 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 449.8 m 318 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 449.8 m 349 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 449.8 m 389 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 449.8 m 420 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 449.8 m 460 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 449.8 m 491 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 449.8 m 531 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 449.8 m 562 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 449.8 m 248 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 428.8 m 248 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 449.8 m 279 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 449.8 m 318 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 449.8 m 349 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 449.8 m 389 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 428.8 m 389 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 449.8 m 420 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 428.8 m 420 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 449.8 m 460 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 449.8 m 491 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 449.8 m 531 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 449.8 m 562 449.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 428.8 m 279 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 428.8 m 318 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 428.8 m 349 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 428.8 m 389 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 428.8 m 420 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 428.8 m 460 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 428.8 m 491 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 428.8 m 531 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 428.8 m 562 428.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 346.8 m 248 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 330.8 m 248 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 212 328.8 m 248 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 346.8 m 279 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 330.8 m 279 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 328.8 m 279 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 346.8 m 318 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 330.8 m 318 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 283 328.8 m 318 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 346.8 m 349 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 330.8 m 349 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 328.8 m 349 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 346.8 m 389 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 330.8 m 389 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 328.8 m 389 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 346.8 m 420 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 330.8 m 420 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 328.8 m 420 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 346.8 m 460 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 330.8 m 460 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 328.8 m 460 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 346.8 m 491 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 330.8 m 491 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 328.8 m 491 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 346.8 m 531 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 330.8 m 531 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 328.8 m 531 328.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 346.8 m 562 346.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 330.8 m 562 330.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 328.8 m 562 328.8 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 454.25 Td (Core Earnings - Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.85 454.03 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.35 454.03 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.85 454.03 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.85 454.03 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.85 454.03 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 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8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.75 618.75 Td (71,695) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 618.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.75 618.75 Td (78,837) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 618.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.75 618.75 Td (17,862) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 618.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.75 618.75 Td (6,029) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 618.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.75 618.75 Td (23,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 618.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.75 618.75 Td (24,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 618.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 618.75 Td (21,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 605.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 592.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj 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Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.76 566.75 Td (ger and acquisition related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 558.75 Td (expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 558.75 Td (3,312) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.80 558.75 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 558.75 Td (355) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.75 558.75 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.80 558.75 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 558.75 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.80 558.75 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 537.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.80 537.75 Td (868) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 537.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 537.75 Td (868) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 537.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 537.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 537.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 537.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 516.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.75 516.75 Td (15,646) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.10 516.75 Td (\(5,597) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.80 516.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 516.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.75 516.75 Td (15,417) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.80 516.75 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 516.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 516.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.10 516.75 Td (\(170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 516.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 503.75 Td (Core net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.75 503.75 Td (92,942) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.75 503.75 Td (86,430) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.75 503.75 Td (20,607) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.75 503.75 Td (23,668) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.75 503.75 Td (24,456) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.75 503.75 Td (24,212) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 503.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 503.75 Td (21,701) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 486.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 486.75 Td (verage total assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.50 486.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.75 486.75 Td (10,418,102) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 486.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.75 486.75 Td (10,197,710) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 486.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.75 486.75 Td (9,947,367) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 486.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.75 486.75 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 486.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.75 486.75 Td (10,721,190) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 486.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 486.75 Td (10,275,707) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 486.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.75 486.75 Td (10,163,681) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 469.75 Td (Core return on average assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 469.75 Td (0.89) Tj ET Q 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1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 388.5 m 292.5 388.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 388.5 m 238.5 388.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 375.5 m 238.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 238.5 388.5 m 242.5 388.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 388.5 m 292.5 388.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 375.5 m 292.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 375.5 m 346.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 375.5 m 399.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403.5 375.5 m 453.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 375.5 m 507.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 375.5 m 560.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 375.5 m 238.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 375.5 m 292.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 375.5 m 346.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 375.5 m 399.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 375.5 m 560.5 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 234.5 m 238.5 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 214.5 m 238.5 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 212.5 m 238.5 212.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 234.5 m 292.5 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 214.5 m 292.5 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 212.5 m 292.5 212.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 234.5 m 346.5 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 214.5 m 346.5 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 212.5 m 346.5 212.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 234.5 m 399.5 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 214.5 m 399.5 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 212.5 m 399.5 212.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403.5 234.5 m 453.5 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403.5 214.5 m 453.5 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403.5 212.5 m 453.5 212.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 234.5 m 507.5 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 214.5 m 507.5 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 212.5 m 507.5 212.