%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 731.25 Td (Exhibit 99.1) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 33.00 72.00 690.25 cm /I1 Do Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 690.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.00 690.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.70 678.25 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.40 666.25 Td (1015 Penn ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.52 666.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.00 666.25 Td (venue) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.60 654.25 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.23 654.25 Td (yomissing, P) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.83 654.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.50 654.25 Td ( 19610) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.85 630.25 Td (Contacts:) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.40 618.25 Td (Jay Sidhu, Chairman & CEO 610-935-8693) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.70 606.25 Td (Robert ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.01 606.25 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.46 606.25 Td (ahlman, CFO 610-743-8074) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.10 594.25 Td (Bob Ramsey) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.16 594.25 Td (, Dir) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.42 594.25 Td (ector) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.88 594.25 Td ( of Investor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.59 594.25 Td ( Relations and Strategic Planning 484-926-71) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.98 594.25 Td (18) Tj ET Q 0 0 0 rg /GS0 gs 71.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 171.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 271.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 371.50 583.75 100.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 rg /GS0 gs 471.50 583.75 68.00 -4.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 71.5 579.75 m 171.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 171.5 579.75 m 271.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271.5 579.75 m 371.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371.5 579.75 m 471.5 579.75 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 579.75 m 539.5 579.75 l s BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 16.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.00 557.45 Td (Customers Bancorp Reports Net Income ) Tj ET Q BT /F2 16.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.40 534.65 Td (For) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.75 534.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.58 534.65 Td (Third Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.40 534.65 Td ( 2018) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 500.48 cm /I2 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 500.48 cm /I3 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 500.48 cm /I4 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 502.85 Td (Customers Bancorp, Inc.'s \("CUBI"\) ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.72 502.85 Td (third) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.49 502.85 Td ( quarter 2018 \(") Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.04 502.85 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.24 502.85 Td ("\) net income to common ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 489.65 Td (shareholders was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.70 489.65 Td ($2.4 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.48 489.65 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.89 489.65 Td ($0.07) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.64 489.65 Td ( per diluted share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.34 489.65 Td (Adjusted for mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.29 489.65 Td (ger and acquisition related ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 476.45 Td (expenses and losses on investment securities, the adjusted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.03 476.45 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.22 476.45 Td ( diluted earnings per share \(a non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 463.25 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.04 463.25 Td ( measure\) was $0.62. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.10 463.25 Td (Adjusted earnings per share increased approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.90 463.25 Td (29%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.07 463.25 Td ( from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.95 463.25 Td (third) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.72 463.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 450.05 Td (quarter 2017 \(") Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.30 450.05 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.49 450.05 Td ("\) adjusted earnings per share) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 94.50 434.48 cm /I5 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 100.50 434.48 cm /I6 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 103.50 434.48 cm /I7 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.50 436.85 Td (The Community Business Banking segment net income to common shareholders for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.75 436.85 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.94 436.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 423.65 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.68 423.65 Td ($8.3 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.46 423.65 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.88 423.65 Td ($0.26) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.63 423.65 Td ( per diluted share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.98 423.65 Td (The segment's adjusted net income to common ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 410.45 Td (shareholders \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.34 410.45 Td ( measure\) for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.73 410.45 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.92 410.45 Td ( totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.35 410.45 Td ($23.7 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.63 410.45 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 410.45 Td ($0.73) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.80 410.45 Td ( per diluted share) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 94.50 394.88 cm /I8 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 100.50 394.88 cm /I9 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 103.50 394.88 cm /I10 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.50 397.25 Td (The BankMobile segment reported a net loss for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.17 397.25 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.36 397.25 Td ( of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.02 397.25 Td ($5.8 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.80 397.25 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.22 397.25 Td ($0.18) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.97 397.25 Td ( per diluted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 384.05 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.51 384.05 Td (The segment's adjusted net loss to common shareholders \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.39 384.05 Td ( measure\) for Q3 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 370.85 Td (2018 totaled $3.6 million, or $0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.47 370.85 Td (1 per diluted share) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 355.28 cm /I11 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 355.28 cm /I12 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 355.28 cm /I13 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 357.65 Td (BankMobile) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.05 357.65 Td (s mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.98 357.65 Td (ger with Flagship Community Bank was terminated on October 18, 2018 given ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 344.45 Td (regulatory complications, notably concerns that Customers and Flagship would be considered af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.70 344.45 Td (filiates ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 331.25 Td (by the Federal Reserve and interchange income would be significantly reduced under the Durbin ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 318.05 Td (Amendment. Customers expects to retain BankMobile for the next 2-3 years, but will regularly ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 304.85 Td (reassess the best option for BankMobile. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.83 304.85 Td (The termination triggered $2.0 million of after) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.96 304.85 Td (-tax mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.71 304.85 Td (ger ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 291.65 Td (and acquisition termination costs ) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 276.08 cm /I14 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 276.08 cm /I15 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 276.08 cm /I16 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 278.45 Td (In ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.91 278.45 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.11 278.45 Td (, the return on average assets \("ROAA"\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.00 278.45 Td (0.22%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.41 278.45 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.46 278.45 Td (The adjusted return on average assets, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 265.25 Td (which excludes the notable items described above \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.17 265.25 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.84 265.25 Td (0.88%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.25 265.25 Td ( in Q3 2018 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 252.05 Td (compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.92 252.05 Td (0.71%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.34 252.05 Td ( in Q3 2017. In Q3 2018, the return on average common equity was 1.31%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.65 252.05 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 238.85 Td (adjusted return on average common equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.64 238.85 Td (, which excludes the notable items described above \(a non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 225.65 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.04 225.65 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.71 225.65 Td (10.86%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.62 225.65 Td ( in Q3 2018 compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.04 225.65 Td (8.71%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.46 225.65 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.51 225.65 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 210.08 cm /I17 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.00 212.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.30 212.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.25 212.45 Td (otal assets at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.60 212.45 Td (September30, 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.89 212.45 Td ( were ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.76 212.45 Td ($10.6 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.98 212.45 Td ( compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.16 212.45 Td ($10.5 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.38 212.45 Td ( at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.82 212.45 Td (September30, 2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.11 212.45 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 199.25 Td (Subsequent to September 30, 2018, CUBI has reduced consolidated assets to below $10.0 billion, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 186.05 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.90 186.05 Td (gely through the use of excess cash to repay borrowings) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 170.48 cm /I18 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.00 172.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.05 172.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.00 172.85 Td (otal deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.05 172.85 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.58 172.85 Td ( by $) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.58 172.85 Td (1.2 billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.81 172.85 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.22 172.85 Td (16.7%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.63 172.85 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.56 172.85 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.22 172.85 Td ( 2018 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.22 172.85 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.85 172.85 Td ($917 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.38 172.85 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 159.65 Td (12.1%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.91 159.65 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.84 159.65 Td (September30, 2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.13 159.65 Td (. Sequential deposit growth included $457 million of demand ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 146.45 Td (deposit growth, $439 million of savings and money market deposit growth, and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.06 146.45 Td ($321 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.59 146.45 Td ( of time ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 133.25 Td (deposit growth) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 117.68 cm /I19 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.00 120.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.84 120.05 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.68 120.05 Td (ear) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.89 120.05 Td (-over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.88 120.05 Td (-year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.03 120.05 Td (, core) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.46 120.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.96 120.05 Td (commercial and industrial loans, excluding commercial loans to mortgage ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 106.85 Td (companies,) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.29 106.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.79 106.85 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.32 106.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.07 106.85 Td ($233 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.60 106.85 Td (, or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.01 106.85 Td (15.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.43 106.85 Td (, and consumer loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.04 106.85 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.57 106.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.32 106.85 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.91 106.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.01 106.85 Td (1 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.04 106.85 Td (. Multi-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 93.65 Td (family loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.93 93.65 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.29 93.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.04 93.65 Td ($265 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.57 93.65 Td ( and commercial non-owner) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.05 93.65 Td (-occupied real estate loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.16 93.65 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.52 93.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 80.45 Td ($80.0 million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.78 80.45 Td ( ) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (2) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 728.03 cm /I20 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 728.03 cm /I21 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 728.03 cm /I22 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 730.40 Td (Reflecting in part very strong core deposit growth, tax equivalent net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.11 730.40 Td (gin \("NIM"\) \(a non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 717.20 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.04 717.20 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.71 717.20 Td (2.47%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.12 717.20 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.18 717.20 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.37 717.20 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.29 717.20 Td (2.62%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.71 717.20 Td ( in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.76 717.20 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 701.63 cm /I23 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 701.63 cm /I24 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 701.63 cm /I25 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 704.00 Td (On October 15, 2018, BankMobile announced a partnership with a significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.30 704.00 Td (White Label partner to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 690.80 Td (provide competitive banking products to its broad customer base) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 675.23 cm /I26 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 675.23 cm /I27 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 675.23 cm /I28 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 677.60 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 122.19 677.60 Td ( b) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.69 677.60 Td (ook value per common share was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.37 677.60 Td ($23.27) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.62 677.60 Td ( and tangible book value per common share \(a non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 664.40 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.04 664.40 Td ( measure\) was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.71 664.40 Td ($22.74) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.96 664.40 Td (. Book value per common share has increased at a compound annual ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 651.20 Td (growth rate of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.56 651.20 Td (8.6%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 173.47 651.20 Td ( over the past five years) Tj ET Q /GS0 gs q 6.00 0 0 11.00 72.00 635.63 cm /I29 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 78.00 635.63 cm /I30 Do Q /GS0 gs q 3.00 0 0 11.00 81.00 635.63 cm /I31 Do Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 638.00 Td (Based on the October 24, 2018 closing price of $18.60, Customers Bancorp common equity is trading ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 624.80 Td (at 0.82x tangible book value of $22.74 \(a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.10 624.80 Td ( measure\) and 8.2x the 2019 consensus estimate ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 611.60 Td (of $2.27) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 585.20 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.72 585.20 Td (yomissing, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.50 585.20 Td (P) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.61 585.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.94 585.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.74 585.20 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.20 585.20 Td (October ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.42 585.20 Td (25, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.97 585.20 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.76 585.20 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.22 585.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.07 585.20 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.88 585.20 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.48 585.20 Td (\(NYSE: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.72 585.20 Td (CUBI\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.21 585.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.44 585.20 Td (parent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.72 585.20 Td (company ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.84 585.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 572.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.91 572.00 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.98 572.00 Td (\(collectively ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.80 572.00 Td (Customers\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.89 572.00 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.39 572.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.68 572.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.91 572.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.32 572.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.66 572.00 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.11 572.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.12 572.00 Td ($2.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.22 572.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 558.80 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 87.91 558.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.44 558.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 126.44 558.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.28 558.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.73 558.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.38 558.80 Td ($4.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.71 558.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.49 558.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.58 558.80 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.49 558.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.03 558.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.03 558.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.86 558.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.83 558.80 Td (decrease) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.69 558.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.77 558.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.02 558.80 Td ($1.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.36 558.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.14 558.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.98 558.80 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.95 558.80 Td ($20.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.78 558.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.57 558.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.65 558.80 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.57 558.80 Td (Q2 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 545.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 545.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.36 545.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.86 545.60 Td (decrease) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.71 545.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.33 545.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.10 545.60 Td ($17.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.46 545.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.25 545.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.61 545.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.22 545.60 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.06 545.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.23 545.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.10 545.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.76 545.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.87 545.60 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.69 545.60 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.13 545.60 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.19 545.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.19 545.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.80 545.60 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.52 545.60 Td ($0.07) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.27 545.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.63 545.60 Td (compared ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 532.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 82.72 532.40 Td ($0.62) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.47 532.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.64 532.40 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.63 532.40 Td (Q2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.25 532.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.25 532.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.41 532.40 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.46 532.40 Td ($0.13) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.21 532.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.38 532.40 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.37 532.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.99 532.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.99 532.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.90 532.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.07 532.40 Td (Both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.63 532.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.24 532.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.41 532.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.46 532.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.07 532.40 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.24 532.40 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.28 532.40 Td (significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.88 532.40 Td (notable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.43 532.40 Td (items. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 506.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.70 506.00 Td (Bancorp ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.72 506.00 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.23 506.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.64 506.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.84 506.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.97 506.00 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.28 506.00 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.98 506.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.74 506.00 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.81 506.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.73 506.00 Td ($20.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.24 506.00 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.53 506.00 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.45 506.00 Td ($0.62 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.96 506.00 Td (per ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 492.80 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.83 492.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.59 492.80 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.30 492.80 Td (-over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.29 492.80 Td (-year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.75 492.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.66 492.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.69 492.80 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.10 492.80 Td (29% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.14 492.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.57 492.80 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.11 492.80 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.25 492.80 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.17 492.80 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.00 492.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.88 492.80 Td (Earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.85 492.80 Td (improved ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 479.60 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.61 479.60 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.84 479.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.18 479.60 Td (Community ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.42 479.60 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.21 479.60 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.16 479.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.71 479.60 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.38 479.60 Td (segments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.75 479.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.30 479.60 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.80 479.60 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.36 479.60 Td (understand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.30 479.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.47 479.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.80 479.60 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.34 479.60 Td (decision ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.70 466.40 Td (retain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.89 466.40 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.03 466.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.00 466.40 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.81 466.40 Td (years ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.16 466.40 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.19 466.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.89 466.40 Td (unexpected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.12 466.40 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.47 466.40 Td (complications ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.32 466.40 Td (caught ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.79 466.40 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.15 466.40 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.01 466.40 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 453.20 Td (surprise, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.97 453.20 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.43 453.20 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.65 453.20 Td (continue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.93 453.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.88 453.20 Td (like ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.78 453.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.61 453.20 Td (prospects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.56 453.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.12 453.20 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.01 453.20 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.69 453.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.97 453.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.80 453.20 Td (particularly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.89 453.20 Td (excited ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.05 453.20 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.89 453.20 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.68 453.20 Td (new ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 440.00 Td (White ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.25 440.00 Td (Label ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.67 440.00 Td (partnership. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.28 440.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.41 440.00 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.92 440.00 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.18 440.00 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.98 440.00 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.08 440.00 Td (excited ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.21 440.00 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.03 440.00 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.07 440.00 Td (plans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.66 440.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.60 440.00 Td (strengthen ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.79 440.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.61 440.00 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.57 440.00 Td (sheet, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.30 440.00 Td (remix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.34 440.00 Td (our ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 426.80 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.59 426.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.39 426.80 Td (liabilities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.00 426.80 Td (widen ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.81 426.80 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.39 426.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.75 426.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.05 426.80 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.96 426.80 Td (gin, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.69 426.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.64 426.80 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.22 426.80 Td (ROAA, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.07 426.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.87 426.80 Td (build ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.41 426.80 Td (capital, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.39 426.80 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.20 426.80 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.95 426.80 Td (outlined ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 413.60 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.25 413.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.22 413.60 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.89 413.60 Td (Analyst ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.42 413.60 Td (Day) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.03 413.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.09 413.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.40 413.60 Td (On ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.15 413.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.95 413.60 Td (last ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.54 413.60 Td (point, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.21 413.60 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.35 413.60 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.36 413.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.23 413.60 Td (take ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.86 413.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.05 413.60 Td (closer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.62 413.60 Td (look ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.49 413.60 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.74 413.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.36 413.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.87 413.60 Td (options, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 400.40 Td (given ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.43 400.40 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.08 400.40 Td (expectation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.77 400.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.25 400.40 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.91 400.40 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.33 400.40 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.82 400.40 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.30 400.40 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.45 400.40 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.55 400.40 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.92 400.40 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.35 400.40 Td (7.5% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.26 400.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.25 400.40 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.95 400.40 Td (-end, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.24 400.40 Td (comfortably ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 387.20 Td (above ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.01 387.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.43 387.20 Td (7.0% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.09 387.20 Td (tar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.49 387.20 Td (get." ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.92 387.20 Td (stated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.33 387.20 Td (Jay ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.74 387.20 Td (Sidhu, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.92 387.20 Td (CEO ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.67 387.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.30 387.20 Td (Chairman ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.43 387.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.34 387.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.15 387.20 Td (Bank. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 360.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.77 360.80 Td (Community ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.07 360.80 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.92 360.80 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.93 360.80 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.32 360.80 Td (reported ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.70 360.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.88 360.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.88 360.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.61 360.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.78 360.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.90 360.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.19 360.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.41 360.80 Td (shareholders ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 347.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.66 347.60 Td ($8.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.40 347.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.18 347.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.43 347.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.15 347.60 Td (Adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.36 347.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.68 347.60 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.46 347.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.95 347.60 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.72 347.60 Td (securities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.50 347.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.43 347.60 Td (segment's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.85 347.60 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.00 347.60 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.93 347.60 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.80 347.60 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.84 347.60 Td (non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 334.40 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.54 334.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.29 334.40 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.35 334.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.66 334.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.85 334.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.85 334.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.60 334.40 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.46 334.40 Td ($23.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.96 334.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.74 334.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.24 334.40 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.37 334.40 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.15 334.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.06 334.40 Td (14.8%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.48 334.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.23 334.40 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.36 334.40 Td ($20.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.86 334.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.64 334.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.39 334.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.70 334.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.89 334.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.89 334.40 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 308.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.29 308.00 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.25 308.00 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.13 308.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.81 308.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.42 308.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.22 308.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.95 308.00 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.78 308.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.18 308.00 Td ($43.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.17 308.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.95 308.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.18 308.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.25 308.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.92 308.00 Td (nine) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.86 308.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.10 308.00 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.73 308.00 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 294.80 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.94 294.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.94 294.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.10 294.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.87 294.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.83 294.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.67 294.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.45 294.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.41 294.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.31 294.80 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.30 294.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.87 294.80 Td ($46.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.02 294.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.81 294.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.21 294.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.44 294.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.28 294.80 Td (nine) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.22 294.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.62 294.80 Td (months ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 281.60 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.18 281.60 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.63 281.60 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.63 281.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.30 281.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.21 281.60 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.35 281.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.82 281.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.00 281.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.95 281.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.36 281.60 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.48 281.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.22 281.60 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.58 281.60 Td (nine) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.51 281.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.43 281.60 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.73 281.60 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 268.40 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.52 268.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.52 268.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.51 268.40 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.60 268.40 Td ($1.33) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.35 268.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.08 268.40 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.43 268.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.97 268.40 Td ($1.42) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.72 268.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.70 268.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.51 268.40 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.93 268.40 Td (nine) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.87 268.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.86 268.40 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.23 268.40 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.48 268.40 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.00 268.40 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 268.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.74 268.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.28 268.40 Td (Adjusted ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 255.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.63 255.20 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.54 255.20 Td (ger ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.39 255.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.08 255.20 Td (acquisition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.16 255.20 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.89 255.20 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.40 255.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.09 255.20 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.18 255.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.99 255.20 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.07 255.20 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.41 255.20 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.88 255.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.13 255.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.31 255.20 Td (available ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 242.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.14 242.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.22 242.00 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.40 242.00 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.53 242.00 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.24 242.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.82 242.00 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.72 242.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.13 242.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.16 242.00 Td (nine ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.68 242.00 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.66 242.00 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.51 242.00 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.14 242.00 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.48 242.00 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.06 242.00 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 228.80 Td ($61.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.59 228.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.37 228.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.96 228.80 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.68 228.80 Td (14.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 173.10 228.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.94 228.80 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.80 228.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.01 228.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.41 228.80 Td ($54.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.00 228.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.78 228.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.62 228.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.62 228.80 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.12 228.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.33 228.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.00 228.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.28 228.80 Td (first ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.84 228.80 Td (nine) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.78 228.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.62 228.80 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.85 228.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 215.60 Td (2017.) Tj ET Q BT /F2 14.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 185.60 Td (Strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.14 185.60 Td (Priorities) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 159.20 Td (Impr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.25 159.20 Td (ove ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.88 159.20 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.28 159.20 Td (ofitability: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.52 159.20 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.10 159.20 Td (target ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.94 159.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.19 159.20 Td (2.75% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.19 159.20 Td (NIM ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.55 159.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.47 159.20 Td (12-18 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.89 159.20 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.48 159.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.96 159.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.21 159.20 Td (1.25% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.21 159.20 Td (ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.99 159.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.74 159.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.67 159.20 Td (3-5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.08 159.20 Td (years ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 132.80 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.88 132.80 Td (tar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.29 132.80 Td (gets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.83 132.80 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.04 132.80 Td (ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.61 132.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.43 132.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.43 132.80 Td (1.25% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.67 132.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.05 132.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.32 132.80 Td (next ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.08 132.80 Td (3-5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.58 132.80 Td (years. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.36 132.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.19 132.80 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.07 132.80 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.89 132.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.27 132.80 Td (get ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.54 132.80 Td (there ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.35 132.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.18 132.80 Td (improving ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 119.60 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.23 119.60 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.40 119.60 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.30 119.60 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.15 119.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.50 119.60 Td (2.75%+ ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.91 119.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.26 119.60 Td (12 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.05 119.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.40 119.60 Td (18 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.20 119.60 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.38 119.60 Td (\(up ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.84 119.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.01 119.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.25 119.60 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.42 119.60 Td (tar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.82 119.60 Td (get ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.05 119.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.01 119.60 Td (2.60% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.22 119.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.57 119.60 Td (2.75% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.77 119.60 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.68 119.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.35 119.60 Td (1-2 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 106.40 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.68 106.40 Td (period\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.95 106.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.59 106.40 Td (focus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.17 106.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.92 106.40 Td (positive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.51 106.40 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.80 106.40 Td (leverage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.80 106.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.44 106.40 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.62 106.40 Td (discipline, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.89 106.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.81 106.40 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.50 106.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.42 106.40 Td (eliminating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.28 106.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.47 106.40 Td (drag ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 93.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.33 93.20 Td (profitability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.22 93.20 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.93 93.20 Td (BankMobile. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.01 93.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.35 93.20 Td (Credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.18 93.20 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.06 93.20 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.34 93.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.73 93.20 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.28 93.20 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.95 93.20 Td (very ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.83 93.20 Td (strong, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.42 93.20 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.92 93.20 Td (measured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.40 93.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.73 93.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.51 93.20 Td (low ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 80.00 Td (level ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.80 80.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.38 80.00 Td (nonperforming ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.78 80.00 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.42 80.00 Td (\() Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.08 80.00 Td (0.27%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.50 80.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.92 80.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.50 80.00 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.47 80.00 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.11 80.00 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.47 80.00 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.43 80.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.43 80.00 Td (\); ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.56 80.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.04 80.00 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.12 80.00 Td (always ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.09 80.00 Td (emphasized ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 66.80 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.79 66.80 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.09 66.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.00 66.80 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.15 66.80 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.29 66.80 Td (important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.81 66.80 Td (critical ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.09 66.80 Td (success ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.83 66.80 Td (factor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.87 66.80 Td (. ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (3) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 717.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 717.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.95 717.20 Td (ar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.30 717.20 Td (get ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.75 717.20 Td (ROAA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.31 717.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.33 717.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.91 717.20 Td (top ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.98 717.20 Td (quartile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.59 717.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.77 717.20 Td (peer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.72 717.20 Td (group, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.15 717.20 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.05 717.20 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.89 717.20 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.61 717.20 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.74 717.20 Td (equate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.46 717.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.03 717.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.93 717.20 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.11 717.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.29 717.20 Td (1.25% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.72 717.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.90 717.20 Td (higher) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 704.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 704.00 Td (Expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.29 704.00 Td (shift ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.60 704.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.90 704.00 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.03 704.