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 234.5 m 560.5 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 214.5 m 560.5 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 212.5 m 560.5 212.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 431.95 Td (Core Net Income and Core ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.26 431.95 Td ( - ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 422.95 Td (Pre-T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.66 422.95 Td (ax Pre-Provision - ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 413.95 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.30 400.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.34 400.73 Td (welve Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.25 392.73 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.82 392.73 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 379.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 379.73 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.85 379.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 379.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.85 379.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.85 379.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.35 379.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 366.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 366.75 Td ( net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 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expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 340.75 Td (19,359) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.25 340.75 Td (45,042) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 340.75 Td (5,109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 340.75 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.25 340.75 Td (6,820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 340.75 Td (7,402) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 340.75 Td (10,806) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 327.75 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 327.75 Td (5,642) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.25 327.75 Td (6,768) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 327.75 Td (1,385) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 327.75 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.60 327.75 Td (\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 327.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 327.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.25 327.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.30 327.75 Td (831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 314.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.30 314.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.25 314.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.30 314.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 314.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 314.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 314.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 314.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 301.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 301.75 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.30 301.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 301.75 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 301.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 301.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 301.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 301.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 288.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 288.75 Td (ger and acquisition related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 280.75 Td (expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 280.75 Td (4,391) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.30 280.75 Td (410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.30 280.75 Td (470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 280.75 Td (2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.30 280.75 Td (869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 280.75 Td (106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.30 280.75 Td (410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 259.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 259.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.30 259.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 259.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 259.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 259.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 259.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 259.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 238.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 238.75 Td (20,293) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.60 238.75 Td (\(8,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.30 238.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.30 238.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 238.75 Td (19,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 238.75 Td (84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.60 238.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 238.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 238.75 Td (\(268) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.30 238.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 225.75 Td (Core net income - pre-tax pre-) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 217.75 Td (provision) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.00 217.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.25 217.75 Td (124,410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.00 217.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.25 217.75 Td (135,191) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.00 217.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.25 217.75 Td (27,957) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 217.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 217.75 Td (31,821) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 217.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.25 217.75 Td (30,652) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 217.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.25 217.75 Td (33,757) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 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Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.00 200.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 200.75 Td (10,163,681) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 183.75 Td (Core ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.78 183.75 Td ( - pre-tax pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.25 183.75 Td (1.19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.30 183.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.25 183.75 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.30 183.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.25 183.75 Td (1.12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.30 183.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.25 183.75 Td (1.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.30 183.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 183.75 Td (1.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 183.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.25 183.75 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 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202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 188 630.5 m 238 630.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 238 630.5 m 242 630.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 630.5 m 292 630.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 188 630.5 m 238 630.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 188 615.5 m 238 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 238 630.5 m 242 630.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 630.5 m 292 630.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 615.5 m 292 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 615.5 m 346 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 615.5 m 400 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 615.5 m 454 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 615.5 m 508 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 615.5 m 562 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 188 615.5 m 238 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 615.5 m 292 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 615.5 m 346 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 615.5 m 400 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 615.5 m 454 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 615.5 m 508 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 615.5 m 562 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 188 498.5 m 238 498.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 188 486.5 m 238 486.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 188 484.5 m 238 484.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 498.5 m 292 498.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 486.5 m 292 486.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 484.5 m 292 484.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 498.5 m 346 498.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 486.5 m 346 486.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 484.5 m 346 484.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 498.5 m 400 498.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 486.5 m 400 486.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 484.5 m 400 484.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 498.5 m 454 498.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 486.5 m 454 486.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 484.5 m 454 484.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 498.5 m 508 498.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 486.5 m 508 486.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 484.5 m 508 484.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 498.5 m 562 498.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 486.5 m 562 486.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 484.5 m 562 484.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 663.95 Td (Core Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.43 663.95 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.77 663.95 Td (verage Common) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 654.95 Td (Equity - Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.30 642.58 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.04 642.58 Td (welve Months Ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.25 634.58 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.75 634.58 Td ( 31, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 619.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 619.73 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.35 619.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 619.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.35 619.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.35 619.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.35 619.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 607.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.13 607.45 Td ( net income to common) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 599.45 Td (shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.50 600.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.75 600.75 Td (57,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 600.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 600.75 Td (64,378) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 600.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.75 600.75 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 600.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.75 600.75 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 600.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.75 600.75 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 600.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 600.75 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 600.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 600.75 Td (18,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 587.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 574.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.80 574.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 574.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 574.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 574.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 574.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 574.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 574.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 561.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.75 561.75 Td (1,421) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 561.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.75 561.75 Td (1,421) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 561.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 561.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 561.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 561.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 549.45 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.76 549.45 Td (ger and acquisition related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 541.45 Td (expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.75 542.75 Td (3,312) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 542.75 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 542.75 Td (355) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.75 542.75 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 542.75 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 542.75 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.80 542.75 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 523.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.80 523.75 Td (868) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 523.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 523.75 Td (868) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 523.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 523.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 523.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 523.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 502.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.75 502.75 Td (15,646) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.10 502.75 Td (\(5,597) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 502.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 502.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.75 502.75 Td (15,417) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 502.75 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 502.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 502.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.10 502.75 Td (\(170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 502.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 489.75 Td (Core earnings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.50 489.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.75 489.75 Td (78,483) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 489.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 489.75 Td (71,971) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 489.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.75 489.75 Td (16,992) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 489.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.75 489.75 Td (20,053) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 489.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.75 489.75 Td (20,841) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 489.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 489.75 Td (20,597) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 489.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 489.75 Td (18,086) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 473.45 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.98 473.45 Td (verage total common shareholders') Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 465.45 Td (equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.50 466.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.75 466.75 Td (724,505) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 466.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.75 466.75 Td (686,012) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 466.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.75 466.75 Td (745,226) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 466.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.75 466.75 Td (732,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 466.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 466.75 Td (710,549) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 466.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 466.75 Td (709,464) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 466.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.75 466.75 Td (706,635) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 443.75 Td (Core return on average common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.75 443.75 Td (10.83) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 443.75 Td (10.49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 443.75 Td (9.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.75 443.75 Td (10.86) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.75 443.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.75 443.75 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.75 443.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.75 443.75 Td (1.77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 443.75 Td (10.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 366.5 m 238.5 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 238.5 366.5 m 242.5 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 366.5 m 292.5 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 366.5 m 238.5 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 353.5 m 238.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 238.5 366.5 m 242.5 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 366.5 m 292.5 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 353.5 m 292.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 353.5 m 346.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 353.5 m 399.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403.5 353.5 m 453.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 353.5 m 507.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 353.5 m 560.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 353.5 m 238.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 353.5 m 292.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 353.5 m 346.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 353.5 m 399.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 353.5 m 560.5 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189.5 220.5 m 238.5 220.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 220.5 m 292.5 220.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296.5 220.5 m 346.5 220.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350.5 220.5 m 399.5 220.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403.5 220.5 m 453.5 220.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 220.5 m 507.5 220.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511.5 220.5 m 560.5 220.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 400.95 Td (Core ROCE - Pre-T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.92 400.95 Td (ax Pre-) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 391.95 Td (Provision - Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.30 378.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.34 378.73 Td (welve Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.25 370.73 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.82 370.73 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 357.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 357.73 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.85 357.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 357.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.85 357.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.85 357.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.35 357.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 344.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.48 344.75 Td ( net income to common ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 336.75 Td (shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.00 336.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 336.75 Td (57,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.00 336.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.25 336.75 Td (64,378) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.00 336.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.25 336.75 Td (14,247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 336.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 336.75 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 336.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.25 336.75 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 336.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.25 336.75 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.00 336.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 336.75 Td (18,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 323.75 Td (Reconciling items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 310.75 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 310.75 Td (19,359) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.25 310.75 Td (45,042) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 310.75 Td (5,109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 310.75 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.25 310.75 Td (6,820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 310.75 Td (7,402) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 310.75 Td (10,806) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 297.75 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 297.75 Td (5,642) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.25 297.75 Td (6,768) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 297.75 Td (1,385) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 297.75 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.60 297.75 Td (\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 297.