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.67 704.00 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.64 704.00 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.50 704.00 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.36 704.00 Td (drive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.71 704.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.34 704.00 Td (wider ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.14 704.00 Td (NIM ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.28 704.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.58 704.00 Td (2.75% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.75 704.00 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.66 704.00 Td (higher) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 690.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 690.80 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.14 690.80 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.45 690.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.47 690.80 Td (maturity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.89 690.80 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.15 690.80 Td (enhance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.32 690.80 Td (profitability; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.06 690.80 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.04 690.80 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.88 690.80 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.02 690.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.72 690.80 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.25 690.80 Td (profitable ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 677.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.75 677.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.94 677.60 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.57 677.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.48 677.60 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 664.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 664.40 Td (Focused ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.29 664.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.93 664.40 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.99 664.40 Td (control; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.83 664.40 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.29 664.40 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.63 664.40 Td (de ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.64 664.40 Td (minimus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.78 664.40 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.57 664.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.76 664.40 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.78 664.40 Td (Community ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.98 664.40 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.73 664.40 Td (Banking ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 651.20 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.41 651.20 Td (expenses, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.62 651.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.25 651.20 Td (incremental ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.92 651.20 Td (spend ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.33 651.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.63 651.20 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.99 651.20 Td (areas ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.33 651.20 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.18 651.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.93 651.20 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.49 651.20 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.40 651.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 638.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 638.00 Td (Opportunistically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.72 638.00 Td (grow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.06 638.00 Td (fee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.23 638.00 Td (income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.09 638.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.82 638.00 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.81 638.00 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.67 638.00 Td (White ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.28 638.00 Td (Label ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.06 638.00 Td (partnership ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.28 638.00 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.12 638.00 Td (contribute ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.45 638.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 624.80 Td (fee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.18 624.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.30 624.80 Td (growth) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 598.40 Td (Gr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.24 598.40 Td (ow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.43 598.40 Td (CUBI ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.69 598.40 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.82 598.40 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.45 598.40 Td (Businesses, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.46 598.40 Td (Stay ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.00 598.40 Td (Under) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.74 598.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.49 598.40 Td ($10 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.74 598.40 Td (Billion, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.42 598.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.91 598.40 Td (Optimize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.03 598.40 Td (Balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.06 598.40 Td (Sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.47 598.40 Td (Mix) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 572.00 Td (While ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.22 572.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.61 572.00 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.07 572.00 Td (remain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.95 572.00 Td (relatively ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.82 572.00 Td (flat ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.82 572.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.72 572.00 Td (terms ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.50 572.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.00 572.00 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.89 572.00 Td (assets, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.65 572.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.05 572.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.72 572.00 Td (focused ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.27 572.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.61 572.00 Td (growing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.62 572.00 Td (its ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 558.80 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.90 558.80 Td (businesses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.32 558.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.17 558.80 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.54 558.80 Td (profitable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.27 558.80 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.91 558.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.76 558.80 Td (liabilities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.43 558.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.18 558.80 Td (Through ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.04 558.80 Td (favorable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.54 558.80 Td (mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.63 558.80 Td (shifts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.44 558.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.97 558.80 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.50 558.80 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.13 558.80 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 545.60 Td (liabilities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.44 545.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.25 545.60 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.99 545.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.30 545.60 Td (improve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.71 545.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.90 545.60 Td (overall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.20 545.60 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.50 545.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.42 545.60 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.57 545.60 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.91 545.60 Td (sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.26 545.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.90 545.60 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.43 545.60 Td (franchise, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.24 545.60 Td (expand ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 532.40 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.14 532.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.33 532.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.46 532.40 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.36 532.40 Td (gin, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.92 532.40 Td (enhance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.70 532.40 Td (liquidity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.73 532.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.36 532.40 Td (improve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.77 532.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.89 532.40 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.13 532.40 Td (sensitivity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.64 532.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.14 532.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.89 532.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 506.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 506.00 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.13 506.00 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.58 506.00 Td (Deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.60 506.00 Td (Gr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.84 506.00 Td (owth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.64 506.00 Td (Strategy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.74 506.00 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.06 506.00 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.67 506.00 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.02 506.00 Td (strategy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.41 506.00 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.91 506.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.04 506.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.05 506.00 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.18 506.00 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.47 506.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.21 506.00 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.83 506.00 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 492.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.09 492.80 Td (sum ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.07 492.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.88 492.80 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.07 492.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.60 492.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.63 492.80 Td (costs. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.02 492.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.71 492.80 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.29 492.80 Td (lite ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.98 492.80 Td (model, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.88 492.80 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.08 492.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.61 492.80 Td (focus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.08 492.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.73 492.80 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.10 492.80 Td (control, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 479.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.27 479.60 Td (reflected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.67 479.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.15 479.60 Td (dramatically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.06 479.60 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.04 479.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.51 479.60 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.15 479.60 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.02 479.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.39 479.60 Td (industry ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.37 479.60 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.97 479.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.44 479.60 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.08 479.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.56 479.60 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 466.40 Td (Community ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.53 466.40 Td (Business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.62 466.40 Td (Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.87 466.40 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.49 466.40 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.83 466.40 Td (equal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.63 466.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.15 466.40 Td (1.35%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.57 466.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.54 466.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.67 466.40 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.83 466.40 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.46 466.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.99 466.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.41 466.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.41 466.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.13 466.40 Td (which ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 453.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.23 453.20 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.45 453.20 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.96 453.20 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.08 453.20 Td (least ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.41 453.20 Td (175 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.09 453.20 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.27 453.20 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.34 453.20 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.56 453.20 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.67 453.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.29 453.20 Td (industry ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.52 453.20 Td (overall. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.99 453.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.17 453.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.34 453.20 Td (Core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.90 453.20 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.85 453.20 Td (growth ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 440.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.04 440.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.62 440.00 Td (strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.58 440.00 Td (priority ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.28 440.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.81 440.00 Td (Customers. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.31 440.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.01 440.00 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.88 440.00 Td (July ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.92 440.00 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.37 440.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.12 440.00 Td (launched ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.53 440.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.11 440.00 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.14 440.00 Td (digital, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.70 440.00 Td (on-line ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.56 440.00 Td (banking ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 426.80 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.96 426.80 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.19 426.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.75 426.80 Td (goal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.37 426.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.21 426.80 Td (gathering ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.43 426.80 Td (retail ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.70 426.80 Td (deposits. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.19 426.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.27 426.80 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.17 426.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.01 426.80 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.73 426.80 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.16 426.80 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.59 426.80 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.16 426.80 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.16 426.80 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.12 426.80 Td (had ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 413.60 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.29 413.60 Td ($231 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.84 413.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.16 413.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.27 413.60 Td (retail ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.41 413.60 Td (deposits. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.76 413.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.78 413.60 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.62 413.60 Td (ear) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.83 413.60 Td (-to-date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.57 413.60 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.16 413.60 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.45 413.60 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.75 413.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.35 413.60 Td (reported ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 400.40 Td (25% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.88 400.40 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.75 400.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.02 400.40 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.28 400.40 Td (deposits, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.80 400.40 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.39 400.40 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.98 400.40 Td (38% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.86 400.40 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.73 400.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.00 400.40 Td (demand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.53 400.40 Td (deposits, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.05 400.40 Td (19% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.93 400.40 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.80 400.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.07 400.40 Td (money ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 387.20 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.29 387.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.92 387.20 Td (savings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.67 387.20 Td (accounts, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.66 387.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.29 387.20 Td (26% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.20 387.20 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.11 387.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.42 387.20 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.72 387.20 Td (deposits.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 374.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.75 374.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 360.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 360.80 Td (Funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.40 360.80 Td (Mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.99 360.80 Td (Strategy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.09 360.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.50 360.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.15 360.80 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.86 360.80 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.50 360.80 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.08 360.80 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.51 360.80 Td (growth, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.07 360.80 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.28 360.80 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.19 360.80 Td (demand ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 347.60 Td (deposits, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.29 347.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.34 347.60 Td (replace ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.57 347.60 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.16 347.60 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.37 347.60 Td (funding. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.82 347.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.31 347.60 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.96 347.60 Td (October ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.88 347.60 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.11 347.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.66 347.60 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.31 347.60 Td (excess ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.50 347.60 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.54 347.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.58 347.60 Td (repay ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 334.40 Td ($500 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.40 334.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.58 334.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.15 334.40 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.67 334.40 Td (borrowings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.18 334.40 Td (\(and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.12 334.40 Td (exited ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.40 334.40 Td (associated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.00 334.40 Td (swaps\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.71 334.40 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.99 334.40 Td (had ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.27 334.40 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.06 334.40 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.40 334.40 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.73 334.40 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.85 334.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 321.20 Td (2.85%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.13 321.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.10 321.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.12 321.20 Td (currently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.79 321.20 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.42 321.20 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.94 321.20 Td ($700 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.91 321.20 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.65 321.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.78 321.20 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.81 321.20 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.33 321.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.18 321.20 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.87 321.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.00 321.20 Td (2.5% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.88 321.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.01 321.20 Td (greater ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.51 321.20 Td (that ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 308.00 Td (it ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.86 308.00 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.60 308.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.90 308.00 Td (run ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.32 308.00 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.28 308.00 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.69 308.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.33 308.00 Td (replace ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.82 308.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.13 308.00 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.93 308.00 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.39 308.00 Td (funding. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.11 308.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 281.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 281.60 Td (Asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.15 281.60 Td (Mix ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.19 281.60 Td (Strategy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.29 281.60 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.14 281.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 281.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.39 281.60 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.47 281.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.13 281.60 Td (grow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.83 281.60 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.32 281.60 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.52 281.60 Td (yielding, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.42 281.60 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.45 281.60 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.47 281.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.45 281.60 Td (industrial ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 268.40 Td (lending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.46 268.40 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.20 268.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.82 268.40 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.22 268.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.85 268.40 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.07 268.40 Td (lending, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.28 268.40 Td (while ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.18 268.40 Td (running ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.86 268.40 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.82 268.40 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.95 268.40 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.46 268.40 Td (yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.97 268.40 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.03 268.40 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.75 268.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 255.20 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.84 255.20 Td (ear) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.05 255.20 Td (-over) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.04 255.20 Td (-year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.19 255.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.10 255.20 Td (core) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.02 255.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.81 255.20 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.88 255.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.92 255.20 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.63 255.20 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.76 255.20 Td (excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.29 255.20 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.37 255.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.75 255.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.46 255.20 Td (mortgage ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 242.00 Td (companies,) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.79 242.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.37 242.00 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.90 242.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.73 242.00 Td ($233 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.57 242.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.35 242.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.94 242.00 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.94 242.00 Td (15.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 242.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.93 242.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.65 242.00 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.25 242.00 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.31 242.00 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.84 242.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.67 242.00 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.27 242.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.36 242.00 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.69 242.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.47 242.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.06 242.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.90 242.00 Td (Multi-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 228.80 Td (family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.19 228.80 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.88 228.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.24 228.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.72 228.80 Td ($265 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.19 228.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.97 228.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.45 228.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.81 228.80 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.20 228.80 Td (non-owner) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.63 228.80 Td (-occupied ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.47 228.80 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.43 228.80 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.95 228.80 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.64 228.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.00 228.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 215.60 Td ($80.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.54 215.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.32 215.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.86 215.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.65 215.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.50 215.60 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.27 215.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.62 215.60 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.29 215.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.08 215.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.43 215.60 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.75 215.60 Td ($3.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.79 215.60 Td (billion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.31 215.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.65 215.60 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.04 215.60 Td (loans.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 189.20 Td (Build ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.43 189.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.92 189.20 Td (Deploy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.67 189.20 Td (Capital ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 162.80 Td ("W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.99 162.80 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.59 162.80 Td (now ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.25 162.80 Td (tar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.65 162.80 Td (get ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.80 162.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.40 162.80 Td (minimum ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.89 162.80 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.04 162.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.25 162.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.46 162.80 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.33 162.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.20 162.80 Td (7.0%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.58 162.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.29 162.80 Td (Given ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.89 162.80 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.27 162.80 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.57 162.80 Td (sheet ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.88 162.80 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.14 162.80 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 149.60 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.29 149.60 Td (retained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.92 149.60 Td (earnings, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.14 149.60 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.17 149.60 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.08 149.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.84 149.60 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.43 149.60 Td (comfortably ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.39 149.60 Td (above ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.86 149.60 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.96 149.60 Td (level ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.54 149.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.75 149.60 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.14 149.60 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.10 149.60 Td (2018," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.54 149.60 Td (Mr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.38 149.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.33 149.60 Td (Sidhu ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 136.40 Td (stated. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.73 136.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.05 136.40 Td ("Capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.63 136.40 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.39 136.40 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.83 136.40 Td (continue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.03 136.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.90 136.40 Td (build ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.84 136.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.72 136.40 Td (2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.04 136.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.24 136.40 Td (beyond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.95 136.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.43 136.40 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.58 136.40 Td (retain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.94 136.40 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.53 136.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.73 136.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.49 136.40 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.40 136.40 Td (sheet ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 123.20 Td (remains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.17 123.20 Td (flat; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.24 123.20 Td (hence, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.98 123.20 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.16 123.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.94 123.20 Td (currently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.00 123.20 Td (evaluating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.16 123.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.18 123.20 Td (options ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.92 123.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.83 123.20 Td (deploy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.12 123.20 Td (excess ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.18 123.20 Td (capital," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.08 123.20 Td (concluded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.64 123.20 Td (Mr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.47 123.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.58 123.20 Td (Sidhu. ) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (4) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 730.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.85 730.40 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.76 730.40 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.06 730.40 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.02 730.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.09 730.40 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.00 730.40 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.86 730.40 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.15 730.40 Td (12.6%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.56 730.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.32 730.40 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 730.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.09 730.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.09 730.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.60 730.40 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.72 730.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.02 730.40 Td (12.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.44 730.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.19 730.40 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 717.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.44 717.20 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.44 717.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.20 717.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.05 717.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.15 717.20 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.31 717.20 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.80 717.20 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.15 717.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.49 717.20 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.09 717.20 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.59 717.20 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.91 717.20 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.06 717.20 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.17 717.20 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.71 717.20 Td (8.7%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.62 717.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.62 717.20 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.45 717.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.89 717.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.89 717.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.65 717.20 Td (compared ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 704.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 704.00 Td (8.3%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.92 704.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.36 704.00 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 126.63 704.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.52 704.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.52 704.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.72 704.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.92 704.00 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.46 704.00 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.81 704.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.14 704.00 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.19 704.00 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.14 704.00 Td (leverage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.83 704.00 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.59 704.00 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.20 704.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.75 704.00 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.73 704.00 Td (8.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.64 704.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.09 704.00 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.36 704.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.25 704.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 704.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 690.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.45 690.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.09 690.80 Td (8.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.00 690.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.08 690.80 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.99 690.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.52 690.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.52 690.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.35 690.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.28 690.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.47 690.80 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.98 690.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.56 690.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.14 690.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.78 690.80 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.29 690.80 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.04 690.80 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.28 690.80 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.90 690.80 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.61 690.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.69 690.80 Td (measure\) ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 677.60 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.99 677.60 Td (6.8%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.90 677.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.78 677.60 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.60 677.60 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.02 677.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.02 677.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.65 677.60 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.90 677.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.33 677.60 Td (6.5%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.25 677.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.13 677.60 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.95 677.60 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.37 677.60 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.37 677.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.00 677.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.76 677.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.70 677.60 Td (estimates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.51 677.60 Td (that ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 664.40 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.23 664.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.54 664.40 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.67 664.40 Td (greater ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.95 664.40 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.64 664.40 Td (7.0% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.30 664.40 Td (today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.03 664.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.53 664.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 638.00 Td (Generate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.12 638.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.37 638.00 Td (Positive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.77 638.00 Td (Contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.26 638.00 Td (fr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.61 638.00 Td (om ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.02 638.00 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.84 638.00 Td (Segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.91 638.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.83 638.00 Td (2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.58 638.00 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 611.60 Td (BankMobile, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.47 611.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.08 611.60 Td (division ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.25 611.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.14 611.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.92 611.60 Td (Bank, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.61 611.60 Td (operates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.98 611.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.59 611.60 Td (branchless ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.74 611.60 Td (digital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.57 611.60 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.68 611.60 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.64 611.60 Td (fering ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.63 611.60 Td (very ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.90 611.60 Td (low ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.12 611.60 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.57 611.60 Td (banking ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 598.40 Td (services ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.18 598.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.49 598.40 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.78 598.40 Td (1.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.28 598.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.06 598.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.82 598.40 Td (active ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.83 598.40 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.36 598.40 Td (customers. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.47 598.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.22 598.40 Td (On ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.42 598.40 Td (October ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.60 598.40 Td (18, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.10 598.40 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.61 598.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.80 598.40 Td (agreement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.36 598.40 Td (between ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 585.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.35 585.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.52 585.20 Td (Flagship, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.46 585.20 Td (whereby ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.62 585.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.97 585.20 Td (would ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.76 585.20 Td (spin-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.73 585.20 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.68 585.20 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.97 585.20 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.14 585.20 Td (would ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.93 585.20 Td (then ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.16 585.20 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.84 585.20 Td (acquired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.00 585.20 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 572.00 Td (Flagship, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.07 572.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.60 572.00 Td (terminated. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.81 572.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.24 572.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.72 572.00 Td (currently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.85 572.00 Td (expects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.26 572.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.24 572.00 Td (retain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.71 572.00 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.13 572.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.38 572.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.69 572.00 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.78 572.00 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.14 572.00 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.41 572.00 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.90 572.00 Td (will ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 558.80 Td (regularly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.84 558.80 Td (evaluate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.61 558.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.18 558.80 Td (best ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.04 558.80 Td (options ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.56 558.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.52 558.80 Td (BankMobile. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.40 558.80 Td ("While ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.90 558.80 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.70 558.80 Td (strategy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.65 558.80 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.72 558.80 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.62 558.80 Td (pivoted, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.50 558.80 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.46 558.80 Td (always ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 545.60 Td (believed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.68 545.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.66 545.60 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.33 545.60 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.02 545.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.32 545.60 Td (wanted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.50 545.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.81 545.60 Td (way ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.55 545.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.80 545.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.88 545.60 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.89 545.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.87 545.60 Td (participate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.71 545.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.68 545.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.60 545.60 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.84 545.60 Td (creation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.76 545.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 532.40 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.72 532.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.60 532.40 Td (next ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.98 532.40 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.09 532.40 Td (years, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.49 532.40 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.97 532.40 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.00 532.40 Td (should ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.78 532.40 Td (enjoy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.67 532.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.55 532.40 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.81 532.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.41 532.40 Td (BankMobile's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.11 532.40 Td (low ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.06 532.40 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.22 532.40 Td (deposit ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 519.20 Td (growth, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.66 519.20 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.30 519.20 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.87 519.20 Td (expect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.32 519.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.63 519.20 Td (benefit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.92 519.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.33 519.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.52 519.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.65 519.20 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.55 519.20 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.36 519.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.99 519.20 Td (overall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.28 519.20 Td (profitability) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.11 519.20 Td (," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.10 519.20 Td (stated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.51 519.20 Td (Sidhu. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.68 519.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.43 519.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 492.80 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.64 492.80 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.62 492.80 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.35 492.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.56 492.80 Td (generate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.45 492.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.98 492.80 Td (positive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.45 492.80 Td (contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.87 492.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.07 492.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.75 492.80 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.67 492.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.31 492.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.39 492.80 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.92 492.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.73 492.80 Td (2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.13 492.80 Td (due ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 479.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.74 479.60 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.14 479.60 Td (ge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.71 479.60 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.00 479.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.74 479.60 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.01 479.60 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.12 479.60 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.08 479.60 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.43 479.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.99 479.60 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.57 479.60 Td (recently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.18 479.60 Td (announced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.85 479.60 Td (White ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.91 479.60 Td (Label ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.14 479.60 Td (partnership. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.56 479.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.74 479.60 Td (Demand ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.40 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.54 466.40 Td (generated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.77 466.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.25 466.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.17 466.40 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.65 466.40 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.42 466.40 Td (averaged ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.59 466.40 Td ($497 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.07 466.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.85 466.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.34 466.40 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 466.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.57 466.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.57 466.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.06 466.40 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.10 466.40 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.96 466.40 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.64 466.40 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.84 466.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 453.20 Td (0.04%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.91 453.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.66 453.20 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.41 453.20 Td (demand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.98 453.20 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.50 453.20 Td (balances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.12 453.20 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.24 453.20 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.53 453.20 Td ($732 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.28 453.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.06 453.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.81 453.20 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 453.20 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.79 453.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.79 453.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.29 453.20 Td ( ) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 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BT 297.25 549.05 Td (32,277,590) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.25 549.05 Td (32,380,662) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 549.05 Td (32,273,973) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.25 549.05 Td (32,508,030) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 549.05 Td (32,512,692) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 538.05 Td (Shares outstanding period end) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.25 538.05 Td (31,687,340) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.25 538.05 Td (31,669,643) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 538.05 Td (31,466,271) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.25 538.05 Td (31,382,503) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 538.05 Td (30,787,632) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 527.05 Td (Return on average assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 527.05 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 527.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 527.05 Td (0.89) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 527.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 527.05 Td (0.95) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 527.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 527.05 Td (0.84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 527.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 527.05 Td (0.29) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 527.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 516.05 Td (Adjusted return on average assets ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.52 519.68 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 516.05 Td (0.88) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 516.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 516.05 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 516.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 516.05 Td (0.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 516.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 516.05 Td (0.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 516.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 516.05 Td (0.71) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 516.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 505.05 Td (Return on average common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 505.05 Td (1.31) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 505.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 505.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.25 505.05 Td (1.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 505.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 505.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.25 505.05 Td (1.73) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 505.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 505.05 Td (10.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.25 505.05 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 505.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 505.05 Td (2.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 505.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 494.05 Td (Adjusted return on average common equity ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.85 497.68 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.25 494.05 Td (10.86) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 494.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 494.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.25 494.05 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 494.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 494.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.25 494.05 Td (1.77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 494.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 494.05 Td (10.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 494.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 494.05 Td (8.71) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 494.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 483.05 Td (Return on average assets - pre-tax and pre-provision ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.27 486.68 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 483.05 Td (0.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 483.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 483.05 Td (1.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.30 483.05 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 483.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 483.05 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 483.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 483.05 Td (1.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 483.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 483.05 Td (0.92) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 483.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 472.05 Td (Return on average common equity - pre-tax and pre-provision ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.60 475.68 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 472.05 Td (2.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 472.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 472.05 Td (14.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 472.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 472.05 Td (17.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 472.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 472.05 Td (16.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 472.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 472.05 Td (12.04) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 472.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 461.05 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.39 461.05 Td (gin, tax equivalent ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.71 464.68 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 461.05 Td (2.47) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 461.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 461.05 Td (2.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 461.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 461.05 Td (2.67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 461.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 461.05 Td (2.79) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 461.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 461.05 Td (2.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 461.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 450.05 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.41 450.05 Td (ficiency ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.25 450.05 Td (66.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 450.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 450.05 Td (64.35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 450.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 450.05 Td (60.84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 450.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 450.05 Td (62.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 450.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 450.05 Td (68.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 450.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 439.05 Td (Non-performing loans \("NPLs"\) to total loans ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.73 442.68 Td (\(8\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 439.05 Td (0.27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 439.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 439.05 Td (0.29) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 439.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 439.05 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 439.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 439.05 Td (0.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 439.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 439.05 Td (0.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 439.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 428.05 Td (Reserves to non-performing loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.25 428.05 Td (174.56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 428.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.25 428.05 Td (149.25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 428.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 428.05 Td (173.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 428.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 428.05 Td (146.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 428.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.25 428.05 Td (130.83) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 428.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 417.05 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.17 417.05 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.91 417.05 Td (fs ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.00 417.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.30 417.05 Td (471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 417.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.30 417.05 Td (427) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.00 417.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.30 417.05 Td (633) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.00 417.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 417.05 Td (1,130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 417.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 417.05 Td (2,495) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 406.05 Td (Annualized net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.27 406.05 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.00 406.05 Td (fs to average total loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 406.05 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 406.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 406.05 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 406.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 406.05 Td (0.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 406.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 406.05 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 406.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 406.05 Td (0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.25 406.05 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 406.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 395.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.61 395.05 Td (ier 1 capital to average assets \(leverage ratio\) ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.20 398.68 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 395.05 Td (8.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 395.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 395.05 Td (8.87) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 395.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 395.05 Td (9.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 395.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 395.05 Td (8.94) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 395.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 395.05 Td (8.35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 395.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 384.05 Td (Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.63 384.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.24 384.05 Td (ier 1 capital to risk-weighted assets ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.87 387.68 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 384.05 Td (8.67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 384.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 384.05 Td (8.61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 384.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 384.05 Td (8.51) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 384.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 384.05 Td (8.81) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 384.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 384.05 Td (8.28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 384.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 373.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.61 373.05 Td (ier 1 capital to risk-weighted assets ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.24 376.68 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.25 373.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.25 373.05 Td (1.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 373.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 373.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.25 373.05 Td (1.16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 373.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 373.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.25 373.05 Td (1.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.25 373.05 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 373.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 373.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.25 373.05 Td (1.58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 373.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 373.05 Td (10.94) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 373.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 362.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.33 362.05 Td (otal capital to risk-weighted assets ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.52 365.68 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.25 362.05 Td (12.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 362.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 362.05 Td (12.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 362.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 362.05 Td (12.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 362.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 362.05 Td (13.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 362.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 362.05 Td (12.40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 362.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 351.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.33 351.05 Td (angible common equity to tangible assets ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.52 354.68 Td (\(10\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.30 351.05 Td (6.80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 351.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.30 351.05 Td (6.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.30 351.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.30 351.05 Td (6.36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.30 351.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 351.05 Td (7.00) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.30 351.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 351.05 Td (6.47) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 351.05 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 340.05 Td (Book value per common share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.00 340.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.25 340.05 Td (23.27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 340.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 340.05 Td (22.70) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.00 340.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 340.05 Td (22.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.00 340.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 340.05 Td (22.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 340.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 340.05 Td (22.51) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 329.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.33 329.05 Td (angible book value per common share \(period end\) ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.61 332.68 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.74 332.68 Td (1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.00 329.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.25 329.05 Td (22.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 329.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 329.05 Td (22.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.00 329.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 329.05 Td (21.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.00 329.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 329.05 Td (21.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 329.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 329.05 Td (21.98) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 318.05 Td (Period end stock price) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.00 318.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.25 318.05 Td (23.53) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 318.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.25 318.05 Td (28.38) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.00 318.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 318.05 Td (29.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.00 318.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 318.05 Td (25.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 318.05 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 318.05 Td (32.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 303.05 Td (\(1\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.40 303.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.63 303.05 Td ( net income available to common shareholders adjusted for mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.67 303.05 Td (ger and acquisition related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 295.05 Td (expenses, losses and gains on investment securities, impairments of investment securities, and depreciation and amortization catch-up) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 287.05 Td (adjustments. Please note that not each of the aforementioned adjustments af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.30 287.05 Td (fected the reported amount in each of the periods presented. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.48 287.05 Td (A) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 279.10 Td (detailed reconciliation between this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.81 279.10 Td ( measure and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.58 279.10 Td ( amount is included at the end of this document.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 269.05 Td (\(2\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.40 269.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.63 269.05 Td ( net income available to common shareholders adjusted for mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.67 269.05 Td (ger and acquisition related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 261.05 Td (expenses, losses and gains on investment securities, impairments of investment securities and depreciation and amortization catch-up) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 253.05 Td (adjustments divided by average common shares outstanding - diluted. Please note that not each of the aforementioned adjustments af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.37 253.05 Td (fected the) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 245.05 Td (reported amount in each of the periods presented. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.94 245.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.28 245.05 Td ( detailed reconciliation between this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.87 245.05 Td ( measure and the comparable GAAP) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 237.10 Td (amounts is included at the end of this document.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 228.05 Td (\(3\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.40 228.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.63 228.05 Td ( net income adjusted for mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.15 228.05 Td (ger and acquisition related expenses, losses and gains on investment) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 220.05 Td (securities, impairments of investment securities and depreciation and amortization catch-up adjustments divided by average total assets. Please) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 212.05 Td (note that not each of the aforementioned adjustments af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.64 212.05 Td (fected the reported amount in each of the periods presented. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.83 212.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.16 212.05 Td ( detailed reconciliation) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 204.05 Td (between this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.51 204.05 Td ( measure and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.28 204.05 Td ( amount is included at the end of this document.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 193.05 Td (\(4\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.40 193.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.63 193.05 Td ( net income available to common shareholders adjusted for mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.67 193.05 Td (ger and acquisition related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 185.05 Td (expenses, losses and gains on investment securities, impairments of investment securities, and depreciation and amortization catch-up) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 177.05 Td (adjustments divided by average total common shareholders' equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.90 177.05 Td (. Please note that not each of the aforementioned adjustments af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.72 177.05 Td (fected the) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 169.05 Td (reported amount in each of the periods presented. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.94 169.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.28 169.05 Td ( detailed reconciliation between this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.87 169.05 Td ( measure and the comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.64 169.05 Td ( amount) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 161.10 Td (is included at the end of this document.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 151.05 Td (\(5\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.40 151.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.63 151.05 Td ( net income, plus provision for loan losses and income tax expense divided by average total assets.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 140.05 Td (\(6\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.40 140.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.63 140.05 Td ( net income available to common shareholders, plus provision for loan losses and income tax) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 132.10 Td (expense divided by average common equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.36 132.10 Td (.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 123.05 Td (\(7\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.40 123.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.63 123.05 Td ( net interest income, plus tax equivalent interest using an estimated 26% tax rate for Q3 2018, Q2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 115.10 Td (2018, and Q1 2018, and an estimated 35% tax rate for Q4 2017 and Q3 2017, divided by average interest earning assets.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 106.05 Td (\(8\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.26 106.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.79 106.05 Td (otal loans, including held for sale loans.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 95.05 Td (\(9\) Regulatory capital ratios are estimated for Q3 2018.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 84.05 Td (\(10\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.40 84.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.63 84.05 Td ( total shareholders' equity less preferred stock and goodwill and other intangibles divided by total) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 76.10 Td (assets less goodwill and other intangibles.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 67.05 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.37 67.05 Td (1\) Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.96 67.05 Td ( measure calculated as GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.18 67.05 Td ( total shareholders' equity less preferred stock and goodwill and other intangibles divided by) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 59.10 Td (common shares outstanding at period end.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (6) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 730.60 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.24 730.60 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.87 730.60 Td (est ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.44 730.60 Td (Income) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 705.40 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.61 705.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.72 705.40 Td (income ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.83 705.40 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.19 705.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.92 705.40 Td ($3.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.90 705.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.68 705.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.16 705.40 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.06 705.40 Td (4.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.97 705.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.70 705.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.99 705.40 Td ($64.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.47 705.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 705.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.98 705.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.27 705.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.44 705.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.44 705.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.18 705.40 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.29 705.40 Td ($67.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.77 705.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.55 705.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.28 705.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.57 705.40 Td (Q2 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 692.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 692.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.65 692.20 Td (principally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.95 692.20 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.48 692.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.69 692.20 Td (15) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.69 692.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.34 692.20 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.99 692.20 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.53 692.20 Td (NIM ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.57 692.20 Td (compression ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.82 692.20 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.35 692.20 Td (reflected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.47 692.20 Td (seasonally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.94 692.20 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.63 692.20 Td (balances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.15 692.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.35 692.20 Td (our ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 679.00 Td (high ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 679.00 Td (yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.64 679.00 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.20 679.00 Td (warehouse ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.25 679.00 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.29 679.00 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.35 679.00 Td (prepayment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.29 679.00 Td (fees, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.77 679.00 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.09 679.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.67 679.00 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.23 679.00 Td (balances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.11 679.00 Td (late ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.00 679.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.58 679.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 665.80 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.71 665.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.21 665.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.84 665.80 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.69 665.80 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.22 665.80 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.97 665.80 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.60 665.80 Td (enabled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.55 665.80 Td (us ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.08 665.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.39 665.80 Td (grow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.75 665.80 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.55 665.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.30 665.80 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.30 665.80 Td (billion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.78 665.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.08 665.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.27 665.80 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.81 665.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.31 665.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.88 639.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.32 639.40 Td (prepayment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.68 639.40 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.83 639.40 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.20 639.40 Td ($1.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.89 639.40 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.86 639.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.18 639.40 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.48 639.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.08 639.40 Td ($0.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.77 639.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.99 639.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.81 639.40 Td (Q2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.69 639.40 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.88 639.40 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.20 639.40 Td (reduced ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 626.20 Td (NIM ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.14 626.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.89 626.20 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.17 626.20 Td (4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.42 626.20 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.17 626.20 Td (points. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 601.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.30 601.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.30 601.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.16 601.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.45 601.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.69 601.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.92 601.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.94 601.00 Td ($64.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.55 601.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.33 601.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.19 601.00 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.54 601.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.40 601.00 Td ($4.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.51 601.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.29 601.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.90 601.00 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.92 601.00 Td (5.9%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.83 601.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.44 601.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.68 601.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.97 601.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.21 601.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.44 601.00 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 587.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.14 587.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.14 587.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.84 587.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.70 587.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.59 587.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.67 587.80 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.35 587.80 Td (assets ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.71 587.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.06 587.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.76 587.80 Td ($33.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.21 587.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.99 587.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.44 587.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.02 587.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.15 587.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.29 587.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.29 587.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.99 587.80 Td (NIM ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.08 587.80 Td (narrowed) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.61 587.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.31 587.80 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.01 587.80 Td (15) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 574.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.03 574.60 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.95 574.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.53 574.60 Td (2.47%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.95 574.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.72 574.60 Td (reflecting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.89 574.60 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.85 574.60 Td (discussed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.04 574.60 Td (above. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.08 574.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.96 574.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.09 574.60 Td (66 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.12 574.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.15 574.60 Td (point ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.79 574.60 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.85 574.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.43 574.60 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.01 574.60 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.75 574.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.95 574.60 Td (deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 561.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.45 561.40 Td (borrowings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.13 561.40 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.81 561.40 Td (mitigated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.92 561.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.49 561.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.95 561.40 Td (47 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.52 561.40 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.09 561.40 Td (point ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.27 561.40 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.87 561.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.00 561.40 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.56 561.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.13 561.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.08 561.40 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.63 561.40 Td (assets, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.62 561.40 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.12 561.40 Td (due ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 548.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.95 548.20 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.37 548.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.33 548.20 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.71 548.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.11 548.20 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.17 548.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.78 548.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.34 548.20 Td (44 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.73 548.20 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.13 548.20 Td (points; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.47 548.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.30 548.20 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.69 548.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.09 548.20 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.75 548.20 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.69 548.20 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.61 548.20 Td (43 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.00 548.20 Td (basis ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 535.00 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.64 535.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.95 535.00 Td (3.30%. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 509.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.95 509.80 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.94 509.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.66 509.80 Td (outstanding, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.23 509.80 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.28 509.80 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.69 509.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.41 509.80 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.84 509.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.17 509.80 Td (sale, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.51 509.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.87 509.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.37 509.80 Td ($417 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.86 509.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.64 509.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.89 509.80 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.55 509.80 Td (4.5%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.46 509.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.71 509.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.76 509.80 Td ($8.8 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 496.60 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.72 496.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.47 496.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.39 496.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 127.30 496.60 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.59 496.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.59 496.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.34 496.60 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.46 496.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.76 496.60 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.06 496.60 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.03 496.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.95 496.60 Td ($9.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.95 496.60 Td (billion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.42 496.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.33 496.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 496.60 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.54 496.60 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.54 496.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.04 496.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 470.20 Td (Compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.91 470.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.56 470.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.08 470.20 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.79 470.20 Td (-ago ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.43 470.20 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.37 470.20 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.37 470.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.34 470.20 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.98 470.20 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.04 470.20 Td (excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.51 470.20 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.52 470.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.82 470.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.47 470.20 Td (mortgage ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 457.00 Td (companies, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.41 457.00 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.94 457.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.55 457.00 Td ($233 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.17 457.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.95 457.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.57 457.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.74 457.00 Td ($1.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.61 457.00 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.33 457.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.70 457.00 Td (up ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.32 457.00 Td (15.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.73 457.00 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.40 457.00 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.62 457.00 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.46 457.00 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.82 457.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.43 457.00 Td ($265 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.05 457.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.83 457.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.45 457.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 443.80 Td ($3.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.86 443.80 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.59 443.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.95 443.80 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.73 443.80 Td (7.0%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.65 443.80 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.32 443.80 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.85 443.80 Td (non-owner) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.28 443.80 Td (-occupied ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.26 443.80 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.36 443.80 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.01 443.80 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.85 443.80 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.20 443.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.82 443.80 Td ($80.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.18 443.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.96 443.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.58 443.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 443.80 Td ($1.2 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 430.60 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.72 430.60 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.37 430.60 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.72 430.60 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 174.52 430.60 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.05 430.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.64 430.60 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.23 430.60 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.32 430.60 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.41 430.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.19 430.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.77 430.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.92 430.60 Td ($645 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.50 430.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.28 430.60 Td (; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.92 430.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.39 430.60 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.90 430.60 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.70 430.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.84 430.60 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.97 430.60 Td (companies ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 417.40 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.36 417.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 118.11 417.40 Td ($438 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.86 417.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 174.64 417.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.39 417.40 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.69 417.40 Td ($1.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.69 417.40 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.42 417.40 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 392.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.95 392.20 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.39 392.20 Td (deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.40 392.20 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.93 392.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.88 392.20 Td ($917 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.83 392.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.61 392.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.31 392.20 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.42 392.20 Td (12.1%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.83 392.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.53 392.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.03 392.20 Td ($8.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.23 392.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.96 392.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.66 392.20 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.97 392.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.48 392.20 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.98 392.20 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.98 392.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.09 392.20 Td ($7.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.29 392.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 379.00 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 82.67 379.00 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.94 379.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.94 379.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.42 379.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.96 379.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.91 379.00 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.13 379.00 Td (demand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.69 379.00 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.19 379.00 Td (accounts ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.41 379.00 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.94 379.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.67 379.00 Td ($382 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.40 379.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.91 379.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.20 379.00 Td ($2.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.18 379.00 Td (billion, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.39 379.00 Td (savings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.12 379.00 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 365.80 Td (money ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.21 365.80 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.02 365.80 Td (deposits ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.35 365.80 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.88 365.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.15 365.80 Td ($442 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.42 365.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.48 365.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.30 365.80 Td ($3.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.83 365.80 Td (billion, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.57 365.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.73 365.80 Td (certificates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.24 365.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.68 365.80 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.73 365.80 Td (accounts ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.48 365.80 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 352.60 Td ($93.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.50 352.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.03 352.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.34 352.60 Td ($2.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.34 352.60 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.06 352.60 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 326.20 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.40 326.20 Td (ovision and Cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.28 326.20 Td (edit) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 301.00 Td (Customers' ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.59 301.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.58 301.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.58 301.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.12 301.00 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.23 301.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.60 301.00 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.09 301.00 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.92 301.00 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.40 301.00 Td ($2.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.19 301.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.97 301.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.52 301.00 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.43 301.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.54 301.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.97 301.00 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.07 301.00 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.05 301.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.76 301.00 Td ($2.4 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 287.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.78 287.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.28 287.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.34 287.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.28 287.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.28 287.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.78 287.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.17 287.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.55 287.80 Td (benefit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.59 287.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.25 287.80 Td ($0.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.00 287.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.78 287.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.28 287.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.34 287.80 Td (Q2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.29 287.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.29 287.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.35 287.80 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.96 287.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.90 287.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.90 287.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.40 287.80 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.46 287.80 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.39 287.80 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.76 287.80 Td ($2.3 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 274.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.69 274.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.43 274.60 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.50 274.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.97 274.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.32 274.60 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.99 274.60 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.84 274.60 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.25 274.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.04 274.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.83 274.60 Td ($0.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.99 274.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.69 274.60 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.63 274.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.36 274.60 Td (specifically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.97 274.60 Td (identified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.03 274.60 Td (loans, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 261.40 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.96 261.40 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.98 261.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.67 261.40 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.91 261.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.05 261.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.06 261.40 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.73 261.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.03 261.40 Td (reserve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.92 261.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.21 261.40 Td ($0.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.60 261.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.51 261.40 Td (resulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.14 261.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.66 261.40 Td (improved ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.96 261.40 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.47 261.40 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.16 261.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.18 261.40 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.36 261.40 Td (incurred ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 248.20 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.64 248.20 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.94 248.20 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.73 248.20 Td (estimated. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.99 248.20 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.23 248.20 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.96 248.20 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.97 248.20 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.28 248.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.46 248.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.26 248.20 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.62 248.20 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.35 248.20 Td ($0.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.96 248.20 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.85 248.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.37 248.20 Td (2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.23 248.20 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.59 248.20 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.84 248.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 235.00 Td (annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.01 235.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.82 235.00 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.55 235.00 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.56 235.00 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.87 235.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.80 235.00 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.36 235.00 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.70 235.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.90 235.00 Td (There ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.92 235.00 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.66 235.00 Td (no ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.03 235.00 Td (significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.83 235.00 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.63 235.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.56 235.00 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.96 235.00 Td (methodology ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 221.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.58 221.80 Td (estimating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.15 221.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.34 221.80 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.68 221.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.25 221.80 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.94 221.80 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.97 221.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.28 221.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.47 221.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.47 221.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.22 221.80 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.13 221.80 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.60 221.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.79 221.80 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.26 221.80 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.58 221.80 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 198.60 Td (Risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.57 198.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.17 198.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.90 198.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.18 198.60 Td (critical ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.11 198.60 Td (component ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.39 198.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.95 198.60 Td (how ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.29 198.60 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.74 198.60 Td (creates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.67 198.60 Td (long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.44 198.60 Td (shareholder ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.15 198.60 Td (value, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.12 198.60 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 185.40 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.47 185.40 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.92 185.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.83 185.40 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.63 185.40 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.59 185.40 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.34 185.40 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.64 185.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.21 185.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.07 185.40 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.87 185.40 Td (important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.06 185.40 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.25 185.