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 297.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.25 297.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.30 297.75 Td (831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 284.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.30 284.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.25 284.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.30 284.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 284.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 284.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 284.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 284.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 271.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 271.75 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.30 271.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 271.75 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 271.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 271.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 271.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 271.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 258.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 258.75 Td (ger and acquisition related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 250.75 Td (expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 250.75 Td (4,391) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.30 250.75 Td (410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.30 250.75 Td (470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 250.75 Td (2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.30 250.75 Td (869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 250.75 Td (106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.30 250.75 Td (410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 237.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 237.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.30 237.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 237.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 237.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 237.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 237.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 237.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 224.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 224.75 Td (20,293) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.60 224.75 Td (\(8,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.30 224.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.30 224.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 224.75 Td (19,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 224.75 Td (84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.60 224.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 224.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 224.75 Td (\(268) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.30 224.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 211.75 Td (Pre-tax pre-provision core net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 203.75 Td (available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.25 203.75 Td (109,951) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.25 203.75 Td (120,732) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.25 203.75 Td (24,342) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 203.75 Td (28,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.25 203.75 Td (27,037) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.25 203.75 Td (30,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 203.75 Td (29,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 186.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.18 186.75 Td (verage total common shareholders') Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 178.75 Td (equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.00 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.25 178.75 Td (724,505) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.00 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.25 178.75 Td (686,012) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.00 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.25 178.75 Td (745,226) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 178.75 Td (732,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 178.75 Td (710,549) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.25 178.75 Td (709,464) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.00 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.25 178.75 Td (706,635) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 161.75 Td (Core ROCE - pre-tax pre-provision) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 161.75 Td (15.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.30 161.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.25 161.75 Td (17.60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.30 161.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.25 161.75 Td (12.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.30 161.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 161.75 Td (15.28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.30 161.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.25 161.75 Td (15.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 161.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 161.75 Td (17.23) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 161.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 161.75 Td (16.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.30 161.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (22) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189 637.5 m 239 637.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 239 637.5 m 243 637.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 637.5 m 293 637.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189 637.5 m 239 637.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189 622.5 m 239 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 637.5 m 293 637.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 622.5 m 293 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297 622.5 m 347 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351 622.5 m 401 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 622.5 m 455 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459 622.5 m 509 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 622.5 m 563 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189 622.5 m 239 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 622.5 m 293 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297 622.5 m 347 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351 622.5 m 401 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 622.5 m 455 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459 622.5 m 509 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 622.5 m 563 622.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 189 592.5 m 239 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 592.5 m 293 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297 592.5 m 347 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351 592.5 m 401 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 592.5 m 455 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459 592.5 m 509 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 592.5 m 563 592.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 671.95 Td (Net Interest Margin, T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.68 671.95 Td (ax ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 662.95 Td (Equivalent - Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.55 649.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.88 649.90 Td (welve Months Ended) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.30 640.90 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.11 640.90 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 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($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.75 611.75 Td (64,001) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 611.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.75 611.75 Td (67,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 611.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.75 611.75 Td (65,031) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 611.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 611.75 Td (68,300) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 599.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.11 599.45 Td (ax-equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.80 596.75 Td (685) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.80 596.75 Td (645) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 596.75 Td (171) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.80 596.75 Td (172) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.80 596.75 Td (171) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 596.75 Td (171) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 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BT 466.85 450.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.85 450.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 438.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 438.45 Td ( net interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.00 435.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.25 435.75 Td (257,877) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.00 435.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.25 435.75 Td (267,343) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.00 435.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 435.75 Td (61,524) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 435.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.25 435.75 Td (64,001) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.00 435.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 435.75 Td (67,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 435.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.25 435.75 Td (65,031) Tj ET Q BT /F1 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ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.00 405.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 405.75 Td (19,740) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 392.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.25 392.75 Td (20,293) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.60 392.75 Td (\(8,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.30 392.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.30 392.75 Td (101) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.25 392.75 Td (19,895) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.30 392.75 Td (84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.60 392.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.30 392.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 392.75 Td (\(268) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.30 392.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 379.75 Td (Losses on sale of multi-family loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.25 379.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.30 379.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 379.75 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 379.