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.22 185.40 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.07 185.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.04 185.40 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.84 185.40 Td (understood ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.13 185.40 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 172.20 Td (managed. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.49 172.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.52 172.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.61 172.20 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.68 172.20 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.21 172.20 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.63 172.20 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.21 172.20 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.02 172.20 Td (must ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.45 172.20 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.87 172.20 Td (diligently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.06 172.20 Td (addressed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.47 172.20 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.22 172.20 Td (good ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.25 172.20 Td (economic ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 159.00 Td (times ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.10 159.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.92 159.00 Td (prudent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.79 159.00 Td (underwriting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.88 159.00 Td (standards ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.69 159.00 Td (so ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.74 159.00 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.50 159.00 Td (when ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.60 159.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.30 159.00 Td (economy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.89 159.00 Td (deteriorates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.46 159.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.17 159.00 Td (bank's ) Tj ET Q q 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Q q 0 0 0 rg BT 143.00 119.40 Td (peer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.39 119.40 Td (group ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.53 119.40 Td (non-performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.64 119.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.33 119.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.97 119.40 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.97 119.40 Td (0.78%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.39 119.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.86 119.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.88 119.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.79 119.40 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.65 119.40 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.99 119.40 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.56 119.40 Td (available, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 106.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.74 106.20 Td (industry ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.65 106.20 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.70 106.20 Td (non-performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.20 106.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.27 106.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.29 106.20 Td (1.21%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.70 106.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.56 106.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.97 106.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.26 106.20 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.51 106.20 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.23 106.20 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.19 106.20 Td (available. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.49 106.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.35 106.20 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.31 106.20 Td (expectation ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 93.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.09 93.00 Td (superior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.88 93.00 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.01 93.00 Td (quality ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.32 93.00 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.64 93.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.95 93.00 Td (good ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.70 93.00 Td (times ) Tj ET Q q 0 0 0 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(compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.93 704.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.24 704.20 Td ($16.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.74 704.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.52 704.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.27 704.20 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.57 704.20 Td (Q2 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 691.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 691.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.77 691.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.79 691.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.26 691.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 141.26 691.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.28 691.00 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.18 691.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.08 691.00 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.22 691.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.24 691.00 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.53 691.00 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.10 691.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.28 691.00 Td ($18.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.05 691.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.83 691.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.85 691.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.26 691.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.72 691.00 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.84 691.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.03 691.00 Td ($495 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.05 691.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.85 691.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 677.80 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.21 677.80 Td (yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.42 677.80 Td (securities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.88 677.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.04 677.80 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.25 677.80 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.95 677.80 Td (revenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.20 677.80 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 677.80 Td ($3.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.31 677.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.09 677.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.00 677.80 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.27 677.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.43 677.80 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.90 677.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.62 677.80 Td (income ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 664.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.52 664.60 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.58 664.60 Td (leases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.99 664.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.29 664.60 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.37 664.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.67 664.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.70 664.60 Td ($2.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.09 664.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.01 664.60 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.09 664.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.23 664.60 Td (discontinuing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.26 664.60 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.94 664.60 Td (flow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.25 664.60 Td (hedge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.65 664.60 Td (accounting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.05 664.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.02 664.60 Td (three ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 651.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.13 651.40 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.36 651.40 Td (swaps, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.75 651.40 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.71 651.40 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.35 651.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.65 651.40 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.50 651.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.25 651.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.89 651.40 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.89 651.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.42 651.40 Td (negative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.43 651.40 Td (mark ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.78 651.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.08 651.40 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.37 651.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.12 651.40 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.26 651.40 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.50 651.40 Td (investment. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.27 651.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.00 Td (Non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.27 625.00 Td (income ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.92 625.00 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.28 625.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.56 625.00 Td ($15.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.59 625.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.37 625.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.66 625.00 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.49 625.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.22 625.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.22 625.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.50 625.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.34 625.00 Td ($2.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.87 625.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.65 625.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.93 625.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.60 625.00 Td ($18.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.63 625.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.69 625.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.53 625.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.25 625.00 Td (2017. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 611.80 Td (Included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.55 611.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.17 611.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.68 611.80 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.75 611.80 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.36 611.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.80 611.80 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.20 611.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.71 611.80 Td (above ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.04 611.80 Td (mentioned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.54 611.80 Td ($18.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.35 611.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.20 611.80 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.39 611.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.45 611.80 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.62 611.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.85 611.80 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.96 611.80 Td (yielding ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 598.60 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.10 598.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.54 598.60 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.35 598.60 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.69 598.60 Td (negative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.51 598.60 Td (mark ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.67 598.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.79 598.60 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.89 598.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.45 598.60 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.39 598.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.44 598.60 Td (investment, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.02 598.60 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.46 598.60 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.40 598.60 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.36 598.60 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.80 598.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.92 598.60 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.58 598.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.14 598.60 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 585.40 Td ($2.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.70 585.40 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.94 585.40 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.33 585.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.16 585.40 Td (discontinuing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.50 585.40 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.50 585.40 Td (flow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.12 585.40 Td (hedge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.83 585.40 Td (accounting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.55 585.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.82 585.40 Td (three ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.26 585.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.09 585.40 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.03 585.40 Td (swaps, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.12 585.40 Td (which ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 572.20 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.05 572.20 Td (now ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.99 572.20 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.02 572.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.44 572.20 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.49 572.20 Td (needed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.64 572.20 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.51 572.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.06 572.20 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.56 572.20 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.48 572.20 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.25 572.20 Td (growth. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.16 572.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.71 572.20 Td (Also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.48 572.20 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.35 572.20 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.46 572.20 Td (non-interest ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 559.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.40 559.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.24 559.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.71 559.00 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.73 559.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.85 559.00 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.12 559.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.92 559.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.11 559.00 Td (debit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.12 559.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.02 559.00 Td (prepaid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.03 559.00 Td (card ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.98 559.00 Td (interchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.30 559.00 Td (expense, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.50 559.00 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.40 559.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.53 559.00 Td (recorded ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 545.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.84 545.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.41 545.80 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.63 545.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.86 545.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.98 545.80 Td (gross ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.89 545.80 Td (amount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.56 545.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.40 545.80 Td (interchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.39 545.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.95 545.80 Td (card ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.56 545.80 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.05 545.80 Td (\(which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.27 545.80 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.89 545.80 Td ($8.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.82 545.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.28 545.80 Td (without ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.57 545.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 532.60 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.35 532.60 Td (fect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.76 532.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.86 532.60 Td (netting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.35 532.60 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.88 532.60 Td (expenses\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.19 532.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.29 532.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.10 532.60 Td (result ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.47 532.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.57 532.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.94 532.60 Td (adoption ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.37 532.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.47 532.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.84 532.60 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.10 532.60 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.85 532.60 Td (recognition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.88 532.60 Td (standard ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.08 532.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.57 532.60 Td (Q1 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 519.40 Td (2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.93 519.40 Td (Prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.11 519.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.84 519.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.46 519.40 Td (adoption ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.14 519.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.48 519.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.10 519.40 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.60 519.40 Td (standard, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.79 519.40 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.58 519.40 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.46 519.40 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.01 519.40 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.07 519.40 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.81 519.40 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.52 519.40 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.13 519.40 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 506.20 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.17 506.20 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.86 506.20 Td (technology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.02 506.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.29 506.20 Td (communications ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.52 506.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.93 506.20 Td (bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.84 506.20 Td (operations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.18 506.20 Td (expense. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.88 506.20 Td (Included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.89 506.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.97 506.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.94 506.20 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.46 506.20 Td (non-interest ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 493.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.37 493.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.48 493.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.85 493.00 Td ($8.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.10 493.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.88 493.00 Td (impairment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.58 493.00 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.31 493.00 Td (ge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.69 493.00 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.60 493.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.16 493.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.53 493.00 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.02 493.00 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.29 493.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.17 493.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.05 493.00 Td ($5.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.29 493.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.07 493.00 Td (gain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.00 493.00 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 479.80 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.85 479.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.76 479.80 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.78 479.80 Td (securities.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 453.40 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.63 453.40 Td (est expense) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 427.00 Td (Non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.00 427.00 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.73 427.00 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.68 427.00 Td ($57.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.44 427.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.22 427.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.99 427.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.89 427.00 Td (decrease) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.75 427.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.76 427.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.94 427.00 Td ($3.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.21 427.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.99 427.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.76 427.00 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.94 427.00 Td (6.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.85 427.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.87 427.00 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.27 427.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.73 427.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.73 427.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.50 427.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.51 427.00 Td (Included ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 413.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.24 413.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.36 413.80 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.04 413.80 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.26 413.80 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.65 413.80 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.44 413.80 Td ($2.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.37 413.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.84 413.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.07 413.80 Td (catch-up ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.62 413.80 Td (depreciation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.66 413.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.23 413.80 Td (amortization ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.50 413.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.00 413.80 Td (BankMobile ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 400.60 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.66 400.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.15 400.60 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.52 400.60 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.95 400.60 Td (classified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.49 400.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.64 400.60 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.58 400.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.40 400.60 Td (sale. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.25 400.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.24 400.60 Td (Professional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.62 400.60 Td (services ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.04 400.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.87 400.60 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.31 400.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.30 400.60 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.23 400.60 Td ($4.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.48 400.60 Td (million, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 387.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.10 387.40 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.18 387.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.56 387.40 Td ($2.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.03 387.40 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.78 387.40 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.16 387.40 Td (35.9% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.80 387.40 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.40 387.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.06 387.40 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.28 387.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.66 387.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.77 387.40 Td (result ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.42 387.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.81 387.40 Td (ongoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.08 387.40 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.43 387.40 Td (forts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.81 387.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.59 387.40 Td (manage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.01 387.40 Td (expenses. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.69 387.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.75 387.40 Td (These ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 374.20 Td (improvements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.74 374.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.11 374.20 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.46 374.20 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.70 374.20 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.88 374.20 Td (partially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.34 374.20 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.31 374.20 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.00 374.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.81 374.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.50 374.20 Td ($2.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.56 374.20 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.15 374.20 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.99 374.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.36 374.20 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.26 374.20 Td (ger ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.12 374.20 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 361.00 Td (acquisition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.70 361.00 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.05 361.00 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.18 361.00 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.49 361.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.48 361.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.34 361.00 Td (termination ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.48 361.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.07 361.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.94 361.00 Td (Flagship ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.26 361.00 Td (agreement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.49 361.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.80 361.00 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.11 361.00 Td ($0.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.79 361.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.57 361.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.00 361.00 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.45 361.00 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 347.80 Td (salaries ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.73 347.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.37 347.80 Td (employee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.88 347.80 Td (benefits. ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 308.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.33 308.20 Td (ax) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 281.80 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.50 281.80 Td (e expect an ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.07 281.80 Td (fective tax rate of approximately 24% for the remainder of 2018.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 255.40 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.40 255.40 Td (ofitability and Book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.48 255.40 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.41 255.40 Td (alue) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 229.00 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.97 229.00 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.16 229.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.08 229.00 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.20 229.00 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.79 229.00 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.83 229.00 Td (0.22%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.24 229.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.17 229.00 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.65 229.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.02 229.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.02 229.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.95 229.00 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.24 229.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.73 229.00 Td (0.29%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.14 229.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.07 229.00 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.55 229.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.92 229.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.92 229.00 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.60 229.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.41 229.00 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.73 229.00 Td (return ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 215.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.74 215.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.68 215.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.92 215.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.16 215.80 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.01 215.80 Td (1.31%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.42 215.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.17 215.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.47 215.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.66 215.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.66 215.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.40 215.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.51 215.80 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.81 215.80 Td (2.33%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.23 215.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.97 215.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.27 215.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.46 215.80 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.46 215.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.76 215.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.60 215.80 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.01 215.80 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.02 215.80 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 202.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.59 202.60 Td (assets, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.39 202.60 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.67 202.60 Td (excludes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.54 202.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.38 202.60 Td (notable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.15 202.60 Td (items ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.37 202.60 Td (described ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.91 202.60 Td (above ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.57 202.60 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.51 202.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.21 202.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.60 202.60 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.31 202.60 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.81 202.60 Td (0.88% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.61 202.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.56 202.60 Td (Q3 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 189.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.47 189.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.83 189.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.74 189.40 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.88 189.40 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.62 189.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.09 189.40 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.76 189.40 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.73 189.40 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.51 189.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.73 189.40 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.09 189.40 Td (excludes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.05 189.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.96 189.40 Td (notable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.81 189.40 Td (items ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.12 189.40 Td (described ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.74 189.40 Td (above ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 176.20 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.30 176.20 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.00 176.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.75 176.20 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.81 176.20 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.67 176.20 Td (10.86% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.33 176.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.64 176.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.83 176.20 Td (2018.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 151.00 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.85 151.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.05 151.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.05 151.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.80 151.00 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.14 151.00 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.31 151.00 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.22 151.00 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.08 151.00 Td (66.4%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.49 151.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.24 151.00 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.36 151.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.66 151.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.85 151.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.05 151.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.05 151.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.80 151.00 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.14 151.00 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.32 151.00 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.22 151.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.14 151.00 Td (68.6%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.55 151.00 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 124.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.44 124.60 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.78 124.60 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.94 124.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.16 124.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.93 124.60 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.27 124.60 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.43 124.60 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.32 124.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.02 124.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.36 124.60 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.01 124.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.40 124.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.23 124.60 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.78 124.60 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.65 124.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.54 124.60 Td ($23.27) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.79 124.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.13 124.60 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 111.40 Td ($22.74) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.25 111.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.20 111.40 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.19 111.40 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.10 111.40 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.53 111.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.23 111.40 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.11 111.40 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.60 111.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.60 111.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.30 111.40 Td (reflecting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.39 111.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.22 111.40 Td (CAGR ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.73 111.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.84 111.40 Td (8.6%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.76 111.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.71 111.40 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.54 111.40 Td (8.3%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 111.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.40 111.40 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.89 111.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.28 111.40 Td (past ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 98.20 Td (five ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.85 98.20 Td (years, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.56 98.20 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.99 98.20 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 42.60 Td (8) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 730.60 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.82 730.60 Td (Segment) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 704.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.94 704.20 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.77 704.20 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.26 704.20 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.74 704.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.46 704.20 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.44 704.20 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.39 704.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.39 704.20 Td ($7.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.47 704.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.25 704.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.09 704.20 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.48 704.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.76 704.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.76 704.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.59 704.20 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.79 704.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.18 704.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.90 704.20 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.88 704.20 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.83 704.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 691.00 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.59 691.00 Td (1.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.75 691.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.53 691.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.95 691.00 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.18 691.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.04 691.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.04 691.00 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.20 691.00 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.06 691.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.06 691.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.47 691.00 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.54 691.00 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.67 691.00 Td (included ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.96 691.00 Td ($3.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.62 691.00 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.40 691.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.81 691.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.78 691.00 Td (fund ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.35 691.00 Td (transfer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.36 691.00 Td (pricing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.92 691.00 Td (revenues ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 677.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.18 677.80 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.76 677.80 Td (deposits, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.74 677.80 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.86 677.80 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.43 677.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.80 677.80 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.46 677.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.81 677.80 Td (3.10%. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.92 677.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.21 677.80 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.38 677.80 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.22 677.80 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.05 677.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.11 677.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.73 677.80 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.03 677.80 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.04 677.80 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.66 677.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.66 677.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.84 677.80 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 664.60 Td ($5.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.46 664.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 126.24 664.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.21 664.60 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.58 664.60 Td ($0.18) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.33 664.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.55 664.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.81 664.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.57 664.60 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.51 664.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.82 664.60 Td (segment's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.96 664.60 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.83 664.60 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.48 664.60 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.81 664.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.58 664.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.29 664.60 Td (shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.09 664.60 Td (\(a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.85 664.60 Td (non-) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 651.40 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.54 651.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.79 651.40 Td (measure\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.35 651.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.43 651.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.12 651.40 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.37 651.40 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.56 651.40 Td ($3.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.06 651.40 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.84 651.40 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.25 651.40 Td ($0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.09 651.40 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.84 651.40 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.14 651.40 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.94 651.40 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.15 651.40 Td (Included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.89 651.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.69 651.40 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.39 651.40 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.39 651.40 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.74 651.40 Td ($2.9 ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 638.20 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.62 638.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.02 638.20 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.92 638.20 Td (ger ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.81 638.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.53 638.20 Td (acquisition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.64 638.20 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.40 638.20 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.13 638.20 Td (ges. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.39 638.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.23 638.20 Td (Included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.55 638.20 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.95 638.20 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.23 638.20 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.23 638.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.08 638.20 Td (non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.46 638.20 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.01 638.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.01 638.20 Td (BankMobile ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.00 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.25 625.00 Td ($2.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.64 625.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.56 625.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.26 625.00 Td ("catch-up" ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.25 625.00 Td (depreciation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.75 625.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.78 625.00 Td (amortization ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.51 625.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.48 625.00 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.62 625.00 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.42 625.00 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.06 625.00 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.57 625.00 Td (previously ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 611.80 Td (classified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.46 611.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.55 611.80 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.42 611.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.17 611.80 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.19 611.80 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.17 611.80 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.18 611.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.27 611.80 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.14 611.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.89 611.80 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.08 611.80 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.94 611.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.31 611.80 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.78 611.80 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.76 611.80 Td (decided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.89 611.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.37 611.80 Td (spin-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.34 611.80 Td (f ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 598.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.19 598.60 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.60 598.60 Td (rather ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.99 598.60 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.68 598.60 Td (sell ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.71 598.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.90 598.60 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.64 598.60 Td (segment. ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 572.20 Td (Managing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.73 572.20 Td (Commer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.06 572.20 Td (cial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.61 572.20 Td (Real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.05 572.20 Td (Estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.43 572.20 Td (Concentration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.31 572.20 Td (Risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.05 572.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.84 572.20 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.24 572.20 Td (oviding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.15 572.20 Td (High ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.43 572.20 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.68 572.20 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.08 572.20 Td (orth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.29 572.20 Td (Families ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 559.00 Td (Loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.49 559.00 Td (for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.33 559.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.88 559.00 Td (Their) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.96 559.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.71 559.00 Td (Multi-Family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.39 559.00 Td (Holdings) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 532.60 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.54 532.60 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.60 532.60 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.02 532.60 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.01 532.60 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.56 532.60 Td (\("CRE"\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.76 532.60 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.21 532.60 Td (exposures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.70 532.60 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.37 532.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.43 532.60 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.14 532.60 Td (concentration ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 519.40 Td (guidelines ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.00 519.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.95 519.40 Td ($4.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.99 519.40 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.71 519.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.50 519.40 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.45 519.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.40 519.40 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.73 519.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.73 519.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.51 519.40 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.18 519.40 Td (construction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.34 519.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.35 519.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.30 519.40 Td ($107 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.09 519.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.87 519.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.40 519.40 Td (multi-family ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 506.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.75 506.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.44 506.20 Td ($3.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.22 506.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.94 506.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.22 506.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.63 506.20 Td (non-owner ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.81 506.20 Td (occupied ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.04 506.20 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.49 506.20 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.50 506.20 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.07 506.20 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.82 506.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.51 506.20 Td ($1.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.29 506.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.01 506.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.29 506.20 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.70 506.20 Td (represent ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 493.00 Td (388%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.66 493.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.21 493.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.92 493.00 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.01 493.00 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.77 493.00 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.63 493.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.17 493.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.60 493.00 Td (combined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.52 493.00 Td (basis, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.82 493.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.25 493.00 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.33 493.00 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.26 493.00 Td (437% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.47 493.00 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.93 493.00 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.96 493.00 Td (estate ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 479.80 Td (concentration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.34 479.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.97 479.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.61 479.80 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.13 479.80 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.35 479.80 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.57 479.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.05 479.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.56 479.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.26 479.80 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.89 479.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.92 479.80 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.60 479.80 Td (CRE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.46 479.80 Td (concentration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.80 479.80 Td (guidelines ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.60 Td (had ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.29 466.60 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.19 466.60 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.53 466.60 Td (cumulative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.81 466.60 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.38 466.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.95 466.60 Td (37.1%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.36 466.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.76 466.60 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.73 466.60 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.58 466.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.58 466.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.73 466.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.02 466.60 Td (deceleration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.17 466.60 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.96 466.60 Td (64.5%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.37 466.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.78 466.60 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.74 466.60 Td (Q3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.59 466.60 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.59 466.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.75 466.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.15 466.60 Td ("In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.21 466.