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.30 379.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.30 379.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 379.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 364.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.30 364.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.25 364.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.30 364.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 364.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.30 364.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.30 364.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 364.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 352.45 Td (Core non-interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.25 349.75 Td (80,452) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.25 349.75 Td (83,044) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 349.75 Td (21,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.25 349.75 Td (21,979) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 349.75 Td (16,21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.25 349.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.25 349.75 Td (20,900) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 349.75 Td (19,472) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 337.45 Td (Core revenue) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.00 334.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.25 334.75 Td (338,329) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.00 334.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.25 334.75 Td (350,387) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.00 334.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 334.75 Td (82,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 334.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.25 334.75 Td (85,980) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.00 334.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 334.75 Td (83,533) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 334.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.25 334.75 Td (85,931) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.00 334.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 334.75 Td (87,772) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 307.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 307.45 Td ( non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.00 304.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.25 304.75 Td (220,179) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.00 304.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.25 304.75 Td (215,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.00 304.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 304.75 Td (57,045) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 304.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.25 304.75 Td (57,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.00 304.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 304.75 Td (53,750) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 304.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.25 304.75 Td (52,280) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.00 304.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 304.75 Td (54,788) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 291.75 Td (Executive severance expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.60 291.75 Td (\(1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.30 291.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.30 291.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.60 291.75 Td (\(1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.30 291.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 291.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.30 291.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.30 291.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 291.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 278.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.18 278.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.60 278.75 Td (\(4,391) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.30 278.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.60 278.75 Td (\(410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.30 278.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.60 278.75 Td (\(470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.30 278.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.60 278.75 Td (\(2,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 278.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.60 278.75 Td (\(869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.30 278.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.60 278.75 Td (\(106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.30 278.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 278.75 Td (\(410) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.30 278.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 266.45 Td (Core non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.00 263.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.25 263.75 Td (213,919) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.00 263.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.25 263.75 Td (215,196) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.00 263.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 263.75 Td (54,706) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 263.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.25 263.75 Td (54,159) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.00 263.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 263.75 Td (52,881) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 263.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.25 263.75 Td (52,174) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.00 263.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.25 263.75 Td (54,378) Tj ET Q BT /F1 7.58 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 235.64 Td (Core ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.38 235.64 Td (ficiency ratio \(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.25 235.75 Td (63.23) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.30 235.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.25 235.75 Td (61.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.30 235.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 235.75 Td (66.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.30 235.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.25 235.75 Td (62.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 235.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.25 235.75 Td (63.31) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.30 235.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.25 235.75 Td (60.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.30 235.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.25 235.75 Td (61.95) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.30 235.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 218.40 Td (\(1\) Core ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.45 218.40 Td (ficiency ratio calculated as core non-interest expense divided by core revenue.) Tj ET Q endstream endobj 47 0 obj <> endobj 48 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (23) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 640.5 m 306 640.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 640.5 m 370 640.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 640.5 m 434 640.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 640.5 m 499 640.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 640.5 m 563 640.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 588.5 m 306 588.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 576.5 m 306 576.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 574.5 m 306 574.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 588.5 m 370 588.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 576.5 m 370 576.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 574.5 m 370 574.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 588.5 m 434 588.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 576.5 m 434 576.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 574.5 m 434 574.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 588.5 m 499 588.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 576.5 m 499 576.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 574.5 m 499 574.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 588.5 m 563 588.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 576.5 m 563 576.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 574.5 m 563 574.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 527.5 m 306 527.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 515.5 m 306 515.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246 513.5 m 306 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 527.5 m 370 527.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 515.5 m 370 515.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 513.5 m 370 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 527.5 m 434 527.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 515.5 m 434 515.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 513.5 m 434 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 527.5 m 499 527.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 515.5 m 499 515.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 513.5 m 499 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 527.5 m 563 527.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 515.5 m 563 515.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 513.5 m 563 513.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 671.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.17 671.95 Td (angible Common Equity to T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.86 671.95 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.27 671.95 Td (Assets - ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 662.95 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.35 644.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.35 644.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.35 644.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.85 644.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.35 644.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 631.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.98 631.75 Td ( - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.50 631.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.83 631.75 Td (otal shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 631.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.75 631.75 Td (956,816) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 631.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 631.75 Td (954,812) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 631.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 631.75 Td (936,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 631.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 631.75 Td (919,088) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 631.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.75 631.75 Td (920,964) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 618.75 Td (Reconciling items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 605.75 Td ( Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 605.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 605.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 605.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 605.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.10 605.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 605.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 605.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 605.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.10 605.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 605.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 592.75 Td ( Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 592.75 Td (\(16,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 592.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 592.75 Td (\(16,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 592.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 592.75 Td (\(17,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 592.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.10 592.75 Td (\(17,477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 592.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.10 592.75 Td (\(16,295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 592.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 579.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 579.75 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 579.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.75 579.75 Td (722,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 579.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 579.75 Td (720,516) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 579.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 579.75 Td (701,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 579.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 579.75 Td (684,140) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 579.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.75 579.75 Td (687,198) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 557.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 557.75 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 557.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 557.75 Td (9,833,425) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 557.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.75 557.75 Td (10,617,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 557.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 557.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.75 557.75 Td (1,092,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 557.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.75 557.75 Td (10,769,266) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 557.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.75 557.75 Td (9,839,555) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 544.75 Td (Reconciling items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 531.75 Td (Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 531.75 Td (\(16,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 531.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 531.75 Td (\(16,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 531.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 531.75 Td (\(17,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 531.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.10 531.75 Td (\(17,477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 531.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.10 531.75 Td (\(16,295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 531.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 518.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 518.75 Td (angible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 518.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 518.75 Td (9,816,926) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 518.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.75 518.75 Td (10,600,279) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 518.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.75 518.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.75 518.75 Td (1,075,696) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 518.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.75 518.75 Td (10,751,789) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 518.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.75 518.75 Td (9,823,260) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 487.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 487.75 Td (angible common equity to tangible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 487.75 Td (7.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 487.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.80 487.75 Td (6.80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 487.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.80 487.75 Td (6.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 487.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 487.75 Td (6.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 487.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 487.75 Td (7.00) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.80 487.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 409.5 m 307 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 409.5 m 371 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 409.5 m 435 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 409.5 m 499 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 409.5 m 563 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 409.5 m 307 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 409.5 m 371 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 409.5 m 435 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 409.5 m 499 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 409.5 m 563 409.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 353.5 m 307 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 340.5 m 307 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 338.5 m 307 338.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 353.5 m 371 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 340.5 m 371 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 338.5 m 371 338.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 353.5 m 435 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 340.5 m 435 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 338.5 m 435 338.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 353.5 m 499 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 340.5 m 499 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 338.5 m 499 338.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 353.5 m 563 353.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 340.5 m 563 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 338.5 m 563 338.5 l s BT /F4 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 436.23 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.69 436.23 Td (angible Book V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.48 436.23 Td (alue per Common Share - ) Tj ET Q BT /F4 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 426.23 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.35 413.73 Td (Q4 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.35 413.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.35 413.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.35 413.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.35 413.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 399.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.98 399.75 Td ( - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.50 399.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.83 399.75 Td (otal Shareholders' Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.50 399.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.15 399.75 Td (956,816) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 399.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 399.75 Td (954,812) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 399.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 399.75 Td (936,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 399.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.50 399.75 Td (919,088) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 399.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.50 399.75 Td (920,964) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 385.75 Td (Reconciling Items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 371.75 Td ( Preferred Stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 371.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 371.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 371.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.50 371.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.80 371.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 371.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 371.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 371.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.80 371.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 371.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 357.75 Td ( Goodwill and Other Intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 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per Common Share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.50 305.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 305.75 Td (23.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 305.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 305.75 Td (22.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 305.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.50 305.75 Td (22.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 305.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.50 305.75 Td (21.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.50 305.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 305.75 Td (21.90) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 235.5 m 291 235.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 235.5 m 346 235.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 235.5 m 400 235.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 235.5 m 454 235.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 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/GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 158.5 m 475.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 179.5 m 525.5 179.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 158.5 m 525.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 179.5 m 560.5 179.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 158.5 m 560.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 158.5 m 440.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 158.5 m 475.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 158.5 m 525.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 158.5 m 560.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 119.5 m 525.5 119.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 119.5 m 560.5 119.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 119.5 m 440.5 119.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 107.5 m 440.5 107.5 l s 0 0 0 RG 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