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.50 466.60 Td (flat ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.57 466.60 Td (curve ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 453.40 Td (environment, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.34 453.40 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.16 453.40 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.26 453.40 Td (continue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.13 453.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.68 453.40 Td (deemphasize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.48 453.40 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.52 453.40 Td (yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.56 453.40 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.16 453.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.37 453.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.25 453.40 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.16 453.40 Td (CRE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.55 453.40 Td (loans," ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 440.20 Td (stated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.41 440.20 Td (Mr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.24 440.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.74 440.20 Td (Sidhu.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 413.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.79 413.80 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.76 413.80 Td (collateralized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.75 413.80 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.50 413.80 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.85 413.80 Td (properties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.58 413.80 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.70 413.80 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.99 413.80 Td (40.0% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.15 413.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.06 413.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.85 413.80 Td (total) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 400.60 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.69 400.60 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.93 400.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.57 400.60 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.85 400.60 Td (290% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.26 400.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.18 400.60 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.48 400.60 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.44 400.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.50 400.60 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.19 400.60 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.98 400.60 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.48 400.60 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.98 400.60 Td (down ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.17 400.60 Td (from) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 387.40 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.14 387.40 Td (41.1% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.15 387.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.64 387.40 Td (327%, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.66 387.40 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.08 387.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.44 387.40 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.98 387.40 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.62 387.40 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.98 387.40 Td (2017. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.33 387.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.93 387.40 Td (Following ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.77 387.40 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.80 387.40 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.62 387.40 Td (key ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.11 387.40 Td (characteristics ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 374.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.91 374.20 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.70 374.20 Td (multi-family ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.05 374.20 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.74 374.20 Td (portfolio:) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 349.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 349.00 Td (Principally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.02 349.00 Td (concentrated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.96 349.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.27 349.00 Td (New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.38 349.00 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.22 349.00 Td (ork ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.64 349.00 Td (City ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.34 349.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.65 349.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.78 349.00 Td (emphasis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.47 349.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.22 349.00 Td (properties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.96 349.00 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.87 349.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.17 349.00 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.14 349.00 Td (type ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.83 349.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 335.80 Td (rent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.85 335.80 Td (control; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.82 335.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.45 335.80 Td (principally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.85 335.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.16 335.80 Td (high ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.46 335.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.65 335.80 Td (worth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.06 335.80 Td (families;) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 322.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 322.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.13 322.60 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.19 322.60 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.88 322.60 Td (size ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.73 322.60 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.81 322.60 Td ($6.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.81 322.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.60 322.60 Td (;) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 309.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 309.40 Td (Median ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.35 309.40 Td (annual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.42 309.40 Td (debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.11 309.40 Td (service ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.01 309.40 Td (coverage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.45 309.40 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.36 309.40 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.44 309.40 Td (136%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.11 309.40 Td (;) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 296.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 296.20 Td (Median ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.35 296.20 Td (loan-to-value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.74 296.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.32 296.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.51 296.20 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.75 296.20 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.84 296.20 Td (65.8%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.25 296.20 Td (;) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 283.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 283.00 Td (All ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.57 283.00 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.31 283.00 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.25 283.00 Td (individually ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.93 283.00 Td (stressed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.27 283.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.34 283.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.24 283.00 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.78 283.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.46 283.00 Td (1% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.64 283.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.04 283.00 Td (2%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.70 283.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.21 283.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.28 283.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.24 283.00 Td (cap ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.02 283.00 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.02 283.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.41 283.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.31 283.00 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.86 283.00 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 269.80 Td (1.5% ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.66 269.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.30 269.80 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.96 269.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.71 269.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.01 269.80 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.70 269.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.83 269.80 Td (rates;) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 256.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 256.60 Td (All ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.28 256.60 Td (properties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.48 256.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.13 256.60 Td (inspected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.90 256.60 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.50 256.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.28 256.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.38 256.60 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.54 256.60 Td (being ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.21 256.60 Td (granted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.41 256.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.52 256.60 Td (inspected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.28 256.60 Td (thereafter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.63 256.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.85 256.60 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.46 256.60 Td (annual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.00 256.60 Td (basis ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 243.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.75 243.40 Td (dedicated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.64 243.40 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.89 243.40 Td (managers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.78 243.40 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.70 243.40 Td (outside ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.22 243.40 Td (inspectors; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.63 243.40 Td (and) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 230.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 230.20 Td (Credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.24 230.20 Td (approval ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.48 230.20 Td (process ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.22 230.20 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.30 230.20 Td (independent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.81 230.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.73 230.20 Td (customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.80 230.20 Td (sales ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.93 230.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.56 230.20 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.81 230.20 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.75 230.20 Td (process.) 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163.35 Td ("should," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.30 163.35 Td ("pro ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.49 163.35 Td (forma," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.03 163.35 Td ("looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.17 163.35 Td (forward," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.26 163.35 Td ("would," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.52 163.35 Td ("believe," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.05 163.35 Td ("expect," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.52 163.35 Td ("anticipate," ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 150.15 Td ("estimate," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.57 150.15 Td ("intend," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.98 150.15 Td ("plan," ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.83 150.15 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.18 150.15 Td (similar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.92 150.15 Td (expressions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.43 150.15 Td (generally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.53 150.15 Td (indicate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.54 150.15 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.60 150.15 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.88 150.15 Td (statement. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.74 150.15 Td (These ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 136.95 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.28 136.95 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.90 136.95 Td (involve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.08 136.95 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.04 136.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.11 136.95 Td (uncertainties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.49 136.95 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.17 136.95 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.79 136.95 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.13 136.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.87 136.95 Td (change ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.20 136.95 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.43 136.95 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.62 136.95 Td (various ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 123.75 Td (important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.98 123.75 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.11 123.75 Td (\(some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.20 123.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.57 123.75 Td (which, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.41 123.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.17 123.75 Td (whole ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.26 123.75 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.63 123.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.40 123.75 Td (part, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.46 123.75 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.09 123.75 Td (beyond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.68 123.75 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.94 123.75 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.16 123.75 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.43 123.75 Td (control\). ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 110.55 Td (Numerous ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.20 110.55 Td (competitive, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.25 110.55 Td (economic, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.14 110.55 Td (regulatory) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.63 110.55 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.75 110.55 Td (legal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.50 110.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.76 110.55 Td (technological ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.39 110.55 Td (factors, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.44 110.55 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.75 110.55 Td (others, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.76 110.55 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.57 110.55 Td (cause ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 97.35 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.42 97.35 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.79 97.35 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.21 97.35 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.05 97.35 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.99 97.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.91 97.35 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.93 97.35 Td (fer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.50 97.35 Td (materially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.45 97.35 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.19 97.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.99 97.35 Td (goals, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.32 97.35 Td (plans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.65 97.35 Td (objectives, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 84.15 Td (intentions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.00 84.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.49 84.15 Td (expectations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.09 84.15 Td (expressed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.07 84.15 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.24 84.15 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.01 84.15 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.72 84.15 Td (statements. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.51 84.15 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.29 84.15 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.70 84.15 Td (important ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.08 84.15 Td (factors ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 70.95 Td (relating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.14 70.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.24 70.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.22 70.95 Td (acquisition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.03 70.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.73 70.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.71 70.95 Td (Disbursements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.64 70.95 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.21 70.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.19 70.95 Td (combination ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.72 70.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.43 70.95 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.01 70.95 Td (BankMobile ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 57.75 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.77 57.75 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.81 57.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.74 57.75 Td (acquired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.09 57.75 Td (Disbursements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.96 57.75 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.48 57.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.41 57.75 Td (implementation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.94 57.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.59 57.75 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.13 57.75 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.63 57.75 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.18 57.75 Td (strategy ) Tj ET Q endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 42.60 Td (10) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 730.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.67 730.40 Td (retain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.83 730.40 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.95 730.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.89 730.40 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.67 730.40 Td (years, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.75 730.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.30 730.40 Td (possibility ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.26 730.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.88 730.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.43 730.40 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.64 730.40 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.58 730.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.86 730.40 Td (retaining ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.07 730.40 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.19 730.40 Td (for ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 717.20 Td (2-3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.90 717.20 Td (years ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.35 717.20 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.52 717.20 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.82 717.20 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.44 717.20 Td (achieved, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.51 717.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.92 717.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.59 717.20 Td (possible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.89 717.20 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.23 717.20 Td (fects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.24 717.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.47 717.20 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.75 717.20 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.71 717.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.11 717.20 Td (operations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.17 717.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.57 717.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.25 717.20 Td (spin-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.21 717.20 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.11 717.20 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 704.00 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.90 704.00 Td (ger ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.07 704.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.35 704.00 Td (BankMobile ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.46 704.00 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.63 704.00 Td (being ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.19 704.00 Td (completed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.13 704.00 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.96 704.00 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.52 704.00 Td (cause ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.06 704.00 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.24 704.00 Td (Bancorp's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.88 704.00 Td (actual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.26 704.00 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.10 704.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.77 704.00 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.79 704.00 Td (fer ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 690.80 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.22 690.80 Td (those ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.27 690.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.67 690.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.94 690.80 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.87 690.80 Td (statements. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.64 690.80 Td (Further) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.58 690.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.16 690.80 Td (Customers' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.04 690.80 Td (expectations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.85 690.80 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.24 690.80 Td (respect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.23 690.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.62 690.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.89 690.80 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.24 690.80 Td (fects ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 677.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.99 677.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.26 677.60 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.42 677.60 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.69 677.60 Td (law ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.40 677.60 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.67 677.60 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.88 677.60 Td (af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.23 677.60 Td (fected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.93 677.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.76 677.60 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.85 677.60 Td (clarifications, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.85 677.60 Td (amendments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.03 677.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.74 677.60 Td (interpretations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.10 677.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.10 677.60 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.09 677.60 Td (law) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.26 677.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.76 677.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 664.40 Td (Customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.85 664.40 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.66 664.40 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.25 664.40 Td (cautions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.70 664.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.99 664.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.22 664.40 Td (foregoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.78 664.40 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.50 664.40 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.73 664.40 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.58 664.40 Td (exclusive, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.66 664.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.34 664.40 Td (neither ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.67 664.40 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.63 664.40 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.35 664.40 Td (nor ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 651.20 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.21 651.20 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.71 651.20 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.13 651.20 Td (statement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.61 651.20 Td (takes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.55 651.20 Td (into ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.99 651.20 Td (account ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.52 651.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.29 651.20 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.56 651.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.05 651.20 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.26 651.20 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.86 651.20 Td (events. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.53 651.20 Td (All ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.92 651.20 Td (forward-looking ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 638.00 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.35 638.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.15 638.00 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.00 638.00 Td (set ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.13 638.00 Td (forth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.43 638.00 Td (herein ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.83 638.00 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.18 638.00 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.14 638.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.06 638.00 Td (management's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.43 638.00 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.50 638.00 Td (beliefs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.73 638.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.53 638.00 Td (assumptions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.84 638.00 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 624.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.06 624.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.40 624.80 Td (date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.62 624.80 Td (hereof ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.60 624.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.39 624.80 Td (speak ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.33 624.80 Td (only ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.78 624.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.84 624.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.90 624.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.24 624.80 Td (date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.46 624.80 Td (they ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.30 624.80 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.62 624.80 Td (made. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.09 624.80 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.27 624.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.05 624.80 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.55 624.80 Td (complete ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.76 624.80 Td (discussion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.50 624.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.56 624.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 611.60 Td (assumptions, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.66 611.60 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.95 611.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.34 611.60 Td (uncertainties ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.05 611.60 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.49 611.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.56 611.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.73 611.60 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.28 611.60 Td (you ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.29 611.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.23 611.60 Td (encouraged ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.44 611.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.50 611.60 Td (review ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.95 611.60 Td (Customers ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 598.40 Td (Bancorp, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.95 598.40 Td (Inc.'s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.94 598.40 Td (filings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.98 598.40 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.47 598.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.84 598.40 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.14 598.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.96 598.40 Td (Exchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.25 598.40 Td (Commission, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.56 598.40 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.04 598.40 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.36 598.40 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.69 598.40 Td (recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.49 598.40 Td (annual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.74 598.40 Td (report ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 585.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.13 585.20 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.10 585.20 Td (10-K ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.84 585.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.80 585.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.37 585.20 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.43 585.20 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.83 585.20 Td (December ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.16 585.20 Td (31, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.04 585.20 Td (2017, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.92 585.20 Td (subsequently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.49 585.20 Td (filed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.78 585.20 Td (quarterly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.62 585.20 Td (reports ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.30 585.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.43 585.20 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.40 585.20 Td (10-Q ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 572.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.48 572.00 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.23 572.00 Td (reports ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.37 572.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.97 572.00 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.40 572.00 Td (8-K ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.11 572.00 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.20 572.00 Td (update ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.12 572.00 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.88 572.00 Td (provide ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.08 572.00 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.61 572.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.77 572.00 Td (addition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.41 572.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.57 572.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.61 572.00 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.14 572.00 Td (included ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 558.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.14 558.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.16 558.80 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.59 558.80 Td (10-K ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.78 558.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.25 558.80 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.67 558.80 Td 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448.25 579.75 Td (18,381) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 579.75 Td (76,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 579.75 Td (48,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 566.75 Td (Other borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 566.75 Td (2,431) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 566.75 Td (3,275) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 566.75 Td (3,376) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 566.75 Td (3,288) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 566.75 Td (3,168) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 566.75 Td (9,082) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 566.75 Td (6,767) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 553.75 Td (FHLB advances) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 553.75 Td (9,125) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 553.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.25 553.75 Td (1,176) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 553.75 Td (7,080) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 553.75 Td (5,697) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 553.75 Td (7,032) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 553.75 Td (27,381) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 553.75 Td (15,433) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 540.75 Td (Subordinated debt) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 540.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 540.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 540.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 540.75 Td (1,685) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 540.75 Td (1,685) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 540.75 Td (5,053) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 540.75 Td (5,055) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 527.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 527.75 Td (otal interest expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 527.75 Td (46,044) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 527.75 Td (40,317) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 527.75 Td (31,933) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 527.75 Td (29,319) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 527.75 Td (30,266) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 527.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.25 527.75 Td (18,295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 527.75 Td (76,189) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.00 514.75 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 514.75 Td (64,001) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 514.75 Td (67,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 514.75 Td (65,031) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 514.75 Td (68,300) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 514.75 Td (68,019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 514.75 Td (196,354) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 514.75 Td (199,043) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 501.75 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 501.75 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.60 501.75 Td (\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.30 501.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 501.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.25 501.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 501.75 Td (831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 501.75 Td (2,352) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 501.75 Td (4,257) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 501.75 Td (5,937) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.00 489.45 Td (Net interest income after provision for ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.00 481.45 Td (loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 481.75 Td (61,077) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 481.75 Td (68,106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 481.75 Td (62,914) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 481.75 Td (67,469) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 481.75 Td (65,667) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.25 481.75 Td (192,097) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 481.75 Td (193,106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 465.45 Td (Non-interest income:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 454.45 Td (Interchange and card revenue) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 454.45 Td (7,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 454.45 Td (6,382) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 454.45 Td (9,661) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 454.45 Td (9,780) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 454.45 Td (9,570) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 454.45 Td (23,127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 454.45 Td (31,729) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 442.45 Td (Deposit fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 442.45 Td (2,002) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 442.45 Td (1,632) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 442.45 Td (2,092) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 442.45 Td (2,121) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 442.45 Td (2,659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 442.45 Td (5,726) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 442.45 Td (7,918) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 430.45 Td (Bank-owned life insurance) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 430.45 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 430.45 Td (1,869) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 430.45 Td (2,031) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 430.45 Td (1,922) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 430.45 Td (1,672) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 430.45 Td (5,769) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 430.45 Td (5,297) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 418.45 Td (Mortgage warehouse transactional fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 418.45 Td (1,809) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 418.45 Td (1,967) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 418.45 Td (1,887) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 418.45 Td (2,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 418.45 Td (2,396) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 418.45 Td (5,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 418.45 Td (7,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 406.45 Td (Gain on sale of SBA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.99 406.45 Td ( and other loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 406.45 Td (1,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 406.45 Td (947) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 406.45 Td (1,361) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 406.45 Td (1,178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 406.45 Td (1,144) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 406.45 Td (3,404) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 406.45 Td (3,045) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 394.45 Td (Mortgage banking income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.25 394.45 Td (207) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 394.45 Td (205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.25 394.45 Td (121) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 394.45 Td (173) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 394.45 Td (257) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.25 394.45 Td (532) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 394.45 Td (703) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 382.45 Td (Impairment loss on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 382.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 382.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 382.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.25 382.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.60 382.45 Td (\(8,349) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.30 382.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.25 382.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.60 382.45 Td (\(12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.30 382.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 370.45 Td (\(Loss\) gain on sale of investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.60 370.45 Td (\(18,659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.30 370.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 370.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.25 370.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 370.45 Td (268) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 370.45 Td (5,349) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.60 370.45 Td (\(18,659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.30 370.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 370.45 Td (8,532) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 358.45 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 358.45 Td (6,676) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 358.45 Td (3,125) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 358.45 Td (3,757) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 358.45 Td (2,092) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 358.45 Td (3,328) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 358.45 Td (13,558) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.25 358.45 Td (7,741) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.00 346.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 346.45 Td (otal non-interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 346.45 Td (2,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 346.45 Td (16,127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 346.45 Td (20,910) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 346.45 Td (19,740) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 346.45 Td (18,026) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 346.45 Td (39,120) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 346.45 Td (59,170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 330.45 Td (Non-interest expense:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 318.75 Td (Salaries and employee benefits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 318.75 Td (25,462) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 318.75 Td (27,748) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 318.75 Td (24,925) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 318.75 Td (25,948) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 318.75 Td (24,807) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 318.75 Td (78,135) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 318.75 Td (69,569) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 305.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.61 305.75 Td (echnology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.39 305.75 Td (, communication and bank operations) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.25 305.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.25 305.75 Td (1,657) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.25 305.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.25 305.75 Td (1,322) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 305.75 Td (9,943) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 305.75 Td (12,637) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 305.75 Td (14,401) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 305.75 Td (32,923) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 305.75 Td (33,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 292.75 Td (Professional services) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 292.75 Td (4,743) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.25 292.75 Td (3,81) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.25 292.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.25 292.75 Td (6,008) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 292.75 Td (7,010) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 292.75 Td (7,403) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.25 292.75 Td (14,563) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.25 292.75 Td (21,142) Tj ET Q 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(TED BALANCE SHEET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.94 700.72 Td ( - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 686.05 Td (\(Dollars in thousands\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.10 673.68 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.91 673.68 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 673.68 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.00 673.68 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.03 673.68 Td (ch 31,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 673.68 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.82 673.68 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.10 673.68 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.83 673.68 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.50 661.68 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 661.68 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 661.68 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 661.68 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.50 661.68 Td (2017) 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BT 473.25 591.85 Td (471,371) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 591.85 Td (584,823) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 577.85 Td (Loans held for sale) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 577.85 Td (1,517,710) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 577.85 Td (1,931,781) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 577.85 Td (1,875,515) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 577.85 Td (1,939,485) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 577.85 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.25 577.85 Td (13,293) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 561.85 Td (Loans receivable) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 561.85 Td (7,239,950) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 561.85 Td (7,181,726) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 561.85 Td (6,943,566) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 561.85 Td (6,768,258) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 561.85 Td (7,061,338) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 547.85 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.60 547.85 Td (\(40,741) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.30 547.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.60 547.85 Td (\(38,288) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 547.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.60 547.85 Td (\(39,499) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.30 547.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.60 547.85 Td (\(38,015) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.30 547.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.60 547.85 Td (\(38,314) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.30 547.85 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 533.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.33 533.85 Td (otal loans receivable, net of allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 533.85 Td (7,199,209) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 533.85 Td (7,143,438) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 533.85 Td (6,904,067) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 533.85 Td (6,730,243) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 533.85 Td (7,023,024) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 519.85 Td (FHLB, Federal Reserve Bank, and other restricted stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 519.85 Td (74,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 519.85 Td (136,066) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 519.85 Td (130,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 519.85 Td (105,918) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 519.85 Td (98,61) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.30 519.85 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 505.85 Td (Accrued interest receivable) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 505.85 Td (32,986) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 505.85 Td (33,956) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 505.85 Td (31,812) Tj ET Q 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0 0 0 rg BT 414.25 477.85 Td (259,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 477.85 Td (257,720) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 477.85 Td (255,683) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 463.85 Td (Other real estate owned) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 463.85 Td (1,450) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.30 463.85 Td (1,705) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.30 463.85 Td (1,742) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.30 463.85 Td (1,726) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.30 463.85 Td (1,059) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 449.85 Td (Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 449.85 Td (16,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 449.85 Td (17,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 449.85 Td (17,477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 449.85 Td (16,295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 449.85 Td (16,604) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 433.85 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 433.85 Td (165,416) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 433.85 Td (143,679) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 433.85 Td (140,501) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 433.85 Td (131,498) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 433.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.25 433.85 Td (19,748) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 419.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.60 419.83 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 419.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 419.85 Td (10,617,104) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 419.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 419.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.25 419.85 Td (1,092,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 419.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.25 419.85 Td (10,769,266) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 419.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 419.85 Td (9,839,555) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 419.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 419.85 Td (10,471,829) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.25 391.83 Td (LIABILITIES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.17 391.83 Td (AND SHAREHOLDERS' EQUITY) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 377.85 Td (Demand, non-interest bearing deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 377.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 377.85 Td (1,338,167) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 377.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 377.85 Td (1,090,744) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 377.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 377.85 Td (1,260,853) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 377.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 377.85 Td (1,052,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.25 377.85 Td (15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 377.85 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 377.85 Td (1,427,304) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 363.85 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 363.85 Td (7,175,547) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 363.85 Td (6,205,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 363.85 Td (5,781,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 363.85 Td (5,748,027) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 363.85 Td (6,169,772) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.00 349.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.33 349.85 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 349.85 Td (8,513,714) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 349.85 Td (7,295,954) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 349.85 Td (7,042,459) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 349.85 Td (6,800,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 349.85 Td (7,597,076) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 335.85 Td (Federal funds purchased) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.30 335.85 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 335.85 Td (105,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 335.85 Td (195,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 335.85 Td (155,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 335.85 Td (147,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 321.85 Td (FHLB advances) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 321.85 Td (835,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 321.85 Td (2,389,797) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 321.85 Td (2,252,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 321.85 Td (1,61) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.25 321.85 Td (1,860) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 321.85 Td (1,462,343) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 307.85 Td (Other borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 307.85 Td (123,779) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 307.85 Td (186,888) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 307.85 Td (186,735) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 307.85 Td (186,497) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 307.85 Td (186,258) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 291.85 Td (Subordinated debt) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 291.85 Td (108,953) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 291.85 Td (108,929) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 291.85 Td (108,904) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 291.85 Td (108,880) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 291.85 Td (108,856) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 277.85 Td (Accrued interest payable and other liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 277.85 Td (80,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 277.85 Td (70,051) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 277.85 Td (64,465) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 277.85 Td (56,212) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 277.85 Td (59,654) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.00 263.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.60 263.83 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.25 263.85 Td (9,662,292) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 263.85 Td (10,156,619) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 263.85 Td (9,850,178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 263.85 Td (8,918,591) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 263.85 Td (9,561,187) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 235.85 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 235.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 235.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 235.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 235.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 235.85 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 221.85 Td (Common stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 221.85 Td (32,218) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 221.85 Td (32,200) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 221.85 Td (31,997) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.30 221.85 Td (31,913) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 221.85 Td (31,318) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 207.85 Td (Additional paid in capital) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 207.85 Td (431,205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 207.85 Td (428,796) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 207.85 Td (424,099) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 207.85 Td (422,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 207.85 Td (429,633) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 193.85 Td (Retained earnings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf 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ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 558.96 Td (5.02%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 558.96 Td (1,760,519) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 558.96 Td (4.93%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 558.96 Td (1,956,587) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 558.96 Td (4.28%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 543.96 Td (Multifamily loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 543.96 Td (3,555,223) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 543.96 Td (3.89%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 543.96 Td (3,561,679) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 543.96 Td (3.90%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 543.96 Td (3,639,566) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 543.96 Td (3.63%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 528.96 Td (Commercial and industrial) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 528.96 Td (1,782,500) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 528.96 Td (4.83%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 528.96 Td (1,713,150) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 528.96 Td (4.75%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 528.96 Td (1,491,833) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 528.96 Td (4.20%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 513.96 Td (Non-owner occupied commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 513.96 Td (1,255,206) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 513.96 Td (4.03%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 513.96 Td (1,269,373) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 513.96 Td (4.05%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 513.96 Td (1,294,996) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 513.96 Td (3.89%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 498.96 Td (All other loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 498.96 Td (594,528) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 498.96 Td (4.80%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 498.96 Td (482,098) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 498.96 Td (4.85%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 498.96 Td (546,161) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 498.96 Td (4.24%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 483.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 483.96 Td (otal loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 483.96 Td (8,867,898) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 483.96 Td (4.38%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 483.96 Td (8,786,819) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 483.96 Td (4.35%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 483.96 Td (8,929,143) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 483.96 Td (3.94%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 468.96 Td (Other interest-earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 468.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.75 468.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.25 468.96 Td (1,600) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 468.96 Td (7.81%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 468.96 Td (139,842) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 468.96 Td (5.15%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 468.96 Td (125,341) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 468.96 Td (4.16%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 453.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 453.96 Td (otal interest earning assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 453.96 Td (10,318,943) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 453.96 Td (4.24%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 453.96 Td (10,329,530) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 453.96 Td (4.18%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 453.96 Td (10,352,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 453.96 Td (3.77%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 438.96 Td (Non-interest earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 438.96 Td (409,396) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 438.96 Td (391,660) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 438.96 Td (389,797) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 423.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 423.95 Td (otal assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 423.96 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 423.96 Td (10,721,190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 423.96 Td (10,742,191) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 393.95 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 378.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 378.96 Td (otal interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.84 383.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 378.96 Td (6,665,384) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 378.96 Td (1.95%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 378.96 Td (5,862,21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.00 378.96 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 378.96 Td (1.65%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 378.96 Td (6,180,483) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 378.96 Td (1.18%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 363.96 Td (Borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 363.96 Td (1,918,577) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 363.96 Td (2.74%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 363.96 Td (2,736,644) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 363.96 Td (2.36%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 363.96 Td (2,414,086) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 363.96 Td (1.96%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 348.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 348.96 Td (otal interest bearing liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 348.96 Td (8,583,961) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 348.96 Td (2.13%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 348.96 Td (8,598,855) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 348.96 Td (1.88%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 348.96 Td (8,594,569) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 348.96 Td (1.40%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 333.96 Td (Non-interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.72 338.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 333.96 Td (1,109,819) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 333.96 Td (1,109,527) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 333.96 Td (1,158,910) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 318.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 318.96 Td (otal deposits & borrowings ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 318.96 Td (9,693,780) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 318.96 Td (1.89%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 318.96 Td (9,708,382) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 318.96 Td (1.67%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 318.96 Td (9,753,479) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 318.96 Td (1.23%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 303.96 Td (Other non-interest bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.75 303.96 Td (84,786) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 303.96 Td (84,788) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 303.96 Td (66,220) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 288.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 288.95 Td (otal liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.50 288.96 Td (9,778,566) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 288.96 Td (9,793,170) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 288.96 Td (9,819,699) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 273.96 Td (Common equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 273.96 Td (732,302) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 273.96 Td (710,549) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 273.96 Td (705,021) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 258.96 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 243.95 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.84 243.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 243.96 Td (949,773) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.25 243.96 Td (928,020) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 243.96 Td (922,492) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 222.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 222.95 Td (otal liabilities and shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.28 222.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 222.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 222.96 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 222.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 222.96 Td (10,721,190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 222.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 222.96 Td (10,742,191) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 192.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 192.95 Td (est margin) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 192.96 Td (2.46%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 192.96 Td (2.61%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 192.96 Td (2.61%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 168.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 168.95 Td (est margin tax equivalent ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.85 168.96 Td (2.47%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.85 168.96 Td (2.62%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 168.96 Td (2.62%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 139.75 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.68 139.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.01 139.75 Td (otal costs of deposits \(including interest bearing and non-interest bearing\) were 1.67%, 1.39% and 0.99% for the three months ended September 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 131.75 Td (2018, June 30, 2018, and September 30, 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.05 131.75 Td (.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (14) Tj ET Q 0 0 0 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503 658.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 658.5 m 553 658.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 658.5 m 388 658.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 629.5 m 388 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 658.5 m 438 658.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 629.5 m 438 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 658.5 m 503 658.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 629.5 m 503 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 658.5 m 553 658.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 629.5 m 553 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 629.5 m 388 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 629.5 m 438 629.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 494.5 m 388 494.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 494.5 m 503 494.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 464.5 m 388 464.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 464.5 m 503 464.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 434.5 m 388 434.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 420.5 m 388 420.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 418.5 m 388 418.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 434.5 m 503 434.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 420.5 m 503 420.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 418.5 m 503 418.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 359.5 m 388 359.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 359.5 m 503 359.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 329.5 m 388 329.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 329.5 m 503 329.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 299.5 m 388 299.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 299.5 m 503 299.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 254.5 m 388 254.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 254.5 m 503 254.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 239.5 m 388 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 219.5 m 388 219.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 217.5 m 388 217.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 239.5 m 503 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 219.5 m 503 219.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 217.5 m 503 217.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 737.87 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.40 737.87 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.08 737.87 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.20 737.87 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 722.87 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.62 722.87 Td (VERAGE BALANCE SHEET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.44 722.87 Td ( / NET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.23 722.87 Td ( INTEREST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.70 722.87 Td ( MARGIN \(UNAUDITED\)) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 707.95 Td (\(Dollars in thousands\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.75 692.73 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 679.18 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.91 679.18 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.10 679.18 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.83 679.18 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 664.18 Td (2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.50 664.18 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.55 641.73 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.03 641.73 Td (verage) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.90 633.73 Td (Balance) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.55 649.73 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.03 649.73 Td (verage) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 641.73 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.43 641.73 Td (ield or) Tj ET Q BT /F2 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BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 603.96 Td (1.00%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 588.96 Td (Investment securities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 588.96 Td (1,109,555) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 588.96 Td (3.24%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 588.96 Td (971,710) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 588.96 Td (2.88%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 573.96 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 558.96 Td (Commercial loans to mortgage companies) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 558.96 Td (1,677,895) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 558.96 Td (4.88%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 558.96 Td (1,734,874) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 558.96 Td (4.15%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 543.96 Td (Multifamily loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 543.96 Td (3,584,640) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 543.96 Td (3.84%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 543.96 Td (3,496,276) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 543.96 Td (3.69%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 528.96 Td (Commercial and industrial) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 528.96 Td (1,716,907) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 528.96 Td (4.65%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 528.96 Td (1,416,418) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 528.96 Td (4.16%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 513.96 Td (Non-owner occupied commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 513.96 Td (1,268,597) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 513.96 Td (4.00%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 513.96 Td (1,290,762) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 513.96 Td (3.90%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 498.96 Td (All other loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 498.96 Td (469,877) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 498.96 Td (4.88%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 498.96 Td (501,799) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 498.96 Td (4.42%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 483.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 483.96 Td (otal loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 483.96 Td (8,717,916) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 483.96 Td (4.28%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 483.96 Td (8,440,129) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 483.96 Td (3.94%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 468.96 Td (Other interest-earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 468.96 Td (122,736) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 468.96 Td (6.17%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 468.96 Td (102,590) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 468.96 Td (3.99%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 453.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 453.96 Td (otal interest earning assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 453.96 Td (10,178,167) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 453.96 Td (4.13%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 453.96 Td (9,841,583) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 453.96 Td (3.74%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 438.96 Td (Non-interest earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 438.96 Td (398,570) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 438.96 Td (367,595) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 423.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 423.95 Td (otal assets ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 423.96 Td (10,576,737) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 423.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 423.96 Td (10,209,178) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 393.95 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 378.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 378.96 Td (otal interest bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.84 383.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 378.96 Td (6,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.75 378.96 Td (16,341) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 378.96 Td (1.68%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 378.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 378.96 Td (6,218,307) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 378.96 Td (1.05%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 363.96 Td (Borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 363.96 Td (2,278,262) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 363.96 Td (2.44%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 363.96 Td (1,836,654) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 363.96 Td (1.98%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 348.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 348.96 Td (otal interest-bearing liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 348.96 Td (8,394,603) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 348.96 Td (1.88%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 348.96 Td (8,054,961) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 348.96 Td (1.26%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 333.96 Td (Non-interest-bearing deposits ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.47 338.04 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 333.96 Td (1,165,478) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 333.96 Td (1,185,062) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 318.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 318.96 Td (otal deposits & borrowings ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 318.96 Td (9,560,081) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 318.96 Td (1.65%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 318.96 Td (9,240,023) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 318.96 Td (1.10%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 303.96 Td (Other non-interest bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.75 303.96 Td (81,663) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 303.96 Td (72,622) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 288.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 288.95 Td (otal liabilities ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.50 288.96 Td (9,641,744) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 288.96 Td (9,312,645) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 273.96 Td (Common equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 273.96 Td (717,522) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 273.96 Td (679,062) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 258.96 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 258.96 Td (217,471) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 243.95 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.84 243.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 243.96 Td (934,993) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 243.96 Td (896,533) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 222.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.68 222.95 Td (otal liabilities and shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.28 222.95 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 222.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 222.96 Td (10,576,737) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 222.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.00 222.96 Td (10,209,178) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 192.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 192.95 Td (est margin) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 192.96 Td (2.58%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 192.96 Td (2.70%) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 168.95 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.57 168.95 Td (est margin tax equivalent ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.85 168.96 Td (2.58%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.85 168.96 Td (2.71%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 139.75 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.68 139.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.01 139.75 Td (otal costs of deposits \(including interest bearing and non-interest bearing\) were 1.41% and 0.88% for the nine months ended September 30, 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 131.75 Td (and 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.18 131.75 Td (.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (15) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50.5 729.5 m 101.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101.5 729.5 m 152.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152.5 729.5 m 203.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203.5 729.5 m 254.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254.5 729.5 m 305.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 729.5 m 356.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356.5 729.5 m 407.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407.5 729.5 m 458.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 729.5 m 509.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509.5 729.5 m 560.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50.5 714.5 m 101.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101.5 714.5 m 152.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152.5 714.5 m 203.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203.5 714.5 m 254.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254.5 714.5 m 305.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 714.5 m 356.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356.5 714.5 m 407.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407.5 714.5 m 458.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 714.5 m 509.5 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509.5 714.5 m 560.5 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.79 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.03 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.37 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 719.40 Td (SEGMENT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.81 719.40 Td ( REPOR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.68 719.40 Td (TING - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.51 703.00 Td (e amounts\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 685.00 Td (The following tables present Customers' business segment results for the three and nine months ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.88 685.00 Td (September30, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 685.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 673.00 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.00 673.00 Td (:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 650.5 m 242.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242.5 650.5 m 246.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 650.5 m 306.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 306.5 650.5 m 310.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 650.5 m 370.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 650.5 m 434.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434.5 650.5 m 438.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 650.5 m 498.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498.5 650.5 m 502.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 650.5 m 562.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 618.5 m 242.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 618.5 m 306.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 618.5 m 370.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 650.5 m 434.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 618.5 m 434.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434.5 650.5 m 438.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 650.5 m 498.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 618.5 m 498.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498.5 650.5 m 502.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 650.5 m 562.5 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 618.5 m 562.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 618.5 m 242.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 618.5 m 306.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 618.5 m 562.5 618.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 592.5 m 242.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 592.5 m 306.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 592.5 m 370.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 592.5 m 434.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 592.5 m 498.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 592.5 m 562.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 540.5 m 242.5 540.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 540.5 m 306.5 540.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 540.5 m 370.5 540.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 540.5 m 434.5 540.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 540.5 m 498.5 540.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 540.5 m 562.5 540.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 506.5 m 242.5 506.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 506.5 m 306.5 506.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 506.5 m 370.5 506.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 506.5 m 434.5 506.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 506.5 m 498.5 506.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 506.5 m 562.5 506.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 479.5 m 242.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 459.5 m 242.5 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 182.5 457.5 m 242.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 479.5 m 306.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 459.5 m 306.5 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 457.5 m 306.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 479.5 m 370.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 459.5 m 370.5 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 457.5 m 370.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 479.5 m 434.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 459.5 m 434.5 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374.5 457.5 m 434.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 479.5 m 498.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 459.5 m 498.5 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438.5 457.5 m 498.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 479.5 m 562.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 459.5 m 562.5 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 457.5 m 562.5 457.5 l s BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.40 653.90 Td (Thr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.32 653.90 Td (ee Months Ended September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.91 653.90 Td ( 30, 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.40 653.90 Td (Thr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.32 653.90 Td (ee Months Ended September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.91 653.90 Td ( 30, 2017) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.95 640.95 Td (Community) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 631.95 Td (Business) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.70 622.95 Td (Banking) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.20 622.95 Td (BankMobile) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.70 622.95 Td (Consolidated) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.95 640.95 Td (Community) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 631.95 Td (Business) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.70 622.95 Td (Banking) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.20 622.95 Td (BankMobile) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.70 622.95 Td (Consolidated) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 609.76 Td (Interest income ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.98 613.84 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 609.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.75 609.76 Td (106,156) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 609.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.75 609.76 Td (3,889) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 609.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.75 609.76 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.25 609.76 Td (10,045) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 609.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 609.76 Td (95,585) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 609.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 609.76 Td (2,700) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 609.76 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 609.76 Td (98,285) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 596.76 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 596.76 Td (45,982) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 596.76 Td (62) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 596.76 Td (46,044) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 596.76 Td (30,250) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 596.76 Td (16) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 596.76 Td (30,266) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 583.76 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 583.76 Td (60,174) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.75 583.76 Td (3,827) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 583.76 Td (64,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 583.76 Td (65,335) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 583.76 Td (2,684) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 583.76 Td (68,019) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 570.76 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 570.76 Td (2,502) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.50 570.76 Td (422) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 570.76 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.75 570.76 Td (1,874) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.50 570.76 Td (478) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.75 570.76 Td (2,352) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 557.76 Td (Non-interest income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.75 557.76 Td (\(7,756) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.00 557.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.75 557.76 Td (9,840) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 557.76 Td (2,084) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.75 557.76 Td (4,190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 557.76 Td (13,836) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 557.76 Td (18,026) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 544.76 Td (Non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 544.76 Td (36,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 544.76 Td (15) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.25 544.76 Td (20,989) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 544.76 Td (57,104) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 544.76 Td (33,990) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 544.76 Td (27,050) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 544.76 Td (61,040) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 531.76 Td (Income \(loss\) before income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 522.76 Td (tax expense \(benefit\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 523.96 Td (13,801) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 523.96 Td (\(7,744) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 523.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 523.96 Td (6,057) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 523.96 Td (33,661) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 523.96 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.75 523.96 Td (1,008) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 523.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 523.96 Td (22,653) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 510.76 Td (Income tax expense \(benefit\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 510.76 Td (1,930) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 510.76 Td (\(1,902) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 510.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 510.76 Td (28) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 510.76 Td (18,999) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 510.76 Td (\(4,100) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 510.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 510.76 Td (14,899) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 497.76 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 497.76 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.75 497.76 Td (1,871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 497.76 Td (\(5,842) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 497.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 497.76 Td (6,029) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 497.76 Td (14,662) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 497.76 Td (\(6,908) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 497.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.75 497.76 Td (7,754) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 484.76 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 483.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 483.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 483.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.75 483.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 483.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.75 483.96 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.00 470.76 Td (Net income \(loss\) available to) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.00 461.76 Td (common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 462.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 462.96 Td (8,256) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 462.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 462.96 Td (\(5,842) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 462.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 462.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 462.96 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 462.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 462.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.75 462.96 Td (1,047) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 462.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 462.96 Td (\(6,908) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 462.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 462.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.75 462.96 Td (4,139) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 445.76 Td (Basic earnings \(loss\) per common) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 436.76 Td (share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 437.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.25 437.96 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 437.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 437.96 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 437.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 437.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 437.96 Td (0.08) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 437.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 437.96 Td (0.36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 437.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.25 437.96 Td (\(0.23) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 437.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 437.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 437.96 Td (0.13) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 424.76 Td (Diluted earnings \(loss\) per) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 415.76 Td (common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 416.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.25 416.96 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 416.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 416.96 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 416.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 416.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 416.96 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 416.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 416.96 Td (0.34) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 416.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.25 416.96 Td (\(0.21) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 416.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 416.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 416.96 Td (0.13) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 403.40 Td (\(1\) - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.55 403.40 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of $3.9 million and $2.7 million for the three months ended September 30, 2018 and 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.04 403.40 Td (.) 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BT 275.25 254.36 Td (\(13,507) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 254.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 254.36 Td (68,083) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 254.36 Td (105,814) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.25 254.36 Td (\(14,356) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 254.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 254.36 Td (91,458) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 241.16 Td (Income tax expense \(benefit\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 241.16 Td (17,567) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 241.16 Td (\(3,317) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 241.16 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 241.16 Td (14,250) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 241.16 Td (39,584) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 241.16 Td (\(5,348) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 241.16 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 241.16 Td (34,236) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 228.16 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 228.16 Td (64,023) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.25 228.16 Td (\(10,190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 228.16 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 228.16 Td (53,833) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 228.16 Td (66,230) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 228.16 Td (\(9,008) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 228.16 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 228.16 Td (57,222) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 215.16 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 215.16 Td (10,844) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 215.16 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 215.16 Td (10,844) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 215.16 Td (10,844) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 215.16 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 215.16 Td (10,844) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.00 202.16 Td (Net income \(loss\) available to) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.00 193.21 Td (common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 195.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.25 195.36 Td (53,179) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 195.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.25 195.36 Td (\(10,190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 195.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 195.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 195.36 Td (42,989) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 195.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.25 195.36 Td (55,386) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 195.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 195.36 Td (\(9,008) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 195.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 195.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 195.36 Td (46,378) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 178.16 Td (Basic earnings \(loss\) per common) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 169.16 Td (share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 170.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.25 170.36 Td (1.69) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 170.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 170.36 Td (\(0.32) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 170.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 170.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 170.36 Td (1.36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 170.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 170.36 Td (1.81) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 170.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.25 170.36 Td (\(0.29) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 170.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 170.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 170.36 Td (1.52) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 157.16 Td (Diluted earnings \(loss\) per) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 148.16 Td (common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 149.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.25 149.36 Td (1.65) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 149.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.25 149.36 Td (\(0.32) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.00 149.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 149.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 149.36 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 149.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 149.36 Td (1.70) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 149.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.25 149.36 Td (\(0.28) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.00 149.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 149.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 149.36 Td (1.42) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 53 134.89633789062498 m 166.8359375 134.89633789062498 l s q 0 0 0 rg BT 53.00 136.30 Td (As of September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.33 136.30 Td ( 30, 2018 and) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 53 125.89633789062498 m 71 125.89633789062498 l s q 0 0 0 rg BT 53.00 127.30 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 115.16 Td (Goodwill and other intangibles) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 114.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 114.36 Td (3,629) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 114.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.25 114.36 Td (13,196) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 114.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 114.36 Td (16,825) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 114.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.75 114.36 Td (3,632) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 114.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 114.36 Td (12,972) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 114.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 114.36 Td (16,604) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 101.16 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.18 101.16 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 100.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.50 100.36 Td (10,542,175) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 100.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.25 100.36 Td (74,929) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 100.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.50 100.36 Td (10,617,104) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 100.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.50 100.36 Td (10,405,452) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 100.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 100.36 Td (66,377) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 100.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.50 100.36 Td (10,471,829) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 87.16 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.18 87.16 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 86.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.00 86.36 Td (7,781,225) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 86.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 86.36 Td (732,489) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 86.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.00 86.36 Td (8,513,714) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 86.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.00 86.36 Td (6,815,994) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 86.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 86.36 Td (781,082) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 86.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.00 86.36 Td (7,597,076) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 73.16 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.87 73.16 Td (otal non-deposit liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.00 72.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.00 72.36 Td (1,134,251) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 72.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.25 72.36 Td (14,327) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 72.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.00 72.36 Td (1,148,578) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 72.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.00 72.36 Td (1,947,213) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 72.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.25 72.36 Td (16,898) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 72.36 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.00 72.36 Td (1,964,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.00 72.36 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.50 72.36 Td (1) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 54.80 Td (\(2\) - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.55 54.80 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.32 54.80 Td (1.8 million and $9.7 million for the nine months ended September 30, 2018 and 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.52 54.80 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (16) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 742.10 Td (The following tables present Customers' business segment results for the quarter ended ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.61 742.10 Td (September30, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.87 742.10 Td ( and the preceding ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 730.10 Td (four quarters:) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 689.6 m 322.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 689.6 m 382.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 689.6 m 441.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 689.6 m 501.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 689.6 m 561.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 689.6 m 322.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 689.6 m 382.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 689.6 m 441.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 689.6 m 501.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 689.6 m 561.5 689.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 659.6 m 322.5 659.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 659.6 m 382.5 659.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 659.6 m 441.5 659.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 659.6 m 501.5 659.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 659.6 m 561.5 659.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 599.6 m 322.5 599.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 599.6 m 382.5 599.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 599.6 m 441.5 599.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 599.6 m 501.5 599.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 599.6 m 561.5 599.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 569.6 m 322.5 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 569.6 m 382.5 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 569.6 m 441.5 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 569.6 m 501.5 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 569.6 m 561.5 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 539.6 m 501.5 539.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 539.6 m 561.5 539.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 539.6 m 322.5 539.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 525.6 m 322.5 525.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 523.6 m 322.5 523.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 539.6 m 382.5 539.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 525.6 m 382.5 525.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 523.6 m 382.5 523.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 539.6 m 441.5 539.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 525.6 m 441.5 525.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 523.6 m 441.5 523.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 539.6 m 501.5 539.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 525.6 m 501.5 525.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 523.6 m 501.5 523.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 539.6 m 561.5 539.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 525.6 m 561.5 525.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 523.6 m 561.5 523.6 l s BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.95 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52 707.7125976562501 m 184.2607421875 707.7125976562501 l s q 0 0 0 rg BT 52.00 709.28 Td (Community Business Banking:) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.60 694.05 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 694.05 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 694.05 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.10 694.05 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.10 694.05 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 680.86 Td (Interest income ) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.98 680.86 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 679.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 679.06 Td (106,156) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 679.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.75 679.06 Td (104,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.00 679.06 Td (10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 679.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 679.06 Td (92,554) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 679.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 679.06 Td (94,407) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 679.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 679.06 Td (95,585) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 665.86 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 664.06 Td (45,982) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 664.06 Td (40,182) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 664.06 Td (31,917) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 664.06 Td (29,304) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 664.06 Td (30,250) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 650.86 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 649.06 Td (60,174) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 649.06 Td (63,928) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 649.06 Td (60,637) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 649.06 Td (65,103) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 649.06 Td (65,335) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 635.86 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 634.06 Td (2,502) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 634.06 Td (\(1,247) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 634.06 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 634.06 Td (1,874) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.50 634.06 Td (179) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 634.06 Td (1,874) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 620.86 Td (Non-interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.75 619.06 Td (\(7,756) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 619.06 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 619.06 Td (7,465) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 619.06 Td (8,439) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 619.06 Td (8,200) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 619.06 Td (4,190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 605.86 Td (Non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 604.06 Td (36,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.00 604.06 Td (15) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 604.06 Td (37,721) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 604.06 Td (34,331) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 604.06 Td (33,900) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 604.06 Td (33,990) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 590.86 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 589.06 Td (13,801) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 589.06 Td (34,919) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 589.06 Td (32,871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 589.06 Td (39,224) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 589.06 Td (33,661) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 575.86 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 574.06 Td (1,930) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 574.06 Td (7,910) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 574.06 Td (7,728) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 574.06 Td (13,369) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 574.06 Td (18,999) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 560.86 Td (Net income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 559.06 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.75 559.06 Td (1,871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 559.06 Td (27,009) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 559.06 Td (25,143) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 559.06 Td (25,855) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 559.06 Td (14,662) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 545.86 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 544.06 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 544.06 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 544.06 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 544.06 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 544.06 Td (3,615) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.00 530.86 Td (Net income available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 529.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 529.06 Td (8,256) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 529.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 529.06 Td (23,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 529.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 529.06 Td (21,528) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 529.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 529.06 Td (22,240) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 529.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 529.06 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.75 529.06 Td (1,047) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 511.86 Td (Basic earnings per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 511.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.25 511.06 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 511.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 511.06 Td (0.74) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 511.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.25 511.06 Td (0.69) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 511.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 511.06 Td (0.72) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 511.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.25 511.06 Td (0.36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 497.86 Td (Diluted earnings per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 497.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.25 497.06 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 497.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.25 497.06 Td (0.72) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 497.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.25 497.06 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 497.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.25 497.06 Td (0.68) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 497.06 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.25 497.06 Td (0.34) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 477.50 Td (\(1\) - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.55 477.50 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.62 477.50 Td ($3.9 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.73 477.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.73 477.50 Td ($3.5 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.84 477.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.84 477.50 Td ($4.4 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.96 477.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.96 477.50 Td ($3.2 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.07 477.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.62 477.50 Td ($2.7 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.73 477.50 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 467.90 Td (September30, 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.21 467.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 118.21 467.90 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.88 467.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.88 467.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.88 467.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.88 467.90 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.75 467.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 467.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 467.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.75 467.90 Td (December 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.62 467.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.62 467.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.62 467.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.17 467.90 Td (September 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.38 467.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.38 467.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.38 467.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.51 467.90 Td (.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 413.79999999999995 m 322.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 413.79999999999995 m 382.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 413.79999999999995 m 441.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 413.79999999999995 m 501.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 413.79999999999995 m 561.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 413.79999999999995 m 322.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 413.79999999999995 m 382.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 413.79999999999995 m 441.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 413.79999999999995 m 501.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 413.79999999999995 m 561.5 413.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 383.79999999999995 m 322.5 383.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 383.79999999999995 m 382.5 383.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 383.79999999999995 m 441.5 383.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 383.79999999999995 m 501.5 383.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 383.79999999999995 m 561.5 383.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 323.79999999999995 m 322.5 323.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 323.79999999999995 m 382.5 323.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 323.79999999999995 m 441.5 323.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 323.79999999999995 m 501.5 323.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 323.79999999999995 m 561.5 323.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 293.79999999999995 m 322.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 293.79999999999995 m 382.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 293.79999999999995 m 441.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 293.79999999999995 m 501.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 293.79999999999995 m 561.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 293.79999999999995 m 322.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 279.79999999999995 m 322.5 279.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 277.79999999999995 m 322.5 277.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 293.79999999999995 m 382.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 279.79999999999995 m 382.5 279.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 326.5 277.79999999999995 m 382.5 277.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 293.79999999999995 m 441.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 279.79999999999995 m 441.5 279.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 277.79999999999995 m 441.5 277.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 293.79999999999995 m 501.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 279.79999999999995 m 501.5 279.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445.5 277.79999999999995 m 501.5 277.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 293.79999999999995 m 561.5 293.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 279.79999999999995 m 561.5 279.79999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 277.79999999999995 m 561.5 277.79999999999995 l s BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.95 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52 435.91259765624994 m 108.1181640625 435.91259765624994 l s q 0 0 0 rg BT 52.00 437.48 Td (BankMobile:) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.10 418.25 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 418.25 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 418.25 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.10 418.25 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.10 418.25 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 405.06 Td (Interest income ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.98 409.14 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 403.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 403.26 Td (3,889) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 403.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 403.26 Td (3,529) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 403.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 403.26 Td (4,410) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 403.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 403.26 Td (3,212) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 403.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 403.26 Td (2,700) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 390.06 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.00 388.26 Td (62) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 388.26 Td (135) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.00 388.26 Td (16) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 388.26 Td (15) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.00 388.26 Td (16) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 375.06 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 373.26 Td (3,827) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 373.26 Td (3,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.75 373.26 Td (4,394) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.75 373.26 Td (3,197) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.75 373.26 Td (2,684) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 360.06 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.50 358.26 Td (422) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 358.26 Td (463) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 358.26 Td (243) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.50 358.26 Td (652) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.50 358.26 Td (478) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 345.06 Td (Non-interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.75 343.26 Td (9,840) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 343.26 Td (8,662) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 343.26 Td (12,471) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 343.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.75 343.26 Td (1,540) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 343.26 Td (13,836) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 330.06 Td (Non-interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.25 328.26 Td (20,989) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.25 328.26 Td (16,029) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.25 328.26 Td (17,949) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 328.26 Td (20,888) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.25 328.26 Td (27,050) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.00 315.06 Td (Loss before income tax benefit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.75 313.26 Td (\(7,744) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 313.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 313.26 Td (\(4,436) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 313.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 313.26 Td (\(1,327) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 313.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 313.26 Td (\(6,803) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 313.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.25 313.26 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.75 313.26 Td (1,008) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 313.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 300.06 Td (Income tax benefit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.75 298.26 Td (\(1,902) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 298.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 298.26 Td (\(1,090) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 298.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 298.26 Td (\(326) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 298.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 298.26 Td (\(2,563) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 298.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 298.26 Td (\(4,100) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 298.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.00 285.06 Td (Net loss available to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 283.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.75 283.26 Td (\(5,842) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 283.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 283.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.75 283.26 Td (\(3,346) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 283.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 283.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 283.26 Td (\(1,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 283.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 283.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 283.26 Td (\(4,240) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 283.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 283.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 283.26 Td (\(6,908) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 283.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 264.06 Td (Basic loss per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 263.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.25 263.26 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 263.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 263.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 263.26 Td (\(0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.50 263.26 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 263.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 263.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.25 263.26 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 263.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 263.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 263.26 Td (\(0.14) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 263.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 263.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.25 263.26 Td (\(0.23) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 263.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 250.06 Td (Diluted loss per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 249.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.25 249.26 Td (\(0.18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 249.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.00 249.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.25 249.26 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 249.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 249.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.25 249.26 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.00 249.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 249.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 249.26 Td (\(0.13) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 249.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 249.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.25 249.26 Td (\(0.21) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 249.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 231.70 Td (\(2\) - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.55 231.70 Td (Amounts reported include funds transfer pricing of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.62 231.70 Td ($3.9 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.73 231.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.73 231.70 Td ($3.5 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.84 231.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.84 231.70 Td ($4.4 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.96 231.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.96 231.70 Td ($3.2 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.07 231.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.62 231.70 Td ($2.7 million) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.73 231.70 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 222.10 Td (September30, 2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.21 222.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 118.21 222.10 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.88 222.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.88 222.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.88 222.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.88 222.10 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.75 222.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 222.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 222.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.75 222.10 Td (December 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.62 222.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.62 222.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.62 222.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.17 222.10 Td (September 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.38 222.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.38 222.10 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.38 222.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.51 222.10 Td (.) 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304.00 576.75 Td (95,250) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.00 576.75 Td (88,141) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.00 576.75 Td (81,102) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 576.75 Td (85,393) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.00 576.75 Td (73,203) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 563.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.33 563.75 Td (otal commercial loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 563.75 Td (8,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.00 563.75 Td (15,670) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 563.75 Td (8,529,398) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.00 563.75 Td (8,502,023) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.00 563.75 Td (8,377,958) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 563.75 Td (8,643,332) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 536.75 Td (Consumer:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 523.75 Td (Residential) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.00 523.75 Td (51) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.00 523.75 Td (1,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 523.75 Td (494,265) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.00 523.75 Td (226,501) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.00 523.75 Td (235,928) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 523.75 Td (436,979) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 510.75 Td (Manufactured housing) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.00 510.75 Td (82,589) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.00 510.75 Td (85,328) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.00 510.75 Td (87,687) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 510.75 Td (90,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.00 510.75 Td (92,938) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 497.75 Td (Other consumer) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.00 497.75 Td (51,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.00 497.75 Td (3,874) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.00 497.75 Td (3,570) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.00 497.75 Td (3,547) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.00 497.75 Td (3,819) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 484.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.33 484.75 Td (otal consumer loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.00 484.75 Td (645,035) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 484.75 Td (583,467) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.00 484.75 Td (317,758) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.00 484.75 Td (329,702) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 484.75 Td (533,736) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 471.75 Td (Deferred \(fees\)/costs and unamortized \(discounts\)/premiums, net) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.30 471.75 Td (\(3,045) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.00 471.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 471.75 Td (642) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.30 471.75 Td (\(700) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.00 471.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.00 471.75 Td (83) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.30 471.75 Td (\(2,437) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.00 471.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.00 458.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.33 458.75 Td (otal loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 458.75 Td (8,757,660) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 458.75 Td (9,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.00 458.75 Td (13,507) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.00 458.75 Td (8,819,081) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.00 458.75 Td (8,707,743) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 458.75 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J 0 j 3 M 245.5 406.5 m 305.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 245.5 390.5 m 305.5 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 406.5 m 309.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305.5 390.5 m 309.5 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309.5 406.5 m 369.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309.5 390.5 m 369.5 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369.5 406.5 m 373.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369.5 390.5 m 373.5 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373.5 406.5 m 433.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373.5 390.5 m 433.5 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433.5 406.5 m 437.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433.5 390.5 m 437.5 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437.5 406.5 m 497.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 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(%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 439.55 Td (106.65) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 439.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 439.55 Td (1,728,577) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 439.55 Td (14,121) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 439.55 Td (14,643) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 439.55 Td (0.82) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 439.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 439.55 Td (103.70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 439.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 439.55 Td (1,507,395) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 439.55 Td (22,995) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 439.55 Td (13,084) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 439.55 Td (1.53) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 439.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 439.55 Td (56.90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 439.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 427.55 Td (Commercial Real Estate- Non-) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 420.55 Td (Owner Occupied) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 420.55 Td (1,144,214) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 420.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 420.55 Td (4,246) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 420.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 420.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 420.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 420.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 420.55 Td (1,140,483) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 420.55 Td (2,350) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 420.55 Td (4,260) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 420.55 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 420.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 420.55 Td (181.28) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 420.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 420.55 Td (1,215,099) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 420.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 420.55 Td (4,665) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 420.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 420.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 420.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 420.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 406.55 Td (Residential) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 406.55 Td (106,052) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 406.55 Td (2,055) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 406.55 Td (2,048) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 406.55 Td (1.94) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 406.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 406.55 Td (99.66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 406.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 406.55 Td (106,076) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 406.55 Td (1,902) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 406.55 Td (2,047) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 406.55 Td (1.79) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 406.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 406.55 Td (107.62) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 406.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 406.55 Td (108,786) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 406.55 Td (581) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 406.55 Td (2,130) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 406.55 Td (0.53) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 406.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 406.55 Td (366.61) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 406.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 392.55 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.00 392.55 Td (95,250) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 392.55 Td (1,062) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 392.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 392.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.00 392.55 Td (88,141) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.80 392.55 Td (992) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 392.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 392.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.00 392.55 Td (73,203) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.75 392.55 Td (847) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 392.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 392.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 392.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 376.55 Td (Other Consumer \(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 376.55 Td (1,359) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.75 376.55 Td (103) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 376.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 376.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 376.55 Td (1,752) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.80 376.55 Td (131) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 376.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 376.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.50 376.55 Td (1,450) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 376.55 Td (59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 376.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 376.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 376.55 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 363.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.63 363.56 Td (otal Originated Loans) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 363.56 Td (6,609,622) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 363.56 Td (17,714) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 363.56 Td (34,556) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 363.56 Td (0.27) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 363.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 363.56 Td (195.08) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 363.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 363.56 Td (6,605,290) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 363.56 Td (19,716) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 363.56 Td (34,145) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 363.56 Td (0.30) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 363.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 363.56 Td (173.18) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 363.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 363.56 Td (6,522,246) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 363.56 Td (23,576) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 363.56 Td (33,481) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 363.56 Td (0.36) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 363.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 363.56 Td (142.01) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 363.56 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 341.56 Td (Loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.38 341.56 Td (Acquired) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 327.55 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.33 327.55 Td (Acquisitions) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 327.55 Td (131,854) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 327.55 Td (4,006) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 327.55 Td (3,773) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 327.55 Td (3.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 327.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 327.55 Td (94.18) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 327.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 327.55 Td (136,070) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 327.55 Td (4,264) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 327.55 Td (3,990) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 327.55 Td (3.13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 327.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 327.55 Td (93.57) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 327.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 327.55 Td (153,772) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 327.55 Td (4,307) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 327.55 Td (4,642) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 327.55 Td (2.80) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 327.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 327.55 Td (107.78) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 327.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 313.55 Td (Loan Purchases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 313.55 Td (501,519) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 313.55 Td (1,921) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 313.55 Td (2,939) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 313.55 Td (0.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 313.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 313.55 Td (152.99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 313.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 313.55 Td (439,724) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 313.55 Td (2,015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.80 313.55 Td (663) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 313.55 Td (0.46) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 313.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 313.55 Td (32.90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 313.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 313.55 Td (387,757) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 313.55 Td (1,959) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.75 313.55 Td (919) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 313.55 Td (0.51) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 313.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 313.55 Td (46.91) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 313.55 Td (%) Tj ET Q BT /F4 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 299.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.63 299.56 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.01 299.56 Td (Acquired Loans) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 299.56 Td (633,373) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 299.56 Td (5,927) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 299.56 Td (6,712) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 299.56 Td (0.94) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 299.56 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.25 299.56 Td (13.24) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 299.56 Td (575,794) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.55 299.56 Td (6,279) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 299.56 Td (4,653) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 299.56 Td (1.09) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.25 299.56 Td (74.10) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 299.56 Td (541,529) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 299.56 Td (6,266) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 299.56 Td (5,561) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 299.56 Td (1.16) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.25 299.56 Td (88.75) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 299.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 288.15 Td (Deferred \(fees\) costs and) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 281.15 Td (unamortized \(discounts\) premiums,) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 274.15 Td (net) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.20 274.56 Td (\(3,045) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.30 274.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 274.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.30 274.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 274.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 274.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 274.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 274.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.75 274.56 Td (642) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 274.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 274.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 274.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.15 274.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.20 274.61 Td (\(2,437) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.30 274.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 274.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 274.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 274.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 274.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 274.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 274.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 255.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.03 255.56 Td (otal Loans Held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.04 255.56 Td ( Investment) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 255.56 Td (7,239,950) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 255.56 Td (23,641) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 255.56 Td (41,268) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 255.56 Td (0.33) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 255.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 255.56 Td (174.56) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 255.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 255.56 Td (7,181,726) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 255.56 Td (25,995) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 255.56 Td (38,798) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 255.56 Td (0.36) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 255.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 255.56 Td (149.25) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 255.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 255.56 Td (7,061,338) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 255.56 Td (29,842) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 255.56 Td (39,042) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 255.56 Td (0.42) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 255.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 255.56 Td (130.83) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 255.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 241.55 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.79 241.55 Td (otal Loans Held for Sale) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 241.56 Td (1,517,710) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 241.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.30 241.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 241.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.15 241.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 241.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 241.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 241.56 Td (1,931,781) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 241.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 241.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 241.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.00 241.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 241.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 241.56 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.00 241.56 Td (13,293) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.30 241.56 Td () Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 241.56 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.00 241.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.15 241.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.00 241.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 241.55 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 227.56 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.03 227.56 Td (otal Portfolio) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.25 227.56 Td (8,757,660) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.00 227.56 Td (23,641) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.00 227.56 Td (41,268) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 227.56 Td (0.27) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 227.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 227.56 Td (174.56) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 227.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 227.56 Td (9,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.00 227.56 Td (13,507) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.05 227.56 Td (25,995) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 227.56 Td (38,798) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.75 227.56 Td (0.29) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.00 227.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.75 227.56 Td (149.25) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.00 227.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 227.56 Td (9,174,631) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.00 227.56 Td (29,842) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.00 227.56 Td ($) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.00 227.56 Td (39,042) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.75 227.56 Td (0.33) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.00 227.56 Td (%) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.75 227.56 Td (130.83) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.00 227.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 197.75 Td (\(1\) Commercial & industrial loans, including owner occupied commercial real estate.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.00 183.75 Td (\(2\) Includes activity for BankMobile related loans, primarily overdrawn deposit accounts.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (19) Tj ET Q 0 0 0 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RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 516.5 m 524.5 516.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 502.5 m 524.5 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 500.5 m 524.5 500.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 737.87 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.90 737.87 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.58 737.87 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.70 737.87 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 722.87 Td (NET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.46 722.87 Td ( CHARGE-OFFS/\(RECOVERIES\) - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 707.75 Td (\(Dollars in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.10 692.75 Td (Q3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.10 692.75 Td (Q2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.10 692.75 Td (Q1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 692.75 Td (Q4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 692.75 Td (Q3) Tj ET Q BT /F1 8.00 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476.65 647.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 647.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.65 647.75 Td (2,025) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 632.75 Td (Commercial Real Estate- Non-Owner Occupied) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.65 632.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 632.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.65 632.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.65 632.75 Td (731) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.65 632.75 Td (77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 617.75 Td (Residential) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.65 617.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 617.75 Td (42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.65 617.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.65 617.75 Td (3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 617.75 Td (125) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 602.75 Td (Other Consumer \(2\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.65 602.75 Td (434) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.65 602.75 Td (459) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.65 602.75 Td (254) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.65 602.75 Td (686) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 602.75 Td (348) Tj ET Q BT /F4 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.00 585.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.52 585.73 Td (otal Net Charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.85 585.73 Td (fs from Originated Loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.65 585.75 Td (520) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.65 585.75 Td (641) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.65 585.75 Td (308) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.65 585.75 Td (1,31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.65 585.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.65 585.75 Td (2,575) Tj ET Q BT /F4 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 570.73 Td (Loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.15 570.73 Td (Acquired) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 555.75 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.67 555.75 Td (Acquisitions) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.95 555.75 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.65 555.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.95 555.75 Td (\(214) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.65 555.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.65 555.75 Td (325) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.95 555.75 Td (\(181) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.65 555.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.95 555.75 Td (\(80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.65 555.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 540.75 Td (Loan Purchases) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.65 540.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 540.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.65 540.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.65 540.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.65 540.75 Td () Tj ET Q BT /F4 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.00 520.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.15 520.73 Td (otal Net Charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.78 520.73 Td (fs \(Recoveries\) from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.13 520.73 Td (Acquired Loans) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.95 520.75 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.65 520.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.95 520.75 Td (\(214) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.65 520.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.65 520.75 Td (325) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.95 520.75 Td (\(181) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.65 520.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.95 520.75 Td (\(80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.65 520.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.00 505.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.60 505.73 Td (otal Net Charge-offs fr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.98 505.73 Td (om Loans Held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.06 505.73 Td ( Investment) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.00 505.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.65 505.75 Td (471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.00 505.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.65 505.75 Td (427) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.00 505.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.65 505.75 Td (633) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.00 505.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.65 505.75 Td (1,130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 505.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.65 505.75 Td (2,495) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 479.75 Td (\(1\) Commercial & industrial loans, including owner occupied commercial real estate.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.00 464.75 Td (\(2\) Includes activity for BankMobile related loans, primarily overdrawn deposit accounts.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 434.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 434.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 434.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 410.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.00 410.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.00 410.00 Td ( ) Tj ET Q endstream endobj 41 0 obj <> endobj 42 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (20) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 712.6 m 101 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 712.6 m 152 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 712.6 m 203 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 712.6 m 254 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 712.6 m 305 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 712.6 m 356 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 712.6 m 407 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 712.6 m 458 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 712.6 m 509 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 712.6 m 560 712.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 697.6 m 101 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 697.6 m 152 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 697.6 m 203 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 697.6 m 254 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 697.6 m 305 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 697.6 m 356 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 697.6 m 407 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 697.6 m 458 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 697.6 m 509 697.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 697.6 m 560 697.6 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 717.72 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 717.72 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 717.72 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 717.72 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 702.50 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 702.50 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 702.50 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 702.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 702.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 702.50 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 702.50 Td ( MEASURES - UNAUDITED) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 684.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.25 684.90 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.76 684.90 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 684.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 661.70 Td (Customers believes that the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.23 661.70 Td ( measurements disclosed within this document are useful for investors, ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 648.50 Td (regulators, management and others to evaluate our results of operations and financial condition relative to other ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 635.30 Td (financial institutions. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.93 635.30 Td (These non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.65 635.30 Td ( financial measures exclude from corresponding GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.61 635.30 Td ( measures the impact ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 622.10 Td (of certain elements that we do not believe are representative of our financial results, which we believe enhance an ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 608.90 Td (overall understanding of our performance. Investors should consider our performance and financial condition as ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 595.70 Td (reported under GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.23 595.70 Td ( and all other relevant information when assessing our performance or financial condition. ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 582.50 Td (Although non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.51 582.50 Td ( financial measures are frequently used in the evaluation of a company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.42 582.50 Td (, they have limitations ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 569.30 Td (as analytical tools and should not be considered in isolation or as a substitute for analysis of our results of ) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 556.10 Td (operations or financial condition as reported under GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.35 556.10 Td (.) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 532.90 Td (The following tables present reconciliations of GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.76 532.90 Td ( to Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.96 532.90 Td ( measures disclosed within this document.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 210.5 489.4 m 246.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 489.4 m 277.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 281.5 489.4 m 316.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 489.4 m 347.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351.5 489.4 m 387.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387.5 489.4 m 418.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 422.5 489.4 m 458.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 489.4 m 489.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 489.4 m 529.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 489.4 m 560.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 210.5 489.4 m 246.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 210.5 468.4 m 246.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 489.4 m 277.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 281.5 489.4 m 316.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 489.4 m 347.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351.5 489.4 m 387.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351.5 468.4 m 387.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387.5 489.4 m 418.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387.5 468.4 m 418.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 422.5 489.4 m 458.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 489.4 m 489.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 489.4 m 529.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 489.4 m 560.5 489.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 468.4 m 277.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 281.5 468.4 m 316.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 468.4 m 347.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351.5 468.4 m 387.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387.5 468.4 m 418.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 422.5 468.4 m 458.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458.5 468.4 m 489.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 468.4 m 529.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 468.4 m 560.5 468.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 210.5 363.4 m 246.5 363.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 246.5 363.4 m 277.5 363.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 281.5 363.4 m 316.5 363.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 363.4 m 347.5 363.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351.5 363.4 m 387.5 363.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387.5 363.4 m 418.5 363.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 422.5 363.4 m 458.5 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/F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.35 493.63 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.95 472.65 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.15 480.65 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.05 472.65 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 472.65 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.15 480.65 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.05 472.65 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.95 472.65 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 480.65 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.05 472.65 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 472.65 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.15 480.65 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.05 472.65 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.95 472.65 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 480.65 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.05 472.65 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 455.65 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 455.65 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.00 455.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.30 455.65 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 455.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.30 455.65 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.00 455.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.30 455.65 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 455.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.30 455.65 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 455.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.30 455.65 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.00 455.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.60 455.65 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.00 455.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 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429.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 429.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 429.65 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 429.65 Td (0.40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 408.65 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 408.65 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.30 408.65 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.30 408.65 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.30 408.65 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.30 408.65 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.30 408.65 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.65 408.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.30 408.65 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 408.65 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.30 408.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.30 408.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 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375.35 Td (Catch-up depreciation/amortization on) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 367.35 Td (BankMobile assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.30 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.30 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.30 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.30 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.30 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.65 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.30 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 367.65 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 367.65 Td (1,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 367.65 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 350.65 Td (Adjusted net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.30 350.65 Td (20,053) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.30 350.65 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.30 350.65 Td (20,841) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.30 350.65 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.30 350.65 Td (20,597) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.60 350.65 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.30 350.65 Td (18,086) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 350.65 Td (0.56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 350.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 350.65 Td (15,482) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 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0 d 0 J 0 j 3 M 442.5 281.4 m 477.5 281.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482.5 281.4 m 525.5 281.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 281.4 m 560.5 281.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482.5 216.39999999999998 m 525.5 216.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 399.5 216.39999999999998 m 442.5 216.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 399.5 204.39999999999998 m 442.5 204.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 399.5 202.39999999999998 m 442.5 202.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 442.5 216.39999999999998 m 477.5 216.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 442.5 204.39999999999998 m 477.5 204.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 442.5 202.39999999999998 m 477.5 202.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482.5 204.39999999999998 m 525.5 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(USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.15 293.65 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.05 285.65 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.45 285.65 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.15 293.65 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.05 285.65 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 272.65 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 272.65 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.00 272.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 272.65 Td (42,989) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.00 272.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.30 272.65 Td (1.33) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.00 272.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 272.65 Td (46,378) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.00 272.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 272.65 Td (1.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 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460.30 220.65 Td (0.48) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.60 220.65 Td (\(5,354) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.30 220.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 220.65 Td (\(0.17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 220.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 207.65 Td (Adjusted net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.00 207.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.25 207.65 Td (61,491) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.00 207.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.30 207.65 Td (1.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.00 207.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 207.65 Td (53,958) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.00 207.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 207.65 Td (1.65) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 270.5 657.5 m 325.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 657.5 m 384.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 657.5 m 443.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447.5 657.5 m 502.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 506.5 657.5 m 561.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 270.5 657.5 m 325.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 657.5 m 384.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 506.5 657.5 m 561.5 657.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 270.5 579.5 m 325.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 579.5 m 384.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 579.5 m 443.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447.5 579.5 m 502.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 506.5 579.5 m 561.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 270.5 579.5 m 325.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 270.5 567.5 m 325.5 567.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 270.5 565.5 m 325.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 579.5 m 384.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 567.5 m 384.5 567.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 565.5 m 384.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 567.5 m 443.5 567.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 565.5 m 443.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447.5 567.5 m 502.5 567.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447.5 565.5 m 502.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 506.5 579.5 m 561.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 506.5 567.5 m 561.5 567.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 506.5 565.5 m 561.5 565.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 661.95 Td (Adjusted Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.44 661.95 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.77 661.95 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.18 661.95 Td (Assets - Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.35 661.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.35 661.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.35 661.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.35 661.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.35 661.73 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 648.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.63 648.75 Td ( net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 648.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 648.75 Td (6,029) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 648.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 648.75 Td (23,663) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 648.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 648.75 Td (24,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 648.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 648.75 Td (21,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 648.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 648.75 Td (7,754) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 635.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 622.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.30 622.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.30 622.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 622.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 622.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 622.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 609.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.26 609.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 609.75 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.30 609.75 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 609.75 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.30 609.75 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 609.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 596.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 596.75 Td (15,417) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.30 596.75 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.60 596.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.30 596.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.60 596.75 Td (\(170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.30 596.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.60 596.75 Td (\(3,356) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.30 596.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 583.75 Td (Catch-up depreciation/amortization on BankMobile assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.30 583.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.30 583.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 583.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 583.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 583.75 Td (1,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 570.75 Td (Adjusted net income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 570.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.25 570.75 Td (23,668) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 570.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.25 570.75 Td (24,456) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 570.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.25 570.75 Td (24,212) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 570.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 570.75 Td (21,701) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 570.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.25 570.75 Td (19,097) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 550.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.18 550.75 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.36 550.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.68 550.75 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.24 550.75 Td (Assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 550.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.25 550.75 Td (10,728,339) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 550.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.25 550.75 Td (10,721,190) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 550.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 550.75 Td (10,275,707) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.00 550.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 550.75 Td (10,163,681) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 550.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.25 550.75 Td (10,742,191) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 533.75 Td (Adjusted Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.22 533.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.40 533.75 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.28 533.75 Td (Assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 533.75 Td (0.88) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 533.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.30 533.75 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.30 533.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.30 533.75 Td (0.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.30 533.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.30 533.75 Td (0.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.30 533.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.30 533.75 Td (0.71) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.30 533.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 465.5 m 324 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 465.5 m 383 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 465.5 m 442 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446 465.5 m 501 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 465.5 m 560 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 465.5 m 324 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 465.5 m 383 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 465.5 m 442 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446 465.5 m 501 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 465.5 m 560 465.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 387.5 m 324 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 387.5 m 383 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 387.5 m 442 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446 387.5 m 501 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 387.5 m 560 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 387.5 m 324 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 375.5 m 324 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 373.5 m 324 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 387.5 m 383 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 375.5 m 383 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 373.5 m 383 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 387.5 m 442 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 375.5 m 442 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 373.5 m 442 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446 387.5 m 501 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446 375.5 m 501 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 446 373.5 m 501 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 387.5 m 560 387.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 375.5 m 560 375.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 373.5 m 560 373.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 478.90 Td (Adjusted Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.94 478.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.27 478.90 Td (verage Common Equity -) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 469.90 Td (Customers Bancorp) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.85 469.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.85 469.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.85 469.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.85 469.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.85 469.73 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 456.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.13 456.75 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.50 456.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 456.75 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 456.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.75 456.75 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 456.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.75 456.75 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 456.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 456.75 Td (18,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.50 456.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 456.75 Td (4,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 443.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 430.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 430.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.80 430.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 430.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 430.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.75 430.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 417.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.76 417.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 417.75 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 417.75 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 417.75 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 417.75 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 417.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 404.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.75 404.75 Td (15,417) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 404.75 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 404.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 404.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.10 404.75 Td (\(170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 404.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.10 404.75 Td (\(3,356) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 404.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 391.75 Td (Catch-up depreciation/amortization on BankMobile assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 391.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.80 391.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.80 391.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 391.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 391.75 Td (1,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 378.75 Td (Adjusted net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.50 378.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.75 378.75 Td (20,053) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 378.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.75 378.75 Td (20,841) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 378.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.75 378.75 Td (20,597) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 378.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.75 378.75 Td (18,086) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.50 378.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.75 378.75 Td (15,482) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 358.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.98 358.75 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.93 358.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.46 358.75 Td (otal Common Shareholders' Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.50 358.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 358.75 Td (732,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 358.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.75 358.75 Td (710,549) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 358.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.75 358.75 Td (709,464) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 358.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.75 358.75 Td (706,635) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.50 358.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.75 358.75 Td (705,021) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.50 338.75 Td (Adjusted Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.72 338.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.90 338.75 Td (verage Common Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 338.75 Td (10.86) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.80 338.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.80 338.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.80 338.75 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.80 338.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.80 338.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.80 338.75 Td (1.77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 338.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.80 338.75 Td (10.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 338.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 338.75 Td (8.71) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 338.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213.5 260.5 m 249.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249.5 260.5 m 280.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 260.5 m 318.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 260.5 m 349.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 260.5 m 388.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 260.5 m 419.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 260.5 m 459.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459.5 260.5 m 489.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 260.5 m 529.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 260.5 m 560.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213.5 260.5 m 249.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213.5 239.5 m 249.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249.5 260.5 m 280.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249.5 239.5 m 280.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 260.5 m 318.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 239.5 m 318.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 260.5 m 349.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 239.5 m 349.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 260.5 m 388.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 239.5 m 388.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 260.5 m 419.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 239.5 m 419.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 260.5 m 459.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 239.5 m 459.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459.5 260.5 m 489.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459.5 239.5 m 489.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 260.5 m 529.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 239.5 m 529.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 260.5 m 560.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 239.5 m 560.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 239.5 m 318.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 239.5 m 349.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 239.5 m 388.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 239.5 m 419.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 239.5 m 459.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459.5 239.5 m 489.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 239.5 m 529.5 239.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213.5 183.5 m 249.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249.5 183.5 m 280.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 183.5 m 529.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 183.5 m 560.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213.5 160.5 m 249.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213.5 158.5 m 249.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249.5 160.5 m 280.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249.5 158.5 m 280.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 183.5 m 318.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 160.5 m 318.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 284.5 158.5 m 318.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 183.5 m 349.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 160.5 m 349.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318.5 158.5 m 349.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 183.5 m 388.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 160.5 m 388.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353.5 158.5 m 388.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 183.5 m 419.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 160.5 m 419.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 158.5 m 419.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 183.5 m 459.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 160.5 m 459.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 158.5 m 459.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459.5 183.5 m 489.5 183.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459.5 160.5 m 489.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 459.5 158.5 m 489.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 160.5 m 529.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493.5 158.5 m 529.5 158.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 160.5 m 560.5 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 158.5 m 560.5 158.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 282.95 Td (Adjusted Net Income to Common) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 273.95 Td (Shareholders - Community Business) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 264.95 Td (Banking Segment Only) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.35 264.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.35 264.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.85 264.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.85 264.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.35 264.73 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.95 243.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.15 251.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.05 243.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.95 243.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 251.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.05 243.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.45 243.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.15 251.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.05 243.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.95 243.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.65 251.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.55 243.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.95 243.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 251.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.05 243.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 226.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 226.75 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.60 226.75 Td (8,256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.60 226.75 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.60 226.75 Td (23,394) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.60 226.75 Td (0.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.60 226.75 Td (21,528) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.60 226.75 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.60 226.75 Td (22,240) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 226.75 Td (0.68) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 226.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.30 226.75 Td (1,047) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 226.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 226.75 Td (0.34) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 213.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 200.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 200.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 200.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 200.75 Td (0.40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 187.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.60 187.75 Td (15,417) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.60 187.75 Td (0.48) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.65 187.75 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 187.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.95 187.75 Td (\(10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.65 187.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.65 187.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.95 187.75 Td (\(170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.65 187.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 187.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.60 187.75 Td (\(3,356) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 187.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 187.75 Td (\(0.10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 187.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 163.75 Td (Adjusted net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.60 163.75 Td (23,673) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.60 163.75 Td (0.73) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.60 163.75 Td (23,532) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.60 163.75 Td (0.73) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.60 163.75 Td (21,518) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.60 163.75 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.60 163.75 Td (22,070) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 163.75 Td (0.68) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 163.75 Td (20,625) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 163.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 163.75 Td (0.64) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (22) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 656.5 m 440.5 656.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 656.5 m 475.5 656.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 656.5 m 525.5 656.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 656.5 m 560.5 656.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 635.5 m 440.5 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 635.5 m 475.5 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 656.5 m 525.5 656.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 635.5 m 525.5 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 656.5 m 560.5 656.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 635.5 m 560.5 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 635.5 m 440.5 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 635.5 m 475.5 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 635.5 m 560.5 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 579.5 m 440.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 579.5 m 475.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 579.5 m 525.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 579.5 m 560.5 579.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 565.5 m 440.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 563.5 m 440.5 563.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 565.5 m 475.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 563.5 m 475.5 563.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 565.5 m 525.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 563.5 m 525.5 563.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 565.5 m 560.5 565.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 563.5 m 560.5 563.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 669.95 Td (Adjusted Net Income to Common Shareholders - Community Business Banking Segment) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 660.95 Td (Only) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 668.73 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.60 660.73 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.41 660.73 Td ( 30, 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.75 668.73 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.60 660.73 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.33 660.73 Td ( 30, 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 639.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 647.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.05 639.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.45 639.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.15 647.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.05 639.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 622.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 622.75 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.00 622.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.65 622.75 Td (53,179) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.00 622.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.65 622.75 Td (1.65) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 622.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.65 622.75 Td (55,386) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.00 622.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.65 622.75 Td (1.70) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 609.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 596.75 Td (Impairment loss on equity securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.65 596.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.65 596.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.65 596.75 Td (12,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.65 596.75 Td (0.40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 583.75 Td (Losses \(gains\) on investment securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.65 583.75 Td (15,545) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.65 583.75 Td (0.48) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.95 583.75 Td (\(5,354) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.65 583.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.95 583.75 Td (\(0.17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 583.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 568.75 Td (Adjusted net income to common shareholders) Tj ET Q BT 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Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 483.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 483.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 483.75 Td (\(0.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 483.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 470.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 449.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 449.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.30 449.75 Td (2,222) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.30 449.75 Td (0.07) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 449.75 Td (655) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.30 449.75 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.30 449.75 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.30 449.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.30 449.75 Td (256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.30 449.75 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.30 449.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.30 449.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 436.75 Td (Catch-up depreciation/amortization on) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 428.75 Td (BankMobile assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 428.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 428.75 Td (1,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 428.75 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 411.75 Td (Adjusted net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.60 411.75 Td (\(3,620) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.60 411.75 Td (\(0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.26 411.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.60 411.75 Td (\(2,691) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.60 411.75 Td (\(0.08) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.60 411.75 Td (\(921) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.60 411.75 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.60 411.75 Td (\(3,984) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.60 411.75 Td (\(0.12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.60 411.75 Td (\(5,143) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 411.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 411.75 Td (\(0.16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 411.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 360.5 m 440.5 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 360.5 m 475.5 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 360.5 m 525.5 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 360.5 m 560.5 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 339.5 m 440.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 339.5 m 475.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 360.5 m 525.5 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 339.5 m 525.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 360.5 m 560.5 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 339.5 m 560.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 339.5 m 440.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 339.5 m 475.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 339.5 m 525.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 339.5 m 560.5 339.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 288.5 m 525.5 288.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 288.5 m 560.5 288.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 288.5 m 440.5 288.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 272.5 m 440.5 272.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 270.5 m 440.5 270.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 288.5 m 475.5 288.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 272.5 m 475.5 272.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440.5 270.5 m 475.5 270.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 272.5 m 525.5 272.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 270.5 m 525.5 270.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 272.5 m 560.5 272.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 270.5 m 560.5 270.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 364.95 Td (Adjusted Net Income to Common Shareholders - BankMobile Segment) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 372.73 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.60 364.73 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.41 364.73 Td ( 30, 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.75 372.73 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.60 364.73 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.33 364.73 Td ( 30, 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 343.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 351.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.05 343.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.45 343.75 Td (USD) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.15 351.75 Td (Per) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.05 343.75 Td (share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 326.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 326.75 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.00 326.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.60 326.75 Td (\(10,190) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.30 326.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.00 326.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.60 326.75 Td (\(0.32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 326.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 326.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.60 326.75 Td (\(9,008) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.30 326.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.00 326.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 326.75 Td (\(0.28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 326.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 313.75 Td (Reconciling items \(after tax\):) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 292.75 Td (Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 292.75 Td (ger and acquisition related expenses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.25 292.75 Td (2,957) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.30 292.75 Td (0.09) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.30 292.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.30 292.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 275.75 Td (Adjusted net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.00 275.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.60 275.75 Td (\(7,233) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.30 275.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.00 275.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.60 275.75 Td (\(0.22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 275.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 275.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.60 275.75 Td (\(9,008) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.30 275.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.00 275.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.60 275.75 Td (\(0.28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 275.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 226.5 m 508 226.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 226.5 m 562 226.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 149.5 m 508 149.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 149.5 m 562 149.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 137.5 m 508 137.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 135.5 m 508 135.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 137.5 m 562 137.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 135.5 m 562 135.5 l s BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 242.90 Td (Return on T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.19 242.90 Td (angible Common Equity - Community Business Banking Segment Only) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.35 230.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.35 230.73 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 213.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.13 213.75 Td ( net income to common shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 213.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.75 213.75 Td (8,256) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 213.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 213.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.75 213.75 Td (1,047) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 192.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.83 192.75 Td (otal shareholder's equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 192.75 Td (921,203) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.75 192.75 Td (870,367) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 179.75 Td (Reconciling Items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 166.75 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.10 166.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 166.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.10 166.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 166.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 153.75 Td (Goodwill & other intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.10 153.75 Td (\(3,629) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 153.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.10 153.75 Td (\(3,632) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 153.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 140.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.11 140.75 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 140.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 140.75 Td (700,103) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 140.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.75 140.75 Td (649,264) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 119.75 Td (Return on tangible common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.75 119.75 Td (4.68) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 119.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.75 119.75 Td (6.75) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 119.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 47 0 obj <> endobj 48 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 772.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.00 760.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 31.60 Td (23) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 729.5 m 101 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 729.5 m 152 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 729.5 m 203 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 729.5 m 254 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 729.5 m 305 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 729.5 m 356 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 729.5 m 407 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 729.5 m 458 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 729.5 m 509 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 729.5 m 560 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 714.5 m 101 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 101 714.5 m 152 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 152 714.5 m 203 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 714.5 m 254 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 714.5 m 305 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 714.5 m 356 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 714.5 m 407 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 714.5 m 458 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 714.5 m 509 714.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 509 714.5 m 560 714.5 l s BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 734.62 Td (CUST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.29 734.62 Td (OMERS BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.53 734.62 Td (, INC. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.87 734.62 Td (AND SUBSIDIARIES) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 719.40 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 719.40 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 719.40 Td ( GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.24 719.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.79 719.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.92 719.40 Td (O NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.89 719.40 Td ( MEASURES - UNAUDITED \(CONTINUED\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.00 Td (\(Dollars in thousands, except per shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.01 703.00 Td (e data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 650.5 m 330 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334 650.5 m 388 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 650.5 m 446 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 450 650.5 m 504 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 650.5 m 562 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 650.5 m 330 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 635.5 m 330 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334 650.5 m 388 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334 635.5 m 388 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 650.5 m 446 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 635.5 m 446 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 450 650.5 m 504 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 450 635.5 m 504 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 650.5 m 562 650.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 635.5 m 562 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334 635.5 m 388 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 635.5 m 446 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 450 635.5 m 504 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 635.5 m 562 635.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 575.5 m 330 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334 575.5 m 388 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 575.5 m 446 575.5 l s 0 0 0 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m 504 559.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 575.5 m 562 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 561.5 m 562 561.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 559.5 m 562 559.5 l s BT /F4 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 659.18 Td (Pre-tax Pre-provision Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.25 659.18 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.17 659.18 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.51 659.18 Td (Assets) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.35 639.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 639.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.35 639.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.35 639.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.35 639.73 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 624.96 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.84 624.96 Td ( Net Income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 624.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 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452.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.35 452.73 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 427.96 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.84 427.96 Td ( Net Income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.15 427.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.07 427.96 Td (vailable to Common Shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 427.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.75 427.75 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.50 427.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 427.75 Td (20,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 427.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.75 427.75 Td (20,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.50 427.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 427.75 Td (18,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 427.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 427.75 Td (4,139) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 412.96 Td (Reconciling Items:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 397.96 Td ( Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.75 397.75 Td (2,924) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.10 397.75 Td (\(784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 397.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 397.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.75 397.75 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.80 397.75 Td (831) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.75 397.75 Td (2,352) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 382.96 Td ( Income tax expense) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.80 382.75 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 382.75 Td (6,820) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 382.75 Td (7,402) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 382.75 Td (10,806) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 382.75 Td (14,899) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.50 356.96 Td (Pre-tax Pre-provision Net Income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.97 356.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.80 356.96 Td (vailable to Common) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.50 347.96 Td (Shareholders) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 347.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.75 347.75 Td (5,366) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.50 347.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.75 347.75 Td (26,084) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 347.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.75 347.75 Td (30,046) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.50 347.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 347.75 Td (29,637) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.75 347.75 Td (21,390) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 322.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.67 322.96 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.48 322.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.58 322.96 Td (otal Shareholders' Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 322.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.75 322.75 Td (949,773) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.50 322.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.75 322.75 Td (928,020) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 322.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.75 322.75 Td (926,935) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.50 322.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.75 322.75 Td (924,106) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 322.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.75 322.75 Td (922,492) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 307.96 Td (Reconciling Item:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 292.96 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.00 292.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.92 292.96 Td (verage Preferred Stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 292.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.80 292.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.10 292.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 292.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.10 292.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 292.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.10 292.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.80 292.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.10 292.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.80 292.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.50 277.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.33 277.96 Td (verage Common Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 277.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.75 277.75 Td (732,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.50 277.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.75 277.75 Td (710,549) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 277.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.75 277.75 Td (709,464) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.50 277.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.75 277.75 Td (706,635) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 277.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.75 277.75 Td (705,021) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 255.96 Td (Pre-tax Pre-provision Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.48 255.96 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.31 255.96 Td (verage Common Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 255.75 Td (2.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.80 255.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 255.75 Td (14.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 255.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 255.75 Td (17.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 255.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 255.75 Td (16.64) Tj 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/GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 390 429.5 m 445 429.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 429.5 m 504 429.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 429.5 m 563 429.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 373.5 m 327 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 360.5 m 327 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 358.5 m 327 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 373.5 m 386 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 360.5 m 386 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 358.5 m 386 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 390 373.5 m 445 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 390 360.5 m 445 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 390 358.5 m 445 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 373.5 m 504 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 360.5 m 504 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 358.5 m 504 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 373.5 m 563 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 360.5 m 563 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 358.5 m 563 358.5 l s BT /F4 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 447.18 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.69 447.18 Td (angible Book V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.48 447.18 Td (alue per Common Share) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.35 433.73 Td (Q3 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.85 433.73 Td (Q2 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.85 433.73 Td (Q1 2018) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.85 433.73 Td (Q4 2017) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.85 433.73 Td (Q3 2017) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 419.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.98 419.75 Td ( - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.50 419.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.83 419.75 Td (otal Shareholders' Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 419.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.15 419.75 Td (954,812) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 419.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.50 419.75 Td (936,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 419.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.50 419.75 Td (919,088) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 419.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.50 419.75 Td (920,964) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 419.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.50 419.75 Td (910,642) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 405.75 Td (Reconciling Items:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 391.75 Td ( Preferred Stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.45 391.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.15 391.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 391.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.50 391.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.80 391.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 391.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 391.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 391.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.80 391.75 Td (\(217,471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 391.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 377.75 Td ( Goodwill and Other Intangibles) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 377.75 Td (\(16,825) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.15 377.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.80 377.75 Td (\(17,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.50 377.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.80 377.75 Td (\(17,477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 377.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.80 377.75 Td (\(16,295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 377.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 377.75 Td (\(16,604) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 377.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 363.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 363.75 Td (angible Common Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 363.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.15 363.75 Td (720,516) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 363.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.50 363.75 Td (701,606) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 363.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.50 363.75 Td (684,140) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 363.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.50 363.75 Td (687,198) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 363.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.50 363.75 Td (676,567) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 344.75 Td (Common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.15 344.75 Td (31,687,340) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 344.75 Td (31,669,643) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 344.75 Td (31,466,271) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 344.75 Td (31,382,503) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 344.75 Td (30,787,632) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 325.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.83 325.75 Td (angible Book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.57 325.75 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.46 325.75 Td (alue per Common Share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 325.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.15 325.75 Td (22.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 325.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 325.75 Td (22.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 325.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.50 325.75 Td (21.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 325.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 325.75 Td (21.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 325.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 325.75 Td (21.98) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 243.5 m 291 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 243.5 m 346 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 243.5 m 400 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 243.5 m 454 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 243.5 m 508 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 243.5 m 562 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 243.5 m 291 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 243.5 m 400 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 243.5 m 454 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 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